¿Qué países restringe Bitfinex?

Bitfinex traza sus fronteras a partir de dos conjuntos de normas distintos, y leerlos como uno solo es donde fallan la mayoría de los resúmenes. El exchange principal, regido por sus Términos de servicio, bloquea una breve lista de territorios sancionados además de los mercados regulados que decidió abandonar. Bitfinex Securities, el mercado de bonos y acciones tokenizados, añade sus propias personas y jurisdicciones prohibidas.

La tabla siguiente agrupa las restricciones por causa y no por continente, ya que a un residente cubano y a uno británico se les rechaza por motivos distintos.

El proceso de verificación de Bitfinex hace cumplir estos límites, y la empresa puede suspender o cerrar una cuenta si descubre más tarde que el titular está en una región vetada. Una cuenta abierta desde un país restringido sigue constituyendo un incumplimiento, aunque la pantalla de registro lo permitiera.

Por qué Bitfinex restringe estas regiones

Las causas no son uniformes. Las sanciones hacen imposible operar en algunas regiones, las lagunas de licencias expulsan a Bitfinex de otras y la legislación sobre valores explica un último grupo que afecta solo a sus productos tokenizados.

Normas sobre sanciones y delitos financieros

Los territorios sometidos a embargo son los menos negociables, porque la legislación de sanciones alcanza a cualquier negocio financiero que los atienda. La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. puede sancionar a una empresa por tratar con una persona bloqueada o una región embargada, por lo que los exchanges los excluyen. Las normas contra el blanqueo de capitales del Grupo de Acción Financiera Internacional añaden otra capa, ya que su control es difícil de aplicar en jurisdicciones de alto riesgo. Se excluyen los territorios incluidos en listas de embargo del GAFI, las Naciones Unidas o British Virgin Islands.

Regímenes de licencias y de promoción

Los mercados retirados son una cuestión de elección. En cada caso, Bitfinex decidió que no merecía la pena cumplir las normas de licencias o de publicidad de un país, y se retiró.

• Estados Unidos: El exchange se marchó en 2017 en lugar de registrarse ante reguladores federales como la SEC y la CFTC, y aún bloquea a cualquier persona identificada como US Person.
• Canadá: Bitfinex cerró en 2022 las cuentas de sus clientes de Ontario bajo la presión de la Comisión de Valores de Ontario, que ha obligado a varias plataformas extraterritoriales a abandonar la provincia.
• Reino Unido: Después de que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) extendiera a las criptomonedas su régimen de promociones financieras en octubre de 2023, Bitfinex dejó de verificar a nuevos clientes particulares de Reino Unido y restringió a los existentes.

Límites específicos de valores

El último grupo se sitúa íntegramente dentro de Bitfinex Securities. Vender acciones o bonos tokenizados a residentes de ciertos países exigiría un registro local, por lo que la empresa mantiene esos mercados fuera de sus productos de valores, mientras que el exchange principal permanece separado. España, Austria e Italia entran en este grupo, junto con un bloqueo permanente a British Virgin Islands y al Gobierno venezolano.

Países compatibles con Bitfinex

Más allá de esos mercados, Bitfinex está disponible casi en cualquier otro lugar, y la compañía sitúa desde hace tiempo su alcance en más de 180 países. El uso se concentra en Asia y Europa, con Corea del Sur como su mayor mercado por tráfico históricamente, seguida de una larga cola en Latinoamérica y Oceanía.

Los usuarios elegibles pueden operar con spot, margen y derivados, prestar o tomar prestado a través del mercado de financiación peer-to-peer y acceder a mesas OTC y a valores tokenizados, según el nivel de verificación y la ubicación. Liquida fiat en USD, EUR, GBP y JPY, aunque sus vías favorecen a las cuentas de mayor tamaño: las transferencias bancarias manuales parten de 10.000 USD, EUR o GBP, y un proveedor externo cubre las sumas menores.

Bitfinex se orienta más a traders con experiencia que a quienes compran por primera vez, por lo que los principiantes que busquen una vía sencilla para entrar con dinero fiduciario encontrarán los mínimos de financiación y la interfaz más exigentes que los de una app minorista convencional.

¿Está Bitfinex disponible en Estados Unidos?

No. Bitfinex no da servicio a residentes de EE. UU. desde 2017, cuando anunció un cierre progresivo de 90 días de las cuentas estadounidenses. La empresa citó las dificultades bancarias y el coste del cumplimiento normativo en EE. UU., y optó por salir en lugar de registrarse ante los reguladores federales. Hoy, quien sea identificado como US Person tiene bloqueada la apertura o la financiación de una cuenta. Las estimaciones de tráfico siguen mostrando una proporción notable de visitantes de EE. UU., lo que refleja el uso de VPN y no una puerta abierta.

Una VPN puede hacer que la plataforma parezca accesible desde dentro de EE. UU., pero cargar el sitio no es lo mismo que tener permiso para operar en él. Ninguna protección al consumidor estadounidense respalda una cuenta así, la actividad infringe el propio acuerdo de Bitfinex y el exchange puede actuar ante la brecha de seguridad en cuanto se conozca la ubicación real del usuario. Quien opere desde EE. UU. está mejor en una plataforma diseñada para funcionar allí.

Nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU. compara opciones reguladas y, como alternativa de trading avanzado, Kraken ofrece spot, margin y futures con plena autorización en EE. UU.

Cómo usar Bitfinex en Reino Unido y Canadá

Ambos límites se derivan de la regulación y no de sanciones. En el Reino Unido, después de que la FCA ampliara en octubre de 2023 sus normas sobre promociones financieras de criptomonedas, Bitfinex dejó de incorporar nuevos clientes particulares y restringió a los usuarios existentes del Reino Unido la posibilidad de añadir fondos, aunque las cuentas corporativas cualificadas mantuvieron el acceso. Los residentes en el Reino Unido pueden comparar los mejores exchanges de criptomonedas en el Reino Unido para ver opciones registradas en la FCA.

En Canadá, solo afecta a Ontario. Bitfinex hizo que esos clientes cerraran sus cuentas a principios de 2022 durante la ofensiva de la Ontario Securities Commission contra las plataformas no registradas. Como la mayoría de los exchanges deben registrarse provincia por provincia, nuestra lista de los mejores exchanges de criptomonedas en Canadá es el lugar más seguro para empezar en otras provincias.

¿Bitfinex exige KYC?

Sí. Bitfinex exige verificación de identidad para casi todas las operaciones y financiaciones, mediante niveles de verificación escalonados que desbloquean progresivamente más funciones de la plataforma.

• Básico: un nivel de solo consulta, sin operaciones, depósitos ni retiros.
• Basic Plus: añade documento de identidad con foto, un selfie, un número de teléfono y una dirección, y habilita depósitos de criptomonedas, retiros, trading peer-to-peer y compras con tarjeta.
• Intermedio: requiere un segundo documento de identidad, justificante de domicilio y un cuestionario financiero, y es necesario para el trading con margen, la financiación, Bitfinex Borrow y las transferencias bancarias.
• Completo: añade un extracto bancario y concede acceso total, incluidas las transferencias bancarias internacionales.

Las cuentas creadas después de marzo de 2022 necesitan al menos la verificación intermedia para acceder a margen y financiación, por lo que la mayoría de los traders activos completan más que los controles básicos. La plataforma no ofrece un nivel de trading anónimo.

Licencias y regulación de Bitfinex

Bitfinex está operado por iFinex Inc. y en los últimos años ha centrado su actividad regulada en El Salvador. Bitfinex Derivatives obtuvo allí una licencia de proveedor de servicios de activos digitales en enero de 2025, y su filial Tether trasladó su sede desde British Virgin Islands al país ese mismo mes, un movimiento que refleja el marco favorable a Bitcoin de El Salvador.

Sus licencias formales corresponden a las filiales de valores y derivados, y no al exchange spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities posee una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales de la Comisión Nacional de Activos Digitales, concedida en virtud de la ley de activos digitales del país de 2023 y entre las primeras emitidas.
• Kazajistán: Bitfinex Securities está registrada en el Astana International Financial Centre, lo que permite actividad regulada de valores tokenizados dentro de esa zona.

Estas aprobaciones respaldan los bonos y acciones tokenizados que emite Bitfinex Securities y explican por qué la plataforma de valores tiene límites geográficos más estrictos que el propio exchange. El negocio principal de spot y margen opera desde una sede offshore sin una licencia de exchange de primer nivel, una estructura que ya ha generado fricciones regulatorias, como el acuerdo de 2021 con la fiscal general de Nueva York por la información relacionada con Tether.

Acerca de Bitfinex

Bitfinex se lanzó en 2012 y se ganó su posición entre traders profesionales e institucionales gracias a libros de órdenes profundos, financiación de margen y una oferta temprana de derivados. Su matriz, iFinex, también emite el token UNUS SED LEO (LEO), que reduce las comisiones de trading, y comparte vínculos de propiedad con Tether, el mayor emisor de stablecoins del mercado. Las comisiones estándar son del 0,1 % para makers y del 0,2 % para takers, y bajan con el volumen y la tenencia de LEO.

El episodio que más define al exchange sigue siendo la brecha de seguridad de agosto de 2016, cuando se robaron unos 120.000 BTC. Las autoridades estadounidenses incautaron gran parte del botín en 2022 y después condenaron a Ilya Lichtenstein y Heather Morgan por blanquear los fondos. En enero de 2025, un tribunal federal ordenó devolver las monedas recuperadas, que ya valían miles de millones, a Bitfinex, que se ha comprometido a usarlas para redimir los Recovery Right Tokens emitidos a los usuarios afectados por el hackeo.

Conclusiones

«Restringido» significa dos cosas distintas en Bitfinex según el producto. En el exchange principal, las puertas cerradas son los Estados sancionados y los mercados regulados que abandonó, principalmente EE. UU., Ontario y las cuentas individuales del Reino Unido. En Bitfinex Securities la lista es más larga, porque las acciones y los bonos tokenizados están sujetos a la legislación de valores de cada país al que llegan.

Los traders de las regiones admitidas obtienen una plataforma profunda y de nivel profesional, siempre que superen el nivel de verificación que exige su actividad y acepten unas protecciones regulatorias más débiles que las de un exchange con licencia nacional.