ما الدول التي تقيّدها Crypto.com؟

تنشر Crypto.com قائمة الحجب الكاملة على صفحة القيود الجغرافية للتطبيق الرسمية، التي حدّثتها الشركة في 12 مايو من هذا العام. تشمل القائمة 74 دولة وإقليمًا، بالإضافة إلى نيويورك على مستوى الولاية وخمس مناطق أوكرانية محتلة.

يجمع الجدول أدناه كل إدراج في القائمة الرسمية بحسب سبب الحظر، لتجد دولتك وتعرف سبب استبعادها بنظرة واحدة.

تقود العقوبات المجموعة الأولى. فخدمة هذه الأسواق ستشكّل خرقًا لإجراءات ينفذها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) الأمريكي، وهو الوحدة التابعة لوزارة الخزانة التي تعاقب الشركات التي تتعامل مع المناطق الخاضعة للحظر، لذلك تستبعدها Crypto.com جميعًا. وفي أوكرانيا تُحظر المناطق الخمس المحتلة فقط، وتحتفظ بقية البلاد بإمكانية الوصول الكامل.

أما القانون المحلي فيفسر المجموعة الثانية. فالصين تحظر منصات تداول العملات المشفرة تمامًا، والبنك المركزي في نيبال يمنع المقيمين من حيازة الأصول الرقمية، وانضمت إندونيسيا إلى القائمة بعد أن بدأت هيئة الخدمات المالية (OJK) بنشر قائمة بيضاء بالمنصات الوحيدة المسموح لها بخدمة الإندونيسيين، وهو سجل لا تظهر فيه Crypto.com. وتشمل المجموعات المتبقية أسواقًا يصعب فيها إجراء فحص مكافحة غسل الأموال، بينما تبقى نيويورك محظورة لأن Crypto.com لا تحمل BitLicence الذي تشترطه الولاية على شركات العملات المشفرة.

أين تقيّد Crypto.com منتجات معينة

إلى جانب قائمة الحظر الرئيسية، تحتفظ Crypto.com بصفحات قيود جغرافية منفصلة للمنتجات الفردية، وقد تجتاز دولة ما أحد الفحوص وتفشل في آخر. التداول الفوري على المنصة له استثناءاته الخاصة، وكذلك ميزتا Earn وPerpetuals في Onchain Wallet ذات الحفظ الذاتي، والأخيرة مبنية على dYdX وتخضع لشروط ذلك البروتوكول.

تضيف بطاقة Crypto.com Visa طبقة أخرى. تعمل برامج البطاقة في الولايات المتحدة وكندا والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وسنغافورة والبرازيل وأستراليا والبحرين، لكن مشتريات التجار محجوبة في نحو 30 إقليمًا، منها روسيا وإيران وكوريا الشمالية وفنزويلا، كما تستثني مكافآت CRO فئات مثل التحويلات المصرفية والمرافق والمؤسسات المالية. يقارن دليلنا لأفضل بطاقات الخصم للعملات المشفرة كيف تقارن هذه القيود مع البطاقات المنافسة.

تحقق من المنتج الذي تنوي استخدامه، لأن الوصول إلى التطبيق وحده لا يضمن عمل البطاقة أو المشتقات أو ميزات السلسلة في سوقك.

الدول المدعومة في Crypto.com

خارج قائمة الدول المقيدة، تعمل Crypto.com في أكثر من 90 دولة وتعلن عن أكثر من 150 مليون مستخدم، وهو رقم تأكد هذا الشهر عندما استثمرت Citadel Securities مبلغ 400 مليون دولار بتقييم قدره 20 مليار دولار في أول جولة تمويل مؤسسي للشركة.

تتبع تغطية العملات الورقية خريطة التراخيص. فالحسابات النقدية تعمل بعملات USD وEUR وGBP وAUD وCAD وSGD وBRL وTRY وAED، وتُموَّل عبر شبكات البنوك المحلية مثل SEPA في أوروبا وFaster Payments في المملكة المتحدة وACH في الولايات المتحدة وPayID في أستراليا وInterac في كندا وPIX في البرازيل. وتحصل الأسواق التي فيها كيان محلي وترخيص على أوسع نطاق من المنتجات، بينما يصل المستخدمون في غيرها إلى المنصة العالمية بخيارات أقل للعملات الورقية.

تراخيص Crypto.com وتنظيمها

قليلة هي منصات التداول القادرة على مجاراة اتساع التغطية التنظيمية لدى Crypto.com، وقد أمضت الشركة العامين الماضيين في تحويل التصاريح المؤقتة إلى تراخيص كاملة.

هذه هي أبرز التراخيص والتسجيلات:

• الاتحاد الأوروبي: تحمل Crypto.com ترخيص MiCA من هيئة الخدمات المالية في مالطا (Malta Financial Services Authority) بموجب إطار أسواق الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي، وهو الدليل التنظيمي الموحد الذي يتيح لترخيص واحد تغطية جميع الدول الأعضاء البالغ عددها 27. وقد استوفت هذا المعيار قبل وقت طويل من المهلة الانتقالية التي حددتها ESMA في 1 يوليو من هذا العام، والتي أجبرت المنصات غير المرخصة على الخروج، كما أضافت ترخيص المؤسسات المالية المحدودة في فبراير الماضي كي تستوفي خدماتها للعملات المستقرة قواعد المدفوعات في الاتحاد الأوروبي أيضاً. نتتبع جميع الجهات في دليلنا عن منصات تداول العملات المشفرة المرخصة بموجب MiCA.
• الولايات المتحدة: تحمل الشركة تراخيص تحويل الأموال في معظم الولايات، وتدير مشتقات منظمة عبر تراخيص سوق العقود المعينة (Designated Contract Market) ومنظمة مقاصة المشتقات (Derivatives Clearing Organization) من CFTC، وحصلت على موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة (Office of the Comptroller of the Currency) في فبراير الماضي لتأسيس بنك ائتماني وطني للحفظ والستيكينغ تحت إشراف اتحادي.
• المملكة المتحدة: تحمل Crypto.com ترخيص مؤسسة نقود إلكترونية من هيئة السلوك المالي، وهو الإذن الذي يتيح للشركة إصدار النقود الإلكترونية ومعالجة المدفوعات، إلى جانب تسجيلها للعملات المشفرة لدى FCA.
• سنغافورة: يغطي ترخيص مؤسسة دفع رئيسية من Monetary Authority of Singapore خدمات رموز الدفع الرقمية مميزة من مقر الشركة الرئيسي.
• الإمارات العربية المتحدة: يشكّل ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية من سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) في دبي أساس عملياتها في الشرق الأوسط.
• كندا: أصبحت Crypto.com وسيطاً مقيداً في جميع المقاطعات والأقاليم في مايو 2025، بعد أن كانت أول منصة توقّع تعهد ما قبل التسجيل مع هيئات الأوراق المالية الكندية في عام 2022، وهي تعمل الآن على الحصول على صفة وسيط استثمار كاملة.

هل تتطلب Crypto.com عملية KYC؟

نعم، يجب على كل حساب في Crypto.com إكمال التحقق من الهوية، المعروف باسم KYC (Know Your Customer)، قبل التداول أو الإيداع أو السحب. يقدم المستخدمون اسمهم القانوني وتاريخ الميلاد وعنوان السكن والجنسية، ثم يرفعون هوية صادرة عن جهة حكومية ويجتازون فحص صورة شخصية (سيلفي).

التحقق هو أيضاً نقطة تطبيق قائمة القيود. فبلد إقامتك المعلن يحدد الكيان القانوني الذي يسجلك، والوثائق الصادرة في ولاية قضائية محظورة توقف الحساب قبل تحريك أي أموال. وتزداد المتطلبات في الأسواق المنظمة، حيث يمكن للكيانات المحلية طلب إثبات عنوان أو معلومات مالية إضافية لإرضاء جهات الإشراف عليها.

هل يمكنني استخدام Crypto.com في الولايات المتحدة؟

نعم، تخدم Crypto.com العملاء الأمريكيين في كل ولاية باستثناء نيويورك، حيث يؤدي غياب BitLicence إلى عدم توفر التطبيق. ويحصل المستخدمون الأمريكيون على تداول فوري وبطاقة Visa والوصول إلى مشتقات منظمة عبر منصة الشركة المرخصة من CFTC.

لا يزال حضور الشركة في الولايات المتحدة يتوسع. فالموافقة المشروطة من OCC الممنوحة في فبراير تضع Crypto.com على مسار تشغيل بنك ائتماني خاضع للإشراف الاتحادي يقدم الحفظ والستيكينغ والتسوية للمؤسسات. أما سكان نيويورك فيمكنهم في الوقت نفسه مقارنة الخيارات المحلية المرخصة بشكل سليم في دليلنا عن أفضل منصات تداول العملات المشفرة في الولايات المتحدة.

هل Crypto.com متاحة في أوروبا والمملكة المتحدة؟

نعم، وأوروبا هي المكان الذي يكون فيه وضع الامتثال لدى Crypto.com في أقوى حالاته. فترخيص MiCA المالطي الخاص بها يسري عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية، لذا يتعامل مستخدمو الاتحاد الأوروبي مع مزود مرخص بالكامل بدلاً من منصة خارجية تعمل بوضع انتقالي. وداخل أوروبا، لا تظهر في قائمة قيود التطبيق سوى أندورا وبيلاروسيا، وتقع أندورا خارج إطار الاتحاد الأوروبي.

تعمل المملكة المتحدة بموجب نظام وطني منفصل، تجمع فيه Crypto.com بين تسجيل FCA للعملات المشفرة وترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية. ويحتفظ المستخدمون البريطانيون بإمكانية الوصول إلى التطبيق والبطاقة، رغم أن قواعد المملكة المتحدة تحظر بيع مشتقات العملات المشفرة للمستهلكين الأفراد على كل منصة، لذا تبقى المنتجات ذات الرافعة المالية بعيدة المنال بغض النظر عن منصة التداول.

نبذة عن Crypto.com

تأسست Crypto.com في عام 2016 على يد Kris Marszalek ونمت من شركة ناشئة تركز على المدفوعات إلى واحدة من أكبر منصات العملات المشفرة في العالم، وتشمل منصة تداول وتطبيقاً للأفراد وبرنامج بطاقة Visa وسوقاً لـ NFT وبلوكشين Cronos. تغطي مراجعتنا الكاملة لـ Crypto.com رسومها ومنتجاتها وسجلها الأمني بالتفصيل.

تُعد العلامة التجارية أيضاً من أكثر العلامات حضوراً في القطاع، إذ تملك حقوق تسمية Crypto.com Arena في لوس أنجلوس ولها رعايات في فورمولا 1 وUFC. ويشير استثمار Citadel Securities هذا الشهر، الذي قيّم الشركة بـ 20 مليار دولار، إلى توجه نحو الأوراق المالية المرمّزة والأسواق المؤسسية فوق قاعدتها من الأفراد.

الخلاصة

قائمة القيود في Crypto.com هي في معظمها ثمن استراتيجية الترخيص لديها. فالشركة تحظر الدول الخاضعة للعقوبات لأنها مضطرة لذلك، وتنسحب من الأسواق عالية المخاطر لأن فحصها غير عملي، وتبتعد عن أماكن مثل إندونيسيا ونيويورك لأنها لا تملك الإذن المحلي المحدد الذي تطلبه جهات التنظيم هناك.

أما بالنسبة للجميع الآخرين، فالمفاضلة واضحة. يحصل المستخدمون في أكثر من 90 دولة مدعومة على منصة منظمة في ولايات قضائية كبرى أكثر من أي منافس تقريباً، ومن كان في سوق محظور فإن بديلاً مرخصاً محلياً يخدمه أفضل من محاولة الالتفاف على الحظر.