Quels sont les pays restreints par Bitfinex ?

Bitfinex définit ses restrictions à partir de deux ensembles de règles distincts, et c'est en les lisant comme un seul que la plupart des résumés commettent des erreurs. La plateforme principale, régie par ses Conditions de Service, bloque une courte liste de territoires sous sanctions ainsi que les marchés réglementés qu'elle a choisi de quitter. Bitfinex Securities, la plateforme pour les obligations et actions tokenisées, ajoute ses propres personnes et juridictions interdites en sus.

Le tableau ci-dessous regroupe les restrictions par cause plutôt que par continent, car un résident cubain et un résident britannique sont refusés pour des raisons différentes.

Le processus de vérification de Bitfinex applique ces restrictions, et la société peut suspendre ou fermer un compte si elle découvre ultérieurement que le titulaire se trouve dans une région interdite. Un compte ouvert depuis un pays restreint reste en infraction, quelles que soient les autorisations de l'écran d'inscription.

Pourquoi Bitfinex restreint ces régions

Les causes ne sont pas uniformes. Les sanctions rendent certaines régions inaccessibles, les lacunes en matière de licences poussent Bitfinex à se retirer d'autres, et le droit des valeurs mobilières explique un dernier ensemble de restrictions n'affectant que ses produits tokenisés.

Sanctions et règles de lutte contre la criminalité financière

Les territoires sous embargo sont les moins négociables, car la législation sur les sanctions s'applique à toute activité financière qui les dessert. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis peut pénaliser une entreprise qui traite avec une personne bloquée ou une région sous embargo, c'est pourquoi les exchanges bloquent ces zones. Les normes de lutte contre le blanchiment d'argent du Financial Action Task Force (FATF) ajoutent une couche supplémentaire, car leur filtrage est difficile à appliquer dans les juridictions à haut risque. Les territoires figurant sur les listes d'embargo du FATF, des Nations Unies ou des British Virgin Islands sont exclus.

Régimes de licences et de promotion

Les marchés retirés sont une question de choix. Dans chaque cas, Bitfinex a décidé que les règles de licence ou de publicité d'un pays ne valaient pas la peine d'être respectées, et s'est retirée.

• États-Unis: L'exchange s'est retiré en 2017 plutôt que de s'enregistrer auprès des régulateurs fédéraux tels que la SEC et la CFTC, et il bloque toujours toute personne identifiée comme un citoyen américain (US Person).
• Canada: Bitfinex a cessé ses activités pour ses clients de l'Ontario en 2022 sous la pression de l'Ontario Securities Commission, qui a contraint plusieurs plateformes offshore à quitter la province.
• Royaume-Uni: Après que la Financial Conduct Authority a étendu son régime de promotion financière aux cryptomonnaies en octobre 2023, Bitfinex a cessé de vérifier les nouveaux clients individuels du UK et a restreint les clients existants.

Limites spécifiques aux titres

Le dernier groupe relève entièrement de Bitfinex Securities. La vente d'actions ou d'obligations tokenisées à des résidents de certains pays nécessiterait une inscription locale, de sorte que la société maintient ces marchés en dehors de ses produits de titres, tandis que l'exchange principal reste séparé. L'Espagne, l'Autriche et l'Italie entrent dans cette catégorie, aux côtés d'un blocage permanent des British Virgin Islands et du gouvernement vénézuélien.

Pays pris en charge par Bitfinex

Au-delà de ces marchés, Bitfinex est disponible presque partout ailleurs, et la société a longtemps affirmé sa présence dans plus de 180 pays. L'utilisation se concentre en Asie et en Europe, la Corée du Sud étant historiquement son plus grand marché en termes de trafic, suivie par une longue traîne en Amérique latine et en Océanie.

Les utilisateurs éligibles peuvent négocier sur les marchés spot, margin et de produits dérivés, prêter ou emprunter via le marché de financement peer-to-peer, et accéder aux desks OTC ainsi qu'aux titres tokenisés, selon leur niveau de vérification et leur localisation. Elle règle les devises fiat en USD, EUR, GBP et JPY, bien que ses infrastructures privilégient les comptes plus importants, avec des virements bancaires manuels à partir de 10 000 USD, EUR ou GBP, et un fournisseur tiers couvrant les sommes plus modestes.

Bitfinex s'adresse davantage aux traders expérimentés qu'aux primo-acheteurs, de sorte que les nouveaux venus souhaitant un accès simple aux liquidités trouveront les minimums de financement et l'interface plus exigeants qu'une application de détail grand public.

Bitfinex est-il disponible aux États-Unis ?

Non. Bitfinex ne dessert plus les résidents américains depuis 2017, date à laquelle elle a annoncé la fermeture des comptes américains sur 90 jours. La société a invoqué des frictions bancaires et le coût de la conformité aux États-Unis, choisissant de se retirer plutôt que de s'enregistrer auprès des régulateurs fédéraux. Toute personne identifiée comme un citoyen américain (US Person) est aujourd'hui bloquée pour l'ouverture ou le financement d'un compte. Les estimations de trafic montrent toujours une part notable de visiteurs américains, ce qui reflète l'utilisation de VPN plutôt qu'une ouverture.

Un VPN peut faire paraître la plateforme accessible depuis les États-Unis, mais charger le site n'équivaut pas à être autorisé à y négocier. Aucune protection des consommateurs américains ne soutient un tel compte, l'activité enfreint l'accord de Bitfinex, et l'exchange peut agir en cas de violation dès que la localisation réelle d'un utilisateur devient claire. Toute personne négociant depuis les États-Unis est mieux servie sur une plateforme conçue pour y opérer.

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Utiliser Bitfinex au Royaume-Uni et au Canada

Les deux limites découlent de la réglementation plutôt que des sanctions. Au Royaume-Uni, après que la FCA a étendu ses règles de promotion financière crypto en octobre 2023, Bitfinex a cessé d'intégrer de nouveaux clients individuels et a restreint les utilisateurs existants du Royaume-Uni d'ajouter des fonds, bien que les comptes d'entreprise qualifiés aient conservé l'accès. Les résidents du Royaume-Uni peuvent comparer les meilleurs exchanges crypto au Royaume-Uni pour des options enregistrées auprès de la FCA.

Au Canada, seule l'Ontario est affectée. Bitfinex a demandé à ces clients de fermer leurs comptes début 2022 lors de la répression de l'Ontario Securities Commission contre les plateformes non enregistrées. Étant donné que la plupart des exchanges doivent s'enregistrer province par province, notre liste des meilleurs exchanges crypto au Canada est l'endroit le plus sûr pour commencer ailleurs.

Bitfinex exige-t-il le KYC ?

Oui. Bitfinex exige une vérification d'identité pour presque toutes les activités de trading et de financement, en utilisant des niveaux de vérification échelonnés qui débloquent progressivement plus de fonctionnalités de la plateforme.

• Basic : Un niveau en lecture seule sans trading, dépôts ou retraits.
• Basic Plus : Ajoute une pièce d'identité avec photo, un selfie, un numéro de téléphone et une adresse, et permet les dépôts crypto, les retraits, le trading peer-to-peer et les achats par carte.
• Intermediate : Nécessite une deuxième pièce d'identité, une preuve de domicile et un questionnaire financier, et est requis pour le trading sur margin, le financement, Bitfinex Borrow et les virements bancaires.
• Full : Ajoute un relevé bancaire et accorde un accès complet, y compris les virements bancaires internationaux.

Les comptes créés après mars 2022 nécessitent au moins une vérification Intermediate pour accéder au margin et au financement, de sorte que la plupart des traders actifs effectuent plus que les vérifications de base. La plateforme n'a pas de niveau de trading anonyme.

Licences et réglementation de Bitfinex

Bitfinex est exploitée par iFinex Inc. et a passé les dernières années à ancrer son activité réglementée au Salvador. Bitfinex Derivatives a obtenu une licence de fournisseur de services d'actifs numériques en janvier 2025, et sa filiale Tether a déménagé son siège social des British Virgin Islands vers ce pays le même mois, un mouvement qui reflète le cadre favorable au Bitcoin du Salvador.

Ses licences formelles s'appliquent aux branches des titres et des produits dérivés plutôt qu'à la plateforme d'échange spot.

• El Salvador : Bitfinex Securities détient une licence de fournisseur de services d'actifs numériques de la Commission Nationale des Actifs Numériques, accordée en vertu de la loi de 2023 sur les actifs numériques du pays et parmi les premières émises.
• Kazakhstan : Bitfinex Securities est enregistrée au sein du Centre Financier International d'Astana, ce qui lui permet d'exercer des activités réglementées de titres tokenisés dans cette zone.

Ces approbations soutiennent les obligations et actions tokenisées émises par Bitfinex Securities, et expliquent pourquoi la plateforme de titres est soumise à des limites géographiques plus strictes que la plateforme d'échange elle-même. L'activité principale de spot et de margin est gérée depuis une base offshore sans licence d'échange de premier niveau, une structure qui a déjà suscité des frictions réglementaires, notamment un accord en 2021 avec le procureur général de New York concernant des divulgations liées à Tether.

À propos de Bitfinex

Bitfinex a été lancée en 2012 et a établi sa réputation auprès des traders professionnels et institutionnels grâce à des carnets d'ordres profonds, au financement sur margin et à une offre précoce de produits dérivés. La société mère iFinex émet également le token UNUS SED LEO (LEO), qui réduit les frais de trading, et partage des liens de propriété avec Tether, le plus grand émetteur de stablecoins sur le marché. Les frais standard s'élèvent à 0,1 % pour les makers et 0,2 % pour les takers, diminuant avec le volume et les avoirs en LEO.

L'épisode marquant de la plateforme d'échange reste la violation d'août 2016, lorsque environ 120 000 BTC ont été volés. Les autorités américaines ont saisi une grande partie du butin en 2022 et ont ensuite condamné Ilya Lichtenstein et Heather Morgan pour blanchiment de fonds. En janvier 2025, un tribunal fédéral a ordonné la restitution des pièces récupérées, valant alors des milliards, à Bitfinex, qui s'est engagée à les utiliser pour racheter les Recovery Right Tokens émis aux utilisateurs affectés après le piratage.

Réflexions finales

Le terme « restreint » a deux significations différentes sur Bitfinex selon le produit. Pour la plateforme d'échange principale, les portes fermées concernent les États sous sanctions ainsi que les marchés réglementés qu'elle a quittés, principalement les US, l'Ontario et les comptes individuels du UK. Pour Bitfinex Securities, la liste est plus longue, car les actions et obligations tokenisées sont soumises aux lois sur les valeurs mobilières dans chaque pays concerné.

Les traders des régions éligibles bénéficient d'une plateforme profonde et de qualité professionnelle, à condition qu'ils franchissent le niveau de vérification requis par leur activité et qu'ils acceptent des protections réglementaires moins robustes que celles offertes par une plateforme d'échange agréée au niveau national.