ما هي الدول التي تفرض Crypto.com قيودًا عليها؟

تنشر Crypto.com قائمة الحظر الكاملة الخاصة بها على صفحة قيود التطبيق الجغرافية الرسمية، والتي قامت الشركة بتحديثها في 12 مايو من هذا العام. تغطي القائمة 74 دولة وإقليمًا، بالإضافة إلى ولاية نيويورك على مستوى الولاية وخمس مناطق أوكرانية محتلة.

يجمع الجدول أدناه كل إدخال في القائمة الرسمية حسب السبب وراء الحظر، حتى تتمكن من العثور على بلدك ومعرفة ما الذي يدفع استبعادها في مرة واحدة.

العقوبات هي المحرك الرئيسي للمجموعة الأولى. خدمة هذه الأسواق ستخرق الإجراءات التي تفرضها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع للولايات المتحدة، وهي الوحدة التابعة لوزارة الخزانة التي تفرض عقوبات على الشركات التي تتعامل مع المناطق المحظورة، لذلك تستبعد Crypto.com كل واحدة منها. في أوكرانيا، المناطق الخمس المحتلة فقط هي المحظورة، ويحتفظ باقي البلاد بالوصول الكامل.

القانون المحلي يفسر المجموعة الثانية. تحظر الصين بورصات العملات المشفرة بشكل كامل، ويحظر البنك المركزي النيبالي على المقيمين الاحتفاظ بالأصول الرقمية، وانضمت إندونيسيا إلى القائمة بعد أن بدأت هيئة الخدمات المالية (OJK) في نشر قائمة بيضاء بالمنصات الوحيدة المسموح لها بخدمة الإندونيسيين، وهو سجل لا تظهر فيه Crypto.com. تغطي المجموعات المتبقية الأسواق التي يكون فيها فحص مكافحة غسيل الأموال غير عملي، بينما تظل نيويورك محظورة لأن Crypto.com لا تملك ترخيص BitLicence الذي تتطلبه الولاية من شركات العملات المشفرة.

حيث تحد Crypto.com من منتجات معينة

بالإضافة إلى قائمة الحظر الرئيسية، تحتفظ Crypto.com بصفحات قيود جغرافية منفصلة للمنتجات الفردية، ويمكن لبلد ما أن يجتاز فحصًا بينما يفشل في آخر. تداول spot في البورصة يحمل استثناءاته الخاصة، وكذلك ميزات Earn وPerpetuals في محفظة Onchain ذاتية الحفظ (self-custody Onchain wallet)، هذه الأخيرة مبنية على dYdX وتخضع لشروط هذا البروتوكول.

تضيف بطاقة Crypto.com Visa طبقة إضافية. تعمل برامج البطاقات في US، كندا، EU، UK، سنغافورة، البرازيل، أستراليا، والبحرين، ولكن مشتريات التجار محظورة في حوالي 30 منطقة، بما في ذلك روسيا، إيران، كوريا الشمالية، وفنزويلا، وتتخطى مكافآت CRO فئات مثل التحويلات البنكية، المرافق، والمؤسسات المالية. يقارن دليلنا لأفضل بطاقات الخصم المشفرة كيف تتناسب هذه الحدود مع البطاقات المنافسة.

تحقق من المنتج الذي تنوي استخدامه، لأن الوصول إلى التطبيق وحده لا يضمن أن البطاقة، المشتقات، أو ميزات on-chain ستعمل في سوقك.

الدول المدعومة من Crypto.com

خارج القائمة المحظورة، تعمل Crypto.com في أكثر من 90 دولة وتفيد بوجود أكثر من 150 مليون مستخدم، وهو رقم تم تأكيده هذا الشهر عندما استثمرت Citadel Securities مبلغ 400 مليون دولار بتقييم 20 مليار دولار في أول جولة تمويل مؤسسي للشركة.

يتبع تغطية العملات الورقية خريطة الترخيص. تعمل الحسابات النقدية بـ USD، EUR، GBP، AUD، CAD، SGD، BRL، TRY، وAED، ممولة عبر شبكات البنوك المحلية مثل SEPA في أوروبا، Faster Payments في UK، ACH في US، PayID في أستراليا، Interac في كندا، وPix في البرازيل. تحصل الأسواق التي لديها كيان محلي وترخيص على أوسع نطاق من المنتجات، بينما يصل المستخدمون في أماكن أخرى إلى المنصة العالمية بخيارات عملات ورقية أقل.

تراخيص وتنظيم Crypto.com

قليل من المنصات يمكنها أن تضاهي اتساع التغطية التنظيمية لـ Crypto.com، وقد أمضت الشركة العامين الماضيين في تحويل التصاريح المؤقتة إلى تراخيص كاملة.

هذه هي التراخيص والتسجيلات الرئيسية:

• الاتحاد الأوروبي: تحتفظ Crypto.com بـ ترخيص MiCA من هيئة الخدمات المالية في مالطا بموجب إطار عمل أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابع للاتحاد الأوروبي، وهو الدليل التنظيمي الموحد الذي يسمح لترخيص واحد بتغطية جميع الدول الأعضاء الـ 27. وقد اجتازت هذا الشرط قبل وقت طويل من الموعد النهائي للانتقال لـ ESMA في 1 يوليو من هذا العام، والذي أجبر المنصات غير المرخصة على الخروج، وأضافت ترخيص مؤسسات مالية محدودة في فبراير من هذا العام لكي تتوافق خدمات العملات المستقرة الخاصة بها أيضًا مع قواعد الدفع في الاتحاد الأوروبي. نحن نتابع المجال بالكامل في دليلنا الخاص بـ منصات تداول العملات المشفرة المرخصة بموجب MiCA.
• الولايات المتحدة: تحتفظ الشركة بتراخيص تحويل الأموال في معظم الولايات، وتدير المشتقات المنظمة من خلال تراخيص سوق العقود المعينة (Designated Contract Market) ومنظمة مقاصة المشتقات (Derivatives Clearing Organization) من CFTC، وحصلت على موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة (Office of the Comptroller of the Currency) في فبراير من هذا العام لتأسيس بنك ائتماني وطني للحفظ وstaking تحت الإشراف الفيدرالي.
• المملكة المتحدة: تحتفظ Crypto.com بترخيص مؤسسة نقود إلكترونية (Electronic Money Institution) من هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority)، وهو التصريح الذي يسمح للشركة بإصدار النقود الإلكترونية ومعالجة المدفوعات، إلى جانب تسجيلها للعملات المشفرة لدى FCA.
• سنغافورة: يغطي ترخيص مؤسسة دفع رئيسية (Major Payment Institution) من Monetary Authority of Singapore خدمات رموز الدفع الرقمية من مقر الشركة الرئيسي.
• الإمارات العربية المتحدة: ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية (Virtual Asset Service Provider) من سلطة دبي لتنظيم الأصول الافتراضية (VARA) يدعم عملياتها في الشرق الأوسط.
• كندا: أصبحت Crypto.com وسيطًا مقيدًا في كل مقاطعة وإقليم في مايو 2025، بعد أن كانت أول منصة توقع تعهدًا قبل التسجيل مع منظمي الأوراق المالية الكنديين في عام 2022، وهي تعمل الآن نحو الحصول على وضع وسيط استثمار كامل.

هل تتطلب Crypto.com التحقق من الهوية (KYC)؟

نعم، يجب على كل حساب Crypto.com إكمال التحقق من الهوية، المعروف باسم KYC (Know Your Customer)، قبل التداول أو الإيداع أو السحب. يقدم المستخدمون اسمهم القانوني وتاريخ ميلادهم وعنوان إقامتهم وجنسيتهم، ثم يقومون بتحميل هوية صادرة عن الحكومة واجتياز فحص صورة شخصية.

التحقق هو أيضًا نقطة التنفيذ لقائمة القيود. يحدد بلد إقامتك المعلن الكيان القانوني الذي يقوم بتسجيلك، وتوقف المستندات الصادرة في ولاية قضائية محظورة الحساب قبل تحويل أي أموال. تتزايد المتطلبات في الأسواق المنظمة، حيث يمكن للكيانات المحلية طلب إثبات العنوان أو معلومات مالية إضافية لإرضاء مشرفيها.

هل يمكنني استخدام Crypto.com في USA؟

نعم، تخدم Crypto.com العملاء الأمريكيين في كل ولاية باستثناء نيويورك، حيث يؤدي عدم وجود ترخيص BitLicence إلى عدم توفر التطبيق. يحصل المستخدمون الأمريكيون على تداول spot، وبطاقة Visa، والوصول إلى المشتقات المنظمة من خلال المنصة المرخصة من CFTC التابعة للشركة.

لا تزال بصمة الشركة في الولايات المتحدة تتوسع. تضع موافقة OCC المشروطة الممنوحة في فبراير Crypto.com على مسار لتشغيل بنك ائتماني خاضع للإشراف الفيدرالي يقدم خدمات الحفظ وstaking والتسوية للمؤسسات. في هذه الأثناء، يمكن لسكان نيويورك مقارنة الخيارات المحلية المرخصة بشكل صحيح في دليلنا الخاص بـ أفضل منصات تداول العملات المشفرة في USA.

هل Crypto.com متاحة في أوروبا والمملكة المتحدة؟

نعم، وأوروبا هي حيث يكون وضع الامتثال لـ Crypto.com هو الأقوى. يسمح ترخيص MiCA المالطي الخاص بها بالعمل في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية، لذلك يتعامل مستخدمو الاتحاد الأوروبي مع مزود مرخص بالكامل بدلاً من منصة خارجية ذات وضع قديم. داخل أوروبا، تظهر أندورا وبيلاروسيا فقط في قائمة قيود التطبيق، وتقع أندورا خارج إطار عمل الاتحاد الأوروبي.

تعمل المملكة المتحدة بموجب نظام وطني منفصل، حيث تجمع Crypto.com بين تسجيل العملات المشفرة لدى FCA وترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الخاصة بها. يحتفظ المستخدمون البريطانيون بالوصول إلى التطبيق والبطاقة، على الرغم من أن القواعد البريطانية تحظر بيع مشتقات العملات المشفرة للمستهلكين الأفراد على كل منصة، لذلك تظل المنتجات ذات leverage بعيدة عن متناول اليد بغض النظر عن المنصة.

حول Crypto.com

تأسست Crypto.com في عام 2016 على يد كريس مارساليك ونمت من شركة ناشئة تركز على المدفوعات لتصبح واحدة من أكبر منصات العملات المشفرة في العالم، لتشمل منصة تداول، وتطبيقًا للبيع بالتجزئة، وبرنامج بطاقة Visa، وسوق NFT، وبلوكتشين Cronos. يغطي مراجعتنا الكاملة لـ Crypto.com رسومها ومنتجاتها وسجلها الأمني بالتفصيل.

تعد العلامة التجارية أيضًا من بين الأكثر وضوحًا في الصناعة، حيث تمتلك حقوق تسمية Crypto.com Arena في لوس أنجلوس ورعايات في الفورمولا 1 وUFC. يشير استثمار Citadel Securities هذا الشهر، الذي قيم الشركة بـ 20 مليار دولار، إلى دفعة نحو الأوراق المالية المرمزة والأسواق المؤسسية بالإضافة إلى قاعدتها من العملاء الأفراد.

أفكار ختامية

قائمة قيود Crypto.com هي إلى حد كبير ثمن استراتيجيتها الترخيصية. تحظر الشركة الدول الخاضعة للعقوبات لأنها مجبرة على ذلك، وتتجنب الأسواق عالية المخاطر لأن فحصها غير عملي، وتبقى بعيدًا عن أماكن مثل إندونيسيا ونيويورك لأنها تفتقر إلى الإذن المحلي المحدد الذي يطلبه هؤلاء المنظمون.

بالنسبة للجميع، التداول مباشر. يحصل المستخدمون في أكثر من 90 دولة مدعومة على منصة منظمة في ولايات قضائية رئيسية أكثر من أي منافس تقريبًا، وأي شخص في سوق محظور يخدمه بديل مرخص محليًا بشكل أفضل من محاولة التحايل على الحظر.