أفضل منصات تداول العملات الرقمية في قبرص

تعمل العديد من من منصات العُملات الرقمية في قبرص في إطار مشهد تنظيمي شفاف تديره هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC). وعلى الرغم من أن العملات الرقمية لا تُصنف كعملة رسمية في قبرص، إلا أن هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) ترخص للمنصات المحلية والدولية بتقديم خدمات تداول العملات الرقمية بشكل قانوني. وفيما يلي مقارنة بين أفضل البورصات للمتداولين في قبرص.

‍1. كراكن

تأسست Kraken في عام 2011، وهي واحدة من أقدم بورصات العملات الرقمية في العالم وأفضل خيار للمستثمرين في قبرص. وهي تخدم أكثر من 15 مليون عميل في 190 دولة وتوفر واجهة متعددة اللغات يمكن الوصول إليها باللغات الإنجليزية والتركية واليونانية وست لغات أخرى. 

يُقدِّر المتداولون القبارصة منصة Kraken سهلة الاستخدام، ومنصة Kraken Pro المتطورة المصممة خصيصًا للتداول الاحترافي، ومحفظة Kraken Wallet المخصصة لإدارة الأصول بشكل آمن. وبالإضافة إلى التداول الأساسي، فهي توفر التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف وتداول المشتقات. 

بالإضافة إلى ذلك، تتيح خاصية الكسب التلقائي للعملاء تحقيق عوائد تصل إلى 17% من العائد السنوي. كما تحافظ البورصة أيضًا على معايير الأمان الرائدة في هذا المجال، وممارسات الامتثال الصارمة، وسياسة إثبات الاحتياطيات الشفافة، والتي يتم تدقيقها بانتظام من قبل سلطات الطرف الثالث.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم الصانع 0.16%، ورسوم الآخذ 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 420 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تعمل شركة Kraken تحت إدارة شركة Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited، وهي شركة خاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) كشركة استثمار (ترخيص رقم 342/17).
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وPayPal.

2. eToro

eToro هي منصة موثوقة للتداول على الأصول المُتعددة، وهي معروفة بواجهتها البسيطة وفرصها الاستثمارية المتنوعة. فمنذ إطلاقها في عام 2007، تضم المنصة أكثر من 35 مليون مستخدم على مستوى العالم يعتمدون عليها للوصول الآمن إلى أكثر من 7000 أصل قابل للتداول، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الرقمية.

يجد المستخدمون قيمة في خاصية CopyTrader المبتكرة، التي تتيح النسخ التلقائي للصفقات التي ينفذها الآلاف من المستثمرين ذوي الخبرة. تُمكِّن هذه الأداة المبتدئين والمحترفين المشغولين من الاستفادة من رؤى السوق المتقدمة دون الحاجة إلى خبرة تداول واسعة.

بالإضافة إلى ذلك، فهي تدعم الاستثمار المتنوع من خلال محافظ استثمارية منظمة، مما يسهل على المستثمرين في قبرص توزيع المخاطر بفعالية عبر فئات أصول متعددة. تلتزم eToro، المُنظمة بالكامل من قِبل هيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC، التزامًا صارمًا بمعايير الاتحاد الأوروبي MiCA لحماية المستثمرين.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم معاملات بنسبة 1% لعمليات التداول على العملات الرقمية، بالإضافة إلى فروق أسعار متغيرة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 100 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 7,000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمؤشرات.
• التنظيم والترخيص: تخضع شركة eToro (Europe) Ltd، الخاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 109/10.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال، وسكريل، ونيتيلر.

3. بينانس

تظل Binance هي بورصة العُملات الرقمية المُفضلة للمتداولين في قبرص بفضل خدمات التداول بالنسخ والرسوم التنافسية للغاية وخيارات التداول الواسعة. تأسست في عام 2017، وأصبحت البورصة الرائدة في العالم، حيث تضم الآن أكثر من 270 مليون مستخدم مسجل في 180 دولة.

تُقدم المنصة مجموعة متنوعة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة برافعة مالية 100 ضعف، والتداول بالهامش. تسمح Binance Earn أيضًا للمستخدمين بتنمية ممتلكاتهم من العملات الرقمية بشكل سلبي من خلال المراهنة والإقراض والاقتراض ومنتجات الادخار وفرص زراعة العوائد.

بالنسبة للمستثمرين المهتمين بالأعمال الفنية والمقتنيات الرقمية، تتميز Binance بسوق NFT شامل للتداول والمراهنة وإقراض NFTs. يظل الأمان والشفافية محور تركيزها القوي، ويتضح ذلك من خلال التزامها بالتدقيق المنتظم لإثبات الاحتياطي والامتثال لقانون MiCA.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول منخفضة تبدأ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: لا تخضع للوائح هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) ولكنها تلتزم بلوائح هيئة أسواق المال القبرصية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والبطاقات البنكية، وخدمة Google Pay، وApple Pay.

4. التمسك

Uphold هي بورصة عملات رقمية مثالية للمتداولين المبتدئين في قبرص. وقد أصبحت موضع ثقة الملايين بسبب ممارساتها التي تتسم بالشفافية، حيث تنشر إثباتات الأصول والخصوم في الوقت الفعلي كل 30 ثانية. هذا الالتزام بالانفتاح يميزها عن غيرها، ويجذب مستثمري العملات الرقمية الجدد.

بساطة التداول هي ما يميز تجربة المستخدم، حيث تتيح التداولات الفورية بين العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة من خلال معاملات سهلة من خطوة واحدة. تقدم Uphold بانتظام رموزًا جديدة واعدة، مما يمنح المستخدمين إمكانية الوصول المبكر مقارنة بالبورصات الأخرى. 

علاوة على ذلك، فهي تُقدم خدمات Staking، مما يسمح للعملاء بكسب ما يصل إلى 15% APY عبر 19 عملة رقمية. إن أمان Uphold مدعوم بشهادات شاملة بما في ذلك معايير SOC 2 من النوع 2 وISO 27001 وPCI DSS، كما أنها تلتزم بصرامة بإرشادات اللائحة العامة لحماية البيانات. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح فروق الأسعار عادةً بين 0.8% - 1.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، و27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح وزارة الشؤون البلدية والقروية.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتحويلات البنكية.

5. OKX

يوصى باستخدام OKX للمستخدمين الذين يسعون إلى الوصول إلى DeFi و Web3 ومنتجات التداول المتقدمة. لديها أكثر من 30 مليون عميل مسجل في أكثر من 180 دولة، بما في ذلك قبرص. تشتهر المنصة بسيولتها الفائقة، وواجهات التداول القوية، وعروض التشفير الشاملة.

ويستفيد المتداولون القبارصة من خدمات التداول الشاملة، بما في ذلك الأسواق الفورية والعقود الآجلة الدائمة والآجلة وخيارات العملات الرقمية. يمكن للمستخدمين ربط حسابات OKX الخاصة بهم بسهولة بمنصة TradingView الشهيرة، مما يسمح بالرسوم البيانية المتقدمة مباشرة من واجهة مألوفة.

كما أنها تدعم أيضًا بناء الثروات من خلال خيارات الكسب المرنة، بما في ذلك منتجات DeFi ذات العائد المرتفع مثل الرهان على السلسلة والقروض المشفرة. يحصل العملاء المؤسسيون والمتداولون المحترفون على وصول حصري إلى شبكة السيولة خارج البورصة الخاصة بشركة OKX، واتصالات واجهة برمجة التطبيقات ذات زمن الاستجابة المنخفض للغاية، ورؤى السوق القوية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.08% للصانع و0.1% للآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: لا تخضع للوائح هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC) ولكنها تلتزم بلوائح هيئة أسواق المال القبرصية.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وتحويلات SEPA، وGoogle Pay، وApple Pay.

6. Gate.io

Gate.io هي بورصة شهيرة للمتداولين في قبرص، وهي معروفة بمجموعتها الواسعة من الأصول الرقمية، حيث تدعم أكثر من 3,900 عملة رقمية وآلاف من العملات الرقمية غير المشفرة. توفر المنصة سيولة عميقة، ومعاملات سريعة، وواجهة مستخدم سهلة الاستخدام للغاية يمكن استخدامها بـ 20 لغة.

هناك العديد من منتجات التداول، بما في ذلك الأسواق الفورية، وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية، والتداول بالهامش، والعقود الآجلة الدائمة برافعة مالية تصل إلى 125 ضعفًا. بالإضافة إلى ذلك، تمنح ميزة "Pilot" المبتكرة للمستخدمين إمكانية الوصول المبكر إلى مشاريع البلوكتشين الناشئة، مما يوفر رسومًا تنافسية.

بالإضافة إلى التداول التقليدي، تدمج Gate.io حلول Web3 المتقدمة مثل المحفظة اللامركزية متعددة السلاسل، والمقايضات عبر السلاسل، ومقايضة DeFi، وعمليات الإنزال الجوي، وسوق NFT. كما أنها تتميز أيضًا بخاصية Gate Pay و Gate Card، مما يتيح دفع العملات الرقمية بسلاسة على مستوى العالم.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,900 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: الالتزام بلوائح وزارة الشؤون البلدية والقروية.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

هل التشفير منظم في قبرص؟

تُعد هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية(CySEC) بمثابة السلطة التنظيمية الرئيسية، حيث تشرف على تسجيل مقدمي خدمات الأصول المشفرة(CASPs) والإشراف عليهم بموجب قانون منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2007.

بدأت قبرص نظامًا انتقاليًا لتسهيل الامتثال للائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) بين شركات خدمات الأصول الرقمية الحالية. يتعين على الوافدين الجدد الالتزام بأحكام MiCA على الفور، مما يضمن التوحيد في جميع أنحاء سوق الأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي.

إن التزام الدولة بالوضوح التنظيمي وحماية المستثمرين وموقعها الاستراتيجي وعضويتها في الاتحاد الأوروبي يجعلها وجهة جذابة لشركات العملات الرقمية التي تسعى إلى نظام بيئي متوافق وداعم.

كيف تفرض وزارة المالية ضرائب على العملات الرقمية؟

لقد أثبتت قبرص نفسها كولاية قضائية مواتية لفرض الضرائب على العملات الرقمية، حيث تقدم إطار عمل واضح وتنافسي لكل من الأفراد والشركات. فيما يلي تفصيل سريع لكيفية تصنيف دائرة الضرائب القبرصية (وزارة المالية) لضرائب العملات الرقمية:

• الضرائب الفردية: تعتبر المعاملات العرضية بشكل عام أرباحاً رأسمالية ولا تخضع للضريبة. ومع ذلك، إذا كان الفرد يشارك في أنشطة تجارية منتظمة، فقد تخضع الأرباح لمعدلات ضريبة الدخل من 20% للدخل الذي يزيد عن 19,500 يورو إلى 35% للمبالغ التي تتجاوز 60,000 يورو.
• ضرائب الشركات: تستفيد الشركات العاملة في قطاع العملات الرقمية من معدل الضريبة المنخفض على الشركات في قبرص البالغ 12.5%. تُعفى الشركات التي تحتفظ بالعملات الرقمية كأصول استثمارية من ضريبة الأرباح الرأسمالية عند التصرف فيها.

توفر قبرص فرص التخطيط الضريبي الاستراتيجي للمستثمرين والشركات في مجال العملات الرقمية. توفر حالة عدم الإقامة في قبرص مزايا ضريبية كبيرة، مثل الإعفاء من ضرائب الأرباح ومعدلات مخفضة على تدفقات الدخل الأخرى.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في قبرص

شهد اعتماد العملات الرقمية في قبرص نموًا كبيرًا، مدفوعًا بزيادة القبول بين المستهلكين والشركات المحلية. وبحلول عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في قبرص إيرادات تبلغ حوالي 909,000 دولار أمريكي.

من المتوقع أن يشارك حوالي 64,240 مستخدماً في هذه السوق، وهو ما يعكس حوالي 5% من سكان البلاد. تعمل الشركات في جميع أنحاء قبرص على دمج العملات الرقمية تدريجياً في أنظمة الدفع الخاصة بها، مما يعزز من انتشار استخدامها على نطاق واسع بين السكان. 

ويُعزى هذا النمو إلى الاهتمام بالتمويل اللامركزي (DeFi)، وتزايد الاعتماد المؤسسي، وجاذبية العملات الرقمية كفئة أصول بديلة للتحوط ضد عدم الاستقرار الاقتصادي.

كيفية شراء البيتكوين في قبرص

يجب على المستثمرين القبارصة الذين يرغبون في شراء البيتكوين أن يختاروا البورصات المنظمة المعتمدة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) التي تدعم الودائع باليورو. فيما يلي دليل لشراء البيتكوين في قبرص:

1. اختر بورصة عملات رقمية: اختر بورصة تتوافق مع لوائح CySEC وتسمح بالإيداع باليورو. تشمل المنصات الرائدة في قبرص كل من eToro وKraken وBinance وUphold.
2. أنشئ حسابك: قم بالتسجيل في البورصة وأكمل خطوات التحقق المطلوبة. ستحتاج عادةً إلى وثائق هوية رسمية مثل بطاقة هوية قبرصية أو جواز سفر قبرصي وإثبات عنوانك المحلي.
3. إيداع الأموال: قم بإيداع اليورو في حسابك من خلال طرق معتمدة مثل التحويلات المصرفية SEPA، أو مدفوعات بطاقات الخصم أو الائتمان، أو خدمات الدفع الرقمية.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى قسم تداول البيتكوين في المنصة التي اخترتها، وأدخل المبلغ المطلوب من البيتكوين، وقم بتأكيد السعر وأي رسوم مرتبطة به، وأكمل المعاملة.

بعد شراء البيتكوين بنجاح، يُنصح بتحويل أصولك الرقمية إلى محفظة شخصية آمنة. اختر محافظ الأجهزة أو محافظ البرامج الموثوقة لتعزيز الحماية والتحكم في مقتنياتك من العملات الرقمية.

افكار اخيرة

ينطوي اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في قبرص على فهم أهدافك الاستثمارية الشخصية، وأسلوبك المفضل في التداول، وإلمامك بأسواق العملات الرقمية. 

في حين أن منصات مثل Kraken و Binance تناسب المتداولين ذوي الخبرة الذين يبحثون عن ميزات واسعة وأدوات متقدمة، قد يجد المبتدئون أن واجهات Uphold أو eToro البسيطة والموارد التعليمية أكثر سهولة. أيًا كانت المنصة التي تختارها، تأكد من أنها تتماشى مع لوائح CySEC للحصول على تجربة تداول متوافقة.