ما هي الدول التي تقيدها BYDFi؟

تظهر أكثر من 40 دولة ومنطقة في بند الدول المحظورة ضمن شروط الاستخدام الخاصة بـ BYDFi، والتي تمت مراجعتها آخر مرة في مارس 2026. يتجاوز هذا البند بكثير قائمة الأسواق الستة في إشعارات الدعم القديمة لـ BYDFi ويشمل العديد من أكبر اقتصادات العالم.

إليك القائمة الكاملة من الشروط الحالية، مقسمة حسب المنطقة.

يمكن لـ BYDFi إضافة مواقع حسب تقديرها، ويحظر بند منفصل خاص بالأشخاص المقيدين أي شخص مدرج في قوائم عقوبات الأمم المتحدة أو OFAC أو EU أو UK أو كندا بغض النظر عن إقامته. السفر إلى ولاية قضائية محظورة يمكن أن يحظر الوصول في منتصف الرحلة، وتنهى الاتفاقية صراحة استخدام VPN لإخفاء عنوان IP.

تحذير واحد. لا يزال إشعار دعم قديم يذكر المملكة المتحدة وباكستان وكازاخستان كدول غير مدعومة، ومع ذلك لا يظهر أي منها في الشروط الحالية، لذا يجب على المستخدمين هناك تأكيد وضعهم قبل تمويل الحساب.

لماذا تستبعد BYDFi هذه القض jurisdictions

التعرض للعقوبات والتراخيص المفقودة تفسر تقريبا كل إدخال في القائمة المحظورة. الدول الخاضعة للعقوبات تحمي BYDFi من إنفاذ قوانين الجرائم المالية، بينما الاقتصاديات المنظمة هي أسواق لم تحصل فيها أبدا على تفويض محلي.

1. العقوبات وفحص AML

تشكل الدول الخاضعة للحظر وعالية المخاطر النصف الأول من القائمة، مدفوعة بالتزامات الفحص التي تفرضها على كل منصة تحتاج إلى شركاء مصرفيين ودفع عالميين.

• برامج OFAC: تقديم الخدمة للمستخدمين في كوبا أو إيران أو كوريا الشمالية أو سوريا يعرض لخطر انتهاك عقوبات وزارة الخزانة الأمريكية، والتي تغطي الولايات القضائية والأفراد وتفرض عقوبات صارمة على المسهلين.
• قوائم الأمم المتحدة والقوائم المتحالفة: يشير تعريف الشخص المقيد لدى BYDFi إلى قائمة مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة جنباً إلى جنب مع تعيينات EU وUK وكندا، لذا يتم حظر أي شخص مدرج في تلك السجلات تماماً.
• الأسواق عالية المخاطر: تعكس العديد من الإدخالات الأفريقية والشرق أوسطية ولايات قضائية تم تحديدها على أنها ذات مخاطر مرتفعة لغسل الأموال بموجب مراقبة FATF', حيث يصعب الحفاظ على الامتثال أثناء التسجيل.
• صلاحيات الإنفاذ: تفوض الشروط BYDFi بتجميد الأموال وإغلاق الحسابات وعكس المعاملات أينما يتعارض استمرار الخدمة مع القانون المعمول به، دون إشعار أو مسؤولية.

2. فجوات الترخيص في الأسواق المنظمة

تظهر الاقتصاديات الكبرى لأن BYDFi تفتقر إلى الموافقات التي تتطلبها. وهي تفصح عن تسجيلين اثنين فقط لـ AML في أمريكا الشمالية، لذا يتم استبعاد الأسواق التي تتطلب ترخيص تشغيل حقيقي بدلاً من تقديم الخدمة بشكل غير قانوني.

• الولايات المتحدة: تحتاج منصات العملات المشفرة إلى تراخيص تحويل الأموال على مستوى الولاية وإشراف فدرالي بالإضافة إلى أي تقديم لـ FinCEN، ولا يحمل BYDFi أياً منها، لذا تستبعد الشروط الولايات المتحدة وصولاً إلى الأراضي الفردية.
• كندا: تطلب الجهات التنظيمية للأوراق المالية من منصات تداول الأ cryptocurrencies التسجيل كوسطاء مقيدين أو توقيع تعهدات ملزمة، ولم تقم BYDFi بأي منهما، كما يوضح ذلك جلياً إدراجها في قائمة تحذيرات أونتاريو.
• الهند: يجب على المنصات الخارجية التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند قبل تقديم الخدمات للمستخدمين المحليين، وقد تم حظر تطبيقات المنصات غير المتوافقة، وهو صراع تتجنبه BYDFi من خلال استبعاد السوق.
• فرنسا: تفرض فرنسا بعضاً من أشد متطلبات تسجيل الأ cryptocurrencies صرامة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، ولا تنشر BYDFi أي تفويض وفقاً لتنظيم MiCA، مما يجعلها الدولة العضو الوحيدة في الاتحاد الأوروبي المذكورة بالاسم. يمكن للمقيمين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية مقارنة منصات تداول الأ cryptocurrencies المرخصة وفقاً لتنظيم MiCA والتي تمتلك الموافقة التي تفتقر إليها BYDFi.
• سنغافورة، هونغ كونغ، والإمارات العربية المتحدة: تدير كل منها نظام ترخيص رسمي من خلال سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، ولجنة الأوراق المالية والfutures في هونغ كونغ (SFC)، وسلطة تنظيم دبي للصولات الرقمية (VARA). يبرز الاستبعاد في سنغافورة، نظراً لأن BYDFi قضت سنوات في وصف نفسها بأنها تأسست في سنغافورة.

الدول المدعومة من BYDFi

لا يزال بإمكان معظم دول أوروبا وأمريكا اللاتينية وأفريقيا وجوب جنوب شرق آسيا وأوقيانوسيا التداول على BYDFi. تروج الشركة لتواجدها في أكثر من 190 دولة وأكثر من 1,000,000 مستخدم مسجل، على الرغم من أن الشروط تستبعد أكثر من 40 ولاية قضائية من هذا العنوان الرئيسي، مما يجعل النطاق الفعلي أقرب إلى 150 سوقاً.

يمكن للمتداولين هناك الوصول إلى أكثر من 1,000 زوج spot، وأكثر من 500 عقود دائمة برافعة مالية تصل إلى 200x، وcopy trading، والروبوتات الآلية، والحسابات التجريبية، وبطاقة BYDFi Card. بموجب الشروط، تتم عمليات شراء العملات الورقية بالكامل من خلال مزودين خارجيين، لذا تعمل المنصة بشكل أفضل للأشخاص الذين يمتلكون بالفعل أ cryptocurrencies. يمكن لأي شخص يقارن BYDFi بالمنصات المرخصة مقارنة أفضل منصات تداول عقود futures للأ cryptocurrencies للحصول على خيارات المشتقات التنظيمية.

هل يمكنك استخدام BYDFi في الولايات المتحدة؟

لا. تحدد شروط الاستخدام الولايات المتحدة كدولة محظورة بدقة غير عادية، وتمدد الحظر ليشمل بورتوريكو وغوام وأمريكيان فيرجن أيلاندز وأمريكان ساموا وجزر ماريانا الشمالية وكل جزيرة نائية ثانوية. تدير BYDFi أيضاً عملية تقييم مخصصة للقبض على العملاء من الشركات الذين لديهم ارتباطات أمريكية غير مباشرة.

تعتبر بعض المراجعات تسجيل BYDFi كشركة خدمات مالية (MSB) لدى FinCEN دليلاً على الموافقة الأمريكية. وُجد هذا التسجيل لغرض تقارير مكافحة غسيل الأموال ولا يمنح أي حق في قبول عملاء أمريكيين. تخضع نفس الشروط لقانون ولاية كولورادو، مع تحكيم النزاعات في دنفر، على الرغم من أنه لا يمكن لأي مقيم أمريكي الاحتفاظ بحساب بشكل قانوني.

يجب على الأمريكيين الراغبين في أدوات مماثلة الالتزام بالمنصات المرخصة مثل Kraken، ويغطي دليلنا لأفضل منصات تداول الأ cryptocurrencies في USA النطاق المتوافق.

هل تتوفر BYDFi في كندا؟

لا. تقع كندا على قائمة الحظر على الرغم من أن BYDFi تحمل تسجيل شركة خدمات مالية أجنبية لدى FINTRAC تحت الرقم M22636235. يغطي هذا التسجيل تقارير مكافحة غسيل الأموال فقط وهو أقل بكثير من تسجيل الوسطاء الذي تطلبه الهيئات التنظيمية للأوراق المالية الكندية من منصات التداول.

أدرجت لجنة الأوراق المالية في أونتاريو كل من BYDFi وعلامتها التجارية السابقة BitYard في قائمة تحذيرات المستثمرين في فبراير 2025، مشيرة إلى أن المنصة غير مسجلة لتداول الأوراق المالية في المقاطعة. يمكن للكنديين العثور على بدائل متوافقة في ملخصنا لأفضل منصات تداول الأ cryptocurrencies في كندا.

هل تتطلب BYDFi إجراءات اعرف عميلك (KYC)؟

تحافظ BYDFi على اختيارية التحقق من الهوية لتداول الأ cryptocurrencies القياسي. يمكن للمستخدمين الجدد التسجيل باستخدام عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف والوصول إلى spot وfutures والروبوتات وcopy trading دون تحميل المستندات، وهو جزء أساسي من جاذبيتها للمتداولين المهتمين بالخصوصية. يقارن دليلنا لأفضل منصات تداول الأ cryptocurrencies بدون نظام KYC كيف تقارن BYDFi بمنافسيها.

تبقى العديد من الميزات مقفلة حتى اكتمال التحقق من الهوية.

• الحسابات غير المتحقق منها: تعمل إيداعات الأ cryptocurrencies والتداول وعمليات السحب بدون مستندات، على الرغم من أن الحد الأقصى أقل وبعض الميزات تظل غير متاحة.
• الحسابات المتحقق منها: يفتح إكمال KYC قنوات شراء العملات الورقية، وحدود سحب أعلى، وبطاقة BYDFi Card، والأهلية لمعظم العروض الترويجية.
• الفحوصات عند الطلب: تسمح الشروط لـ BYDFi بطلب التحقق في أي وقت بموجب ضوابط المخاطر، ويمكن تعليق أو إغلاق الحسابات التي ترفض ذلك.
• القواعد الجغرافية سارية بغض النظر: تخطي التحقق لا يغير شيئاً في شروط الدولة المحظورة. فتح حساب من سوق محظور ينتهك العقد من اليوم الأول، ويمكن لـ BYDFi تقييد أو liquidating الحيازات بمجرد ظهور الإقامة.

تراخيص وتنظيم BYDFi

يتكون إجمالي حزمة الامتثال المعلنة لـ BYDFi من تسجيلين لمكافحة غسيل الأموال. تسجيل FinCEN MSB (رقم 31000215482431) وتسجيل FINTRAC المذكور أعلاه هما عبارة عن تقارير للجرائم المالية وليست أذونات لتشغيل منصة تداول. لا تنشر BYDFi أي تفويض MiCA، أو تسجيل FCA، أو موافقات من MAS أو SFC أو VARA، ويظل إدراج OSC هو البيان التنظيمي الأكثر مباشرة على المنصة.

تعوض إفصاحات الأمان جزءاً من تلك الفجوة. تنشر المنصة إثبات الاحتياطيات، وأضافت صندوق حماية المستخدمين بقيمة 800 BTC في سبتمبر 2025، وشاركت مع Ledger في محفظة أجهزة تحمل العلامة التجارية المشتركة، وليس لديها أي اختراق رئيسي مسجل علناً منذ إطلاقها في عام 2020. لا شيء من هذا يحل محل حماية الودائع أو اللجوء الرسمي، لذا فإن الحسابات تحمل ملف تعريف مخاطر خارجية قياسي.

حول BYDFi

BYDFi أُطلقت في عام 2010 تحت اسم BitYard وأُعيد توجيه علامتها التجارية في يناير 2023، مستوحاة من شعارها "BUIDL Your Dream Finance". الكيان المشغل هو BYDFi BLOCKCHAIN LTD، وتصدر الإعلانات من فيكتوريا في سيشيل، ويتصدر المؤسس المشارك مايكل هونغ الشركة بصفته الرئيس التنفيذي.

ظهرت MoonX لأول مرة في أبريل 2025 محرك تداول on-chain يغطي عملات الميم عبر Solana وBNB Chain وBase مع فحص مدمج لمخاطر الرموز، وأُطلق copy trading في العام نفسه إلى جانب بطاقة افتراضية مدعومة من Visa، وأضاف تكامل في ديسمبر 2025 منصة BYDFi إلى مكتبة التداول مفتوحة المصدر CCXT. تفرض عقود دائمة رسوم maker بنسبة 0.02% وتنافسية بنسبة 0.06% لـ taker، وهي تنافسية مقارنة بالمنافسين الأكبر بكثير.

جاءت الخطوة الأبرز في أغسطس 2025، عندما وقعت Newcastle United مع BYDFi بصفتها شريك العملات الرقمية الرسمي للنادي في صفقة متعددة السنوات.

الأفكار الأخيرة

تغطي قائمة الحظر الخاصة بـ BYDFi نسبة أكبر بكثير من العالم مما تظهره عناوين الدول الـ 190. تستثني الشروط الحالية الولايات المتحدة وكندا والهند وفرنسا وسنغافورة وهونغ كونغ والإمارات العربية المتحدة إلى جانب العشرات من الدول الخاضعة للعوبات وعالية المخاطر، ويستند سجل الامتثال إلى تسجيلي AML بالإضافة إلى تحذير تنظيمى كندي نشط.

سيجد المتداولون الذين يجتازون اختبار الأهلية ويقبلون مخاطر الحفظ الخارجي سيولة حقيقية عبر عقود آجلة وcopy trading وأسواق on-chain. قبل نقل الأموال، اقرأ الشروط الحية بنفسك، وعزز أمان الحساب بكل خيار أمني، وتعامل مع المنصة كوجهة تداول وليس كخزينة.

يجب على أي شخص في ولاية قضائية محظورة تخطي الحلول البديلة، نظراً لأن الوصول عبر VPN ينتهك الشروط ويعرض الحساب لتجميد، واختيار منصة مرخصة في مكان إقامته بدلاً من ذلك.