В каких странах Bitfinex вводит ограничения?

Границы доступа Bitfinex определяются двумя разными сводами правил, и именно когда их воспринимают как один, большинство обзоров допускают ошибки. Основная биржа, действующая по Условиям использования, блокирует короткий список подсанкционных территорий, а также регулируемые рынки, которые она решила покинуть. Bitfinex Securities, площадка для токенизированных облигаций и акций, дополнительно вводит собственные ограничения по лицам и юрисдикциям.

В таблице ниже ограничения сгруппированы по причинам, а не по континентам, поскольку жителю Кубы и жителю Великобритании отказывают по разным причинам.

Процесс верификации Bitfinex обеспечивает соблюдение этих ограничений, и компания может приостановить или закрыть аккаунт, если позже обнаружит, что владелец находится в запрещённом регионе. Аккаунт, открытый из страны с ограничениями, остаётся нарушением, что бы ни позволил экран регистрации.

Почему Bitfinex ограничивает эти регионы

Причины неодинаковы. Санкции делают некоторые регионы недоступными, пробелы в лицензировании вытесняют Bitfinex из других, а законодательство о ценных бумагах объясняет последнюю группу, затрагивающую только его токенизированные продукты.

Санкции и правила борьбы с финансовыми преступлениями

Территории под эмбарго — наименее гибкий случай, поскольку санкционное законодательство распространяется на любой финансовый бизнес, работающий с ними. Управление по контролю за иностранными активами США может наказать компанию за работу с лицом из блокирующего списка или регионом под эмбарго, поэтому биржи закрывают доступ из таких мест. Стандарты противодействия отмыванию денег Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег добавляют ещё один уровень, поскольку такую проверку сложно проводить в юрисдикциях высокого риска. Территории из списков эмбарго ФАТФ, Организации Объединённых Наций или British Virgin Islands исключены.

Режимы лицензирования и продвижения

Уход с этих рынков был сознательным выбором. В каждом случае Bitfinex решила, что соблюдать лицензионные или рекламные правила страны не стоит усилий, и свернула работу.

• США: биржа ушла в 2017 году, чтобы не регистрироваться в федеральных регуляторах, таких как SEC и CFTC, и по-прежнему блокирует всех, кто отмечен как US Person.
• Канада: Bitfinex прекратил обслуживание клиентов из Онтарио в 2022 году под давлением Комиссии по ценным бумагам Онтарио, которая вытеснила из провинции несколько зарубежных платформ.
• Великобритания: после того как в октябре 2023 года Управление по финансовому регулированию и надзору распространило свой режим финансовых промоакций на криптовалюты, Bitfinex прекратила верификацию новых частных клиентов из Великобритании и ограничила существующих.

Лимиты для ценных бумаг

Последняя группа целиком относится к Bitfinex Securities. Продажа токенизированных акций или облигаций резидентам некоторых стран потребовала бы местной регистрации, поэтому компания не предлагает эти рынки в своих продуктах с ценными бумагами, а основная биржа остаётся отдельной. К этой категории относятся Испания, Австрия и Италия, а также постоянный запрет для British Virgin Islands и правительства Венесуэлы.

Страны, поддерживаемые Bitfinex

Помимо этих рынков, Bitfinex доступна почти везде, и компания давно заявляет об охвате более чем 180 стран. Основная активность сосредоточена в Азии и Европе: Южная Корея исторически остаётся крупнейшим отдельным рынком по трафику, за ней следует длинный хвост стран Латинской Америки и Океании.

Подходящие пользователи могут торговать на споте, с маржой и деривативами, кредитовать или занимать через одноранговый рынок финансирования и получать доступ к OTC-дескам и токенизированным ценным бумагам в зависимости от уровня верификации и местоположения. Фиат рассчитывается в USD, EUR, GBP и JPY, но инфраструктура ориентирована на крупные счета: ручные банковские переводы начинаются от 10 000 USD, EUR или GBP, а меньшие суммы обрабатывает сторонний провайдер.

Bitfinex ориентирован скорее на опытных трейдеров, чем на тех, кто покупает впервые, поэтому новичкам, которым нужен простой способ ввода наличных, минимальные суммы пополнения и интерфейс покажутся сложнее, чем в обычном розничном приложении.

Доступен ли Bitfinex в США?

Нет. Bitfinex не обслуживает резидентов США с 2017 года, когда объявил о 90-дневном закрытии американских аккаунтов. Компания сослалась на проблемы с банками и расходы на соблюдение требований США, предпочтя уйти, а не регистрироваться у федеральных регуляторов. Сегодня любому, кто признан US Person, закрыт доступ к открытию или пополнению аккаунта. Оценки трафика по-прежнему показывают заметную долю посетителей из США, что отражает использование VPN, а не открытую дверь.

VPN может создать видимость доступа к платформе из США, но возможность открыть сайт не означает разрешения торговать на нём. Такой аккаунт не защищён законодательством о правах потребителей США, действия нарушают собственное соглашение Bitfinex, а биржа может отреагировать на взлом правил, как только станет ясно реальное местоположение пользователя. Тем, кто торгует из США, лучше выбрать платформу, созданную для работы там.

В нашем руководстве по лучшим криптобиржам в США сравниваются регулируемые варианты, а в качестве замены для продвинутой торговли Kraken предлагает спот, маржу и фьючерсы с полным разрешением в США.

Использование Bitfinex в Великобритания и Канаде

Оба ограничения связаны с регулированием, а не с санкциями. В Великобритания после того, как в октябре 2023 года FCA распространила правила о финансовой рекламе на криптовалюты, Bitfinex прекратила подключать новых частных клиентов и ограничила существующим пользователям из Великобритания пополнение счетов, хотя подходящие корпоративные счета сохранили доступ. Резиденты Великобритания могут сравнить лучшие криптобиржи в Великобритания с регистрацией в FCA.

В Канаде затронут только Онтарио. Bitfinex попросила этих клиентов закрыть счета в начале 2022 года, когда Комиссия по ценным бумагам Онтарио усилила борьбу с незарегистрированными платформами. Поскольку большинству бирж нужно регистрироваться в каждой провинции отдельно, лучше начать с нашего списка лучших криптобирж Канады.

Требует ли Bitfinex прохождения KYC?

Да. Bitfinex требует подтверждения личности почти для всей торговли и пополнений, используя многоуровневую верификацию, которая постепенно открывает больше возможностей платформы.

• Базовый: уровень только для просмотра, без торговли, пополнений и вывода средств.
• Basic Plus: добавляет фото документа, селфи, номер телефона и адрес и открывает пополнение и вывод средств в криптовалюте, одноранговую торговлю и покупки картой.
• Средний уровень: требуется второй документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса и финансовая анкета; он нужен для маржинальной торговли, пополнения, Bitfinex Borrow и банковских переводов.
• Полный: добавляется банковская выписка и предоставляется полный доступ, включая международные банковские переводы.

Аккаунтам, созданным после марта 2022 года, для доступа к марже и пополнению требуется как минимум промежуточная верификация, поэтому большинство активных трейдеров проходят больше, чем базовые проверки. На платформе нет уровня анонимной торговли.

Лицензирование и регулирование Bitfinex

Bitfinex управляется компанией iFinex Inc., и в последние годы она закрепляет свою регулируемую деятельность в Сальвадоре. Bitfinex Derivatives получила там лицензию поставщика услуг с цифровыми активами в январе 2025 года, а аффилированная компания Tether в том же месяце перенесла штаб-квартиру с British Virgin Islands в Сальвадор — этот шаг отражает дружественную к биткоину нормативную среду страны.

Официальные лицензии относятся к подразделениям по ценным бумагам и деривативам, а не к споту на бирже.

• Сальвадор: Bitfinex Securities имеет лицензию поставщика услуг в сфере цифровых активов от Национальной комиссии по цифровым активам, выданную в соответствии с законом страны о цифровых активах 2023 года, и входит в число первых получивших такую лицензию.
• Казахстан: Bitfinex Securities зарегистрирована в Международном финансовом центре «Астана», что позволяет вести регулируемую деятельность с токенизированными ценными бумагами в пределах этой зоны.

Эти разрешения лежат в основе токенизированных облигаций и акций, которые выпускает Bitfinex Securities, и объясняют, почему у платформы для ценных бумаг более жёсткие географические ограничения, чем у самой биржи. Основная спот-торговля и торговля с маржой ведётся из офшора без лицензии биржи высшего уровня; такая структура и раньше вызывала претензии регуляторов, в том числе в рамках мирового соглашения 2021 года с генеральным прокурором Нью-Йорка по поводу раскрытия информации, связанной с Tether.

О Bitfinex

Bitfinex запущена в 2012 году и заслужила репутацию среди профессиональных и институциональных трейдеров благодаря глубоким книгам ордеров, маржинальному финансированию и раннему предложению деривативов. Материнская компания iFinex также выпускает токен UNUS SED LEO (LEO), снижающий торговые комиссии, и связана общими владельцами с Tether, крупнейшим эмитентом стейблкоинов на рынке. Стандартные комиссии составляют 0,1 % для мейкеров и 0,2 % для тейкеров и снижаются с ростом объёма и количества LEO.

Определяющим эпизодом биржи остаётся взлом в августе 2016 года, когда было похищено примерно 120 000 BTC. Власти США изъяли значительную часть похищенного в 2022 году, а позже признали Ilya Lichtenstein и Heather Morgan виновными в отмывании средств. В январе 2025 года федеральный суд распорядился вернуть возвращённые монеты, к тому времени стоившие миллиарды, Bitfinex, которая обязалась использовать их для погашения Recovery Right Tokens, выпущенных пострадавшим пользователям после взлома.

Выводы

«Ограничено» на Bitfinex означает две разные вещи в зависимости от продукта. Для основной биржи закрытыми остаются подсанкционные государства и регулируемые рынки, которые она покинула, в первую очередь США, Онтарио и частные аккаунты из Великобритании. Для Bitfinex Securities список длиннее, поскольку токенизированные акции и облигации подпадают под законодательство о ценных бумагах в каждой затрагиваемой стране.

Трейдеры в подходящих регионах получают глубокую платформу профессионального уровня при условии, что они пройдут уровень верификации, необходимый для их активности, и примут меньшую регуляторную защиту, чем предлагает биржа с местной лицензией.