Welche Länder schränkt Bitfinex ein?

Bitfinex zieht seine Grenzen aus zwei getrennten Regelwerken, und wer sie als eines liest, macht bei den meisten Zusammenfassungen den Fehler. Die Haupt-Börse, die ihren Nutzungsbedingungen unterliegt, sperrt eine kurze Liste sanktionierter Gebiete sowie die regulierten Märkte, die sie bewusst verlassen hat. Bitfinex Securities, der Handelsplatz für tokenisierte Anleihen und Aktien, fügt zusätzlich eigene ausgeschlossene Personen und Rechtsordnungen hinzu.

Die folgende Tabelle gruppiert Einschränkungen nach Ursache statt nach Kontinent, da ein kubanischer und ein britischer Einwohner aus unterschiedlichen Gründen abgewiesen werden.

Der Verifizierungsprozess von Bitfinex setzt diese Grenzen durch, und das Unternehmen kann ein Konto sperren oder schließen, wenn es später feststellt, dass der Inhaber in einer gesperrten Region ansässig ist. Ein Konto, das aus einem gesperrten Land eröffnet wurde, verstößt weiterhin gegen die Bedingungen, unabhängig davon, was der Anmeldebildschirm zuließ.

Warum Bitfinex diese Regionen einschränkt

Die Ursachen sind nicht einheitlich. Sanktionen machen manche Regionen unzugänglich, Lizenzlücken drängen Bitfinex aus anderen, und das Wertpapierrecht erklärt eine letzte Gruppe, die nur die tokenisierten Produkte betrifft.

Sanktions- und Finanzkriminalitätsvorschriften

Die Embargogebiete sind am wenigsten verhandelbar, da das Sanktionsrecht jedes Finanzunternehmen erfasst, das dort Kunden bedient. Das US-amerikanische Office of Foreign Assets Control kann ein Unternehmen bestrafen, wenn es mit einer gesperrten Person oder einer Embargoregion Geschäfte macht, weshalb Börsen diese Gebiete ausschließen. Standards zur Geldwäschebekämpfung der Financial Action Task Force bilden eine weitere Ebene, da sich deren Prüfverfahren in Hochrisikoländern nur schwer umsetzen lassen. Gebiete auf den Embargolisten der FATF, der Vereinten Nationen oder der British Virgin Islands sind ausgeschlossen.

Lizenzierungs- und Werberegelungen

Die aufgegebenen Märkte sind eine Frage der Entscheidung. In jedem Fall befand Bitfinex, dass sich die Einhaltung der Lizenz- oder Werberegeln eines Landes nicht lohnte, und zog sich zurück.

• Vereinigte Staaten: Die Börse zog sich 2017 zurück, statt sich bei Bundesbehörden wie der SEC und der CFTC zu registrieren, und sperrt weiterhin alle, die als US-Person gelten.
• Kanada: Bitfinex hat seine Kunden in Ontario 2022 unter dem Druck der Ontario Securities Commission abgewickelt, die mehrere Offshore-Plattformen aus der Provinz gedrängt hat.
• Vereinigtes Königreich: Nachdem die Finanzaufsichtsbehörde FCA ihr Regime für Finanzwerbung im Oktober 2023 auf Krypto ausgeweitet hatte, stellte Bitfinex die Verifizierung neuer Privatkunden im Vereinigten Königreich ein und beschränkte bestehende Kunden.

Wertpapierspezifische Limits

Die letzte Gruppe liegt vollständig innerhalb von Bitfinex Securities. Der Verkauf tokenisierter Aktien oder Anleihen an Einwohner bestimmter Länder würde eine lokale Registrierung erfordern, weshalb das Unternehmen diese Märkte von seinen Wertpapierprodukten ausschließt, während die Haupt-Börse getrennt bleibt. Spanien, Österreich und Italien fallen in diese Kategorie, zusätzlich zu einer dauerhaften Sperre für die British Virgin Islands und die venezolanische Regierung.

Von Bitfinex unterstützte Länder

Außerhalb dieser Märkte ist Bitfinex fast überall verfügbar, und das Unternehmen gibt seit Langem eine Reichweite von mehr als 180 Ländern an. Die Nutzung konzentriert sich auf Asien und Europa, wobei Südkorea nach Traffic historisch der größte Einzelmarkt ist, gefolgt von einem langen Schwanz in Lateinamerika und Ozeanien.

Berechtigte Nutzer können je nach Verifizierungsstufe und Standort Spot, Margin und Derivate handeln, über den peer-to-peer-Finanzierungsmarkt Lending nutzen oder Kredite aufnehmen sowie OTC-Desks und tokenisierte Wertpapiere erreichen. Fiatgeld wird in USD, EUR, GBP und JPY abgewickelt, wobei die Zahlungswege größere Konten bevorzugen: Manuelle Banküberweisungen beginnen bei 10.000 USD, EUR oder GBP, kleinere Beträge deckt ein Drittanbieter ab.

Bitfinex richtet sich eher an erfahrene Trader als an Erstkäufer. Neulinge, die einen einfachen Einstieg mit Bargeld suchen, empfinden die Mindestbeträge und die Oberfläche als anspruchsvoller als bei einer gängigen Retail-App.

Ist Bitfinex in den Vereinigten Staaten verfügbar?

Nein. Bitfinex bedient seit 2017 keine US-Bewohner mehr, als es eine 90-tägige Abwicklung amerikanischer Konten ankündigte. Das Unternehmen nannte Probleme mit Bankverbindungen und die Kosten der US-Compliance und entschied sich für den Ausstieg, statt sich bei den Bundesbehörden zu registrieren. Wer heute als US-Person erkannt wird, kann kein Konto eröffnen oder einzahlen. Traffic-Schätzungen zeigen weiterhin einen nennenswerten Anteil US-amerikanischer Besucher, was auf die Nutzung von VPN zurückzuführen ist und nicht auf eine offene Tür.

Ein VPN kann die Plattform so erscheinen lassen, als sei sie aus den USA erreichbar, doch eine geladene Website bedeutet nicht, dass der Handel erlaubt ist. Hinter einem solchen Konto steht kein US-Verbraucherschutz, die Nutzung verstößt gegen die eigenen Bedingungen von Bitfinex, und die Börse kann beim Sicherheitsvorfall eingreifen, sobald der tatsächliche Standort eines Nutzers erkennbar wird. Wer aus den USA handelt, ist auf einer Plattform besser aufgehoben, die für den dortigen Betrieb ausgelegt ist.

Unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen in den USA vergleicht regulierte Optionen. Als Alternative für fortgeschrittenen Handel bietet Kraken Spot, Margin und Futures mit voller US-Zulassung.

Bitfinex im Vereinigten Königreich und in Kanada nutzen

Beide Einschränkungen beruhen auf Regulierung und nicht auf Sanktionen. Im Vereinigten Königreich nahm Bitfinex, nachdem die FCA im Oktober 2023 ihre Vorschriften für Finanzwerbung auf Krypto ausgeweitet hatte, keine neuen Privatkunden mehr auf und beschränkte bestehende Nutzer im Vereinigten Königreich beim Aufstocken ihres Guthabens, während qualifizierte Firmenkonten weiterhin Zugang behielten. Einwohner des Vereinigten Königreichs können die besten Krypto-Börsen im Vereinigten Königreich für bei der FCA registrierte Optionen vergleichen.

In Kanada ist nur Ontario betroffen. Bitfinex ließ diese Kunden Anfang 2022 während des Vorgehens der Ontario Securities Commission gegen nicht registrierte Plattformen ihre Konten schließen. Da sich die meisten Börsen Provinz für Provinz registrieren müssen, ist unsere Liste der besten Krypto-Börsen in Kanada der sicherere Ausgangspunkt für alle anderen Provinzen.

Verlangt Bitfinex KYC?

Ja. Bitfinex verlangt für nahezu den gesamten Handel und alle Ein- und Auszahlungen eine Identitätsprüfung und nutzt dafür gestufte Verifizierungsstufen, die nach und nach mehr Funktionen der Plattform freischalten.

• Basic: Eine reine Ansichtsstufe ohne Handel, Einzahlungen oder Auszahlungen.
• Basic Plus: Ergänzt Lichtbildausweis, Selfie, Telefonnummer und Adresse und ermöglicht Krypto-Einzahlungen, Auszahlungen, peer-to-peer-Handel und Kartenkäufe.
• Fortgeschritten: Erfordert einen zweiten Ausweis, einen Adressnachweis und einen Finanzfragebogen und wird für Margin-Handel, Funding, Bitfinex Borrow und Banküberweisungen benötigt.
• Vollständig: Ergänzt einen Kontoauszug und gewährt vollen Zugang, einschließlich internationaler Banküberweisungen per Wire.

Nach März 2022 erstellte Konten benötigen mindestens die Verifizierungsstufe „Intermediate“, um Margin und Funding zu nutzen, daher absolvieren die meisten aktiven Trader mehr als die Basisprüfungen. Die Plattform hat keine anonyme Handelsstufe.

Bitfinex: Lizenzierung und Regulierung

Bitfinex wird von iFinex Inc. betrieben und hat in den vergangenen Jahren seine regulierte Tätigkeit in El Salvador verankert. Bitfinex Derivatives erhielt dort im Januar 2025 eine Lizenz als Digital Asset Service Provider, und das verbundene Unternehmen Tether verlegte seinen Hauptsitz im selben Monat von den British Virgin Islands in das Land, ein Schritt, der den Bitcoin-freundlichen Rahmen El Salvadors widerspiegelt.

Die formalen Lizenzen gehören zu den Wertpapier- und Derivate-Sparten und nicht zur Spot-Börse.

• El Salvador: Bitfinex Securities besitzt eine Lizenz als Digital Asset Service Provider der National Digital Assets Commission, erteilt nach dem Digitalvermögensgesetz des Landes von 2023 und unter den ersten vergebenen.
• Kasachstan: Bitfinex Securities ist im Astana International Financial Centre registriert, was regulierte Aktivitäten mit tokenisierten Wertpapieren innerhalb dieser Zone ermöglicht.

Diese Genehmigungen bilden die Grundlage für die tokenisierten Anleihen und Aktien, die Bitfinex Securities ausgibt, und erklären, warum die Wertpapierplattform strengere geografische Beschränkungen hat als die Börse selbst. Das Haupt-Spot- und Margin-Geschäft läuft von einem Offshore-Standort aus ohne eine Börsenlizenz der obersten Kategorie, eine Struktur, die bereits zuvor zu regulatorischen Auseinandersetzungen geführt hat, darunter ein Vergleich mit der Generalstaatsanwaltschaft von New York im Jahr 2021 wegen Offenlegungen im Zusammenhang mit Tether.

Über Bitfinex

Bitfinex wurde 2012 gestartet und hat sich bei professionellen und institutionellen Tradern durch tiefe Orderbücher, Margin-Funding und ein frühes Derivate-Angebot etabliert. Die Muttergesellschaft iFinex gibt außerdem den Token UNUS SED LEO (LEO) aus, der Handelsgebühren senkt, und ist eigentumsrechtlich mit Tether verbunden, dem größten Stablecoin-Emittenten am Markt. Die Standardgebühren betragen 0,1 % für Maker und 0,2 % für Taker und sinken mit Volumen und LEO-Bestand.

Das prägende Ereignis der Börse bleibt der Sicherheitsvorfall im August 2016, bei dem rund 120.000 BTC gestohlen wurden. US-Behörden beschlagnahmten 2022 einen Großteil der Beute und verurteilten später Ilya Lichtenstein und Heather Morgan wegen Geldwäsche. Im Januar 2025 ordnete ein Bundesgericht an, die wiedererlangten Coins, die inzwischen Milliarden wert waren, an Bitfinex zurückzugeben. Bitfinex hat sich verpflichtet, damit die Recovery Right Token einzulösen, die nach dem Hack an betroffene Nutzer ausgegeben wurden.

Fazit

„Eingeschränkt“ bedeutet bei Bitfinex je nach Produkt zwei verschiedene Dinge. Bei der Kernbörse sind sanktionierte Staaten sowie die regulierten Märkte ausgeschlossen, aus denen sie sich zurückgezogen hat, vor allem die USA, Ontario und einzelne Konten im Vereinigten Königreich. Bei Bitfinex Securities ist die Liste länger, weil tokenisierte Aktien und Anleihen in jedem Land dem Wertpapierrecht unterliegen, mit dem sie in Berührung kommen.

Trader in berechtigten Regionen erhalten eine tiefe, professionelle Plattform, sofern sie die für ihre Aktivität erforderliche Verifizierungsstufe durchlaufen und einen regulatorischen Schutz akzeptieren, der dünner ist als bei einer im Inland lizenzierten Börse.