أفضل منصات تداول العملات الرقمية بدون "اعرف عميلك

أصبح تحديد مواقع منصات التشفير الخاصة بدون "اعرف عميلك" أكثر صرامة في الآونة الأخيرة. تقوم العديد من البورصات الآن بفرض التحقق الجزئي وتجميد الأصول حتى تكتمل عملية "اعرف عميلك" الكاملة. للعثور على أفضل الخيارات المتاحة، قمنا باختبار العديد من البورصات المركزية واللامركزية، واختبارها للتداول الفوري، والعقود الآجلة، والعقود الآجلة، وعمليات السحب. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 منصات بدون "اعرف عميلك".

1. بلوفين

تُعد BloFin هي أفضل بورصة على مستوى العالم من حيث عدم وجود نظام إثبات الاحتياطيات بنسبة 1:1، حيث تحتفظ حاليًا بمبلغ 117 مليون دولار. تتميز المنصة ببروتوكولات أمان قوية، بما في ذلك المصادقة الثنائية (2FA)، وفصل الأصول، والشراكات مع شركات مرموقة مثل Fireblocks و Chainalysis.

وهي عبارة عن منصة مركزية للعملات الرقمية تأسست في عام 2019 على يد مات هو ومقرها في جزر كايمان. وقد اكتسبت BloFin شهرة بسبب سياستها التي لا تتطلب "اعرف عميلك"، والتي تسمح للمستخدمين بالتداول الفوري والعقود الآجلة، وكذلك إيداع الأموال وسحبها، دون الحاجة إلى التحقق من الهوية.

وهو يدعم أكثر من 450 عملة رقمية للتداول الفوري، ويقدم عقودًا آجلة برافعة مالية تصل إلى 150 ضعفًا. تشمل الميزات الرئيسية نسخ التداول، وروبوتات التداول، والتداول التجريبي، والرهان. وباعتبارها منصة عالمية، يمكن الوصول إليها وتوفر دعم العملاء بـ 7 لغات.

الإيجابيات

• حدود سحب عالية تصل إلى 20,000 دولار يوميًا دون التحقق من الهوية.
• يمكن للمستخدمين إيداع 85 عملة ورقية من خلال العديد من طرق الدفع العالمية، بما في ذلك بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay. 
• رسوم تداول منخفضة تبدأ من 0.1% للتداول الفوري، و0.02% رسوم صانع و0.06% رسوم آخذ للتداول على العقود الآجلة.

السلبيات

• يوجد حاليًا 46 ولاية قضائية مدرجة في قائمة الدول المحظورة لدى BloFin.
• تعمل بدون تراخيص من السلطات التنظيمية الرئيسية، مما قد يثير مخاوف بشأن الامتثال وحماية المستخدم.
• خيارات اللغة محدودة مع دعم اللغة الإنجليزية والإسبانية والفرنسية والروسية والأوكرانية والفيتنامية والبرتغالية فقط.

2. بي واي دي فاي

BYDFi هي بورصة عملات رقمية مركزية تقدم خدمات تداول متنوعة. تم إطلاق المنصة في الأصل باسم BitYard في عام 2019، وتم تغيير علامتها التجارية إلى BYDFi في عام 2023، مما يعكس مهمتها "BUIDL Your Dream Finance". يقع مقرها في سنغافورة، وقد وسعت نطاق وصولها إلى أكثر من 150 دولة.

وهي تُقدم خيارات تداول متنوعة، بما في ذلك الأسواق الفورية التي تضم أكثر من 600 عملة رقمية، والعقود الآجلة الدائمة التي تتميز برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف، ونسخ التداول. وتتضمن الميزات الإضافية حساب تداول تجريبي، وروبوتات التداول، وفعاليات ترويجية متعددة، ومركزًا للمكافآت.

تؤكد الصرافة على بروتوكولات الأمان القوية، حيث تقوم بتخزين أكثر من 95% من أموال المستخدمين في محافظ باردة متعددة التوقيعات وتطبيق المصادقة الثنائية. تحمل BYDFi أيضًا تراخيص تنظيمية كشركة خدمات مالية (MSB) من السلطات في الولايات المتحدة (FinCEN) وكندا (FINTRAC).

الإيجابيات

• تتراوح رسوم التداول الفوري المنخفضة من 0.1% إلى 0.3% لكل من المتداولين الآخذين والصانعين. بالنسبة للعقود الدائمة، تبلغ رسوم الآخذ 0.06%، بينما تبلغ رسوم الصانع 0.02% فقط.
• خاضع للرقابة في ولايتين قضائيتين وحاصل على ترخيص أعمال الخدمات المالية (MSB) من شبكة مكافحة الجرائم المالية في الولايات المتحدة الأمريكية ومركز مكافحة الجرائم المالية في كندا.
• تقبل المنصة الإيداع ب 54 عملة ورقية عن طريق الدفع ببطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

السلبيات

• في حين أن BYDFi تدعم الإيداعات الورقية من خلال خدمات الجهات الخارجية مثل Banxa، إلا أنها لا تقدم حاليًا عمليات سحب نقدي مباشر، مع التركيز بشكل أساسي على معاملات التشفير إلى التشفير.
• المنصة غير متوفرة في جميع المناطق، مما قد يحد من قاعدة مستخدميها العالمية. تشمل الدول المحظورة على BYDFi الصين والمملكة المتحدة وإيران وكوريا الشمالية وبنغلاديش وكازاخستان.
• لا تقدم BYDFi أي منتجات رهانات، وهو أمر غير شائع في بورصات العملات الرقمية الرئيسية.

3. بيتونيكس

Bitunix هي بورصة مركزية تم إطلاقها في عام 2021، وهي مسجلة في سانت فنسنت وجزر غرينادين، ويقع مقرها الرئيسي في دبي. وهي تقدم منصة تداول شاملة توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 300 عملة رقمية للتداول الفوري و320 زوجًا من أزواج العقود الآجلة. 

تدعم المنصة تداول العقود الآجلة الفورية والدائمة مع خيارات رافعة مالية تصل إلى 125 ضعفًا. تشتهر Bitunix بحدود السحب العالية، وواجهة سهلة الاستخدام، وأدوات تداول متقدمة، وإجراءات أمنية قوية، بما في ذلك المصادقة الثنائية وتخزين المحفظة الباردة.

كما أنها تقدم أيضًا ميزة نسخ التداول، مما يتيح للمستخدمين تكرار استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة، وتدعم الإيداعات الورقية من خلال مزودي الطرف الثالث. توفر Bitunix حيازات احتياطية شفافة وتحتفظ بـ 179% من الضمانات للبيتكوين، و146% للإيثيريوم، و169% للدولار الأمريكي. 

الإيجابيات

• وتتمثل الميزة الرئيسية في سياسة "اعرف عميلك" التي لا تعتمد على سياسة "اعرف عميلك" لأنشطة التداول الأساسية، مما يسمح للمستخدمين بالتداول والإيداع والسحب حتى 10,000 دولار يوميًا دون التحقق من الهوية.
• تحمل شركة Bitunix تراخيص تنظيمية كشركة خدمات مالية (MSB) في الولايات المتحدة وكندا، وترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في الفلبين.
• تبدأ الرسوم الفورية التنافسية من 0.08% للصانعين و0.1% للآخذين، وهي نسبة أقل من البورصات الأخرى.

السلبيات

• وهي لا تُقدم حاليًا عمليات السحب النقدي المباشر، حيث تُركز في المقام الأول على المعاملات من عملة إلى أخرى. 
• على غرار البورصات الأخرى التي لا تعتمد على "اعرف عميلك"، فإن Bitunix مقيدة في بعض البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة والصين وكندا والمملكة المتحدة واليابان وهونغ كونغ وسنغافورة. 
• بصفتها بورصة جديدة نسبيًا تأسست في عام 2021، قد لا تتمتع Bitunix بنفس مستوى الثقة والاعتراف الذي تتمتع به المنصات الأكثر رسوخًا، وهو ما قد يكون عاملاً بالنسبة للمستخدمين الذين يتجنبون المخاطرة.

4. فرط السائل

Hyperliquid هي بورصة لامركزية (DEX) متخصصة في العقود الآجلة الدائمة، وتعمل على سلسلة بلوك تشين عالية الأداء خاصة بها من الطبقة الأولى. تم إطلاقها في عام 2022، وتهدف إلى الجمع بين أمان وبساطة البورصات المركزية وشفافية وسرعة المنصات اللامركزية. 

لبدء التداول، يمكن للمستخدمين الاتصال عبر محفظة متوافقة مع EVM مثل MetaMask أو محفظة OKX أو محفظة Coinbase أو WalletConnect. تحتوي المنصة أيضًا على رمز مميز أصلي، HYPE، والذي يلعب دورًا محوريًا في الحوكمة والمراهنة وتحفيز مشاركة المستخدمين.

تتمثل إحدى الميزات البارزة في Hyperliquid في دفتر الطلبات الكامل على السلسلة، والذي يضمن التداول الشفاف والعادل من خلال تسجيل جميع المعاملات مباشرة على البلوكشين. يتناقض هذا النهج مع العديد من بورصات التداول المباشر التي تعتمد على صانعي السوق الآليين (AMMs).

الإيجابيات

• تفتخر Hyperliquid بعدم وجود رسوم غاز، ورسوم تداول منخفضة (0.01% صانع و0.035% آخذ)، وسرعات معاملات سريعة.
• يدعم خيارات رافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا، مما يسمح للمتداولين بتضخيم صفقاتهم، على الرغم من أن ذلك يأتي مع زيادة المخاطر.
• هناك سبع مناطق فقط في قائمة البلدان المحظورة على Hyperliquid، مما يتيح لكل شخص تقريبًا الوصول إلى المنصة.

السلبيات

• يجب على المستخدمين أن يدركوا أن Hyperliquid، باعتبارها منصة جديدة نسبيًا، لديها مجموعة أصغر من 50 زوجًا من أزواج التداول، وهي مجموعة منخفضة مقارنة بالبورصات الأكثر رسوخًا.
• لا يدعم Hyperliquid عمليات الإيداع أو السحب المباشر بالعملة الورقية؛ حيث يركز في المقام الأول على المعاملات من عملة إلى عملة رقمية. 
• قد يكون من الصعب على المتداولين المبتدئين التعامل مع ميزات التداول المتقدمة في المنصة ونقص الموارد التعليمية.

5. CoinEx

CoinEx هي بورصة عملات رقمية عالمية تأسست في عام 2017 على يد هايبو يانغ، وهو أيضًا مؤسس ViaBTC. ويقع مقرها الرئيسي في سيشيل، وقد وسّعت نطاق وصولها إلى أكثر من 200 دولة ومنطقة، وتدعم 18 لغة لتلبية احتياجات قاعدة متنوعة من المستخدمين. 

تُقدم المنصة مجموعة شاملة من خدمات التداول، بما في ذلك التداول الفوري، والتداول بالهامش، والعقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف، ومجموعة متنوعة من منتجات الرهان والمنتجات المالية. وهي تدعم أكثر من 1,000 عملة رقمية للتداول الفوري، وأكثر من 1,100 زوج من أزواج التداول.

وهي تستخدم تدابير أمنية قوية مثل بروتوكولات التوقيعات المتعددة، والتخزين البارد للمحفظة، وأنظمة المراقبة في الوقت الحقيقي لحماية أصول المستخدمين. في عام 2023، تعرضت CoinEx لخرق أمني أثر على محافظها الساخنة، ولكن المنصة أكدت للمستخدمين أن أموالهم ظلت آمنة ولم تتأثر.

الإيجابيات

• تقدم البورصة أيضًا رمزًا مميزًا أصليًا، وهو CET، والذي يمكن استخدامه لتخفيضات رسوم التداول، والمراهنة، والمشاركة في حوكمة المنصة. 
• يقدم حد سحب على مدار 24 ساعة بقيمة 10,000 دولار أمريكي وحد أقصى للسحب لمدة 30 يومًا بقيمة 50,000 دولار أمريكي بدون "اعرف عميلك".
• تستخدم المنصة نموذجًا مباشرًا لرسوم التداول الفوري، حيث تفرض رسومًا ثابتة بنسبة 0.2% لكل من المتداولين والمُتداولين.

السلبيات

• في حين أن CoinEx تدعم عمليات الإيداع فيات من خلال خدمات الطرف الثالث، إلا أنها لا تقدم حاليًا عمليات سحب فيات مباشرة.
• لا تتوفر المنصة في جميع البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة، بسبب القيود التنظيمية. يجب على المستخدمين التحقق من التوافر الإقليمي قبل محاولة التسجيل.
• أبلغ بعض المستخدمين عن تأخيرات في تلقي المساعدة من فريق خدمة عملاء CoinEx. وعلى الرغم من أن المنصة توفر الدعم من خلال نظام التذاكر، إلا أن أوقات الاستجابة قد تختلف.

ما هي بورصة العملات الرقمية بدون "اعرف عميلك"؟

إن بورصة العملات الرقمية التي لا تتطلب " اعرف عميلك " هي منصة تداول تسمح للمستخدمين بشراء الأصول الرقمية وبيعها ومبادلتها دون الخضوع لعملية التحقق من الهوية القياسية المعروفة باسم " اعرف عميلك " (KYC). تتطلب هذه التبادلات الحد الأدنى من المعلومات الشخصية، وغالبًا ما تكون مجرد عنوان بريد إلكتروني، مما يتيح للمستخدمين التداول مع الحفاظ على درجة أعلى من الخصوصية وإخفاء الهوية.

هذا النهج يروق للأفراد الذين يعطون الأولوية للسرية، أو الذين يقيمون في مناطق ذات لوائح مالية تقييدية، أو يرغبون في تجنب التأخيرات المرتبطة بإجراءات التحقق التقليدية. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أنه على الرغم من أن عمليات التبادل التي لا توفر ميزة "اعرف عميلك" توفر خصوصية محسنة، إلا أنها قد تنطوي أيضًا على مخاطر متزايدة بسبب عدم وجود رقابة تنظيمية.

هل عمليات التبادل بدون "اعرف عميلك" قانونية؟

تعمل بورصات العملات الرقمية التي لا تعتمد على مبدأ "اعرف عميلك" في منطقة رمادية قانونية، وتختلف شرعيتها باختلاف الولاية القضائية. ففي دول مثل الولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة وأعضاء الاتحاد الأوروبي، تُلزم اللوائح التنظيمية بورصات العملات الرقمية بتنفيذ تدابير "اعرف عميلك" ومكافحة غسيل الأموال (AML). 

يمكن أن يؤدي استخدام المنصات التي تتجاوز هذه المتطلبات إلى تداعيات قانونية. وقد أدى عدم الامتثال إلى فرض عقوبات كبيرة، كما رأينا في حالة KuCoin، التي واجهت غرامات تقارب 300 مليون دولار بسبب عملها دون إجراءات الترخيص وإجراءات "اعرف عميلك" المناسبة.

على الرغم من أن استخدام منصات التداول بدون "اعرف عميلك" ليس غير قانوني صراحةً بالنسبة للأفراد في معظم المناطق، إلا أنه قد يؤدي إلى تعقيدات. على الرغم من أن هذه المنصات قد توفر خصوصية أكبر، إلا أنه من المهم فهم الآثار القانونية المترتبة على ذلك في نطاق سلطتك القضائية وتوخي الحذر.

هل يمكنني شراء العملات الرقمية من مجهول؟

نعم، يمكنك شراء العملات الرقمية دون الكشف عن هويتك، ولكن العملية أصبحت أكثر تعقيدًا بسبب تطور اللوائح التنظيمية وزيادة التدقيق. في حين أن بعض الطرق لا تزال تسمح بعمليات شراء مجهولة الهوية، إلا أنها غالباً ما تنطوي على قيود ومخاطر.

• منصات تداول بدون "اعرف عميلك": هذه المنصات مركزية وتسمح للمستخدمين بتداول العملات الرقمية دون الحاجة إلى التحقق من الهوية. ومع ذلك، تفرض بعض منصات التداول التي لا تتطلب "اعرف عميلك" حدودًا للسحب أو التداول، ولا يُسمح بها في الولايات القضائية التي تطبق لوائح صارمة لمكافحة غسل الأموال.
• البورصات اللامركزية (DEXs): تعمل بورصات DEXs مثل Uniswap و PancakeSwap بدون سلطة مركزية، مما يسمح للمستخدمين بتداول العملات الرقمية مباشرة من محافظهم. ومع ذلك، قد يكون لديها سيولة محدودة ويمكن أن تكون أكثر تعقيدًا بالنسبة للمبتدئين.
• أسواق الند للند (P2P): تعمل منصات مثل Bisq و Hodl Hodl على تسهيل الصفقات المباشرة بين المستخدمين، مما يتيح للمشترين والبائعين التفاوض على الشروط وطرق الدفع. ومع ذلك، من الضروري التحقق من سمعة الأطراف المقابلة لتجنب عمليات الاحتيال.
• ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين: تسمح بعض ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين بالشراء نقداً دون الحاجة إلى التحقق من الهوية. من خلال إدخال النقود، يمكن للمستخدمين تلقي البيتكوين مباشرة إلى محافظهم. ومع ذلك، تطبق العديد من ماكينات الصراف الآلي الآن إجراءات "اعرف عميلك"، وتتراوح الرسوم من 7% إلى 20%.

لا يزال شراء العملات الرقمية دون الكشف عن هويتك أمرًا ممكنًا ولكنه يزداد صعوبة. من الضروري إجراء بحث شامل وفهم الآثار القانونية والأمنية المترتبة في منطقتك قبل المتابعة.

افكار اخيرة

توفر منصات تبادل العملات الرقمية بدون "اعرف عميلك" طريقًا لمزيد من الخصوصية، ولكنها تأتي مع مقايضات. في حين أن منصات مثل BloFin و BYDFi و Bitunix و Hyperliquid و CoinEx توفر إمكانية التداول دون التحقق من الهوية، يجب أن يكون المستخدمون على دراية بالآثار القانونية والأمنية المحتملة. 

يختلف الامتثال التنظيمي باختلاف الولاية القضائية، وقد يؤدي العمل على المنصات التي لا تعتمد على "اعرف عميلك" إلى تعريض المستخدمين للمخاطر، بما في ذلك محدودية إمكانية اللجوء في حالات النزاعات أو الانتهاكات. من الضروري النظر في كل من الفوائد والجوانب السلبية المحتملة قبل التعامل مع هذه المنصات.