Welche Länder schränkt BYDFi ein?

Mehr als 40 Länder und Gebiete stehen in der Klausel zu verbotenen Ländern in den Nutzungsbedingungen von BYDFi, zuletzt im März 2026 überarbeitet. Die Klausel übertrifft die Liste mit sechs Märkten in den älteren Support-Hinweisen von BYDFi bei Weitem und erfasst mehrere der größten Volkswirtschaften der Welt.

Hier ist die vollständige Liste aus den aktuellen Bedingungen, nach Region gegliedert.

BYDFi kann Standorte nach eigenem Ermessen hinzufügen, und eine gesonderte Klausel zu eingeschränkten Personen untersagt allen den Zugang, die auf Sanktionslisten der UN, der OFAC, der EU, des Vereinigten Königreichs oder Kanadas stehen, unabhängig vom Wohnsitz. Die Einreise in ein verbotenes Rechtsgebiet kann den Zugang mitten auf der Reise sperren, und die Vereinbarung verbietet ausdrücklich die Nutzung eines VPN, um eine IP-Adresse zu verschleiern.

Ein Vorbehalt: Ein älterer Support-Hinweis nennt weiterhin das Vereinigte Königreich, Pakistan und Kasachstan als nicht unterstützt, doch keines davon erscheint in den aktuellen Bedingungen. Nutzer dort sollten daher ihren Status bestätigen, bevor sie ein Konto einzahlen.

Warum BYDFi diese Länder ausschließt

Sanktionsrisiken und fehlende Lizenzen erklären nahezu jeden Eintrag auf der Verbotsliste. Sanktionierte Staaten schützen BYDFi vor der Durchsetzung gegen Finanzkriminalität, während die regulierten Volkswirtschaften Märkte sind, in denen es nie eine lokale Zulassung erhalten hat.

1. Sanktions- und AML-Prüfung

Sanktionierte und Hochrisikostaaten machen die erste Hälfte der Liste aus, bedingt durch Prüfpflichten, die jede Börse binden, die globale Bank- und Zahlungspartner benötigt.

• OFAC-Programme: Wer Nutzer in Kuba, im Iran, in Nordkorea oder in Syrien bedient, riskiert Verstöße gegen Sanktionen des US-Finanzministeriums, die Jurisdiktionen und Einzelpersonen betreffen und für Unterstützer hohe Strafen vorsehen.
• UN- und verbündete Listen: Die Definition der „Restricted Person“ von BYDFi verweist auf die Konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats sowie auf Einstufungen der EU, des Vereinigten Königreichs und Kanadas. Wer in diesen Registern steht, wird daher direkt gesperrt.
• Hochrisikomärkte: Viele afrikanische und nahöstliche Einträge spiegeln Länder wider, die unter der Überwachung durch die FATF wegen erhöhten Geldwäscherisikos auffallen und in denen ein regelkonformes Onboarding schwer aufrechtzuerhalten ist.
• Durchsetzungsbefugnisse: Die Bedingungen ermächtigen BYDFi, Gelder einzufrieren, Konten zu schließen und Transaktionen rückgängig zu machen, wenn die Fortführung des Dienstes gegen geltendes Recht verstoßen würde, und zwar ohne Vorankündigung und ohne Haftung.

2. Lizenzlücken in regulierten Märkten

Große Volkswirtschaften erscheinen, weil BYDFi die dort erforderlichen Genehmigungen fehlen. Das Unternehmen nennt nur zwei nordamerikanische AML-Registrierungen, weshalb Märkte, die eine echte Betriebslizenz verlangen, ausgeschlossen werden, statt unrechtmäßig bedient zu werden.

• Vereinigte Staaten: Krypto-Plattformen benötigen zusätzlich zu jeder FinCEN-Meldung staatliche Lizenzen für Geldtransfers und eine bundesweite Aufsicht. BYDFi verfügt über nichts davon, daher schließen die Bedingungen die USA bis hin zu einzelnen Territorien aus.
• Kanada: Wertpapieraufsichtsbehörden verlangen von Krypto-Handelsplattformen die Registrierung als Händler oder verbindliche Verpflichtungserklärungen. BYDFi hat beides nicht getan, wie der Eintrag auf der Warnliste von Ontario deutlich zeigt.
• Indien: Offshore-Börsen müssen sich bei der indischen Financial Intelligence Unit registrieren, bevor sie lokale Nutzer bedienen. Nicht konforme Plattformen wurden mit gesperrten Apps konfrontiert, ein Streit, den BYDFi vermeidet, indem es den Markt ausschließt.
• Frankreich: Frankreich stellt im EWR einige der strengsten Anforderungen an die Registrierung von Krypto-Anbietern, und BYDFi gibt keine MiCA-Zulassung an. Es ist damit der einzige direkt genannte EU-Mitgliedstaat. Einwohner des EWR können MiCA-lizenzierte Krypto-Börsen vergleichen, die die Genehmigung besitzen, die BYDFi fehlt.
• Singapur, Hongkong und die VAE: Jedes dieser Rechtsgebiete betreibt über MAS, die SFC und VARA ein formelles Lizenzierungsregime. Der Ausschluss Singapurs fällt besonders auf, da BYDFi sich jahrelang als in Singapur gegründet bezeichnet hat.

Von BYDFi unterstützte Länder

Die meisten Länder Europas, Lateinamerikas, Afrikas, Südostasiens und Ozeaniens können BYDFi weiterhin nutzen. Das Unternehmen wirbt mit mehr als 190 Ländern und mehr als 1.000.000 registrierten Nutzern, doch die Bedingungen schließen über 40 Länder davon aus, sodass die praktische Reichweite eher bei 150 Märkten liegt.

Dort können Trader auf mehr als 1.000 Spot-Paare, über 500 Perpetuals-Kontrakte mit bis zu 200x Hebel, Copy-Trading, automatisierte Bots, Demokonten und die BYDFi Card zugreifen. Laut den Bedingungen laufen Fiatgeld-Käufe vollständig über Drittanbieter, daher eignet sich die Plattform am besten für Nutzer, die bereits Krypto besitzen. Wer BYDFi mit lizenzierten Anbietern vergleichen möchte, findet bei den besten Krypto-Futures-Börsen Optionen für regulierte Derivate.

Kann man BYDFi in den USA nutzen?

Nein. Die Nutzungsbedingungen nennen die Vereinigten Staaten mit ungewöhnlicher Genauigkeit als gesperrtes Land und dehnen das Verbot auf Puerto Rico, Guam, die Amerikanischen Jungferninseln, Amerikanisch-Samoa, die Nördlichen Marianen und jede kleinere abgelegene Insel aus. BYDFi betreibt außerdem ein eigenes Prüfverfahren, um Firmenkunden mit indirekten US-Verbindungen zu erkennen.

Manche Testberichte werten die Registrierung von BYDFi als Money Services Business bei FinCEN als Nachweis einer US-Zulassung. Die Meldung dient der Geldwäschebekämpfung und gibt kein Recht, amerikanische Kunden aufzunehmen. Dieselben Bedingungen unterliegen dem Recht von Colorado, wobei Streitigkeiten in Denver schiedsgerichtlich beigelegt werden, obwohl kein US-Einwohner rechtmäßig ein Konto führen darf.

Amerikaner, die vergleichbare Tools möchten, sollten bei lizenzierten Anbietern wie Kraken bleiben, und unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen in den USA deckt das regelkonforme Angebot ab.

Ist BYDFi in Kanada verfügbar?

Nein. Kanada steht auf der Sperrliste, obwohl BYDFi bei FINTRAC unter der Nummer M22636235 eine Registrierung als Foreign Money Services Business besitzt. Diese Registrierung betrifft nur AML-Meldungen und reicht bei Weitem nicht an die Händlerregistrierung heran, die kanadische Wertpapieraufseher von Handelsplattformen verlangen.

Die Ontario Securities Commission hat im Februar 2025 sowohl BYDFi als auch die frühere Marke BitYard auf ihre Anlegerwarnliste gesetzt und darauf hingewiesen, dass die Plattform in der Provinz nicht für den Wertpapierhandel registriert ist. Konforme Alternativen finden Kanadier in unserer Übersicht der besten Krypto-Börsen in Kanada.

Verlangt BYDFi KYC?

BYDFi hält die Identitätsprüfung für den normalen Kryptohandel optional. Neue Nutzer können sich mit einer E-Mail-Adresse oder Telefonnummer registrieren und Spot, Futures, Bots und Copy-Trading ohne Hochladen von Dokumenten nutzen, ein zentraler Reiz für datenschutzorientierte Trader. Unser Leitfaden zu den besten Krypto-Börsen ohne KYC vergleicht, wie sich BYDFi gegenüber Wettbewerbern schlägt.

Mehrere Funktionen bleiben gesperrt, bis die Identitätsprüfung abgeschlossen ist.

• Nicht verifizierte Konten: Krypto-Einzahlungen, Handel und Auszahlungen funktionieren ohne Dokumente, allerdings sind die Limits niedriger und einige Funktionen bleiben nicht verfügbar.
• Verifizierte Konten: Der Abschluss von KYC schaltet Kanäle für den Fiatgeld-Kauf, höhere Auszahlungslimits, die BYDFi Card und die Berechtigung für die meisten Aktionen frei.
• Prüfungen auf Anforderung: Nach den Bedingungen darf BYDFi im Rahmen der Risikokontrollen jederzeit eine Verifizierung verlangen; Konten, die dies verweigern, können gesperrt oder geschlossen werden.
• Geografische Regeln gelten unabhängig davon: Der Verzicht auf die Verifizierung ändert nichts an den Bedingungen zu verbotenen Ländern. Wer ein Konto aus einem gesperrten Markt eröffnet, verstößt vom ersten Tag an gegen den Vertrag, und BYDFi kann Bestände einschränken oder liquidieren, sobald der Wohnsitz bekannt wird.

Lizenzen und Regulierung von BYDFi

Zwei AML-Registrierungen bilden den gesamten offengelegten Compliance-Rahmen von BYDFi. Die FinCEN-MSB-Registrierung (Nr. 31000215482431) und die oben genannte FINTRAC-Registrierung sind Meldeverfahren zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und keine Erlaubnisse zum Betrieb einer Börse. BYDFi weist keine MiCA-Zulassung, keine FCA-Registrierung und keine Genehmigungen von MAS, SFC oder VARA aus, und der OSC-Eintrag bleibt die direkteste regulatorische Aussage zur Plattform.

Sicherheitsangaben gleichen einen Teil dieser Lücke aus. Die Börse veröffentlicht Proof of Reserves, hat im September 2025 einen Nutzerschutzfonds über 800 BTC eingerichtet, mit Ledger eine Hardware-Wallet im Co-Branding angeboten und seit dem Start 2020 keinen größeren öffentlich bekannten Sicherheitsvorfall gehabt. Nichts davon ersetzt einen Einzahlungsschutz oder formale Rückgriffsrechte, daher tragen Konten ein übliches Offshore-Risikoprofil.

Über BYDFi

BYDFi startete 2020 als BitYard und wurde im Januar 2023 umbenannt, benannt nach dem Slogan „BUIDL Your Dream Finance“. Die operative Gesellschaft ist BYDFi BLOCKCHAIN LTD, Mitteilungen werden aus Victoria auf den Seychellen herausgegeben, und Mitgründer Michael Hung führt das Unternehmen als CEO.

MoonX startete im April 2025 als on-chain-Handelsengine für Meme-Coins auf Solana, BNB Chain und Base mit integrierter Token-Risikoprüfung, im selben Jahr folgte Copy-Trading zusammen mit einer von Visa unterstützten virtuellen Karte, und im Dezember 2025 fügte eine Integration BYDFi zur Open-Source-Handelsbibliothek CCXT hinzu. Perpetual Futures kosten 0,02 % Maker- und 0,06 % Taker-Gebühren, konkurrenzfähig mit weit größeren Wettbewerbern.

Der bekannteste Schritt erfolgte im August 2025, als Newcastle United BYDFi in einem mehrjährigen Vertrag als offiziellen Kryptowährung-Börsenpartner des Clubs verpflichtete.

Fazit

Die Liste der gesperrten Länder bei BYDFi umfasst einen deutlich größeren Teil der Welt, als die Schlagzeile mit 190 Ländern vermuten lässt. Die aktuellen Bedingungen schließen die USA, Kanada, Indien, Frankreich, Singapur, Hongkong und die VAE sowie Dutzende sanktionierte und Hochrisikostaaten aus, und die Compliance-Bilanz beruht auf zwei AML-Registrierungen und einer aktiven Warnung einer kanadischen Aufsichtsbehörde.

Trader, die den Eignungstest bestehen und das Risiko der Offshore-Verwahrung akzeptieren, finden echte Tiefe bei Futures, Copy-Trading und On-Chain-Märkten. Lesen Sie vor der Überweisung von Geldern die aktuellen Bedingungen selbst, sichern Sie das Konto mit allen Sicherheitsoptionen ab und betrachten Sie die Börse als Handelsplatz und nicht als Tresor.

Wer in einem ausgeschlossenen Rechtsraum lebt, sollte Umgehungsversuche unterlassen, da der Zugang per VPN gegen die Nutzungsbedingungen verstößt und eine Kontosperrung riskiert, und stattdessen eine Plattform wählen, die an seinem Wohnort lizenziert ist.