ما الدول التي تقيّدها KuCoin؟
تحدد KuCoin الأسواق المستثناة في المادة 17(5) من شروط الاستخدام الخاصة بها، والتي جرى تحديثها آخر مرة في أواخر يناير. يُحظر على كل من يقيم في هذه المواقع أو يكون مسجلًا فيها استخدام المنصة، ويمكن أن تتغير القائمة في أي وقت دون إشعار.
لم تعد الدول الخاضعة للعقوبات مثل إيران وكوريا الشمالية وكوبا مذكورة بالاسم. وبدلًا من ذلك تحظر المادة نفسها كل من يرد في سجلات العقوبات الدولية المعمول بها، لذا تُحجب الولايات القضائية الخاضعة للحظر عبر الفحص لا عبر قائمة منشورة.
البند الخاص بكندا أضيق من حظر وطني. فالمستثنى هو أونتاريو وكولومبيا البريطانية فقط، لذا لا يزال بإمكان المقيمين في المقاطعات الأخرى التسجيل.
إذا كنت تقيم في منطقة مقيدة، فإن دليلنا عن أفضل منصات تداول العملات المشفرة دون KYC يتناول المنصات التي تقبل المستخدمين دون التحقق من الهوية.
لماذا تحظر KuCoin هذه المواقع
يعود كل استثناء إلى ضغط قانوني محدد، ونوع هذا الضغط يوضح مدى احتمال رفع الحظر.
ما الذي يحدد القائمة:
- التزامات العقوبات: تفحص KuCoin كل مستخدم مقابل سجلات العقوبات، بما فيها البرامج التي يديرها مكتب OFAC التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، وهو الجهة التي تنفذ العقوبات المالية الأمريكية. وتترك الإجراءات الشاملة ضد إيران وكوريا الشمالية وكوبا والأراضي الأوكرانية المحتلة أي سبيل قانوني لخدمتها.
- غياب التراخيص: تشترط هيئة النقد في سنغافورة الحصول على ترخيص بموجب قانون خدمات الدفع لا تملكه KuCoin، كما تشترط فرنسا وهولندا تسجيلات لم تستكملها منصة التداول. وبدلًا من العمل دون ترخيص، تحظر KuCoin المقيمين في هذه الأسواق بالكامل.
- أوامر المحاكم والإنفاذ: بعد إجراءات جنائية ومدنية من السلطات الأمريكية، يحظر أمر محكمة اتحادية الآن على KuCoin خدمة المشاركين الأمريكيين بالكامل.
- الحظر الوطني: تفرض الصين القارية حظرًا شاملًا على تداول العملات المشفرة لمقيميها، لذا توقفت KuCoin عن خدمة السوق التي تأسست فيها الشركة أصلًا.
الدول المدعومة في KuCoin
تعلن KuCoin عن أكثر من 45 مليون مستخدم في أكثر من 200 دولة ومنطقة، وذلك في مراجعة ذكراها السنوية التاسعة في يوليو الجاري. وتدرج المنصة أكثر من 1,500 أصل رقمي، وتُعد من أكبر منصات التداول من حيث حجم التداول الفوري.
تُظهر بيانات الزيارات أين يتركز جمهورها. وفقًا لـ Similarweb، تصدرت الفلبين زيارات kucoin.com في مايو بنسبة 8.6%، تليها تركيا بنسبة 6.7%، ثم الولايات المتحدة بنسبة 5.47%، وسنغافورة بنسبة 4.84%، والأرجنتين بنسبة 4.8%. وتأتي الأرقام الأمريكية والسنغافورية من أشخاص يفتحون الموقع لا من حسابات فعلية، إذ لا يمكن التسجيل أو تسجيل الدخول في أي من السوقين.
يتركز النمو الآن في الأسواق التي تحمل فيها KuCoin تسجيلات رسمية. فالهند عبر تسجيل منصة التداول لدى وحدة الاستخبارات المالية في البلاد، وأستراليا عبر إدراجها لدى AUSTRAC، وتركيا وأمريكا اللاتينية عبر تكاملات الدفع المحلية في سوق P2P، حيث يتداول المستخدمون مباشرة مع بعضهم.
هل يمكنني استخدام KuCoin في الاتحاد الأوروبي بموجب MiCA؟
ليس بعد، والوضع غير معتاد. حصلت KuCoin EU Exchange GmbH، وهي شركة تابعة مقرها فيينا، على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة من هيئة السوق المالية النمساوية في 27 نوفمبر 2025 بموجب MiCA، وهي لائحة الاتحاد الأوروبي التي تتيح لمنصة مرخصة في دولة عضو واحدة خدمة المنطقة الاقتصادية الأوروبية بأكملها. ويشمل الترخيص 29 سوقًا في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، مع بقاء مالطا خارج نطاقه.
لم يدم الإطلاق طويلًا. بدأت KuCoin EU خدمة العملاء الأوروبيين في يناير، ثم علّقت التداول والإيداعات خلال أسابيع، ومنعتها FMA من استقبال أعمال جديدة بعد مغادرة مسؤولي الامتثال لمكافحة غسل الأموال والعقوبات، وهي مناصب يجب على كل مزود مرخص إبقاؤها شاغرة بشاغلين. وقد رفعت الجهة التنظيمية هذا المنع في 18 مايو بعد إعادة شغل المناصب، لكن قرارًا إداريًا منفصلًا لا يزال يمنع الكيان من بدء العمليات إلى أن تستوفي متطلبات الحوكمة وتعيينات الإدارة العليا شروط FMA.
والنتيجة العملية حالة انتظار. فرنسا وهولندا لا تزالان مستثناتين على المنصة العالمية، وقالت KuCoin إن مستخدمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية سينتقلون إلى الكيان المرخص، لكن هذا الكيان لا يستطيع فتح أبوابه. ويمكن للمتداولين الأوروبيين الراغبين في منصة منظمة اليوم مقارنة أفضل منصات تداول العملات المشفرة المرخصة بموجب MiCA العاملة بالفعل.
هل KuCoin متاحة في الولايات المتحدة؟
لا، وقد أُغلق الباب الآن إلى أجل غير مسمى. غادرت KuCoin السوق الأمريكية في يناير 2025 بعد إقرارها بالذنب في تشغيل نشاط تحويل أموال دون ترخيص، ودفعها أكثر من 297 مليون دولار غرامات ومصادرات. وخلص المدعون إلى أن منصة التداول خدمت نحو 1.5 مليون مستخدم أمريكي دون ضوابط لمكافحة غسل الأموال، وتنحى المؤسسان عن الإدارة ضمن التسوية.
اشترط الاتفاق الأصلي خروجًا لمدة عامين، مما أبقى مجالًا للعودة في 2027. أُغلقت هذه النافذة في مارس الماضي حين أصدرت محكمة اتحادية أمر موافقة طلبته CFTC، الجهة التنظيمية الأمريكية للمشتقات. ويحظر الأمر نهائيًا على المشغّل Peken Global Limited السماح للمشاركين الأمريكيين بالتداول على المنصة ما لم يسجّل لدى CFTC كمنصة تداول أجنبية، إضافة إلى غرامة مدنية قدرها 500,000 $.
سيعني التسجيل بناء امتثال أمريكي كامل، ولم تعلن KuCoin عن أي خطط لذلك. يتناول دليلنا عن أفضل منصات تداول العملات المشفرة في الولايات المتحدة المنصات التي يمكن للمقيمين الأمريكيين استخدامها بصورة قانونية.
تراخيص KuCoin وتنظيمها
أمضت KuCoin الفترة التي تلت تسويتها في الولايات المتحدة في تجميع التسجيلات ضمن ما تسميه Trust Project، وهو برنامج بقيمة 2 مليار دولار يمتد حتى عام 2028 ويشمل الامتثال والأمان والشفافية.
التسجيلات والشهادات السارية حالياً:
- النمسا والمنطقة الاقتصادية الأوروبية (FMA): تحمل KuCoin EU Exchange GmbH ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA الذي مُنح في نوفمبر 2025، إلا أن FMA لم تسمح للكيان بعد ببدء عملياته.
- الهند (FIU-IND): KuCoin مسجلة لدى Financial Intelligence Unit-India بصفتها مزود خدمات الأصول الافتراضية، بما يغطي قواعد مكافحة غسل الأموال والإبلاغ الضريبي في البلاد.
- أستراليا (AUSTRAC): منصة التداول مسجلة لدى AUSTRAC بصفتها مزود خدمات منصة تداول للعملات الرقمية، وهو إدراج تستند إليه خدماتها في أستراليا.
- شهادات الأمان: تحمل KuCoin شهادات SOC 2 Type II وISO 27001 وISO 27701 إلى جانب إثبات الاحتياطيات الذي دققته Hacken، وهي فحوصات مستقلة لضوابط بياناتها ودعم أصولها.
يُظهر سجل الإنفاذ في الولايات المتحدة والتجميد التشغيلي في النمسا أن الجهات التنظيمية مستعدة للتحرك ضد منصة التداول، لذلك ينبغي قراءة قائمة تراخيصها إلى جانب تاريخها في الإنفاذ.
هل تتطلب KuCoin إجراءات KYC؟
نعم، تفرض KuCoin التحقق من الهوية على جميع المستخدمين الجدد منذ عام 2023، وتحدد الهوية التي تقدمها ما إذا كانت قائمة الدول المقيّدة تنطبق عليك. وتفشل الأوراق الصادرة من موقع مستبعد في التحقق قبل إيداع أي أموال.
تعمل مستويات التحقق الثلاثة على النحو التالي:
- الحسابات غير الموثقة: لا يمكن للحسابات القديمة المفتوحة قبل إلزامية التحقق سوى بيع الأصول وإغلاق المراكز المفتوحة واسترداد منتجات Earn، مع حد أقصى لعمليات السحب قدره 30,000 USDT يومياً ودون إيداعات جديدة.
- التحقق للأفراد: يتيح تقديم هوية صادرة عن جهة حكومية واجتياز فحص الوجه الوصول إلى مجموعة المنتجات كاملة، مع عمليات سحب يومية تصل إلى 999,999 USDT.
- التحقق للمؤسسات: يقدم مقدمو الطلبات من الشركات مستندات الشركة عبر فريق مراجعة مخصص، ويحصلون على حدود مخصصة وحسابات فرعية ودعم ذي أولوية.
نبذة عن KuCoin
أُطلقت KuCoin في عام 2017 ونمت لتصبح من أكبر منصات العملات البديلة في عالم العملات المشفرة، مع كتالوج يتجاوز الآن 1,500 أصل عبر التداول الفوري والعقود الآجلة والهامش وروبوتات التداول الآلي. ويمنح رمز KCS المميز خصومات على رسوم التداول، وتوسع منتجا KuCard وKuCoin Pay استخدام الأرصدة في الإنفاق اليومي.
تغير الهيكل المؤسسي مع التوجه نحو الامتثال. فالمشغل Peken Global Limited مسجل في جزر تركس وكايكوس، التي تحكم الآن شروط استخدام المنصة، وتصدر إعلانات الشركة من بروفيدنسياليس. وقاد BC Wong منصة التداول بصفته الرئيس التنفيذي منذ التسوية في الولايات المتحدة، مشرفاً على برنامج الترخيص. لمزيد من التفاصيل حول الرسوم والأمان ومجموعة المنتجات، اقرأ مراجعة KuCoin الكاملة.
الخلاصة
تواصل KuCoin التوسع حيث تملك تسجيلات، كما تُظهر الهند وأستراليا، بينما جاءت أكبر رهاناتها التنظيمية بنتائج عكسية. فالخروج من السوق الأمريكية أصبح دائماً بأمر قضائي، وترخيص الاتحاد الأوروبي مجمّد بعد إطلاقه مباشرة.
يمكن لأي شخص خارج قائمة الدول المستبعدة التحقق من هويته وتداول مجموعة المنتجات كاملة، وتوفر منصة التداول بفضل حجمها في جنوب شرق آسيا وتركيا وأمريكا اللاتينية سيولة قلّما تضاهيها منصات المستوى المتوسط.
شروط الاستخدام هي المستند الذي ينبغي الرجوع إليه لأي بلد محدد، وقد تغيرت خلال العام الماضي. تحقق من النسخة الحالية قبل تمويل الحساب.
