ما هي الدول التي تقيدها Bitfinex؟

تستمد Bitfinex حدودها من مجموعتين منفصلتين من القواعد، وقراءتهما كواحدة هو الخطأ الذي تقع فيه معظم الملخصات. تحظر المنصة الرئيسية، التي تحكمها شروط الخدمة الخاصة بها، قائمة قصيرة من الأقاليم الخاضعة للعقوبات بالإضافة إلى الأسواق المنظمة التي اختارت الانسحاب منها. وتضيف Bitfinex Securities، وهي المنصة الخاصة بالسندات والأسهم الرمزية، قائمة خاصة بها من الأشخاص والولايات القضائية المحظورة علاوة على ذلك.

يجمع الجدول أدناه القيود حسب السبب بدلاً من القارة، حيث يتم رفض المقيم الكوبي والمقيم البريطاني لأسباب مختلفة.

تفرض عملية التحقق الخاصة بـ Bitfinex هذه الحدود، ويمكن للشركة تعليق أو إغلاق حساب إذا تبين لاحقًا أن صاحبه موجود في منطقة محظورة. يظل الحساب المفتوح من بلد مقيد مخالفًا، بغض النظر عما سمحت به شاشة التسجيل.

لماذا تقيد Bitfinex هذه المناطق

الأسباب ليست موحدة. فالعقوبات تجعل بعض المناطق مستحيلة التعامل، وثغرات الترخيص تدفع Bitfinex للخروج من مناطق أخرى، ويوضح قانون الأوراق المالية مجموعة أخيرة تؤثر فقط على منتجاتها الرمزية.

قواعد العقوبات والجرائم المالية

تُعد الأراضي الخاضعة للحظر هي الأقل قابلية للتفاوض، لأن قانون العقوبات يطال أي عمل مالي يخدمها. يمكن لـ Office of Foreign Assets Control الأمريكي معاقبة شركة لتعاملها مع شخص محظور أو منطقة محظورة، لذا تحظر البورصات تلك الأماكن. وتضيف معايير مكافحة غسل الأموال من Financial Action Task Force طبقة أخرى، حيث يصعب تطبيق فحصها في الولايات القضائية عالية المخاطر. تُستبعد الأراضي المدرجة في قوائم حظر FATF أو الأمم المتحدة أو British Virgin Islands.

أنظمة الترخيص والترويج

الأسواق المنسحبة هي مسألة اختيار. في كل حالة، قررت Bitfinex أن قواعد الترخيص أو الإعلان في بلد ما لا تستحق الالتزام بها، وانسحبت.

• الولايات المتحدة: غادرت البورصة في عام 2017 بدلاً من التسجيل لدى المنظمين الفيدراليين مثل SEC و CFTC، ولا تزال تحظر أي شخص يُصنف على أنه US Person.
• كندا: قامت Bitfinex بتصفية حسابات عملائها في أونتاريو عام 2022 تحت ضغط من Ontario Securities Commission، التي أجبرت العديد من المنصات الخارجية على الخروج من المقاطعة.
• المملكة المتحدة: بعد أن وسعت Financial Conduct Authority نظام ترويجها المالي ليشمل العملات المشفرة في أكتوبر 2023، توقفت Bitfinex عن التحقق من عملاء المملكة المتحدة الأفراد الجدد وقيدت العملاء الحاليين.

قيود خاصة بالأوراق المالية

تندرج المجموعة الأخيرة بالكامل ضمن Bitfinex Securities. يتطلب بيع الأسهم أو السندات الرمزية للمقيمين في بلدان معينة تسجيلًا محليًا، لذلك تبقي الشركة تلك الأسواق خارج منتجاتها من الأوراق المالية بينما تظل البورصة الرئيسية منفصلة. تقع إسبانيا والنمسا وإيطاليا ضمن هذه الفئة، إلى جانب حظر دائم على British Virgin Islands والحكومة الفنزويلية.

البلدان Bitfinex

إلى جانب تلك الأسواق، تتوفر Bitfinex في كل مكان آخر تقريبًا، وقد ذكرت الشركة منذ فترة طويلة أن نطاق وصولها يغطي أكثر من 180 دولة. يتركز الاستخدام في آسيا وأوروبا، وكانت كوريا الجنوبية تاريخيًا أكبر سوق لها من حيث حركة المرور، تليها مجموعة واسعة عبر أمريكا اللاتينية وأوقيانوسيا.

يمكن للمستخدمين المؤهلين تداول spot و margin و derivatives، أو الإقراض والاقتراض عبر سوق التمويل peer-to-peer، والوصول إلى مكاتب OTC والأوراق المالية الرمزية اعتمادًا على مستوى التحقق والموقع. تسوي العملات الورقية بالعملات USD و EUR و GBP و JPY، على الرغم من أن أنظمتها تفضل الحسابات الكبيرة، حيث تبدأ التحويلات البنكية اليدوية من 10,000 USD أو EUR أو GBP، ويغطي مزود طرف ثالث المبالغ الأصغر.

تتجه Bitfinex نحو المتداولين ذوي الخبرة بدلاً من المشترين لأول مرة، لذلك سيجد الوافدون الجدد الذين يرغبون في وسيلة بسيطة لإيداع النقود أن الحد الأدنى للتمويل والواجهة أكثر تعقيدًا من تطبيق التجزئة السائد.

هل Bitfinex متاحة في الولايات المتحدة؟

لا. لم تخدم Bitfinex المقيمين في الولايات المتحدة منذ عام 2017، عندما أعلنت عن تصفية الحسابات الأمريكية خلال 90 يومًا. استشهدت الشركة بالاحتكاك المصرفي وتكلفة الامتثال الأمريكي، واختارت الانسحاب بدلاً من التسجيل لدى المنظمين الفيدراليين. يُحظر اليوم على أي شخص يُصنف على أنه US Person فتح أو تمويل حساب. لا تزال تقديرات حركة المرور تظهر حصة ملحوظة من الزوار الأمريكيين، مما يعكس استخدام VPN بدلاً من أي باب مفتوح.

يمكن لـ VPN أن تجعل المنصة تبدو قابلة للوصول من داخل الولايات المتحدة، لكن تحميل الموقع ليس هو نفسه السماح بالتداول عليه. لا توجد حماية للمستهلك الأمريكي تدعم مثل هذا الحساب، وينتهك هذا النشاط اتفاقية Bitfinex الخاصة، ويمكن للبورصة اتخاذ إجراء بشأن الانتهاك لحظة أن يصبح الموقع الحقيقي للمستخدم واضحًا. أي شخص يتداول من الولايات المتحدة من الأفضل له أن يستخدم منصة مصممة للعمل هناك.

يقارن دليلنا لأفضل بورصات العملات المشفرة في USA الخيارات المنظمة، وكبديل للتداول المتقدم، تقدم Kraken تداول spot و margin و futures بترخيص كامل في US.

استخدام Bitfinex في المملكة المتحدة وكندا

تنبع هذه القيود من التنظيم وليس من العقوبات. في المملكة المتحدة، بعد أن وسعت هيئة السلوك المالي (FCA) قواعدها الترويجية المالية للعملات المشفرة في أكتوبر 2023، أوقفت Bitfinex قبول العملاء الأفراد الجدد وقيدت المستخدمين الحاليين في المملكة المتحدة من إضافة الأموال، على الرغم من أن الحسابات المؤسسية المؤهلة احتفظت بإمكانية الوصول. يمكن للمقيمين في المملكة المتحدة مقارنة أفضل بورصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة للخيارات المسجلة لدى FCA.

في كندا، تتأثر أونتاريو فقط. طلبت Bitfinex من هؤلاء العملاء إغلاق حساباتهم في أوائل عام 2022 خلال حملة لجنة الأوراق المالية في أونتاريو على المنصات غير المسجلة. نظرًا لأن معظم البورصات يجب أن تسجل في كل مقاطعة على حدة، فإن قائمة أفضل بورصات العملات المشفرة في كندا هي المكان الأكثر أمانًا للبدء في أماكن أخرى.

هل Bitfinex إثبات الهوية (KYC)؟

نعم. تتطلب Bitfinex التحقق من الهوية لجميع عمليات التداول والتمويل تقريبًا، باستخدام مستويات تحقق متدرجة تفتح المزيد من ميزات المنصة تدريجيًا.

• أساسي: مستوى عرض فقط بدون تداول أو إيداعات أو سحوبات.
• أساسي بلس: يضيف بطاقة هوية مصورة، وصورة سيلفي، ورقم هاتف، وعنوانًا، ويمكّن من إيداعات العملات المشفرة، والسحوبات، والتداول من نظير إلى نظير (peer-to-peer)، والمشتريات بالبطاقة.
• متوسط: يتطلب هوية ثانية، وإثبات عنوان، واستبيانًا ماليًا، وهو ضروري لتداول الهامش (margin trading)، والتمويل، وBitfinex Borrow، والتحويلات المصرفية.
• كامل: يضيف كشف حساب بنكي ويمنح وصولاً كاملاً، بما في ذلك التحويلات المصرفية الدولية.

تتطلب الحسابات التي تم إنشاؤها بعد مارس 2022 على الأقل تحققًا متوسطًا للوصول إلى الهامش (margin) والتمويل، لذا يكمل معظم المتداولين النشطين أكثر من الفحوصات الأساسية. لا تحتوي المنصة على مستوى تداول مجهول.

ترخيص وتنظيم Bitfinex

تُدار Bitfinex بواسطة iFinex Inc. وقد أمضت السنوات الأخيرة في ترسيخ نشاطها المنظم في السلفادور. حصلت Bitfinex Derivatives على ترخيص مزود خدمة الأصول الرقمية هناك في يناير 2025، ونقلت الشركة التابعة Tether مقرها الرئيسي من British Virgin Islands إلى البلاد في نفس الشهر، وهي خطوة تعكس الإطار الصديق للـ Bitcoin في السلفادور.

ترتبط تراخيصها الرسمية بأذرع الأوراق المالية والمشتقات بدلاً من منصة التداول الفوري (spot).

• السلفادور: تحمل Bitfinex Securities ترخيص مزود خدمة الأصول الرقمية من اللجنة الوطنية للأصول الرقمية، الممنوح بموجب قانون الأصول الرقمية للبلاد لعام 2023 ومن بين التراخيص الأولى الصادرة.
• كازاخستان: Bitfinex Securities مسجلة داخل Astana International Financial Centre، مما يسمح بنشاط الأوراق المالية الرمزية المنظم داخل تلك المنطقة.

تدعم هذه الموافقات السندات والأسهم الرمزية التي تصدرها Bitfinex Securities، وتفسر سبب فرض منصة الأوراق المالية قيودًا جغرافية أكثر صرامة من المنصة نفسها. تُدار أعمال التداول الفوري (spot) والهامش (margin) الرئيسية من قاعدة خارجية بدون ترخيص منصة من الفئة الأولى، وهو هيكل أثار احتكاكات تنظيمية من قبل، بما في ذلك تسوية عام 2021 مع المدعي العام لنيويورك بشأن الإفصاحات المتعلقة بـ Tether.

حول Bitfinex

أُطلقت Bitfinex عام 2012 وبنت مكانتها بين المتداولين المحترفين والمؤسساتيين من خلال دفاتر الأوامر العميقة، وتمويل الهامش (margin)، وعرض المشتقات المبكر. تصدر الشركة الأم iFinex أيضًا رمز UNUS SED LEO (LEO)، الذي يخفض رسوم التداول، وتشارك روابط الملكية مع Tether، أكبر مصدر للعملات المستقرة في السوق. تبلغ الرسوم القياسية 0.1% لـ makers و 0.2% لـ takers، وتنخفض مع حجم التداول وممتلكات LEO.

يظل الحدث الأبرز في تاريخ المنصة هو اختراق أغسطس 2016، عندما سُرقت حوالي 120,000 BTC. استولت السلطات الأمريكية على جزء كبير من المسروقات في عام 2022 وأدانت لاحقًا Ilya Lichtenstein و Heather Morgan بتهمة غسل الأموال. في يناير 2025، وجهت محكمة فدرالية العملات المستردة، التي كانت تقدر بمليارات الدولارات آنذاك، بالعودة إلى Bitfinex، والتي التزمت باستخدامها لاسترداد رموز حقوق الاسترداد (Recovery Right Tokens) الصادرة للمستخدمين المتأثرين بعد الاختراق.

أفكار ختامية

تعني كلمة "مقيد" شيئين مختلفين في Bitfinex اعتمادًا على المنتج. بالنسبة للمنصة الأساسية، فإن الأبواب المغلقة هي الدول الخاضعة للعقوبات بالإضافة إلى الأسواق المنظمة التي انسحبت منها، وعلى رأسها الولايات المتحدة، أونتاريو، والحسابات الفردية في المملكة المتحدة. أما بالنسبة لـ Bitfinex Securities، فالقائمة أطول، لأن الأسهم والسندات الرمزية تخضع لقانون الأوراق المالية في كل بلد تصل إليه.

يحصل المتداولون في المناطق المؤهلة على منصة عميقة وذات مستوى احترافي، شريطة أن يجتازوا مستوى التحقق الذي يتطلبه نشاطهم ويقبلوا حماية تنظيمية أضعف مما تقدمه منصة مرخصة محليًا.