Quali paesi limita BYDFi?

Più di 40 paesi e territori compaiono nella clausola dei Paesi vietati dei Termini di utilizzo di BYDFi, riveduti per l'ultima volta a marzo 2026. La clausola è molto più ampia dell'elenco di sei mercati presente nelle precedenti comunicazioni di supporto di BYDFi e include diverse tra le maggiori economie del mondo.

Ecco l'elenco completo tratto dai termini attuali, raggruppato per regione.

BYDFi può aggiungere località a propria discrezione, e una clausola separata sulle Persone Soggette a Restrizioni vieta l'accesso a chiunque sia presente nelle liste di sanzioni di ONU, OFAC, UE, Regno Unito o Canada, indipendentemente dalla residenza. Viaggiare in una giurisdizione vietata può bloccare l'accesso durante il viaggio, e il contratto vieta espressamente l'uso di VPN per mascherare l'indirizzo IP.

Un avvertimento. Un vecchio avviso del supporto indica ancora Regno Unito, Pakistan e Kazakistan come paesi non supportati, ma nessuno compare nei termini attuali, quindi gli utenti di questi paesi dovrebbero verificare la propria situazione prima di versare fondi su un account.

Perché BYDFi esclude queste giurisdizioni

L'esposizione alle sanzioni e la mancanza di licenze spiegano quasi ogni voce dell'elenco dei paesi vietati. Gli stati sanzionati proteggono BYDFi dall'applicazione delle norme contro i crimini finanziari, mentre le economie regolamentate sono mercati in cui non ha mai ottenuto un'autorizzazione locale.

1. Controlli su sanzioni e AML

Gli stati sotto embargo e ad alto rischio costituiscono la prima metà dell'elenco, a causa degli obblighi di controllo che vincolano ogni exchange che necessita di partner bancari e di pagamento globali.

• Programmi OFAC: servire utenti a Cuba, in Iran, Corea del Nord o Siria rischia di violare le sanzioni del Tesoro statunitense, che riguardano giurisdizioni e persone e prevedono pesanti sanzioni per chi agevola.
• Elenchi ONU e alleati: la definizione di Restricted Person di BYDFi fa riferimento alla Lista consolidata del Consiglio di sicurezza dell'ONU insieme alle designazioni di UE, Regno Unito e Canada, quindi chiunque figuri in questi registri viene bloccato del tutto.
• Mercati ad alto rischio: molte voci di Africa e Medio Oriente rispecchiano giurisdizioni segnalate per un elevato rischio di riciclaggio di denaro nell'ambito del monitoraggio del GAFI, dove è difficile mantenere un onboarding conforme.
• Poteri coercitivi: i termini autorizzano BYDFi a congelare fondi, chiudere conti e annullare transazioni ogni volta che la prosecuzione del servizio sia in conflitto con la legge applicabile, senza preavviso né responsabilità.

2. Lacune nelle licenze nei mercati regolamentati

Le grandi economie compaiono perché BYDFi non possiede le autorizzazioni da esse richieste. Dichiara solo due registrazioni AML nordamericane, quindi i mercati che richiedono una vera licenza operativa sono esclusi anziché serviti in modo illegittimo.

• Stati Uniti: le piattaforme crypto necessitano di licenze statali per il trasferimento di denaro e della supervisione federale, oltre a qualsiasi comunicazione a FinCEN; BYDFi non possiede nulla di tutto ciò, quindi i termini escludono gli Stati Uniti fino ai singoli territori.
• Canada: le autorità di regolamentazione dei titoli richiedono che le piattaforme di trading di cripto si registrino come dealer o sottoscrivano impegni vincolanti, e BYDFi non ha fatto né l'uno né l'altro, come chiarisce la sua inclusione nella lista di avvertimento dell'Ontario.
• India: gli exchange offshore devono registrarsi presso la Financial Intelligence Unit indiana prima di servire gli utenti locali, e le piattaforme non conformi hanno visto bloccare le proprie app, una battaglia che BYDFi evita escludendo il mercato.
• Francia: la Francia applica alcune delle norme di registrazione per le criptovalute più severe del SEE, e BYDFi non rende pubblica alcuna autorizzazione MiCA, il che la rende l'unico Stato membro dell'UE citato direttamente. I residenti nel SEE possono confrontare gli exchange di criptovalute con licenza MiCA che hanno l'approvazione che a BYDFi manca.
• Singapore, Hong Kong ed EAU: ciascuno applica un regime di licenze formale tramite MAS, SFC e VARA. L'esclusione di Singapore spicca, dato che BYDFi per anni si è descritta come fondata a Singapore.

Paesi supportati da BYDFi

Gran parte di Europa, America Latina, Africa, Sud-Est asiatico e Oceania può ancora operare su BYDFi. La società promuove oltre 190 paesi e più di 1.000.000 di utenti registrati, anche se i termini escludono oltre 40 giurisdizioni da questo dato di punta, portando la copertura pratica a circa 150 mercati.

Qui i trader possono accedere a più di 1.000 coppie spot, a oltre 500 contratti perpetui con leva fino a 200x, copy trading, bot automatici, conti demo e alla BYDFi Card. Secondo i termini, gli acquisti in valuta fiat passano interamente da fornitori terzi, quindi la piattaforma funziona meglio per chi possiede già crypto. Chi valuta BYDFi rispetto a piattaforme autorizzate può confrontare i migliori exchange di crypto futures per opzioni regolamentate di derivati.

Si può usare BYDFi negli Stati Uniti?

No. I Termini di utilizzo indicano gli Stati Uniti come Paese vietato con insolita precisione, estendendo il divieto a Porto Rico, Guam, le Isole Vergini americane, le Samoa americane, le Isole Marianne Settentrionali e ogni isola minore periferica. BYDFi applica inoltre un processo di valutazione dedicato per individuare i clienti aziendali con legami indiretti con gli Stati Uniti.

Alcune recensioni considerano la registrazione di BYDFi come Money Services Business presso FinCEN una prova dell'approvazione negli Stati Uniti. La registrazione serve per le segnalazioni antiriciclaggio e non conferisce alcun diritto di accogliere clienti americani. Gli stessi termini sono regolati dalla legge del Colorado, con controversie risolte tramite arbitrato a Denver, anche se nessun residente negli Stati Uniti può legalmente detenere un conto.

Gli americani che desiderano strumenti comparabili dovrebbero attenersi a piattaforme autorizzate come Kraken, e la nostra guida ai migliori exchange di crypto negli USA copre il panorama conforme alle norme.

BYDFi è disponibile in Canada?

No. Il Canada è nell'elenco dei Paesi vietati, anche se BYDFi possiede una registrazione come Foreign Money Services Business presso FINTRAC con il numero M22636235. Questa registrazione riguarda solo la segnalazione AML ed è ben lontana dalla registrazione come dealer che le autorità canadesi sui valori mobiliari richiedono alle piattaforme di trading.

L'Ontario Securities Commission ha inserito sia BYDFi sia il suo precedente marchio BitYard nella propria lista di avvertimento per gli investitori a febbraio 2025, precisando che la piattaforma non è registrata per operare in titoli nella provincia. I canadesi possono trovare alternative conformi nella nostra selezione dei migliori exchange di cripto in Canada.

BYDFi richiede il KYC?

BYDFi mantiene facoltativa la verifica dell'identità per il normale trading di criptovalute. I nuovi utenti possono registrarsi con un indirizzo email o un numero di telefono e accedere a spot, futures, bot e copy trading senza caricare documenti, un elemento centrale del suo appeal per i trader attenti alla privacy. La nostra guida ai migliori exchange crypto senza KYC confronta come si posiziona BYDFi rispetto ai concorrenti.

Diverse funzionalità restano bloccate finché non vengono completati i controlli di identità.

• Account non verificati: depositi in crypto, trading e prelievi funzionano senza documenti, anche se i massimali sono più bassi e alcune funzioni restano non disponibili.
• Account verificati: Completare il KYC apre i canali di acquisto in valuta fiat, limiti di prelievo più alti, la BYDFi Card e l'idoneità alla maggior parte delle promozioni.
• Controlli su richiesta: i termini consentono a BYDFi di richiedere la verifica in qualsiasi momento nell'ambito dei controlli sul rischio, e gli account che rifiutano possono essere sospesi o chiusi.
• Le regole geografiche restano valide: saltare la verifica non cambia nulla rispetto ai termini sui paesi vietati. Aprire un account da un mercato bloccato viola il contratto fin dal primo giorno, e BYDFi può limitare o liquidare le posizioni detenute una volta emersa la residenza.

Licenze e regolamentazione di BYDFi

Due registrazioni AML costituiscono l'intero impianto di conformità dichiarato da BYDFi. La registrazione MSB presso FinCEN (n. 31000215482431) e la registrazione FINTRAC sopra indicata sono adempimenti di segnalazione contro i reati finanziari, non autorizzazioni a operare come exchange. BYDFi non pubblicizza alcuna autorizzazione MiCA, alcuna registrazione FCA né approvazioni di MAS, SFC o VARA, e la voce OSC resta la dichiarazione normativa più diretta sulla piattaforma.

Le informative sulla sicurezza compensano in parte questo divario. L'exchange pubblica la proof of reserves, ha aggiunto a settembre 2025 un fondo di protezione degli utenti da 800 BTC, ha collaborato con Ledger a un hardware wallet co-branded e non ha alcuna violazione della sicurezza rilevante a registro pubblico dal lancio nel 2020. Nulla di ciò sostituisce la protezione dei depositi o un ricorso formale, quindi i conti presentano un profilo di rischio offshore standard.

Informazioni su BYDFi

BYDFi è nata nel 2020 con il nome BitYard e ha cambiato marchio a gennaio 2023, prendendo il nome dal suo slogan "BUIDL Your Dream Finance". L'entità operativa è BYDFi BLOCKCHAIN LTD, i comunicati sono emessi da Victoria, nelle Seychelles, e il cofondatore Michael Hung guida l'azienda come CEO.

MoonX ha debuttato nell'aprile 2025 come motore di trading on-chain per le meme coin su Solana, BNB Chain e Base, con scansione integrata del rischio dei token; il copy trading è stato lanciato nello stesso anno insieme a una carta virtuale supportata da Visa e, a dicembre 2025, un'integrazione ha aggiunto BYDFi alla libreria di trading open source CCXT. I futures perpetui applicano commissioni maker dello 0,02% e taker dello 0,06%, competitive rispetto a concorrenti ben più grandi.

La mossa di maggior rilievo è arrivata nell'agosto 2025, quando il Newcastle United ha scelto BYDFi come Official Cryptocurrency Exchange Partner del club con un accordo pluriennale.

Considerazioni finali

L'elenco dei paesi vietati di BYDFi copre una quota del mondo molto più ampia di quanto suggerisca il dato di 190 paesi. Le condizioni attuali escludono USA, Canada, India, Francia, Singapore, Hong Kong ed EAU, insieme a decine di Stati sanzionati e ad alto rischio, e la situazione di conformità si basa su due registrazioni AML e su un avviso attivo di un'autorità di vigilanza canadese.

I trader che superano il test di idoneità e accettano il rischio di custodia offshore troveranno una profondità reale tra futures, copy trading e mercati on-chain. Prima di spostare fondi, leggi tu stesso le condizioni aggiornate, rafforza l'account con tutte le opzioni di sicurezza e considera l'exchange una piattaforma di trading, non una cassaforte.

Chi si trova in una giurisdizione esclusa dovrebbe evitare le soluzioni alternative, poiché l'accesso tramite VPN viola i termini e comporta il rischio di un blocco dell'account, e scegliere invece una piattaforma con licenza nel Paese in cui vive.