ما هي البلدان التي تقيدها Crypto.com؟

تنشر Crypto.com قائمة الحظر الكاملة الخاصة بها على صفحة القيود الجغرافية للتطبيق الرسمية، والتي حدثتها الشركة في 12 مايو من هذا العام. تغطي القائمة 74 دولة ومنطقة، بالإضافة إلى نيويورك على مستوى الولاية وخمس مناطق محتلة في أوكرانيا.

يجمع الجدول أدناه كل إدخال في القائمة الرسمية حسب السبب الكامن وراء الحظر، بحيث يمكنك العثور على بلدك ومعرفة ما يدفع نحو استبعاده في خطوة واحدة.

تدفع العقوبات المجموعة الأولى. قد يؤدي تقديم الخدمات لهذه الأسواق إلى انتهاك التدابير التي تفرضها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع للوزارة المالية الأمريكية، وهي وحدة الخزانه التي تعاقب الشركات التي تتعامل مع المناطق الخاضعة للحظر، لذا تستبعد Crypto.com كل واحدة منها. في أوكرانيا، المناطق الخمس المحتلة وحدها هي المحظورة، بينما تحتفظ بقية البلاد بكامل الوصول.

تفسر القوانين المحلية المجموعة الثانية. تحظر الصين تبادلات العملات المشفرة تماماً، ويحظر البنك المركزي في نيبال على المقيمين الاحتفاظ بالأصول الرقمية، وانضمت إندونيسيا إلى القائمة بعد أن بدأت هيئة الخدمات المالية (OJK) في نشر قائمة بيضاء للأنظمة الأساسية المسموح لها فقط بخدمة الإندونيسيين، وهو سجل لا تظهر فيه Crypto.com. وتغطي المجموعات المتبقية الأسواق التي يكون فيها فحص مكافحة غسيل الأموال غير عملي للتنفيذ، بينما تظل نيويورك محظورة لأن Crypto.com لا تحمل رخصة BitLicence التي تتطلبها الولاية لأعمال العملات المشفرة.

أين تحد Crypto.com من منتجات محددة

بالتجاوز عن قائمة الحظر الرئيسية، تحتفظ Crypto.com بصفحات قيود جغرافية منفصلة للمنتجات الفردية، ويمكن للدولة اجتياز فحص واحد بينما تفشل في الآخر. يحمل تداول spot على البورصة استثناءات خاصة، وكذلك ميزات Earn و عقود دائمة لمحفظة Onchain للفظ الذاتي، والأخيرة مبنية على dYdX وتخضع لشروط هذا البروتوكول.

تضيف بطاقة Crypto.com Visa طبقة أخرى. تعمل برامج البطاقات في الولايات المتحدة، كندا، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، سنغافورة، البرازيل، أستراليا، والبحرين، ولكن عمليات شراء التجار محظورة في حوالي 30 إقليماً، بما في ذلك روسيا، إيران، كوريا الشمالية، وفسنزويلا، وتتخطى مكافآت CRO فئات مثل التحويلات المصرفية، المرافق، والمؤسسات المالية. يقوم دليلنا لـ أفضل بطاقات الخصم للعملات المشفرة بمقارنة كيفية مواجهة هذه الحدود للبطاقات المنافسة.

تحقق من المنتج الذي تنوي استخدامه، لأن الوصول إلى التطبيق وحده لا يضمن عمل البطاقة، أو المشتقات، أو ميزات على السلسلة في سوقك.

الدول المدعومة من Crypto.com

خارج القائمة المحظورة، تعمل Crypto.com في أكثر من 90 دولة وتبلغ عن أكثر من 150 مليون مستخدم، وهو رقم تم تأكيده هذا الشهر عندما استثمرت Citadel Securities مبلغ 400 مليون دولار بتقييم قدره 20 مليار دولار في أول جولة تمويل مؤسسي للشركة.

تتتبع تغطية العملات الورقية خريطة التراخيص. تعمل حسابات النقد بالعملات USD، EUR، GBP، AUD، CAD، SGD، BRL، TRY، و AED، الممولة من خلال شبكات البنوك المحلية مثل SEPA في أوروبا، Faster Payments في المملكة المتحدة، ACH في الولايات المتحدة، PayID في أستراليا، Interac في كندا، و PIX في البرازيل. تحصل الأسواق التي تضم كياناً محلياً وترخيصاً على أوسع نطاق من المنتجات، بينما يصل المستخدمون في أماكن أخرى إلى المنصة العالمية بخيارات عملات ورقية أقل.

تراخيص وتنظيمات Crypto.com

قليل من البورصات يمكنها مضاهاة اتساع التغطية التنظيمية لـ Crypto.com، وقد أمضت الشركة العامين الماضيين في تحويل الأذونات المؤقتة إلى تفويضات كاملة.

هذه هي التراخيص والتسجيلات الرئيسية:

• الاتحاد الأوروبي: تحتفظ Crypto.com بـ رخصة MiCA الصادرة عن هيئة الخدمات المالية في مالطا بموجب إطار أسواق الأصول المشفرة للاتحاد الأوروبي، وهو دليل القواعد الموحد الذي يسمح لتفويض واحد بتغطية جميع الدول الأعضاء الـ 27. وقد اجتازت المعيار قبل وقت طويل من فرض الموعد النهائي لانتقال ESMA في 1 يوليو من هذا العام خروج المنصات غير المرخصة، وأضافت رخصة مؤسسات مالية محدودة في فبراير الماضي لضمان توافق خدمات العملات المستقرة الخاصة بها أيضاً مع قواعد الدفع في الاتحاد الأوروبي. نتابع المجال الكامل في دليل بورصات العملات المشفرة المرخصة بموجب MiCA.
• الولايات المتحدة: تحتفظ الشركة بتراخيص تحويل الأموال عبر معظم الولايات، وتدير مشتقات تنظيمية من خلال تراخيص سوق العقود المعينة ومنظمة مقاصة المشتقات من CFTC، وتلقت موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة في فبراير الماضي لتأسيس بنك ائتماني وطني للحفظ و staking تحت الرقابة الفيدرالية.
• المملكة المتحدة: تحتفظ Crypto.com بترخيص مؤسسة أموال إلكترونية من هيئة السلوك المالي (FCA)، وهو الإذن الذي يسمح للشركة بإصدار الأموال الإلكترونية ومعالجة المدفوعات، إلى جانب تسجيلها للعملات المشفرة لدى هيئة السلوك المالي (FCA).
• سنغافورة: يغطي ترخيص مؤسسة الدفع الرئيسية الصادر عن Monetary Authority of Singapore خدمات رموز الدفع الرقمية من المقر الرئيسي للشركة.
• الإمارات العربية المتحدة: يرتكز عمل الشركة في الشرق الأوسط على ترخيص مقدم خدمات الأصول الافتراضية الصادر عن سلطة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA).
• كندا: أصبحت Crypto.com وسيط مقيد في كل مقاطعة وإقليم في مايو 2025، بعد أن كانت أول منصة توقع تعهدًا مسبقًا للتسجيل مع الجهات التنظيمية للأوراق المالية الكندية في عام 2022، وهي تعمل الآن للحصول على صفة تاجر استثمار كامل.

هل تتطلب Crypto.com إجراءات Know Your Customer؟

نعم، يجب على كل حساب على Crypto.com إكمال التحقق من الهوية، والمعروف باسم KYC (Know Your Customer)، قبل تداول أو إيداع أو سحب الأموال. يقدم المستخدمون اسمهم القانوني، وتاريخ الميلاد، وعنوان الإقامة، والجنسية، ثم يقومون بتحميل بطاقة هوية صادر عن الحكومة و اجتياز فحص الصورة الشخصية.

يُعد التحقق أيضًا نقطة تطبيق قائمة الحظر. يحدد بلد إقامتك المعلن عنه الكيان القانوني الذي سيقوم بتسجيلك، وتؤدي المستندات الصادرة في ولاية قضائية محظورة إلى إيقاف الحساب قبل نقل أي أموال. تتزايد المتطلبات عمقًا في الأسواق المنظمة، حيث يمكن للكيانات المحلية طلب إثبات العنوان أو معلومات مالية إضافية لإرضاء الجهات الإشرافية عليها.

هل يمكنني استخدام Crypto.com في USA؟

نعم، تخدم Crypto.com عملاء USA في كل ولاية باستثناء نيويورك، حيث يحافظ غياب ترخيص BitLicence على عدم توفر التطبيق. يحصل المستخدمون الأمريكيون على spot trading، وVisa Card، وإمكانية الوصول إلى المشتقات التنظيمية من خلال منصة الشركة المرخصة من CFTC.

لا يزال الحضور في USA في توسع مستمر. يضع موافقة OCC المشروطة الممنوحة في فبراير Crypto.com على مسار لتشغيل بنك ائتماني تخضع للإشراف الفيدرالي يقدم خدمات الحفظ والstaking والتسوية للمؤسسات. وفي الوقت نفسه، يمكن لسكان نيويورك مقارنة الخيارات المحلية المرخصة بشكل صحيح في دليلنا لأفضل best crypto exchanges in the USA.

هل تتوفر Crypto.com في أوروبا وUK؟

نعم، وأوروبا هي المكان الذي يكون فيه موقف الامتثال لـ Crypto.com هو الأقوى. يحصل تفويض MiCA في مالطا على جواز السفر عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية، لذلك يتعامل مستخدمو EU مع مزيد مرخص بالكامل بدلاً من منصة خارجية قديمة. داخل أوروبا، تظهر أندورا وبيلاروسيا فقط في قائمة حظر التطبيق، وتقع أندورا خارج إطار عمل EU.

تعمل UK بموجب نظام وطني منفصل، حيث تجمع Crypto.com بين تسجيل العملات المشفرة لدى هيئة السلوك المالي (FCA) وترخيص مؤسسة الأموال الإلكترونية الخاصة بها. يحتفظ المستخدمون البريطانيون بإمكانية الوصول إلى التطبيق والبطاقة، على الرغم من أن قواعد UK تحظر بيع المشتقات المشفرة للمستهلكين الأفراد على كل منصة، لذا تظل المنتجات التي تستخدم leverage بعيدة المنال بغض النظر عن المنصة.

حول Crypto.com

تأسست Crypto.com في عام 2016 بواسطة كريس مارشاليك ونمت من شركة ناشئة تركز على المدفوعات لتصبح واحدة من أكبر منصات العملات المشفرة في العالم، وتضم بورصة، وتطبيقًا للأفراد، وبرنامج Visa Card، وسوق NFT، وبلوكتشين Cronos. يغطي مراجعتنا الكاملة لـ Crypto.com review رسومها ومنتجاتها وسجل الأمان الخاص بها بالتفصيل.

تعد العلامة التجارية أيضًا من بين الأكثر بروزًا في الصناعة، حيث تمتلك حقوق تسمية Crypto.com Arena في لوس أنجلوس ورعايات في جميع أنحاء Formula 1 وUFC. يشير استثمار Citadel Securities هذا الشهر، والذي قيم الشركة بمبلغ 20 مليار دولار، إلى الدفع نحو الأوراق المالية المرمزة والأسواق المؤسسية فوق قاعدتها للأفراد.

الأفكار الأخيرة

قائمة قيود Crypto.com هي إلى حد كبير ثمن استراتيجيتها الترخيصية. تقوم الشركة بحظر الدول الخاضعة للعقوبات لأنها مضطرة لذلك، وتبتعد عن الأسواق عالية المخاطر لأن فحصها غير عملي، وتظل بعيدة عن أماكن مثل إندونيسيا ونيويورك لافتقارها إلى الإذن المحلي المحدد الذي يطلبه هؤلاء المنظمون.

بالنسبة للجميع، الصفقة واضحة ومباشرة. يحصل المستخدمون في أكثر من 90 دولة مدعومة على منصة منظمة في jurisdictions رئيسية أكثر من أي منافس تقريبا، وأي شخص في سوق محظور يتم خدمته بشكل أفضل من قبل بديل مرخص محليا بدلا من محاولة الوصول حول الجدار.