В каких странах BYDFi вводит ограничения?

Более 40 стран и территорий указаны в пункте о запрещённых странах в Условиях использования BYDFi, последний раз изменённых в марте 2026 года. Этот пункт значительно шире списка из шести рынков в прежних уведомлениях BYDFi и охватывает несколько крупнейших экономик мира.

Ниже приведён полный список из действующих условий, сгруппированный по регионам.

BYDFi может добавлять страны по своему усмотрению, а отдельное положение о «ограниченных лицах» запрещает доступ всем, кто входит в санкционные списки ООН, OFAC, ЕС, Великобритания или Канады, независимо от места проживания. Поездка в запрещённую юрисдикцию может заблокировать доступ прямо в пути, а соглашение прямо запрещает использовать VPN для скрытия IP-адреса.

Одно предостережение. В устаревшем уведомлении поддержки Великобритания, Пакистан и Казахстан по-прежнему названы неподдерживаемыми, однако в действующих условиях их нет, поэтому пользователям там стоит уточнить свой статус, прежде чем пополнять аккаунт.

Почему BYDFi исключает эти юрисдикции

Санкционные риски и отсутствие лицензий объясняют почти все позиции в списке запрещённых стран. Подсанкционные государства защищают BYDFi от преследования за финансовые преступления, а страны с регулируемой экономикой — это рынки, где биржа так и не получила местного разрешения.

1. Проверка на санкции и AML

Первую половину списка составляют государства под эмбарго и высокорисковые страны — из-за обязательных проверок, которые связывают каждую биржу, нуждающуюся в глобальных банковских и платёжных партнёрах.

• Программы OFAC: обслуживание пользователей на Кубе, в Иране, Северной Корее или Сирии может нарушать санкции Минфина США, которые распространяются на юрисдикции и отдельных лиц и предусматривают серьёзные штрафы для тех, кто им содействует.
• Списки ООН и союзников: определение Restricted Person у BYDFi ссылается на Консолидированный список Совета Безопасности ООН, а также на списки ЕС, Великобритания и Канады, поэтому любой, кто значится в этих реестрах, блокируется полностью.
• Рынки с высоким риском: Многие записи по странам Африки и Ближнего Востока повторяют юрисдикции, отмеченные как имеющие повышенный риск отмывания денег в рамках мониторинга ФАТФ, где добросовестное подключение клиентов трудно поддерживать.
• Полномочия по принудительным мерам: условия разрешают BYDFi замораживать средства, закрывать аккаунты и отменять транзакции, если продолжение обслуживания противоречит применимому законодательству, без уведомления и без ответственности.

2. Пробелы в лицензировании на регулируемых рынках

Крупные экономики отсутствуют в списке, потому что у BYDFi нет нужных разрешений. Компания раскрывает лишь две регистрации AML в Северной Америке, поэтому рынки, требующие настоящей операционной лицензии, исключены, а не обслуживаются в нарушение закона.

• США: криптоплатформам нужны лицензии штатов на денежные переводы и федеральный надзор в дополнение к любой отчётности FinCEN; у BYDFi нет ничего из этого, поэтому условия исключают США вплоть до отдельных территорий.
• Канада: регуляторы рынка ценных бумаг требуют от криптоплатформ зарегистрироваться как дилеры или подписать обязательные обязательства, а BYDFi не сделала ни того, ни другого, о чём ясно говорит её включение в предупредительный список Онтарио.
• Индия: оффшорные биржи должны зарегистрироваться в Financial Intelligence Unit Индии, прежде чем обслуживать местных пользователей, а приложения не соответствующих требованиям платформ блокировались; BYDFi избегает этой проблемы, исключив этот рынок.
• Франция: Франция предъявляет одни из самых строгих требований к регистрации криптокомпаний в ЕЭЗ, а BYDFi не заявляет о наличии разрешения MiCA, поэтому это единственное государство — член ЕС, названное напрямую. Резиденты ЕЭЗ могут сравнить криптобиржи с лицензией MiCA, имеющие одобрение, которого нет у BYDFi.
• Сингапур, Гонконг и ОАЭ: в каждой юрисдикции действует официальный режим лицензирования через MAS, SFC и VARA. Исключение Сингапура бросается в глаза, ведь BYDFi годами называла себя компанией, основанной в Сингапуре.

Страны, поддерживаемые BYDFi

Большинство стран Европы, Латинской Америки, Африки, Юго-Восточной Азии и Океании по-прежнему могут торговать на BYDFi. Компания заявляет о более чем 190 странах и более чем 1 000 000 зарегистрированных пользователей, однако условия исключают из этого числа более 40 юрисдикций, так что реальный охват ближе к 150 рынкам.

Трейдерам там доступно более 1 000 спотовых пар, свыше 500 бессрочных контрактов с кредитным плечом до 200x, копитрейдинг, автоматические боты, демосчета и карта BYDFi. Согласно условиям, покупки за фиат полностью проходят через сторонних провайдеров, поэтому платформа лучше всего подходит тем, у кого уже есть криптовалюта. Тем, кто сравнивает BYDFi с лицензированными площадками, стоит изучить лучшие биржи криптовалютных фьючерсов с регулируемыми деривативами.

Можно ли использовать BYDFi в Соединённых Штатах?

Нет. Условия использования называют США запрещённой страной с необычной точностью, распространяя запрет на Пуэрто-Рико, Гуам, Американские Виргинские острова, Американское Самоа, Северные Марианские острова и все малые отдалённые острова. BYDFi также использует отдельную процедуру оценки, чтобы выявлять корпоративных клиентов с косвенными связями с США.

Некоторые обзоры считают регистрацию BYDFi в качестве Money Services Business в FinCEN подтверждением одобрения в США. Эта регистрация нужна для отчётности по борьбе с отмыванием денег и не даёт права принимать американских клиентов. Те же условия регулируются законодательством штата Колорадо, а споры рассматриваются в арбитраже в Денвере, хотя ни один резидент США не может на законных основаниях открыть счёт.

Американцам, которым нужны сопоставимые инструменты, стоит выбирать лицензированные площадки, например Kraken, а наше руководство по лучшим криптобиржам в США охватывает соответствующие требованиям варианты.

Доступна ли BYDFi в Канаде?

Нет. Канада входит в список запрещённых, хотя BYDFi имеет регистрацию иностранного поставщика денежных услуг в FINTRAC под номером M22636235. Эта регистрация охватывает только отчётность по AML и далеко не дотягивает до регистрации дилера, которую канадские регуляторы ценных бумаг требуют от торговых платформ.

Комиссия по ценным бумагам Онтарио в феврале 2025 года внесла BYDFi и её прежний бренд BitYard в свой список предупреждений для инвесторов, отметив, что платформа не зарегистрирована для торговли ценными бумагами в провинции. Канадцы могут найти соответствующие требованиям альтернативы в нашем обзоре лучших криптобирж Канады.

Требует ли BYDFi прохождения KYC?

BYDFi оставляет проверку личности необязательной для стандартной торговли криптовалютами. Новые пользователи могут зарегистрироваться по адресу электронной почты или номеру телефона и получить доступ к споту, фьючерсам, ботам и копитрейдингу без загрузки документов — это важная часть привлекательности платформы для трейдеров, ценящих конфиденциальность. В нашем руководстве по лучшим биржам криптовалют без KYC сравнивается, как BYDFi выглядит на фоне конкурентов.

Ряд функций остаётся заблокированным, пока проверка личности не будет завершена.

• Непроверенные аккаунты: Криптодепозиты, торговля и вывод средств работают без документов, однако лимиты ниже, а некоторые функции остаются недоступными.
• Верифицированные аккаунты: прохождение KYC открывает каналы покупки за фиат, более высокие лимиты на вывод средств, карту BYDFi и право на участие в большинстве акций.
• Проверки по требованию: Условия позволяют BYDFi потребовать верификацию в любой момент в рамках контроля рисков, а аккаунты, отказавшиеся её пройти, могут быть приостановлены или закрыты.
• Географические правила действуют в любом случае: пропуск верификации ничего не меняет в условиях о запрещённых странах. Открытие счёта из заблокированной страны нарушает договор с первого дня, и BYDFi может ограничить или ликвидировать активы, как только станет известно место проживания.

Лицензии и регулирование BYDFi

Две регистрации по AML составляют весь раскрытый пакет комплаенса BYDFi. Регистрация FinCEN MSB (№ 31000215482431) и приведённая выше регистрация FINTRAC — это уведомления о противодействии финансовым преступлениям, а не разрешения на работу биржи. BYDFi не публикует ни разрешения MiCA, ни регистрации FCA, ни одобрений от MAS, SFC или VARA, а запись OSC остаётся наиболее прямым регуляторным заявлением о платформе.

Раскрытие информации о безопасности частично компенсирует этот разрыв. Биржа публикует подтверждение резервов, в сентябре 2025 года добавила фонд защиты пользователей в размере 800 BTC, сотрудничает с Ledger над аппаратным кошельком совместного брендинга и не имеет крупных случаев взлома в публичных данных с момента запуска в 2020 году. Ничто из этого не заменяет защиту вкладов или формальные средства правовой защиты, поэтому счета несут стандартный риск офшорной юрисдикции.

О BYDFi

BYDFi была запущена в 2020 году как BitYard и сменила название в январе 2023 года; оно происходит от слогана «BUIDL Your Dream Finance». Операционная компания — BYDFi BLOCKCHAIN LTD, объявления публикуются из Виктории на Сейшельских Островах, а лицом компании выступает соучредитель и генеральный директор Michael Hung.

MoonX дебютировал в апреле 2025 года как ончейн-торговый движок для мемкоинов в сетях Solana, BNB Chain и Base со встроенным сканированием рисков токенов; в том же году запущен копитрейдинг вместе с виртуальной картой при поддержке Visa, а интеграция в декабре 2025 года добавила BYDFi в торговую библиотеку CCXT с открытым исходным кодом. Бессрочные фьючерсы: комиссия мейкера 0,02 %, тейкера 0,06 %, что конкурентно по сравнению с гораздо более крупными соперниками.

Самый громкий шаг произошёл в августе 2025 года, когда Newcastle United заключил многолетнее соглашение с BYDFi, назначив её официальным партнёром клуба по криптовалютной бирже.

Выводы

Список запрещённых стран BYDFi охватывает гораздо большую часть мира, чем следует из заявления о 190 странах. Действующие условия исключают США, Канаду, Индию, Францию, Сингапур, Гонконг и ОАЭ, а также десятки подсанкционных и высокорисковых государств, а комплаенс-репутация держится на двух регистрациях AML и действующем предупреждении канадского регулятора.

Трейдеры, которые проходят проверку на соответствие требованиям и принимают риски хранения средств за рубежом, найдут реальную глубину рынка по фьючерсам, копитрейдингу и ончейн-рынкам. Прежде чем переводить средства, сами прочитайте актуальные условия, защитите аккаунт всеми доступными средствами безопасности и воспринимайте биржу как торговую площадку, а не как хранилище.

Тем, кто находится в исключённой юрисдикции, не стоит искать обходные пути: использование VPN нарушает условия и грозит блокировкой средств. Лучше выбрать платформу с лицензией в стране проживания.