حول Crypto.com

Crypto.com هي منصة عملات مشفرة مركزية تأسست في عام 2016 على يد Kris Marszalek وRafael Melo وGary Or وBobby Bao. يقع مقرها الرئيسي في سنغافورة مع حضور تشغيلي رئيسي في مالطا، وهي تجمع الآن بين تطبيق للمستهلكين، ومنصة تداول احترافية، ومحفظة على السلسلة، وبطاقة Visa، وPay، وEarn، وstaking، وNFTs، والخدمات المؤسسية.

تظهر متتبعات السوق أن Crypto.com منصة كبيرة وعالية السيولة اليوم. تسرد CoinMarketCap ما يقرب من 1.1 مليار دولار من حجم تداول فوري على مدار 24 ساعة وحوالي 2.0 مليار دولار من إجمالي الأصول. وتظهر CoinGecko حالياً 431 عملة، و591 زوجاً، وحوالي 1.4 مليار دولار من حجم تداول على مدار 24 ساعة، واحتياطيات منصة تداول تقترب من 2.0 مليار دولار.

في عام 2026، ظل دفع Crypto.com التنظيمي نشطاً. فقد حصلت على موافقة مشروطة من مكتب مراقبة العملة (OCC) لميثاق بنك ائتماني وطني أمريكي، مما خلق مساراً نحو الحفظ المنظم فدرالياً. وأعلنت الشركة أيضاً عن ترخيص مرافق القيمة المخزنة في UAE، بينما تُدرج صفحة تراخيصها العامة تسجيلات عبر العديد من المناطق الرئيسية.

فيما يتعلق بالوصول، تقول Crypto.com إنها تعمل في أكثر من 100 دولة وتدعم الشراء والبيع والتداول. يعتمد الوصول على الأهلية المحلية، ولكن يمكن للمستخدمين عادةً استخدام تطبيق الهاتف المحمول، ومنصة التداول عبر الويب، وAPIs منصة التداول، ومحفظة Onchain القائمة على المتصفح، وتطبيقات iOS أو Android.

ميزات Crypto.com

تجمع Crypto.com بين عمليات الشراء للمبتدئين، وأدوات التداول المتقدمة، وprodukte العائد (yield)، والخدمات المعيشية. تمتد مجموعة ميزاتها لتشمل تداول، staking، البطاقات، المدفوعات، المحافظ، مكافآت السفر، الحفظ، الوصول المؤسسي، وخدمات مالية مختارة.

أنواع التداول

تَدعَم Crypto.com طلبات التطبيق البسيطة ومنتجات التداول المتقدمة، رغم أن الوصول يعتمد على الولاية القضائية، وأهلية الحساب، وقواعد المشتقات المحلية لكل مستخدم.

تشمل منتجات التداول الرئيسية المتاحة عبر Crypto.com ما يلي:

• Instant Buy: يمكن للمستخدمين شراء وبيع العملات المشفرة المدعومة مباشرة من خلال التطبيق، باستخدام مدفوعات البطاقات، أو أرصدة العملات الورقية، أو التحويلات المصرفية، أو شبكات الدفع المحلية المدعومة.
• spot: تقدم بورصة Crypto.com تداول سجل الأوامر لأزواج العملات المشفرة، مع أدوات تنفيذ السوق، والأمر المحدد (limit)، وأمر وقف الخسارة المحدد (stop-limit)، وأدوات التنفيذ المتقدمة للمتداولين النشطين.
• margin: يمكن للمستخدمين المؤهلين في البورصة اقتراض أموال مقابل ضمانات، مما ينشئ مراكز شراء أو بيع أكبر مع قبول مخاطر liquidation وأسعار الفائدة.
• العقود الدائمة: يمكن للمتداولين المؤهلين الوصول إلى perpetual contracts، بما في ذلك أزواج العملات المشفرة وأسواق مرجعية مختارة من غير العملات المشفرة، دون تواريخ انتهاء صلاحية محددة.
• عقود آجلة: توفر Crypto.com مشتقات على غرار العقود الآجلة للمستخدمين المؤهلين، مما يمنح المتداولين تعرضاً يعتمد على الرافعة المالية من خلال عقود تحكمها قواعد المنصة ومتطلبات margin.
• Rwa Perps: أضافت المنصة عقود دائمة للأصول الواقعية، بما في ذلك عقود الشركات الخاصة قبل الـ IPO وسلع مختارة أو مؤشرات مرجعية، حيثما كان مسموحاً به محلياً.
• روبوتات التداول: تشمل الروبوتات المدمجة استراتيجيات الشبكة (Grid)، ومتوسط تكلفة الدولار (Dollar Cost Average)، وTWAP، مما يساعد في أتمتة التنفيذ ضمن المعايير المختارة وظروف السوق.
• مكتب الـ OTC: يمكن للمؤسسات والمتداولين من فئة VIP طلب عروض أسعار خاصة كبيرة، مما يقلل من انزلاق سعري دفتر الأوامر عند تنفيذ معاملات تشفر كبيرة الحجم.
• TradingView: يمكن للمستخدمين المؤهلين ربط حسابات المنصة بـ TradingView، ثم تداول أسواق spot وmargin وperpetual من خلال واجهات الرسوم البيانية.
• API Access: يمكن للمستخدمين المؤسسيين والمتقدمين الوصول إلى اتصال REST و WebSocket و FIX للتداول الآلي، وبيانات السوق، والوصول المباشر للسوق.

خيارات Earn

تُقدم Crypto.com العديد من منتجات المكافآت، ولكن المعدلات، وفترات الإقفال، والأصول المدعومة، والتوفر تختلف حسب البلد، وننوع الأصل، والحملة، والأهلية التنظيمية.

تشمل طرق الربح الرئيسية على Crypto.com ما يلي:

• Crypto Earn: يمكن لمستخدمي التطبيق المؤهلين تخصيص الرموز المدعومة في شروط مرنة أو ثابتة، مما يتيح لهم تلقي مكافآت متغيرة بناءً على الأصل ومدة الالتزام.
• Onchain Staking: يمكن للمستخدمين عمل staking لأصول إثبات الحصة المدعومة عبر التطبيق، مما يساعد في تأمين الشبكات أثناء تلقي مكافآت staking المستندة إلى البروتوكول.
• Soft Lockup: قد يكسب مستخدمو المنصة مكافآت على الأرصدة الخاملة المؤهلة، مع إبقاء الأصول متاحة للتداول والسحب وفقاً لشروط البرنامج.
• CRO Rewards: يمكن لحاملي CRO الوصول إلى مزايا النظام البيئي، بما في ذلك مكافآت المنصة، ومزايا البطاقات، والرسوم المخفضة، والمزايا المتعلقة بـ Level Up.
• Flash Rewards: تُشغل Crypto.com حملات مؤقتة تقدم معدلات معززة على رموز محددة، وغالباً مع حدود للحملات، ومواعيد نهائية، ومتطلبات أهلية.
• Supercharger: يمكن للمستخدمين المؤهلين إيداع CRO في تجمعات الفعاليات، ثم تلقي مكافآت من مخصصات المشاريع المميزة بعد انتهاء فترة الشحن.
• Card Rewards: يمكن لمستخدمي بطاقة Crypto.com Visa كسب CRO استرداداً على المشتريات، مع معدلات تعتمد على فئة البطاقة والشروط الإقليمية.
• Level Up: يمكن لخطط الدفع أو إقفال CRO تعزيز مكافآت البطاقة، ومزايا السفر، وبدلات الرسوم، وغيرها من امتيازات النظام البيئي للمستخدمين المؤهلين.
• Cash Yield: في المناطق المدعومة، قد يحصل المستخدمون على منتجات عائد النقد، مما يوفر مكافآت على الأرصدة النقدية من خلال هياكل حسابات محددة وشركاء.

خدمات إضافية

إلى جانب التداول والمكافآت، تضيف Crypto.com منتجات المحفظة، والدفع، والبطاقات، والسفر، والحفظ، والمؤسسات، والمطورين حول منصتها وتطبيقها للهاتف المحمول.

تشمل الخدمات الداعمة البارزة داخل Crypto.com ما يلي:

• Visa Card: تتيح بطاقة Visa مسبقة الدفع للمستخدمين إنفاق العملات المشفرة المحولة أو العملات الورقية، مع كسب مكافآت CRO اعتماداً على الفئة والمنطقة.
• Onchain Wallet: Crypto.com Onchain هي محفظة self-custody تدعم الأصول متعددة السلاسل، والتطبيقات لامركزية، وعمليات swap، وstaking، والوصول عبر امتداد المتصفح.
• Crypto Pay: تدعم Crypto.com Pay مدفوعات العملات المشفرة للمستخدمين والتجار، بما في ذلك عمليات الدفع المختارة، وبطاقات الهدايا، وتدفقات مكافآت السفر.
• Travel: يقدم قسم السفر في Crypto.com خدمات حجز الإقامة والتذاكر داخل التطبيق، مع ربط مكافآت CRO بطريقة الدفع وحالة Level Up.
• NFT Marketplace: يمكن للمستخدمين تصفح، وشراء، وبيع، وإدارة مجموعات NFT المدعومة من خلال سوق Crypto.com وأدوات الحساب ذات الصلة.
• Custody: توفر خدمة Custody من Crypto.com خدمات حفظ مؤهلة للمؤسسات التي تحتاج إلى تخزين آمن، وضوابط الحوكمة، وبنية تحتية تنظيمية للأصول الرقمية.
• Prime: يستهدف برنامج Crypto.com Prime المستخدمين ذوي الثروات العالية والمؤسسات بخدمات محسنة، وإمكانية الوصول للتداول، السيولة، ودعم الحسابات القائم على العلاقات.
• Broker Program: يمكن للوسطاء والوسطاء الماليين الاتصال من خلال برنامج Crypto.com، مما يتيح لهم الوصول إلى السيولة، والبنية التحتية، والحفظ، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs)، ودعم الشراكة.
• Tax Tools: تساعد أداة الضرائب من Crypto.com المستخدمين في تنظيم سجلات المعاملات وإعداد تقارير ضرائب العملات المشفرة، رغم أن الاستشارة المهنية المحلية تظل مهمة.
• Delphi: Delphi هو مساعد AI الخاص بمنصة Crypto.com، وهو مصمم لمساعدة المستخدمين على البحث، والتعلم، والتنقل بين ميزات التطبيق بكفاءة أكبر.

تقييمات مستخدمي Crypto.com

تتباين تقييمات Crypto.com بشكل حاد حسب المنصة، حيث تظهر تقييمات قوية لتطبيق الجوال مقابل تقييمات ضعيفة من المستهلكين. وهذا يشير إلى أن مدى الرضا يعتمد بشكل كبير على المنتج، والمنطقة، ونوع المشكلة.

غالباً ما يشيد مستخدمو متجر التطبيقات بالسهولة، والتغطية، والتصميم، بينما تسلط مواقع الشكاوى الضوء على التأخير في الدعم، ومشاكل التحقق، وصعوبة عمليات السحب، والفروق السعرية، وتقييد الحسابات.

تشمل إشارات التقييم الحالية عبر المنصة الرئيسية ما يلي:

• Trustpilot: تحصل Crypto.com على تقييم ضعيف يبلغ 1.5/5 على TrustScore بناءً على 9,186 تقييماً، مع العديد من الشكاوى حول أوقات الاستجابة للدعم، والحسابات المقفلة، وتأخير عمليات السحب، وصعوبات التحقق.
• Apple App: يظهر تطبيق iOS الرئيسي تقييم 4.7/5 من أصل 330 ألف تقييم، مما يشير إلى رضا قوي بين مستخدمي الهواتف المحمولة الذين يقومون بشراء وبيع وإدارة العملات المشفرة.
• Google Play: يظهر تطبيق Android تقييم 4.5/5 من حوالي 686 ألف تقييم، بالإضافة إلى أكثر من 50 مليون عملية تنمل، مما يشير إلى اعتماد واسع النطاق وردود فعل إيجابية عموماً على الجوال.
• Chrome Extension: تظهر إضافة Crypto.com Onchain تقييم 3.4/5 من أصل 77 تقييماً، مما يجعل انطباع محفظة المتصفح أضعف واستناداً إلى عينة تقييم أصغر.
• صفحة الشركة: تشير صفحة تطبيق Crypto.com في الولايات المتحدة إلى 976,893 نجمة تقييم للتطبيق وأكثر من 150 مليون مستخدم، مما يعزز النطاق ولكنه لا يغني عن التقييمات المستقلة.

بشكل عام، تبدو تقييمات الجوال الخاصة بـ Crypto.com قوية، لكن منصات الشكاوى العامة تكشف عن مشاكل متكررة تتعلق بالخدمة، وإمكانية الوصول، وعمليات السحب، والتحقيقات في الحسابات.

هل منصة Crypto.com آمنة؟

تبدو Crypto.com تركز على الأمان، مع وجود شهادات، وعناصر تحكم في الحساب، وأدوات إثبات الاحتياطيات، وترتيبات التأمين. ومع ذلك، يجب على المستخدمين موازنة هذه الحمايات مقابل الحوادث السابقة، ومخاطر السحب، وتهديدات التصيد الاحتيالي، الضمانات الخاصة بكل ولاية قضائية.

تدابير أمان الحساب

تمنح Crypto.com المستخدمين عدة أدوات تحكم على مستوى الحساب، بما في ذلك مفاتيح المرور، والمصادقة الثنائية، وإدراج عناوين السحب في القائمة البيضاء، والتحقق البيومتري، ورموز مكافحة التصيد الاحتيالي، وإدارة الأجهزة عبر التطبيقات المدعومة.

تشمل حمايات الحساب الرئيسية التي يمكن للمستخدمين تفعيلها ما يلي:

• مفاتيح المرور: تستخدم مفاتيح المرور مفاتيح تشفير مخزنة على الجهاز، مما يسمح بعمليات تسجيل دخول آمنة ضد التصيد الاحتيالي وموافقات على المعاملات دون الاعتماد فقط على كلمات المرور، أو رموز الرسائل القصيرة، أو مطالبات تطبيق المصادقة.
• المصادقة الثنائية: تضيف المصادقة الثنائية خطوة رمز مصادقة للإجراءات الحساسة، بما في ذلك عمليات السحب، والتغييرات الأمنية، والعمليات الأخرى على مستوى الحساب.
• القائمة البيضاء: تتطلب القائمة البيضاء لعناوين السحب من المستخدمين الموافقة على العناوين الخارجية قبل إجراء التحويلات، مما يقلل المخاطر الناتجة عن العناوين المنسوخة، أو البرامج الخبيثة، أو محاولات السحب المتسرعة.
• تأخير القفل: يحظر قفل السحب لمدة 24 ساعة الاختياري عمليات التحويل إلى العناوين المضافة حديثاً إلى القائمة البيضاء، مما يمنح المستخدمين وقتاً للتفاعل بعد التغييرات المشبوهة في الحساب.
• القياسات الحيوية: يسرد تطبيق التداول الخاص بـ Crypto.com المعرف البيومتري ضمن أدوات إدارة الحساب، مما يساعد المستخدمين على تأمين الوصول إلى الجوال من خلال عمليات التحقق من الهوية على مستوى الجهاز.
• مكافحة التصيد الاحتيالي: يتضمن تطبيق التداول رمزا لمكافحة التصيد الاحتيالي، مما يساعد المستخدمين على التمييز بين رسائل البريد الإلكتروني الشرعية لـ Crypto.com ومحاولات انتحال الشخصية والرسائل الضارة.
• الأجهزة الموثوقة: يدعم تطبيق التداول إدارة الأجهزة الموثوقة، مما يتيح للمستخدمين مراقبة الأجهزة المعتمدة وتقليل التعرض لعمليات تسجيل الدخول غير المألوفة.
• إرشادات الاحتيال: تحذر دليلات الوقاية من الاحتيال الخاصة بـ Crypto.com ضد مخططات العائد المرتفع، والعناوين المشبوهة، والمواقع المزيفة، وطلبات الدفع من جهات خارجية غيرVerified.

حماية الأصول

تجمع منصة Crypto.com بين شفافية الاحتياطيات، والتأمين على التخزين البارد، وشهادات الامتثال، ومنتجات الحفظ المؤسسي، على الرغم من أن هذه التدابير لا تزيح مخاطر سوق العملات المشفرة العادية أو مخاطر الأطراف المقابلة.

تشمل طبقات حماية الأصول المهمة ما يلي:

• إثبات الاحتياطيات: تتيح صفحة إثبات الاحتياطيات الخاصة بـ Crypto.com للمستخدمين التحقق من الأرصدة المضمنة من خلال إثباتات شجرة ميركل (Merkle Tree) التي تم إعدادها عبر عملية تدقيق مستقلة.
• شجرة ميركل: يقوم نظام شجرة ميركل الخاص بها بإخفاء هوية أرصدة العملاء، مما يتيح للمستخدمين التحقق من الإدراج دون الكشف علناً عن الحيازات الفردية أو البيانات الشخصية على مستوى الحساب.
• معايير الأمان: تُدرج صفحة الأمان الخاصة بـ Crypto.com تقييمات ISO 27001، وISO 27701، وISO 22301، وPCI DSS، وSOC 2 Type II، ومعيار NIST من الفئة 4.
• التأمين على التخزين البارد: أعلنت Crypto.com عن برنامج تأمين بقيمة 750 مليون دولار يغطي أصول التخزين البارد، بما في ذلك تغطية أمناء الحفظ المباشرين وغير المباشرين.
• تغطية الحفظ: ذكرت شركة Crypto.com Custody Trust Company أنها رتبت تأميناً بقيمة 120 مليون دولار يغطي مخاطر فقدان التخزين البارد، والسرقة، والتلف، وجرائم الأطراف الثالثة.
• مكافأة الثغرات: تشغل Crypto.com برنامج HackerOne bug bounty لمكافأة الثغرات وأعلنت عن برنامج بقيمة مليونَيْ دولار لمكافأة أبحاث الثغرات الأمنية الخارجية.
• سياسة المستخدم: يمكن لـ برنامج حماية الحساب تغطية عمليات السحب غير المصرح بها المؤهلة، ولكن يجب على المستخدمين استيفاء شروط السياسة ومتطلبات الأمان.

سجل الأمان

عززت منصة Crypto.com أمانها بمرور الوقت، ولكن سجلها يتضمن اختراقاً رئيسياً حدث في عام 2022 حيث تجاوز المهاجمون الضوابط وأثاروا عمليات سحب غير مصرح بها.

تشمل الأحداث والاستجابات البارزة ما يلي:

• اختراق 2022: ذكرت Forbes أن 483 مستخدماً تأثروا في يناير 2022، مع عمليات سحب غير مصرح بها بلغت نحو 35 مليون دولار.
• تجاوز التحقق الثنائي: ذكرت TechCrunch أن المهاجمين تجاوزوا عمليات التحقق الثنائي (2FA)، وقاموا بسحب ETH وBTC وغيرها من العملات المشفرة من حسابات المستخدمين المتأثرين.
• تعويض العملاء: ذكرت Wired أن Crypto.com صرحت بأن العملاء المتأثرين قد تم تعويضهم بعد الحادث وتم تنفيذ حماية إضافية.
• إيقاف عمليات السحب: ذكرت The Register أن Crypto.com أوقفت عمليات السحب مؤقتاً، وقامت بـ revoke لرموز التحقق الثنائي (2FA) الخاصة بالعملاء، وطلبت من المستخدمين إعادة تكوين إعدادات الأمان بعد الهجوم.
• قيمة الحادث: ذكرت The Record أن الاختراق شمل نحو 34 مليون دولار و483 مستخدماً، نقلاً عن بيان الحادث العلني لـ Crypto.com.
• محفز المراقبة: ذكرت BleepingComputer أن Crypto.com اكتشفت معاملات مشبوهة من خلال مراقبة المخاطر بعد حدوث عمليات السحب دون طلبات التحقق الثنائي التي أدخلها المستخدم.
• توسيع الأمان: بعد الاختراق، وسعت Crypto.com حماية الحسابات، بما في ذلك تدفقات مصادقة أقوى، وضوابط السحب، ومفاتيح المرور (passkeys)، وتوثيق أوسع لبرنامج حماية الحساب.

هل منصة Crypto.com منظمة؟

منصة Crypto.com منظمة من خلال كيانات مجموعة متعددة، مع تراخيص، وتسجيلات، وموافقات مشروطة تشمل الأمريكتين، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، والشرق الأوسط، وأفريقيا.

تشمل تراخيص وتسجيلات Crypto.com الحالية ما يلي:

• البرازيل: تُدرج Crypto.com تسجيلاً لدى COAF وترخيص مؤسسة دفع في البرازيل، مما يدعم العمليات المحلية المنظمة في إطار الامتثال المالي للبلاد.
• كندا: تُدرج Crypto.com تسجيل أعمال خدمات أموال لدى FINTRAC وتجسيل وسيط مقيد (Restricted Dealer)، يغطي نشاط العملات المشفرة الكندي تحت إشراف الخدمات المالية.
• جزر كايمان: تُدرج Crypto.com موافقة مشروطة كـ Virtual Asset Service Provider، مما يشير إلى التقدم نحو عمليات الأصول الافتراضية الخاضعة للإشراف في الاختصاص القضائي.
• الولايات المتحدة: تدرج Crypto.com تسجيل الوسيط-التاجر، وDCO، وDCM، وMSB، وتراخيص تحويل الأموال، وتصاريح الائتمان، وموافقة OCC المشروطة عبر كيانات الولايات المتحدة.
• EEA: يحمل كيان Crypto.com في مالطا ترخيص خدمة الأصول المشفرة MiCA من الفئة 2، مما يتيح خدمات الأصول المشفرة المجازة في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
• المملكة المتحدة: تدرج Crypto.com تسجيلاً لأنشطة الأصول المشفرة ورخصة مؤسسة أموال إلكترونية، والتي تغطي خدمات الأصول المشفرة في المملكة المتحدة وأنشطة الأموال الإلكترونية المنظمة.
• أستراليا: تدرج Crypto.com تسجيل مزود خدمات بورصة العملات الرقمية وتراخيص الخدمات المالية، والتي تغطي تصاريح البورصة والخدمات المالية المحلية.
• هونغ كونغ: تدرج Crypto.com ترخيص منصة تداول الأصول الافتراضية بحالة الترخيص الضمني، مما يعكس الرقابة في إطار هيئة الأوراق المالية والبورصات (SFC) في هونغ كونغ.
• سنغافورة: تحتفظ Crypto.com برخصة مؤسسة دفع رئيسية صادرة عن MAS، والتي تغطي خدمات رموز الدفع الرقمية في سنغافورة.
• كوريا الجنوبية: تدرج Crypto.com الموافقات بموجب قانون المعاملات المالية الإلكترونية ومزود خدمات الأصول الافتراضية، مما يدعم العمليات الكورية المنظمة بموجب القواعد المالية المحلية.
• Abu Dhabi: تدرج Crypto.com رخصة ADGM من الفئة 3A، مما يدعم النشاط المنظم ضمن إطار الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي.
• دبي: تدرج Crypto.com تراخيص مرافق القيمة المخزنة ومزود خدمات الأصول الافتراضية، والتي تغطي خدمات الدفع والأصول الافتراضية في UAE.

جدول رسوم Crypto.com

تستخدم Crypto.com تسعير maker-taker المتدرج عبر أسواق spot، وmargin، وperpetual، وfutures، والخيونات. تعتمد الرسوم على حجم التداول لمدة 30 يوماً، ورصيد CRO، ونوع المنتج، والولاية القضائية.

قد يتضمن التطبيق الرئيسي فروق أسعار على الطلبات الفورية، بينما يرى مستخدمو البورصة تسعيراً أكثر وضوحاً لدفتر الطلبات. تختلف الإيداعات، وعمليات السحب، والتحويلات حسب الأصل، والشبكة، وقناة الدفع.

رسوم spot

• السعر الأساسي: يدفع متداولو spot من المستوى 1 الذين تقل أحجام تداولهم الشهرية عن 10,000 دولار رسوم maker بنسبة 0.250% وtaker بنسبة 0.500% بدون رصيد CRO مؤهل.
• خصم CRO: مع رصيد CRO، تنخفض رسوم spot maker للمستوى 1 إلى 0%، بينما تنخفض رسوم taker بنسبة 12% لتصل إلى 0.4400%.
• شرائح الحجم: تعمل مستويات spot الأعلى على تقليل الرسوم تدريجياً، لتصل إلى 0.080% للـ maker و0.180% للـ taker عند حجم تداول شهري قدره 500,000 دولار بدون CRO.
• الشريحة العليا: عند حجم تداول spot شهري يبلغ 10 ملايين دولار، تصل الرسوم المدرجة إلى 0.000% للـ maker و0.050% للـ taker قبل ترتيبات VIP الإضافية.
• ميزة الـ Maker: تكلف طلبات maker أقل لأنها تضيف سيولة، بينما يتم تنفيذ طلبات taker فورياً مقابل السيولة الحالية في دفتر الطلبات.
• Maker بقيمة صفراوية: قد توفر الأسواق المختارة والمزايا المستندة إلى CRO رسوم maker بنسبة 0%، مما يحسن التكاليف لمتداولي الأوامر المحددة والمتداولين الآليين.
• رسوم API: تستخدم تداولات API نفس شريحة رسوم الحساب، لذا تدفع الاستراتيجيات الآلية وفقاً لمستوى تسعير البورصة الخاص بالمستخدم.

رسوم العقود الدائمة والعقود الآجلة

• السعر الأساسي: تنطبق رسوم المشتقات المالية على عقود perpetual، وfutures، والعقود الهامشية، باستخدام معدلات maker-taker منفصلة عن جدول تداول spot.
• المستوى الأول: يدفع متداولو المشتقات المالية من المستوى 1 الذين تقل أحجام تداولهم الشهرية عن مليون دولار رسوم maker بنسبة 0.017% تقريباً و0.034% للـ taker.
• حجم أعلى: عند أحجام المشتقات المالية الأكبر، تنخفض الرسوم عبر الشرائح، حيث يصل المستخدمون ذوو الأحجام الكبيرة إلى رسوم taker أقل وخصومات maker محتملة.
• مزايا CRO: يمكن أن توفر عمليات قفل CRO خصومات على رسوم المشتقات المالية، أو رسوم maker بنسبة 0%، أو استردادات maker، اعتماداً على المبلغ المقفل.
• Fee Formula: تساوي رسوم تداول عقود perpetual الكمية مضروبة في سعر الدخول، ثم مضروبة في نسبة رسوم المشتقات المعمول بها.
• Futures Formula: تستخدم رسوم تداول عقود futures نفس الصيغة: الكمية مضروبة في سعر الدخول، ثم مضروبة في نسبة رسوم عقود futures.
• Funding Costs: تواجه مراكز عقود perpetual أيضاً تسويات تمويل كلية، والتي يتم دفعها بين المراكز الطويلة والقصيرة بناءً على funding rate المعروض.
• Jurisdiction Limits: منتجات المشتقات المالية ليست متاحة في كل مكان، لذا فإن الوصول إلى الرسوم يعتمد على أهلية المستخدم، وحالة الحساب، والقيود التنظيمية المحلية.

الإيداعات، السحب و P2P

• Crypto Deposits: لا تفرض منصة Crypto.com Exchange أي رسوم على إيداع العملات المشفرة، على الرغم من أن محفظة الإرسال أو البورصات الأخرى قد تفرض رسوم شبكة البلوكشين.
• Crypto Withdrawals: عمليات سحب العملات المشفرة الخارجية هي عمليات تحويل على السلسلة برسوم، ويتم تسويتها بالعملة المسحوبة وعرضها قبل التأكيد.
• App Transfers: عمليات السحب من Exchange إلى تطبيق Crypto.com تكون فورية، بينما قد تستغرق عمليات السحب من محفظة خارجية من ساعتين إلى ثلاث ساعات.
• Fiat Support: تدعم منصة Exchange إيداع وسحب العملات الورقية USD و EUR للمستخدمين الأفراد والمؤسسات من خلال قنوات الخدمات المصرفية المتاحة.
• Swift Deposits: إيداعات USD عبر SWIFT للأفراد ليس لها حالياً رسوم إيداع من Crypto.com، على الرغم من أن البنوك قد تظل تفرض رسوم معالجة.
• Swift Withdrawals: عمليات سحب USD عبر SWIFT للأفراد تحمل رسوم شبكة بقيمة 45 دولاراً أمريكياً، بالإضافة إلى أي رسوم سحب USD معمول بها.
• P2P Payments: لا تفرض خدمة Crypto.com Pay أي رسوم معاملات، على الرغم من أن مدفوعات المحافظ الخارجية قد تتطلب gas الخاص بـ Ethereum أو تكاليف شبكة أخرى.
• Pay Merchants: لا تفرض خدمة Crypto.com Pay for Business أي رسوم معاملات، ولكن قد تطبق رسوم دفع التجار عند سحب الأرصدة.

ما هي بطاقة Crypto.com Card؟

Crypto.com Card هي بطاقة Visa مسبقة الدفع أو منتج بطاقة إقليمي متصل بتطبيق Crypto.com App. يقوم المستخدمون بشحنها من محفظة عملات مشفرة، أو حساب نقدي، أو بطاقات مدعومة، ثم ينفقون العملات الورقية المحولة لدى التجار وأجهزة الصراف الآلي حيث يتم قبول الشبكة.

أبرز ما يميزها هو المكافآت. تعلن Crypto.com عن استرداد نقدي يصل إلى 5% بالعملات المشفرة على الإنفاق ببطاقة الدفع المسبق، بينما قد يربح مستخدمو بطاقة الائتمان US Visa Signature مكافآت Level Up أعلى. تعتمد المزايا على الخطة، وتجميد عملة CRO، وحالة الاشتراك، والمنطقة، ونوع البطاقة.

لا يمكن لحاملي البطاقات تحميل العملات المشفرة مباشرة على بطاقة الدفع المسبق. يتم تحويل العملات المشفرة إلى العملة السوقية ذات الصلة قبل الإنفاق أو السحب. تختلف الرسوم، وحدود أجهزة الصراف الآلي، وقواعد صرف العملات الأجنبية، وقيود المكافآت، والاسترداد النقدي، والطبقات المتاحة حسب الولاية القضائية، لذا يجب على المستخدمين التحقق من شروط البطاقة المحلية.

الأفكار الأخيرة

من الأفضل النظر إلى Crypto.com كمنظومة عملات مشفرة واسعة النطاق وليست مجرد بورصة. فهي تجمع بين التداول، والبطاقات، وstaking، والوصول إلى محفظة، والمكافآت، والمنتجات المؤسسية، والتراخيص الإقليمية تحت علامة تجارية واحدة معروفة.

أقوى نقاطها هي عمق المنتجات، وسهولة استخدام الهاتف المحمول، والاستثمار في الأمان، والتقدم التنظيمي. ومع ذلك، يجب على المستخدمين مقارنة الرسوم، والفروق السعرية، وقواعد السحب، وملاحظات دعم العملاء، والتوفر المحلي قبل تخصيص الأموال.

بشكل عام، تناسب منصة Crypto.com المستخدمين الذين يرغبون في منصة شاملة تغطيها تطبيقات قوية. ومع ذلك، لا يزال يتعين على المتداولين النشطين اختبار تسعير البورصة، جودة التنفيذ، واستجابة الدعم بعناية.