Quels pays Bitfinex restreint-il ?

Bitfinex tire ses frontières de deux ensembles de règles distincts, et les lire comme un tout est l'erreur que commettent la plupart des résumés. L'échange principal, régi par ses Conditions d'utilisation, bloque une courte liste de territoires sous sanctions ainsi que les marchés réglementés qu'il a choisi de quitter. Bitfinex Securities, la plateforme pour les obligations et actions tokenisées, ajoute ses propres personnes et juridictions interdites en plus.

Le tableau ci-dessous regroupe les restrictions par cause plutôt que par continent, car un résident cubain et un résident britannique sont refoulés pour des raisons différentes.

Le processus de vérification de Bitfinex fait respecter ces limites, et l'entreprise peut suspendre ou fermer un compte si elle découvre par la suite que le titulaire se trouve dans une région interdite. Un compte ouvert depuis un pays restreint reste en infraction, peu importe ce que l'écran d'inscription autorisait.

Pourquoi Bitfinex restreint ces régions

Les causes ne sont pas uniformes. Les sanctions rendent certaines régions intouchables, les lacunes en matière de licences poussent Bitfinex hors d'autres, et le droit des valeurs mobilières explique un dernier ensemble affectant uniquement ses produits tokenisés.

Règles relatives aux sanctions et à la criminalité financière

Les territoires sous embargo sont les moins négociables, car la loi sur les sanctions s'applique à toute entreprise financière qui les dessert. L'Office of Foreign Assets Control des États-Unis peut sanctionner une entreprise pour avoir traité avec une personne bloquée ou une région sous embargo, de sorte que les échanges isolent ces endroits. Les normes anti-blanchiment du FATF ajoutent une couche supplémentaire, car leur filtrage est difficile à exécuter dans les juridictions à haut risque. Les territoires figurant sur les listes d'embargo du FATF, des Nations Unies ou des British Virgin Islands sont exclus.

Régimes de licences et de promotion

Les marchés retirés relèvent d'un choix. Dans chaque cas, Bitfinex a estimé que les règles de licence ou de publicité d'un pays ne valaient pas la peine d'être respectées, et s'est retiré.

• États-Unis : L'échange est parti en 2017 plutôt que de s'enregistrer auprès des régulateurs fédéraux tels que la SEC et la CFTC, et il bloque toujours toute personne signalée comme une US Person.
• Canada : Bitfinex a liquidé ses clients de l'Ontario en 2022 sous la pression de l'Ontario Securities Commission, qui a poussé plusieurs plateformes offshore hors de la province.
• Royaume-Uni : Après que la Financial Conduct Authority a étendu son régime de promotions financières aux cryptos en octobre 2023, Bitfinex a cessé de vérifier les nouveaux clients individuels britanniques et a restreint les clients existants.

Limites spécifiques aux titres

Le dernier groupe se trouve entièrement au sein de Bitfinex Securities. Vendre des actions ou des obligations tokenisées à des résidents de certains pays nécessiterait un enregistrement local, l'entreprise exclut donc ces marchés de ses produits de titres, tandis que la plateforme d'échange principale reste séparée. L'Espagne, l'Autriche et l'Italie font partie de cette catégorie, aux côtés d'une interdiction permanente concernant les British Virgin Islands et le gouvernement vénézuélien.

Pays pris en charge par Bitfinex

Au-delà de ces marchés, Bitfinex est accessible presque partout ailleurs, et l'entreprise affiche depuis longtemps une présence dans plus de 180 pays. L'utilisation se concentre en Asie et en Europe, la Corée du Sud représentant historiquement son plus grand marché unique en termes de trafic, suivie par une longue traîne à travers l'Amérique latine et l'Océanie.

Les utilisateurs éligibles peuvent trader en spot, margin et derivatives, prêter ou emprunter via le marché de prêt peer-to-peer, et accéder aux services OTC et aux titres tokenisés selon leur niveau de vérification et leur localisation. La plateforme règle les monnaies fiat en USD, EUR, GBP et JPY, bien que ses canaux privilégient les comptes importants, avec des virements bancaires manuels débutant à 10 000 USD, EUR ou GBP, et un fournisseur tiers prenant en charge les sommes plus modestes.

Bitfinex s'adresse davantage aux traders expérimentés qu'aux acheteurs débutants. Par conséquent, les nouveaux venus cherchant une rampe d'accès simple en monnaie fiat trouveront les minimums de financement et l'interface plus complexes que sur une application grand public.

Bitfinex est-il disponible aux États-Unis ?

Non. Bitfinex ne dessert plus les résidents américains depuis 2017, date à laquelle elle a annoncé la fermeture progressive des comptes américains sur 90 jours. L'entreprise a invoqué les frictions bancaires et le coût de la conformité aux États-Unis, choisissant de se retirer plutôt que de s'enregistrer auprès des régulateurs fédéraux. Toute personne identifiée comme un US Person aujourd'hui se voit interdire l'ouverture ou l'approvisionnement d'un compte. Les estimations de trafic montrent toujours une part notable de visiteurs américains, ce qui reflète l'utilisation de VPN plutôt qu'une quelconque ouverture.

Un VPN peut donner l'impression que la plateforme est accessible depuis les États-Unis, mais charger le site ne revient pas à être autorisé à y trader. Aucune protection des consommateurs américains ne s'applique à un tel compte, cette activité enfreint les propres conditions d'utilisation de Bitfinex, et l'échange peut réagir à cette infraction dès que la véritable localisation d'un utilisateur est mise en évidence. Toute personne tradant depuis les États-Unis a tout intérêt à utiliser une plateforme conçue pour y opérer.

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Utiliser Bitfinex au Royaume-Uni et au Canada

Ces deux restrictions découlent de la réglementation plutôt que de sanctions. Au Royaume-Uni, après que la FCA a étendu ses règles sur les promotions financières de cryptomonnaies en octobre 2023, Bitfinex a cessé d'intégrer de nouveaux clients particuliers et a restreint les utilisateurs existants au Royaume-Uni quant à l'ajout de fonds, bien que les comptes professionnels éligibles aient conservé leur accès. Les résidents du Royaume-Uni peuvent comparer les best crypto exchanges in the UK pour trouver des options enregistrées auprès de la FCA.

Au Canada, seule l'Ontario est concernée. Bitfinex a obligé ces clients à fermer leurs comptes au début de l'année 2022, lors de la répression menée par la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario contre les plateformes non enregistrées. La plupart des échanges devant s'enregistrer province par province, notre liste des best crypto exchanges in Canada constitue un point de départ plus sûr ailleurs.

Bitfinex exige-t-il un KYC ?

Oui. Bitfinex exige une vérification d'identité pour la quasi-totalité des opérations de trading et de financement, en s'appuyant sur des tiered verification levels qui débloquent progressivement les fonctionnalités de la plateforme.

• Basic : Un niveau en lecture seule sans possibilité de trader, de déposer ou de retirer des fonds.
• Basic Plus : Ajoute une pièce d'identité avec photo, un selfie, un numéro de téléphone et une adresse, et permet les dépôts et retraits de cryptomonnaies, le trading peer-to-peer ainsi que les achats par carte.
• Intermediate : Exige une deuxième pièce d'identité, un justificatif de domicile et un questionnaire financier. Ce niveau est requis pour le margin trading, le financement, Bitfinex Borrow et les virements bancaires.
• Full : Ajoute un relevé bancaire et accorde un accès complet, y compris aux virements bancaires internationaux.

Les comptes créés après mars 2022 nécessitent au moins une vérification Intermediate pour accéder au margin trading et au financement, de sorte que la plupart des traders actifs effectuent des vérifications allant au-delà du niveau de base. La plateforme ne propose aucun niveau de trading anonyme.

Licences et régulation de Bitfinex

Bitfinex est exploitée par iFinex Inc. et a passé ces dernières années à ancrer ses activités réglementées au Salvador. Bitfinex Derivatives y a obtenu une licence de fournisseur de services sur actifs numériques en janvier 2025, et sa filiale Tether a relocalisé son siège social des British Virgin Islands vers ce même pays le même mois, une décision qui témoigne du cadre favorable au Bitcoin mis en place par le Salvador.

Ses licences officielles sont rattachées aux divisions des titres et des dérivés plutôt qu'à l'échange spot.

• El Salvador : Bitfinex Securities détient une licence de fournisseur de services sur actifs numériques délivrée par la Commission nationale des actifs numériques, octroyée dans le cadre de la loi sur les actifs numériques du pays de 2023, figurant parmi les premières émises.
• Kazakhstan : Bitfinex Securities est enregistrée au sein du Centre financier international d'Astana, ce qui permet des activités réglementées de titres tokenisés dans cette zone.

Ces approbations soutiennent les bonds and equities tokenisées émises par Bitfinex Securities et expliquent pourquoi la plateforme de titres présente des limites géographiques plus strictes que l'échange lui-même. L'activité principale de spot et de margin fonctionne depuis une base offshore sans licence d'échange de premier ordre, une structure qui a déjà suscité des frictions réglementaires par le passé, notamment un accord à l'amiable en 2021 avec le procureur général de New York concernant des divulgations liées à Tether.

À propos de Bitfinex

Bitfinex a été lancé en 2012 et a bâti sa réputation auprès des traders professionnels et institutionnels grâce à des carnets d'ordres profonds, au margin funding et à une offre précoce de produits dérivés. La société mère iFinex émet également le jeton UNUS SED LEO (LEO), qui réduit les frais de transaction, et partage des liens capitalistiques avec Tether, le plus grand émetteur de stablecoins du marché. Les frais standards s'élèvent à 0,1 % pour les maker et à 0,2 % pour les taker, et diminuent en fonction du volume et des avoirs en LEO.

L'épisode marquant de l'histoire de la plateforme reste la faille d'août 2016, au cours de laquelle environ 120 000 BTC ont été volés. Les autorités américaines ont saisi une grande partie du magot en 2022 et ont ensuite condamné Ilya Lichtenstein et Heather Morgan pour blanchiment de capitaux. En janvier 2025, un tribunal fédéral a ordonné la restitution des cryptomonnaies récupérées, qui valaient alors des milliards, à Bitfinex, qui s'est engagée à les utiliser pour racheter les Recovery Right Tokens émis aux utilisateurs touchés après le piratage.

Dernières réflexions

Le terme « restreint » a deux significations différentes sur Bitfinex selon le produit. Pour l'échange principal, les portes closes concernent les États sous sanctions ainsi que les marchés réglementés qu'elle a quittés, principalement les États-Unis, l'Ontario et certains comptes individuels au UK. Pour Bitfinex Securities, la liste est plus longue, car les actions et obligations tokenisées sont soumises au droit des valeurs mobilières dans chaque pays qu'elles touchent.

Les traders des régions éligibles disposent d'une plateforme approfondie et de niveau professionnel, à condition de valider le niveau de vérification requis par leur activité et d'accepter des protections réglementaires moins strictes que celles offertes par un échange autorisé au niveau national.