Quali paesi limita Bitpanda?
Se il tuo paese non è presente nell'elenco di verifica di Bitpanda con 46 voci, non puoi aprire un conto. Bitpanda non pubblica un elenco di paesi soggetti a restrizioni perché il suo modello di mercati approvati lo rende superfluo, e l'esclusione riguarda circa 150 tra paesi e territori.
Le esclusioni rientrano in alcuni gruppi ben definiti, indicati nella politica di accettazione dei clienti di Bitpanda:
- Stati Uniti e relativi territori: Bitpanda rifiuta chiunque rientri nella definizione di soggetto soggetto a segnalazione negli USA ai sensi del FATCA, la legge statunitense che obbliga le società finanziarie estere a segnalare i titolari di conto americani. Ciò include i cittadini e i residenti statunitensi anche quando vivono in un Paese supportato.
- Persone e regioni sanzionate: chiunque sia inserito nelle liste di sanzioni di UE, OFAC, Regno Unito o EAU viene rifiutato in fase di onboarding. Le sanzioni UE vietano inoltre di fornire servizi di crypto-asset ai residenti in Russia, mantenendo quel mercato chiuso.
- Africa e America Latina: nessun Paese di questi due continenti compare nell'elenco di verifica, il che riflette l'assenza di licenze locali piuttosto che divieti mirati.
- Gran parte di Asia e Oceania: mercati principali come Cina, India, Giappone, Singapore e Australia si trovano fuori dal perimetro di licenza europeo di Bitpanda, quindi i residenti non possono verificare un account.
- Minori e persone prive di capacità giuridica: Bitpanda registra solo adulti con piena capacità giuridica, in linea con i propri obblighi normativi.
Un passaporto supportato non compensa un indirizzo non supportato. Bitpanda accetta documenti d'identità da più di 80 paesi, ma chi risiede in una giurisdizione non elencata non supererà la verifica, a prescindere dal documento.
Quali paesi supporta Bitpanda?
Bitpanda pubblica un elenco ufficiale dei paesi idonei alla verifica che indica 46 giurisdizioni supportate, e solo i residenti in tali luoghi possono aprire un account. L'elenco comprende tutti gli Stati membri della UE e l'intero Spazio economico europeo, inclusi Norvegia, Islanda e Liechtenstein.
Oltre al SEE, Bitpanda accetta residenti nel Regno Unito, in Svizzera, Serbia, Turchia e nella Repubblica Turca di Cipro del Nord. Sono coperti anche i microstati di Andorra, Monaco, San Marino e Città del Vaticano, così come le dipendenze della Corona di Guernsey, Jersey e Isola di Man.
Alcuni territori hanno una propria voce, come le Isole Åland, le Isole Fær Øer, le Svalbard e La Réunion. Per la Francia vale un'avvertenza: Bitpanda non può accettare numeri di telefono registrati nei suoi dipartimenti e territori d'oltremare.
I dati di traffico confermano quanto sia europea la base di utenti. Secondo Similarweb, la sola Germania genera oltre la metà delle visite da desktop all'app di trading di Bitpanda, mentre Austria, Francia, Svizzera e Italia costituiscono la maggior parte del resto. Molti di questi mercati figurano tra le migliori destinazioni per exchange di criptovalute in Europa, dove Bitpanda compete direttamente con le piattaforme globali.
Licenze e regolamentazione di Bitpanda
Bitpanda detiene uno dei set di autorizzazioni più ampi del settore crypto europeo, comprese tre licenze distinte ai sensi del MiCA, il regolamento UE che ha creato un unico insieme di norme per i fornitori di servizi per le cripto-attività. L'azienda afferma che le molteplici autorizzazioni nazionali le conferiscono flessibilità, perché le autorità di regolamentazione hanno avviato le autorizzazioni MiCA a velocità diverse.
Queste sono le principali autorizzazioni alla base della piattaforma:
- Germania (BaFin): a gennaio 2025 Bitpanda ha ricevuto la prima delle sue licenze MiCA dal supervisore finanziario tedesco, diventando una delle prime grandi piattaforme approvate con il nuovo regime e ottenendo la possibilità di offrire servizi in passaporto in tutti gli Stati membri dell'UE.
- Malta (MFSA): una seconda licenza MiCA dalla Malta Financial Services Authority è arrivata poche settimane dopo, aggiungendo una base mediterranea alla presenza regolamentare del gruppo.
- Austria (FMA): Il regolatore del paese d'origine ha concesso una terza licenza MiCA nell'aprile 2025. I registri della FMA mostrano inoltre approvazioni per Bitpanda Financial Services GmbH, che detiene un'autorizzazione come impresa di investimento MiFID II, e per Bitpanda Payments GmbH, un istituto di moneta elettronica ai sensi della PSD2.
- Regno Unito (FCA): Bitpanda Broker UK Ltd ha ottenuto la registrazione come società di cripto-attività a febbraio 2025, ed è quindi soggetta alla vigilanza antiriciclaggio della FCA.
- EAU (VARA): Bitpanda Broker MENA DMCC detiene una licenza completa di broker-dealer rilasciata dall'Autorità di regolamentazione delle attività virtuali di Dubai, concessa nel marzo 2025, appena tre mesi dopo l'approvazione di principio.
Questa struttura multi-licenza colloca Bitpanda accanto agli altri exchange di criptovalute con licenza MiCA che hanno superato la soglia di autorizzazione dell'UE ben prima delle scadenze di applicazione.
Bitpanda richiede il KYC?
Sì, Bitpanda applica la verifica Know Your Customer completa, ovvero controlli dell'identità su documenti ufficiali, prima di qualsiasi operazione di trading, deposito o prelievo. Non esiste un livello non verificato né un account con limiti ridotti.
I richiedenti confermano il paese di residenza, quindi completano una verifica dell'identità con passaporto, carta d'identità nazionale o un altro documento dell'elenco accettato da Bitpanda. In alcuni casi sono accettati i permessi di soggiorno, purché il titolare viva nel paese di emissione e il permesso resti valido per almeno un anno dall'inizio dell'onboarding.
La residenza dichiarata determina l'idoneità prima che venga esaminato qualsiasi documento, e Bitpanda non offre alternative postali, via email o di persona per i richiedenti che i suoi fornitori non riescono a verificare.
Posso usare Bitpanda nel Regno Unito?
Sì, Bitpanda è tornata nel Regno Unito nell'agosto 2025 tramite la sua entità locale dedicata, Bitpanda Broker UK Ltd. Il rilancio è seguito alla registrazione FCA ottenuta all'inizio dello stesso anno.
I clienti del Regno Unito possono negoziare più di 600 criptovalute e indici crypto, ma le azioni, gli ETF e i metalli preziosi disponibili per gli utenti europei non sono offerti in Gran Bretagna. I nuovi utenti devono superare un test di adeguatezza sul rischio crypto e rispettare un periodo di riflessione di 24 ore prima del primo trade, entrambi requisiti del regime delle promozioni finanziarie della FCA.
Una distinzione è importante per gli investitori britannici. La registrazione presso la FCA riguarda solo la vigilanza antiriciclaggio, quindi Bitpanda non è un'impresa di investimento autorizzata dalla FCA, le crypto detenute non hanno la protezione dei depositi FSCS e i reclami sulle crypto non rientrano nella competenza del Financial Ombudsman Service.
Bitpanda è disponibile negli EAU?
Sì, gli EAU sono diventati il primo mercato di Bitpanda con licenza completa fuori dall'Europa dopo che VARA ha concesso la licenza di broker-dealer. I servizi passano attraverso Bitpanda Broker MENA DMCC, un'entità di Dubai che opera dal DMCC Crypto Centre e che registra gli investitori emiratini separatamente dall'elenco di verifica europeo.
Il lancio è seguito alle partnership con RAKBANK e con la piattaforma locale autorizzata CoinMENA. I clienti degli EAU ottengono l'accesso a una delle selezioni di asset virtuali più ampie tra le piattaforme regolamentate negli Emirati, con oltre 500 asset, oltre a piani di risparmio e indici crypto.
Posso usare Bitpanda negli USA?
No, gli Stati Uniti sono il mercato più nettamente chiuso. La politica di accettazione di Bitpanda esclude ogni soggetto statunitense soggetto a segnalazione ai sensi del FATCA, quindi i cittadini americani e i titolari di green card vengono rifiutati anche se vivono in un paese supportato come Austria o Germania.
Nulla fa pensare nemmeno a un imminente lancio retail negli Stati Uniti. I vertici di Bitpanda hanno dichiarato che la crescita internazionale passerà attraverso banche e istituzioni anziché nuove app per i consumatori, con la divisione infrastrutturale Bitpanda Enterprise che porta l'espansione in mercati dove un broker retail faticherebbe contro exchange globali già radicati.
Informazioni su Bitpanda
Bitpanda è stata fondata a Vienna nel 2014 da Eric Demuth, Paul Klanschek e Christian Trummer, ed è passata da broker di Bitcoin a piattaforma di investimento multi-asset che comprende crypto, contratti su azioni ed ETF, metalli preziosi e prodotti su indici. Gli utenti registrati hanno raggiunto 7,4 milioni entro la fine del 2025, con un aumento del 25% in un anno, con ricavi rettificati pari a 371 milioni di euro.
Il lato istituzionale cresce altrettanto rapidamente. Sedici istituzioni finanziarie europee utilizzano ora l'infrastruttura white-label di Bitpanda e IG Europe ha aggiunto il trading di crypto tramite la stessa soluzione. A gennaio Bloomberg ha riferito che la società aveva incaricato alcune banche per un listing a Francoforte con una valutazione obiettivo di 4 a 5 miliardi di euro, anche se la finestra del primo semestre a cui puntava è nel frattempo trascorsa senza un debutto, mentre il mercato delle IPO crypto si raffreddava.
Considerazioni finali
La geografia di Bitpanda appare diversa rispetto alla maggior parte degli elenchi di restrizioni degli exchange. Invece di servire il mondo escludendo le regioni sanzionate, ha ottenuto licenze per un insieme definito di mercati e ha rifiutato tutti gli altri, scambiando la portata globale con la solidità normativa.
Questa operazione appare sempre più deliberata. Tre licenze MiCA, una registrazione FCA e un'approvazione VARA danno a Bitpanda una posizione di conformità che pochi concorrenti possono eguagliare in vista di un possibile listing in borsa, mentre la sua divisione istituzionale si espande in nuove regioni senza alcun onboarding di consumatori.
Per chi vuole verificare l'accesso da un paese specifico, l'elenco di idoneità alla verifica nel helpdesk di Bitpanda resta il riferimento definitivo e cambia man mano che arrivano nuove licenze.
