¿Qué países restringe BYDFi?

Más de 40 países y territorios aparecen en la cláusula de países prohibidos de los Términos de uso de BYDFi, revisados por última vez en marzo de 2026. La cláusula supera con creces la lista de seis mercados de los avisos de soporte anteriores de BYDFi e incluye varias de las mayores economías del mundo.

Esta es la lista completa de los términos actuales, agrupada por región.

BYDFi puede añadir ubicaciones a su discreción, y una cláusula independiente sobre personas restringidas prohíbe el acceso a cualquiera que figure en las listas de sanciones de la ONU, la OFAC, la UE, Reino Unido o Canadá, con independencia de su residencia. Viajar a una jurisdicción prohibida puede bloquear el acceso durante el viaje, y el acuerdo prohíbe expresamente el uso de VPN para ocultar una dirección IP.

Una advertencia. Un antiguo aviso de soporte sigue citando a Reino Unido, Pakistán y Kazajistán como no admitidos, aunque ninguno figura en las condiciones actuales, así que los usuarios de esos países deberían confirmar su situación antes de depositar fondos en una cuenta.

Por qué BYDFi excluye estas jurisdicciones

La exposición a sanciones y la falta de licencias explican casi todas las entradas de la lista de países prohibidos. Los Estados sancionados protegen a BYDFi frente a la persecución de delitos financieros, mientras que las economías reguladas son mercados donde nunca ha obtenido autorización local.

1. Sanciones y verificación AML

Los estados sancionados y de alto riesgo forman la primera mitad de la lista, por las obligaciones de control que vinculan a todo exchange que necesite socios bancarios y de pago globales.

• Programas de OFAC: Dar servicio a usuarios de Cuba, Irán, Corea del Norte o Siria conlleva el riesgo de incumplir las sanciones del Tesoro de EE. UU., que abarcan jurisdicciones y personas y conllevan fuertes sanciones para quienes las faciliten.
• Listas de la ONU y de países aliados: la definición de Persona Restringida de BYDFi hace referencia a la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU junto con las designaciones de la UE, Reino Unido y Canadá, por lo que cualquier persona incluida en esos registros queda bloqueada de forma directa.
• Mercados de alto riesgo: muchas entradas de África y Oriente Medio reflejan jurisdicciones señaladas por un mayor riesgo de blanqueo de capitales bajo la supervisión del GAFI, donde resulta difícil mantener un proceso de alta de clientes conforme a la normativa.
• Facultades de ejecución: Los términos autorizan a BYDFi a congelar fondos, cerrar cuentas y revertir transacciones cuando la continuidad del servicio entre en conflicto con la ley aplicable, sin previo aviso ni responsabilidad.

2. Lagunas de licencias en mercados regulados

Aparecen grandes economías porque BYDFi carece de las aprobaciones que exigen. Solo declara dos registros AML en Norteamérica, de modo que los mercados que exigen una licencia operativa genuina quedan excluidos en lugar de recibir un servicio sin amparo legal.

• Estados Unidos: las plataformas de criptomonedas necesitan licencias estatales de transmisión de dinero y supervisión federal, además de cualquier registro ante FinCEN, y BYDFi no tiene ninguna de ellas, por lo que las condiciones excluyen a EE. UU. hasta el nivel de los territorios individuales.
• Canadá: los reguladores de valores exigen que las plataformas de trading de criptomonedas se registren como corredores o firmen compromisos vinculantes, y BYDFi no ha hecho ninguna de las dos cosas, como deja claro su inclusión en la lista de advertencias de Ontario.
• India: los exchanges offshore deben registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de India antes de atender a usuarios locales, y las plataformas que no cumplen han visto bloqueadas sus aplicaciones, una batalla que BYDFi evita excluyendo el mercado.
• Francia: Francia aplica algunas de las exigencias de registro de criptomonedas más estrictas del EEE, y BYDFi no publicita ninguna autorización MiCA, siendo el único Estado miembro de la UE citado directamente. Los residentes en el EEE pueden comparar exchanges de criptomonedas con licencia MiCA que cuentan con la aprobación de la que carece BYDFi.
• Singapur, Hong Kong y los EAU: cada uno aplica un régimen formal de licencias a través de MAS, la SFC y VARA. Destaca la exclusión de Singapur, ya que BYDFi pasó años presentándose como fundada en Singapur.

Países admitidos por BYDFi

La mayor parte de Europa, Latinoamérica, África, el Sudeste Asiático y Oceanía aún puede operar en BYDFi. La empresa presume de más de 190 países y más de 1.000.000 de usuarios registrados, aunque los términos excluyen más de 40 jurisdicciones de esa cifra, lo que sitúa el alcance práctico más cerca de 150 mercados.

Los traders pueden acceder a más de 1.000 pares spot, más de 500 contratos perpetuos con un apalancamiento de hasta 200x, copy trading, bots automatizados, cuentas demo y la BYDFi Card. Según las condiciones, las compras con moneda fiat se realizan íntegramente a través de proveedores externos, por lo que la plataforma funciona mejor para quienes ya tienen criptomonedas. Si estás sopesando BYDFi frente a plataformas con licencia, puedes comparar los mejores exchanges de futuros de criptomonedas para opciones de derivados regulados.

¿Se puede usar BYDFi en Estados Unidos?

No. Los Términos de uso nombran a Estados Unidos como país prohibido con una precisión poco habitual y extienden la prohibición a Puerto Rico, Guam, las Islas Vírgenes de EE. UU., Samoa Americana, las Islas Marianas del Norte y todas las islas menores periféricas. BYDFi también aplica un proceso de evaluación específico para detectar a clientes corporativos con vínculos indirectos con EE. UU.

Algunas reseñas consideran el registro de BYDFi como Money Services Business ante FinCEN una prueba de aprobación en EE. UU. Ese registro existe a efectos de informes contra el blanqueo de capitales y no otorga ningún derecho a dar de alta a clientes estadounidenses. Los mismos términos se rigen por la ley de Colorado, con disputas resueltas por arbitraje en Denver, aunque ningún residente en EE. UU. pueda legalmente mantener una cuenta.

Los estadounidenses que quieran herramientas comparables deberían ceñirse a plataformas con licencia como Kraken, y nuestra guía de los mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU. recoge las opciones que cumplen la normativa.

¿Está BYDFi disponible en Canadá?

No. Canadá figura en la lista de países prohibidos aunque BYDFi cuenta con un registro como Foreign Money Services Business ante FINTRAC con el número M22636235. Ese registro cubre únicamente la notificación AML y se queda muy lejos del registro de intermediario que los reguladores de valores canadienses exigen a las plataformas de trading.

La Comisión de Valores de Ontario incluyó a BYDFi y a su antigua marca BitYard en su lista de advertencias a inversores en febrero de 2025, señalando que la plataforma no está registrada para operar con valores en la provincia. Los canadienses pueden encontrar alternativas conformes en nuestra selección de los mejores exchanges de criptomonedas de Canadá.

¿Exige BYDFi KYC?

BYDFi mantiene opcional la verificación de identidad para el trading cripto estándar. Los nuevos usuarios pueden registrarse con un correo electrónico o un número de móvil y acceder a spot, futures, bots y copy trading sin subir documentos, un aspecto clave de su atractivo para los traders que priorizan la privacidad. Nuestra guía de los mejores exchanges cripto sin KYC compara cómo se sitúa BYDFi frente a sus rivales.

Varias funciones permanecen bloqueadas hasta que se completen las verificaciones de identidad.

• Cuentas no verificadas: los depósitos, el trading y los retiros de criptomonedas funcionan sin documentos, aunque los límites son más bajos y algunas funciones siguen sin estar disponibles.
• Cuentas verificadas: completar el KYC abre canales de compra con fiat, límites de retiro más altos, la tarjeta BYDFi y acceso a la mayoría de las promociones.
• Verificaciones bajo demanda: las condiciones permiten a BYDFi exigir la verificación en cualquier momento por motivos de control de riesgos, y las cuentas que se nieguen pueden ser suspendidas o cerradas.
• Las reglas geográficas se aplican igualmente: omitir la verificación no cambia nada de las condiciones sobre países prohibidos. Abrir una cuenta desde un mercado bloqueado infringe el contrato desde el primer día, y BYDFi puede restringir o liquidar las posiciones en cuanto se descubra la residencia.

Licencias y regulación de BYDFi

Dos registros AML componen todo el conjunto de cumplimiento normativo que BYDFi divulga. El registro MSB de FinCEN (n.º 31000215482431) y el registro de FINTRAC mencionado arriba son declaraciones de reporte de delitos financieros, no permisos para operar un exchange. BYDFi no publica ninguna autorización MiCA, ningún registro de la FCA ni aprobaciones de MAS, la SFC o VARA, y la inscripción en la OSC sigue siendo la declaración regulatoria más directa sobre la plataforma.

Las divulgaciones de seguridad compensan parte de esa brecha. El exchange publica prueba de reservas, añadió en septiembre de 2025 un fondo de protección de usuarios de 800 BTC, se asoció con Ledger para lanzar un hardware wallet de marca compartida y no tiene ninguna brecha de seguridad importante registrada públicamente desde su lanzamiento en 2020. Nada de esto sustituye a la protección de los depósitos ni a un recurso formal, por lo que las cuentas tienen el perfil de riesgo habitual de una plataforma offshore.

Acerca de BYDFi

BYDFi se lanzó en 2020 como BitYard y cambió de marca en enero de 2023, en referencia a su lema "BUIDL Your Dream Finance". La entidad operativa es BYDFi BLOCKCHAIN LTD, los anuncios se emiten desde Victoria, en Seychelles, y el cofundador Michael Hung es el rostro de la empresa como CEO.

MoonX debutó en abril de 2025 como motor de trading on-chain que cubre meme coins en Solana, BNB Chain y Base con análisis de riesgo de tokens integrado; el copy trading se lanzó el mismo año junto con una tarjeta virtual respaldada por Visa, y una integración en diciembre de 2025 añadió BYDFi a la biblioteca de trading de código abierto CCXT. Los futuros perpetuos cobran comisiones maker del 0,02 % y taker del 0,06 %, competitivas frente a rivales mucho más grandes.

El movimiento de mayor repercusión llegó en agosto de 2025, cuando el Newcastle United fichó a BYDFi como socio oficial de exchange de criptomonedas del club en un acuerdo plurianual.

Conclusiones

La lista de países prohibidos de BYDFi abarca una parte del mundo mucho mayor de lo que sugiere el titular de 190 países. Los términos actuales excluyen EE. UU., Canadá, la India, Francia, Singapur, Hong Kong y los EAU, junto con decenas de Estados sancionados y de alto riesgo, y su historial de cumplimiento se apoya en dos registros AML y una advertencia activa de un regulador canadiense.

Los traders que superen la prueba de elegibilidad y acepten el riesgo de custodia offshore encontrarán una profundidad real en futuros, copy trading y mercados on-chain. Antes de mover fondos, lee tú mismo las condiciones vigentes, refuerza la cuenta con todas las opciones de seguridad y trata el exchange como un lugar de negociación, no como una caja fuerte.

Quien se encuentre en una jurisdicción excluida debería evitar las soluciones alternativas, ya que el acceso con VPN incumple las condiciones y conlleva riesgo de bloqueo, y elegir en su lugar una plataforma con licencia donde viva.