Quali paesi limita Bitfinex?

Bitfinex trae i propri confini da due regolamenti distinti, e leggerli come uno solo è il punto in cui la maggior parte dei riepiloghi sbaglia. L'exchange principale, regolato dai suoi Termini di servizio, blocca un breve elenco di territori sottoposti a sanzioni oltre ai mercati regolamentati che ha scelto di lasciare. Bitfinex Securities, la piattaforma per obbligazioni e azioni tokenizzate, aggiunge le proprie persone e giurisdizioni vietate.

La tabella seguente raggruppa le restrizioni per causa anziché per continente, poiché un residente cubano e uno britannico vengono respinti per motivi diversi.

Il processo di verifica di Bitfinex fa rispettare questi limiti e la società può sospendere o chiudere un account se scopre in seguito che il titolare si trova in una regione vietata. Un account aperto da un paese soggetto a restrizioni resta comunque in violazione, qualunque cosa abbia consentito la schermata di registrazione.

Perché Bitfinex limita queste regioni

Le cause non sono uniformi. Le sanzioni rendono alcune regioni impossibili da servire, le lacune nelle licenze escludono Bitfinex da altre, e la normativa sui titoli spiega un ultimo gruppo che riguarda solo i suoi prodotti tokenizzati.

Sanzioni e norme sui reati finanziari

I territori sotto embargo sono i meno negoziabili, perché la normativa sulle sanzioni riguarda qualsiasi attività finanziaria che li serva. L'Office of Foreign Assets Control degli Stati Uniti può sanzionare un'azienda che ha rapporti con un soggetto bloccato o con una regione sotto embargo, quindi gli exchange escludono quei luoghi. Gli standard antiriciclaggio del Gruppo di azione finanziaria internazionale aggiungono un ulteriore livello, poiché i loro controlli sono difficili da applicare nelle giurisdizioni ad alto rischio. Sono esclusi i territori presenti negli elenchi di embargo del GAFI, delle Nazioni Unite o delle British Virgin Islands.

Regimi di licenza e promozione

I mercati ritirati sono una scelta. In ogni caso Bitfinex ha deciso che le regole di licenza o pubblicità di un paese non valevano la pena di essere rispettate, e si è ritirata.

• Stati Uniti: L'exchange ha lasciato il paese nel 2017 anziché registrarsi presso le autorità di regolamentazione federali come la SEC e la CFTC, e blocca ancora chiunque sia segnalato come US Person.
• Canada: Bitfinex ha interrotto il servizio ai clienti dell'Ontario nel 2022 sotto la pressione della Ontario Securities Commission, che ha costretto diverse piattaforme offshore a lasciare la provincia.
• Regno Unito: dopo che la Autorità di condotta finanziaria ha esteso il proprio regime sulle promozioni finanziarie alle criptovalute a ottobre 2023, Bitfinex ha smesso di verificare nuovi clienti individuali del Regno Unito e ha limitato quelli esistenti.

Limiti specifici per i titoli

L'ultimo gruppo rientra interamente in Bitfinex Securities. Vendere azioni o obbligazioni tokenizzate a residenti di alcuni paesi richiederebbe una registrazione locale, quindi la società tiene questi mercati fuori dai suoi prodotti mobiliari, mentre l'exchange principale resta separato. Spagna, Austria e Italia rientrano in questa fascia, insieme a un blocco permanente per le British Virgin Islands e per il governo venezuelano.

Paesi supportati da Bitfinex

Al di fuori di questi mercati, Bitfinex è disponibile quasi ovunque e la società dichiara da tempo di raggiungere più di 180 paesi. L'utilizzo si concentra in Asia e in Europa, con la Corea del Sud storicamente come primo mercato per traffico, seguita da una lunga coda in America Latina e Oceania.

Gli utenti idonei possono operare in spot, margine e derivati, prestare o prendere in prestito tramite il mercato di finanziamento peer-to-peer e accedere a desk OTC e titoli tokenizzati a seconda del livello di verifica e della località. Gestisce valuta fiat in USD, EUR, GBP e JPY, anche se i suoi canali favoriscono i conti più grandi, con bonifici bancari manuali a partire da 10.000 USD, EUR o GBP e un fornitore terzo che copre le somme minori.

Bitfinex è più orientato ai trader esperti che a chi compra per la prima volta, quindi chi è alle prime armi e cerca un semplice accesso in contanti troverà minimi di finanziamento e interfaccia più impegnativi rispetto a un'app retail mainstream.

Bitfinex è disponibile negli Stati Uniti?

No. Bitfinex non serve i residenti negli Stati Uniti dal 2017, quando ha annunciato una chiusura graduale degli account americani nell'arco di 90 giorni. L'azienda ha citato le difficoltà bancarie e il costo della conformità normativa statunitense, scegliendo di uscire dal mercato invece di registrarsi presso le autorità di regolamentazione federali. Chiunque oggi venga identificato come US Person non può aprire né finanziare un account. Le stime sul traffico mostrano ancora una quota rilevante di visitatori statunitensi, il che riflette l'uso di VPN e non una reale apertura.

Una VPN può far sembrare la piattaforma raggiungibile dall'interno degli Stati Uniti, ma caricare il sito non equivale a essere autorizzati a fare trading. Nessuna tutela dei consumatori statunitensi protegge un conto di questo tipo, l'attività viola l'accordo di Bitfinex e l'exchange può intervenire sulla violazione della sicurezza nel momento in cui emerge la reale posizione dell'utente. Chi fa trading dagli Stati Uniti è meglio che usi una piattaforma pensata per operare lì.

La nostra guida ai migliori exchange di crypto negli USA confronta le opzioni regolamentate e, come alternativa per il trading avanzato, Kraken offre spot, margine e futures con piena autorizzazione statunitense.

Usare Bitfinex nel Regno Unito e in Canada

Entrambi i limiti derivano dalla regolamentazione e non dalle sanzioni. Nel Regno Unito, dopo che a ottobre 2023 la FCA ha esteso le sue regole sulle promozioni finanziarie in crypto, Bitfinex ha smesso di registrare nuovi clienti individuali e ha limitato gli utenti del Regno Unito già esistenti nell'aggiunta di fondi, anche se i conti aziendali idonei hanno mantenuto l'accesso. I residenti nel Regno Unito possono confrontare i migliori exchange di crypto nel Regno Unito per trovare opzioni registrate presso la FCA.

In Canada è interessato solo l'Ontario. Bitfinex ha fatto chiudere i conti a quei clienti all'inizio del 2022, durante la stretta della Ontario Securities Commission sulle piattaforme non registrate. Poiché la maggior parte degli exchange deve registrarsi provincia per provincia, il nostro elenco dei migliori exchange di criptovalute in Canada è il punto di partenza più sicuro altrove.

Bitfinex richiede il KYC?

Sì. Bitfinex richiede la verifica dell'identità per quasi tutte le operazioni di trading e di finanziamento, con livelli di verifica progressivi che sbloccano via via più funzioni della piattaforma.

• Basic: un livello di sola visualizzazione, senza trading, depositi né prelievi.
• Basic Plus: aggiunge documento d'identità con foto, un selfie, un numero di telefono e un indirizzo, e abilita depositi e prelievi di criptovalute, il trading peer-to-peer e gli acquisti con carta.
• Intermedio: richiede un secondo documento d'identità, un giustificativo di domicilio e un questionario finanziario, ed è necessario per il trading con margine, i finanziamenti, Bitfinex Borrow e i bonifici bancari.
• Completo: Aggiunge un estratto conto bancario e concede l'accesso completo, inclusi i bonifici bancari internazionali.

Gli account creati dopo marzo 2022 richiedono almeno la verifica Intermediate per accedere a margine e finanziamento, quindi la maggior parte dei trader attivi completa più dei controlli di base. La piattaforma non ha un livello di trading anonimo.

Licenze e regolamentazione di Bitfinex

Bitfinex è gestito da iFinex Inc. e negli ultimi anni ha ancorato la propria attività regolamentata a El Salvador. Bitfinex Derivatives ha ottenuto lì una licenza di Digital Asset Service Provider a gennaio 2025 e la società collegata Tether ha trasferito la sede dalle British Virgin Islands al Paese nello stesso mese, una mossa che riflette il quadro normativo favorevole a Bitcoin di El Salvador.

Le sue licenze formali riguardano le divisioni titoli e derivati, non l'exchange spot.

• El Salvador: Bitfinex Securities detiene una licenza di Digital Asset Service Provider rilasciata dalla Commissione nazionale per gli asset digitali, concessa ai sensi della legge del 2023 sugli asset digitali del paese e tra le prime emesse.
• Kazakistan: Bitfinex Securities è registrata all'interno dell'Astana International Financial Centre, il che consente attività regolamentate con titoli tokenizzati all'interno di quella zona.

Queste autorizzazioni sono alla base delle obbligazioni e azioni tokenizzate emesse da Bitfinex Securities e spiegano perché la piattaforma di titoli abbia limiti geografici più rigidi rispetto all'exchange stesso. L'attività principale spot e margin opera da una sede offshore senza una licenza di exchange di primo livello, una struttura che in passato ha già causato attriti con le autorità, incluso un accordo del 2021 con il Procuratore Generale di New York relativo all'informativa legata a Tether.

Informazioni su Bitfinex

Bitfinex è stato lanciato nel 2012 e ha costruito la propria reputazione tra i trader professionali e istituzionali grazie a order book profondi, finanziamento a margine e un'offerta precoce di derivati. La società madre iFinex emette anche il token UNUS SED LEO (LEO), che riduce le commissioni di trading, e condivide legami di proprietà con Tether, il più grande emittente di stablecoin del mercato. Le commissioni standard sono 0,1% per i maker e 0,2% per i taker, e diminuiscono con il volume e con le LEO detenute.

L'episodio che definisce l'exchange resta la violazione della sicurezza dell'agosto 2016, quando furono rubati circa 120.000 BTC. Le autorità statunitensi hanno sequestrato gran parte del bottino nel 2022 e in seguito hanno condannato Ilya Lichtenstein e Heather Morgan per il riciclaggio dei fondi. A gennaio 2025 un tribunale federale ha disposto la restituzione a Bitfinex dei fondi recuperati, nel frattempo del valore di miliardi, e Bitfinex si è impegnata a usarli per rimborsare i Recovery Right Token emessi agli utenti colpiti dopo l'attacco hacker.

Considerazioni finali

«Restricted» significa due cose diverse su Bitfinex a seconda del prodotto. Per l'exchange principale, le porte chiuse sono gli stati sanzionati più i mercati regolamentati da cui si è ritirato, in particolare gli Stati Uniti, l'Ontario e i conti individuali del Regno Unito. Per Bitfinex Securities l'elenco è più lungo, perché azioni e obbligazioni tokenizzate rispondono alla legge sui valori mobiliari di ogni paese che toccano.

I trader nelle regioni idonee ottengono una piattaforma completa e di livello professionale, a patto di superare il livello di verifica richiesto dalla loro attività e di accettare tutele normative più deboli di quelle offerte da un exchange con licenza nazionale.