ما هي الدول التي تقيدها Bitfinex؟

ترسم Bitfinex حدودها استناداً إلى مجموعتين منفصلتين من القواعد، وقراءتهما معاً كقاعدة واحدة هو الموضع الذي تخفق فيه معظم الملخصات. تحظر البورصة الرئيسية، التي تحكمها شروط الخدمة الخاص بها، قائمة قصيرة من الأقاليم الخاضعة للعوبات إلى جانب الأسواق المنظمة التي اختارت مغادرتها. تضيف Bitfinex Securities، وهي منصة السندات والأسهم المرمزة، الأشخاص والولايات القضائية المحظورة الخاصة بها فوق ذلك.

يُصنف الجدول أدناه القيود حسب السبب وليس حسب القارة، نظراً لأنه يتم رفض المقيم لأسباب مختلفة بناءً على ما إذا كان كوبياً أو بريطانياً.

تفرض عملية التحقق الخاصة بـ Bitfinex هذه الحدود، ويمكن للشركة تعليق أو إغلاق الحساب إذا تبين لاحقاً أن صاحبه يوجد في منطقة محظورة. يظل الحساب الذي يُفتح من دولة مقيدة مخالفاً للقواعد، بغض النظر عما سمحت به شاشة التسجيل.

لماذا تقيد Bitfinex هذه المناطق

الأسباب ليست موحدة. فالعوبات تجعل بعض المناطق مستحيلة التعامل معها، وثغرات الترخيص تدفع Bitfinex للانسحاب من مناطق أخرى، وقوانين الأوراق المالية تفسر مجموعة أخيرة تؤثر فقط على منتجاتها المرمزة.

العوبات وقواعد الجرائم المالية

الأقاليم الخاضعة للحظر هي الأقل قابلية للتفاوض، لأن قانون العقوبات يطال أي نشاط مالي يخدمها. يمكن لـ مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع للولايات المتحدة معاقبة أي شركة تتعامل مع شخص محظور أو منطقة خاضعة للحظر، لذا تقوم البورصات بعزل تلك الأماكن. تضيف معايير مكافحة غسيل الأموال الصادرة عن مجموعة العمل المالي طبقة أخرى، نظراً لتعذر إجراء عمليات الفحص الخاصة بها في الولاية القضائية عالية المخاطر. يتم استبعاد الأقاليم المدرجة في قوائم حظر مجموعة العمل المالي، أو الأمم المتحدة، أو British Virgin Islands.

أنظمة الترخيص والترويج

الأسواق التي تم الانسحاب منها هي مسألة خيار. ففي كل حالة، قررت Bitfinex أن قواعد الترخيص أو الإعلان الخاصة بالدولة لا تستحق الاستيفاء، وتراجعت.

• الولايات المتحدة: غادرت البورصة في عام 2017 بدلاً من التسجيل لدى الجهات التنظيمية الفيدرالية مثل SEC وCFTC، ولا تزال تحظر أي شخص يتم تصنيفه كمواطن أمريكي.
• كندا: قامت Bitfinex بتصفية عمليات عملائها في أونتاريو في عام 2022 تحت ضغط من لجنة أوراق مالية أونتاريو، والتي أجبرت العديد من المنصات الخارجية على الخروج من الپروفينس.
• المملكة المتحدة: بعد أن وسعت هيئة السلوك المالي نظام العروض المالية ليشمل العملات المشفرة في أكتوبر 2023، توقفت Bitfinex عن التحقق من العملاء الأفراد الجدد في المملكة المتحدة وقيّدت العملاء الحاليين.

الحدود الخاصة بالأوراق المالية

تقع المجموعة الأخيرة بالكامل داخل Bitfinex Securities. إن بيع الأسهم أو السندات المرمزة للمقيمين في دول معينة يتطلب تسجيلًا محليًا، لذا تحتفظ الشركة بتلك الأسواق بعيدًا عن منتجات الأوراق المالية الخاصة بها بينما تظل المنصة الرئيسية منفصلة. تقع إسبانيا والنمسا وإيطاليا في هذه الفئة، إلى جانب الحظر المفروض على British Virgin Islands والحكومة الفنزويلية.

الدول المدعومة من Bitfinex

بخلاف تلك الأسواق، تتوفر Bitfinex في كل مكان آخر تقريبًا، وقد ذكرت الشركة منذ فترة طويلة أن نطاق وصولها يمتد إلى أكثر من 180 دولة. يتركز الاستخدام في آسيا وأوروبا، وتاريخيًا كانت كوريا الجنوبية أكبر سوق منفردة لها من حيث حركة المرور، يليه نطاق واسع في أمريكا لاتينية وأوقيانوسيا.

يمكن للمستخدمين المؤهلين تداول spot، وmargin، والمشتقات، والإقراض أو الاقتراض من خلال سوق التمويل peer-to-peer، والوصول إلى مكاتب OTC والأوراق المالية المرمزة بناءً على مستوى التحقق والموقع. تتم تسوية الأموال الورقية بعملات USD، وEUR، وGBP، وJPY، على الرغم من أن أنظمتها تفضّل الحسابات الأكبر، حيث تبدأ التحويلات المصرفية اليدوية من 10,000 USD، أو EUR، أو GBP ومع وجود مزود خدمة من طرف ثالث يغطي المبالغ الأصغر.

تميل Bitfinex نحو المتداولين ذوي الخبرة بدلاً من المشترين لأول مرة، لذا فإن الوافدين الجدد الذين يرغبون في طريقة سهلة لشراء العملات النقدية سيجدون الحد الأدنى للتمويل والواجهة أكثر صعوبة من تطبيق التجزئة العادي.

هل تتوفر Bitfinex في الولايات المتحدة؟

لا. لم تخدم Bitfinex المقيمين في USA منذ عام 2017، عندما أعلنت عن إنهاء الحسابات الأمريكية خلال 90 يومًا. وأرجعت الشركة السبب إلى الاحتكاك المصرفي وتكلفة الامتثال في USA، مفضلة الانسحاب بدلاً من التسجيل لدى المنظمين الفيدراليين. يُحظر على أي شخص يتم تصنيفه كشخص أمريكي اليوم فتح حساب أو تمويله. لا تزال تقديرات حركة المرور تظهر حصة ملحوظة من زوار USA، مما يعكس استخدام VPN وليس أي باب مفتوح.

يمكن لشبكة VPN أن تجعل المنصة تبدو قابلة للوصول من داخل USA، لكن تحميل الموقع لا يسوى السماح بالتداول عليه. لا توجد حماية للمستهلك في USA تقف خلف مثل هذا حساب، والنشاط يخالف اتفاقية Bitfinex الخاصة، ويمكن للبورصة التصرف بشأن الخرق لحظة اتضاح الموقع الحقيقي للمستخدم. أي شخص يتداول من USA يكون في وضع أفضل على منصة مصممة للعمل هناك.

يقارن دليلنا لأفضل بورصات العملات المشفرة في USA بين الخيارات الخاضعة للتنظيم، وللبحث عن بديل للتداول المتقدم، تقدم Kraken التداول spot، وmargin، وfutures مع تفويض كامل في USA.

استخدام Bitfinex في المملكة المتحدة وكندا

ينبع كلا الحدين من التنظيم وليس من العقوبات. في المملكة المتحدة، بعد أن وسعت FCA قواعد العروض المالية للعملات المشفرة في أكتوبر 2023، توقفت Bitfinex عن ضم عملاء أفراد جدد وقيّدت مستخدمي المملكة المتحدة الحاليين من إضافة الأموال، على الرغم من أن الحسابات الشركات المؤهلة احتفظت بإمكانية الوصول. يمكن لمقيمي المملكة المتحدة مقارنة أفضل بورصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة للبحث عن الخيارات المسجلة لدى FCA.

في كندا، تتأثر أونتاريو وحدها. أجبرت Bitfinex هؤلاء العملاء على إغلاق حساباتهم في أوائل عام 2022 أثناء حملة هيئة الأوراق المالية في أونتاريو ضد المنصات غير المسجلة. نظرًا لأن معظم البورصات يجب أن تسجل مقاطعة تلو الأخرى، فإن قائمة أفضل بورصات العملات المشفرة في كندا هي المكان الأنسب والأكثر أمانًا للبدء في أماكن أخرى.

هل تتطلب Bitfinex التحقق من الهوية (KYC)؟

نعم. تتطلب Bitfinex التحقق من الهوية لجميع عمليات التداول والتمويل تقريبا، وذلك باستخدام مستويات التحقق المتدرجة التي تفتح المزيد من ميزات المنصة تدريجياً.

• أساسي (Basic): مستوى للعرض فقط بدون تداول أو إيداع أو سحب.
• أساسي بلس (Basic Plus): يضيف بطاقة هوية تحمل صورة، وصورة سيلفي، ورقم هاتف، وعنواناً، ويتيح إيداعات العملات المشفرة، وعمليات السحب، والتداول peer-to-peer، وعمليات الشراء بالبطاقات.
• متوسط (Intermediate): يتطلب هوية ثانية، وإثبات عنوان، واستبيانًا مالياً، وهو مطلوب لتداول margin، والتمويل، وBitfinex Borrow، والتحويلات المصرفية.
• كامل (Full): يضيف كشف حساب مصرفي ويمنح وصولاً كاملاً، بما في ذلك التحويلات المصرفية الدولية.

الحسابات التي تم إنشاؤها بعد مارس 2022 تحتاج على الأقل إلى التحقق المتوسط للوصول إلى margin والتمويل، لذلك يقوم معظم المتداولين النشطين بإكمال أكثر من عمليات التحقق الأساسية. لا تحتوي المنصة على مستوى تداول مجهول.

ترخيص وتنظيم Bitfinex

تتم إدارة Bitfinex بواسطة شركة iFinex Inc. وقد قضت السنوات الأخيرة في تثبيت نشاطها الخاضع للتنظيم في السلفادور. حصلت Bitfinex Derivatives على ترخيص مزود خدمات الأصول الرقمية هناك في يناير 2025، وقامت الشركة التابعة Tether بنقل مقرها الرئيسي من British Virgin Islands إلى البلاد في نفس الشهر، وهي خطوة تعكس إطار السلفادور الودي تجاه Bitcoin.

ترتبط تراخيصها الرسمية بذراعي الأوراق المالية ومشتقات بدلاً من البورصة spot.

• السلفادور: تحوز Bitfinex Securities ترخيص مزود خدمات الأصول الرقمية من اللجنة الوطنية للأصول الرقمية، والممنوح بموجب قانون الأصول الرقمية لعام 2023 في الدولة ويُعد من أوائل التراخيص الصادرة.
• كازاخستان: منصة Bitfinex Securities مسجلة داخل مركز أستانا المالي الدولي، مما يسمح بأنشطة الأوراق المالية المُرمّزة الخاضعة للتنظيم داخل تلك المنطقة.

تدعم هذه الموافقات السندات والأسهم المُرمّزة التي تصدرها Bitfinex Securities، وتوضح سبب فرض منصة الأوراق المالية قيوداً جغرافية أكثر صارمة مقارنة بالمنصة نفسها. يدير نشاط التداول الفوري (spot) والـ margin الرئيسي من قاعدة خارجية بدون ترخيص من الفئة الأولى، وهو هيكل أثار احتكاكاً تنظيمياً في السابق، بما في ذلك تسوية عام 2021 مع المدعي العام لولاية نيويورك بشأن الإفصاحات المرتبطة بـ Tether.

حول Bitfinex

Bitfinex انطلقت في عام 2012 وبنت مكانتها بين المتداولين المحترفين والمؤسسيين بفضل دفاتر الأوامر (order book) العميقة، وتمويل الهامش (margin)، وتقديم المشتقات المبكرة. تصدر الشركة الأم iFinex أيضاً توكن UNUS SED LEO (LEO) الذي يقلل رسوم التداول، وتشترك في ملكيتها مع Tether، أكبر مصدر للـ stablecoin في السوق. تبلغ الرسوم القياسية 0.1% للـ maker و0.2% للـ taker، وتخفض بناءً على حجم التداول وما يمتلكه المستخدم من LEO.

تظل الحادثة الأبرز في تاريخ المنصة هي اختراق أغسطس 2016، عندما سرق ما يقريب من 120,000 BTC. استعادت السلطات الأمريكية جزءاً كبيردان من الحصيلة في عام 2022 وأدانت لاحقاً Ilya Lichtenstein وHeather Morgan بتهمة غسيل الأموال. في يناير 2025، أمرت محكمة فدرالية بإعادة العملات المستعادة، التي كانت تساوي مليارات الدولارات بحلول ذلك الوقت، إلى Bitfinex، والتي التزمت باستخدامها لاسترداد توكنات حقوق الاسترداد (Recovery Right Tokens) التي تم إدارتها للمستخدمين المتضررين بعد الاختراق.

الأفكار الأخيرة

تعني كلمة "مقيد" شيئين مختلفين على Bitfinex اعتماداً على المنتج. بالنسبة للمنصة الأساسية، تشمل الأبواب المغلقة الدول الخاضعة للعقوبات بالإضافة إلى الأسواق المنظمة التي انسحبت منها، وعلى رأسها الولايات المتحدة، أونتاريو، وحسابات المملكة المتحدة الفردية. أما بالنسبة لـ Bitfinex Securities، فالقائمة أطول، لأن الأسهم والسندات المُرمّزة تخضع لقوانين الأوراق المالية في كل بلد تلمسه.

يحصل المتداولون في المناطق المؤهلة على منصة عميقة وذات مستوى احترافي، شريطة اجتيازهم مرحلة التحقق التي تتطلبها أنشطتهم وقبولهم لحمايات تنظيمية أقل صرامة مما تقدمه منصة مرخصة محلياً.