Bitfinex 限制哪些国家？
Bitfinex 的地域限制来自两套独立的规则，把它们当作一套来解读正是多数概述出错的地方。主交易所受其服务条款约束，屏蔽少数受制裁地区，以及其选择退出的受监管市场。Bitfinex Securities 是代币化债券和股票的交易场所，还在此基础上增加了自己的禁止人员和司法管辖区。
下表按原因而非按大洲对限制进行分类，因为古巴居民和英国居民被拒绝的原因各不相同。
Bitfinex 的验证流程会执行这些限制，如果公司之后发现账户持有人位于禁止地区，可以暂停或关闭该账户。无论注册页面当时是否允许，从受限国家开立的账户仍属违规。
Bitfinex 为何限制这些地区
原因并不一致。制裁使部分地区完全无法触及，牌照缺口让 Bitfinex 退出其他地区，而证券法则解释了最后一类仅影响其代币化产品的限制。
制裁与金融犯罪规则
受禁运的地区是最没有商量余地的，因为制裁法律适用于任何为其提供服务的金融业务。美国海外资产控制办公室可以因企业与被列入封锁名单的人员或受禁运地区发生往来而对其处罚，因此交易所会将这些地区隔离在外。金融行动特别工作组的反洗钱标准又增加了一层要求，因为在高风险司法管辖区很难开展相应的筛查。列入金融行动特别工作组、联合国或 British Virgin Islands 禁运名单的地区均被排除。
牌照与推广监管制度
退出这些市场是一种选择。在每种情况下，Bitfinex 都认为满足该国的许可或广告规定不值得，因而选择撤出。
- 美国：该交易所于 2017 年退出，而不是向 SEC 和 CFTC 等联邦监管机构注册，目前仍会屏蔽被标记为美国人士的用户。
- 加拿大：Bitfinex 在2022年迫于安大略省证券委员会的压力，终止了安大略省客户的服务，该委员会已迫使多个离岸平台退出该省。
- 英国：在金融行为监管局于2023年10月将其金融推广制度扩展到加密货币之后，Bitfinex 停止验证新的英国个人客户，并对现有客户施加限制。
证券专项限额
最后一组完全属于 Bitfinex Securities。向某些国家的居民出售代币化股票或债券需要在当地注册，因此该公司将这些市场排除在其证券产品之外，而主交易所则保持独立。西班牙、奥地利和意大利属于这一类，此外还长期封锁 British Virgin Islands 以及委内瑞拉政府。
Bitfinex 支持的国家
除上述市场外，Bitfinex 几乎在其他所有地区都可使用，公司长期以来称其覆盖超过 180 个国家。用户集中在亚洲和欧洲，其中韩国按流量计算历来是其最大的单一市场，其后是遍布拉丁美洲和大洋洲的众多小型市场。
符合条件的用户可以进行现货、保证金和衍生品交易，通过点对点资金市场进行借贷，并根据验证级别和所在地使用 OTC 柜台和代币化证券。该平台支持以 USD、EUR、GBP 和 JPY 结算法币，但其通道更适合大额账户：人工银行电汇起始金额为1万 USD、EUR 或 GBP，较小金额则由第三方服务商处理。
Bitfinex 更偏向有经验的交易者，而不是首次购买者，因此想要简单法币入口的新手会发现，其最低入金额和界面比主流零售应用更难上手。
Bitfinex 在美国可用吗？
不可以。自 2017 年起，Bitfinex 就不再为美国居民提供服务，当年其宣布在 90 天内逐步关停美国账户。该公司称原因是银行业务阻力和美国合规成本，选择退出而非向联邦监管机构注册。如今被识别为美国人士的用户无法开立账户或为账户充值。流量估算仍显示有相当比例的美国访客，这反映的是 VPN 的使用，而非开放了入口。
VPN 可以让该平台看起来能从美国境内访问，但能打开网站并不等于获准在其上交易。此类账户没有任何美国消费者保护作为后盾，这种行为违反了 Bitfinex 自身的协议，一旦用户的真实位置暴露，交易所可立即就该安全事件采取措施。在美国进行交易的用户，最好选择专为在当地运营而设立的平台。
我们的美国最佳加密货币交易所指南对比了受监管的选择；若需要高级交易的替代方案，Kraken提供现货、保证金和期货交易，并拥有完整的美国授权。
在英国和加拿大使用 Bitfinex
这两项限制均源于监管，而非制裁。在英国，FCA 于 2023年10月扩大加密货币金融推广规则的适用范围后，Bitfinex 停止接收新的个人客户，并限制现有英国用户追加资金，不过符合条件的企业账户仍可使用。英国居民可以查看英国最佳加密货币交易所，了解在 FCA 注册的选择。
在加拿大，只有安大略省受到影响。2022年初，在安大略省证券委员会打击未注册平台期间，Bitfinex 要求这些客户关闭账户。由于大多数交易所必须逐省注册，我们的加拿大最佳加密货币交易所列表是在其他地区入门更稳妥的选择。
Bitfinex需要KYC吗？
是的。Bitfinex 对几乎所有交易和资金操作都要求进行身份验证，采用分级验证等级，等级越高，可使用的平台功能越多。
- 基础级： 仅可查看的等级，不支持交易、存款或提现。
- Basic Plus：需额外提供带照片的身份证件、自拍照、电话号码和地址，并可启用加密货币存款、提现、点对点交易和银行卡购买。
- 中级：需要第二份身份证件、地址证明和一份财务问卷，进行保证金交易、资金划转、Bitfinex Borrow 和银行转账时需要此级别。
- 完整版：需补充银行对账单，并可获得完整权限，包括国际银行电汇。
2022年3月之后创建的账户至少需要完成中级验证，才能使用保证金和资金功能，因此大多数活跃交易者完成的验证超出基础检查。该平台没有匿名交易等级。
Bitfinex 牌照与监管
Bitfinex 由 iFinex Inc. 运营，近年来一直将其受监管业务扎根于萨尔瓦多。Bitfinex Derivatives 于 2025 年 1 月在当地获得数字资产服务提供商牌照，同月，关联公司Tether 将总部迁至该国，由 British Virgin Islands 迁出，此举反映出萨尔瓦多对比特币友好的监管框架。
其正式牌照隶属于证券和衍生品业务部门，而非现货交易所。
- 萨尔瓦多：Bitfinex Securities 持有国家数字资产委员会颁发的数字资产服务提供商牌照，该牌照依据该国 2023 年的数字资产法颁发，是最早颁发的牌照之一。
- 哈萨克斯坦：Bitfinex Securities 在阿斯塔纳国际金融中心注册，可在该区域内开展受监管的代币化证券业务。
这些批准是 Bitfinex Securities 发行的代币化债券和股票的基础，也解释了为何该证券平台的地域限制比交易所本身更严格。主要的现货和保证金业务在离岸运营，没有一级交易所牌照，这种结构此前曾引发监管摩擦，包括2021年与纽约州总检察长就涉及 Tether 的信息披露达成的和解。
关于Bitfinex
Bitfinex 于2012年推出，凭借深厚的订单簿、保证金融资以及较早推出的衍生品服务，在专业和机构交易者中建立了地位。其母公司 iFinex 还发行 UNUS SED LEO (LEO) 代币，持有可降低交易手续费，并与 Tether 存在所有权关联，后者是市场上最大的稳定币发行方。标准费率为挂单方 0.1%、吃单方 0.2%，并会随交易量和 LEO 持仓而下降。
该交易所最具代表性的事件仍是 2016 年 8 月的安全事件，当时约12万枚 BTC 被盗。美国当局于 2022 年查扣了大部分赃款，随后 Ilya Lichtenstein 和 Heather Morgan 因洗钱被定罪。2025 年 1 月，一家联邦法院裁定将已追回的代币（当时价值数十亿美元）归还给 Bitfinex，后者已承诺用其赎回在黑客攻击后向受影响用户发行的 Recovery Right Tokens。
总结
“受限”在 Bitfinex 上因产品而异，含义有两种。对于核心交易所，限制范围包括受制裁国家，以及它已退出的受监管市场，主要是美国、安大略省和英国个人账户。对于 Bitfinex Securities，限制名单更长，因为代币化股票和债券在其涉及的每个国家都受证券法约束。
符合条件地区的交易者可以使用一个功能深入、专业级的平台，前提是完成其交易活动所要求的验证等级，并接受比本地持牌交易所所提供的更为有限的监管保护。
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