CoinSpot مقابل Swyftx: نظرة عامة

تأسست CoinSpot في ملبورن عام 2013 وتبيع العملات المشفرة الفورية فقط، أي أن المشترين يمتلكون العملات التي يشترونها. وبلغ عدد عملائها 3 ملايين في مايو 2025، لتصبح من أكبر منصات العملات المشفرة في أستراليا. يغطي مراجعتنا لـ CoinSpot المنصة بالتفصيل.

تأسست Swyftx في بريسبان وسُجلت كشركة في ديسمبر 2017، وتخدم أكثر من مليون عميل في أستراليا ونيوزيلندا والولايات المتحدة. واستحوذت في مارس 2025 على Easy Crypto النيوزيلندية التي يبلغ عدد عملائها نحو 350,000.

دفتر الأوامر في CoinSpot أرخص للمشتري المعتاد. أما Swyftx فتقدم رسومًا ثابتة قدرها 0.6% مقابل 1% في شاشة الشراء الفوري لدى CoinSpot، وتوفر أنواعًا أكثر من المنتجات. وتقبل كلتاهما إيداعات PayID المجانية، وتخضعان لإشراف AUSTRAC، وتحملان تراخيص ASIC. يقارن دليلنا لـأفضل منصات تداول العملات المشفرة في أستراليا بينهما وبين المنصات الأجنبية المنافسة.

ما الذي تغير بالنسبة إلى CoinSpot وSwyftx في 2026

ستكون ستة تغييرات في 2026 الأكثر تأثيرًا على المستخدمين. وفيما يلي ملخص سريع:

• أقرت أستراليا أول قانون لمنصات العملات المشفرة: حصل قانون Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Act 2026 على الموافقة الملكية في 8 أبريل 2026 ويبدأ سريانه في 9 أبريل 2027 (ASIC). ومن ذلك التاريخ، ستحتاج منصات التداول التي تحتفظ بالعملات المشفرة للعملاء إلى ترخيص خدمات مالية أسترالي (AFSL) يشمل "منصات الأصول الرقمية".
• تحمل كلتا المنصتين الآن ترخيص AFSL: يغطي ترخيص CoinSpot مرافق المدفوعات غير النقدية اعتبارًا من 29 أبريل 2026. وحصلت Swyftx على ترخيص AFSL رقم 568543 في يوليو 2026. وما زالت كل منصة تداول بحاجة إلى ترخيص المنصة الجديد لأن أيًّا من الترخيصين لا يغطي تداول العملات المشفرة الفوري.
• أضافت Swyftx الرافعة المالية والقروض: أطلقت Swyftx تداول الرافعة المالية في يوليو 2026 على السلع والأسهم الكبرى من خلال عقود الفروقات (CFDs) التي تصدرها Eightcap. كما بدأت تقديم قروض مدعومة بالعملات المشفرة توفرها Block Earner.
• بدأ تطبيق Travel Rule في 1 يوليو 2026: يجب على منصات التداول الأسترالية الآن جمع بيانات المرسل والمستلم ومشاركتها عند انتقال العملات المشفرة بين مزودي الخدمة. وفي كل عملية سحب، تسأل CoinSpot هل الوجهة محفظة خاصة أم منصة تداول أخرى أم شخص أو شركة آخر.
• شدد CommBank قيود المدفوعات إلى منصات التداول: يضع Commonwealth Bank حدًا أقصى للمدفوعات المرتبطة بمنصات تداول العملات المشفرة قدره 10,000 A$ في الشهر التقويمي، وأوقف السماح بمدفوعات مجدولة جديدة إلى منصات التداول في 30 سبتمبر 2026. وقد يُرفض أي دفع يتجاوز الحد بالكامل. وتخضع بعض المدفوعات للتعليق لمدة تصل إلى 24 ساعة.
• ربطت CoinSpot وكلاء الذكاء الاصطناعي بالحسابات: تربط Agentic API من CoinSpot الحسابات بوكيل OpenClaw مفتوح المصدر، الذي يمكنه التحقق من الأسعار وقراءة الأرصدة وتنفيذ الصفقات عبر تطبيقات مثل WhatsApp وTelegram. ولا يمكنه إضافة عناوين سحب أو إرسال الأموال إلى الخارج. وتخضع صفقاته لرسوم CoinSpot المعتادة.

CoinSpot مقابل Swyftx: المنتجات

توفر CoinSpot عدة طرق لشراء العملات المشفرة بالدولار الأسترالي. وتجمع Swyftx بين منصة تداول فوري مماثلة والمشتقات والائتمان في حساب أوسع.

منتجات CoinSpot

المنتجات التالية متاحة للعملاء الأستراليين الذين تم التحقق من هوياتهم.

1. Instant Buy والبيع والمبادلة: تُنفَّذ الأوامر على شاشة الشراء الافتراضية بالسعر الذي تعرضه CoinSpot مع رسوم 1%. وتحوّل المبادلة عملة إلى أخرى في خطوة واحدة.
2. الأسواق: يعرض المشترون والبائعون أسعارهم على دفتر الأوامر في CoinSpot. وبنسبة 0.1%، تبلغ رسوم التداول عُشر رسوم الشراء الفوري.
3. مكتب OTC: أصبح مكتب التداول خارج المنصات (OTC) متاحًا الآن في تطبيق الهاتف، ويسعّر الأوامر الكبيرة بشكل خاص بنسبة 0.1%.
4. المشتريات المتكررة والحزم: تشتري المشتريات المتكررة مبلغًا ثابتًا وفق جدول زمني، وهي طريقة تُعرف بمتوسط تكلفة الدولار (DCA)، مقابل 1% لكل أمر. وتشتري الحزمة مجموعة من العملات في أمر واحد.
5. CoinSpot Mastercard: تعمل البطاقة الرقمية المدفوعة مسبقًا عبر Apple Pay وGoogle Pay وتحوّل العملة التي تختارها إلى AUD عند الدفع.
6. Apple Pay وGoogle Pay وPayPal: تُقبل عمليات إيداع Apple Pay وGoogle Pay في التطبيق. ويدعم PayPal الإيداع والسحب معًا.
7. Agentic API: يتصل وكيل الذكاء الاصطناعي OpenClaw بحسابك عبر هذا الإعداد ويطلب التأكيد قبل كل صفقة. ويمكنك إلغاء الوصول في أي وقت.
8. حسابات الكيانات وNFTs: تُدعم حسابات صناديق التقاعد ذاتية الإدارة (SMSF) والشركات والصناديق الاستئمانية. كما تدير CoinSpot سوقًا لـ NFT (الرمز المميز غير القابل للاستبدال).

منتجات Swyftx

تفصل Swyftx خدماتها إلى منصة تداول فوري ومنصة رافعة مالية منفصلة.

1. منصة التداول الفوري: اشترِ وبِع وبادل أكثر من 440 من العملات المشفرة باستخدام AUD أو NZD برسوم متدرجة تبدأ من 0.6%.
2. منصة الرافعة المالية: تتوفر عقود CFDs على العملات المشفرة والسلع والأسهم الكبرى عبر حساب منفصل. وتصدر Eightcap Pty Ltd (AFSL 391441) هذه العقود وتوزعها Swyftx. ويجب على عملاء التجزئة اجتياز فحص الملاءمة أولًا.
3. القروض المدعومة بالعملات المشفرة: تقدم شركة الإقراض التابعة لـ Block Earner ائتمانًا مضمونًا بعملاتك المشفرة. وتعمل Swyftx بصفتها ممثل الائتمان المرخّص لديها.
4. الوضع التجريبي: يمكن للمبتدئين تجربة الأوامر دون مخاطر باستخدام حساب تدريبي ممول بمبلغ 10,000 $ من الأموال الافتراضية.
5. المشتريات المتكررة: تشتري Swyftx مبلغًا ثابتًا وفق جدول زمني محدد. وينبغي لعملاء CommBank استخدام تحويلات لمرة واحدة لتمويل هذه المشتريات لأن البنك يمنع المدفوعات المجدولة الجديدة إلى منصات التداول.
6. أوامر التفعيل: تُنفَّذ أوامر جني الأرباح ووقف الخسارة بالسعر الذي تختاره. وتعتمد الرسوم على مستواك وقت التنفيذ، ولا تكلف الأوامر الملغاة شيئًا.
7. حسابات الكيانات: الحسابات متاحة للشركات والصناديق الاستئمانية وصناديق SMSF.
8. Learn & Earn: دروس قصيرة حول موضوعات العملات المشفرة تكافئ المستخدمين بمبلغ صغير من العملات المشفرة عند إكمالها.

CoinSpot مقابل Swyftx: الرسوم

تفرض كلتا المنصتين نسبة مئوية من كل صفقة. كما تتضمن أسعارهما الفورية فارق السعر، وهو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. ويزيد ذلك من تكلفتك دون أن يظهر كرسم منفصل.

رسوم التداول

• CoinSpot: تُطبَّق رسوم 1% على Instant Buy والبيع والمبادلة والمشتريات المتكررة وأوامر جني الأرباح والإيقاف والأوامر المحددة. وعلى دفتر الأوامر في الأسواق، تبلغ تكلفة الصفقات 0.1%.
• Swyftx: تنخفض رسوم التداول الفوري عبر تسعة مستويات من 0.6% إلى 0.1% مع ارتفاع حجم التداول خلال 30 يومًا، لتصل إلى أدنى معدل عند 6 ملايين دولار. وتُحدَّث المستويات كل 60 دقيقة دون تقليل فارق السعر. وتُحتسب صفقات OTC ضمن حجمك لكنها تُسعَّر بشكل منفصل.

مثال على الرسوم: يتكلف شراء بيتكوين بقيمة 1,000 A$ رسومًا قدرها 10 A$ عبر CoinSpot Instant Buy، و6 A$ في المستوى القياسي لدى Swyftx، و1 A$ على أسواق CoinSpot.

الإيداع وعمليات السحب

• CoinSpot: عمليات الإيداع عبر PayID والإيداع المباشر والبطاقة وPayPal مجانية. وتبلغ رسوم الإيداع النقدي 2.5%. وعمليات السحب إلى بنك مجانية، مقابل رسوم 2% لـ PayPal.
• Swyftx: عمليات الإيداع عبر PayID والتحويل البنكي مجانية، وكذلك عمليات سحب AUD وNZD. ولا توجد رسوم إضافية من Swyftx على إيداعات البطاقات الأسترالية عبر Stripe، لكن Banxa تضيف فارق السعر يصل إلى 2.5%. وبالنسبة لإيداعات البطاقات بـ NZD عبر Stripe، تبلغ الرسوم 2.734%.
• عمليات سحب العملات المشفرة: تخصم كلتا المنصتين رسم شبكة يختلف حسب العملة. ويُعرض الرسم قبل أن تؤكد العملية.

أسواق CoinSpot أرخص أو مساوية لكل مستويات Swyftx. وتكون Swyftx أرخص فقط مقارنة بمنتجات CoinSpot ذات نسبة 1%، بما في ذلك Instant Buy والمشتريات المتكررة والأوامر المحددة. ويشرح مقالنا عن رسوم CoinSpot كيفية تجنب المعدل الأعلى.

CoinSpot مقابل Swyftx: الرافعة المالية والتخزين (الستيكنغ) والقروض

تختلف المنصات أكثر ما تختلف في ما تقدمه إلى جانب شراء العملات والاحتفاظ بها.

تداول بالرافعة المالية

• Swyftx: تتيح عقود CFDs ربح أو دفع قيمة التغير في سعر أصل ما دون منحك ملكيته. يؤدي الإخفاق في اختبار الملاءمة مرتين إلى إلغاء إمكانية الوصول نهائيًا. تفرض Eightcap رسوم تداول وفارق السعر، إضافة إلى رسوم تمويل ليلية على المراكز المفتوحة.
• الوصول للمستثمرين المحترفين: يتبع المتقدمون إجراءً منفصلًا ويحتاجون إلى صافي أصول لا يقل عن 2.5 مليون A$ أو دخل إجمالي لا يقل عن 250,000 A$ في كل من السنتين الماليتين الأخيرتين.
• حدود الرافعة المالية للأفراد: تحدد ASIC سقف الرافعة المالية لعقود CFD للأفراد عند 2:1 للعملات المشفرة و5:1 للأسهم الفردية. ويبلغ الحد 10:1 للسلع غير الذهب، ويرتفع إلى 20:1 للذهب ومؤشرات الأسهم الرئيسية.
• CoinSpot: لا تُقدَّم رافعة مالية أو عقود آجلة أو عقود CFDs.

التخزين (Staking) وبرنامج Earn

• CoinSpot: بسبب تغير البيئة التنظيمية، علّقت CoinSpot برنامج Earn في 1 سبتمبر 2023.
• Swyftx: أغلقت Swyftx برنامج Earn في 10 يناير 2023 لسبب مماثل.

القروض المضمونة بالعملات المشفرة

• Swyftx: تُقدَّم القروض من Web3 Loans Pty Ltd، وتديرها Block Earner بموجب ترخيص الائتمان الأسترالي 542689. يمكن بيع جزء من عملاتك المشفرة لحماية المُقرِض إذا انخفضت قيمتها بدرجة كافية. تحدد Block Earner الأسعار وحدود نسبة القرض إلى القيمة (LVR) والعملات المقبولة. تحقق من الشروط الحالية في التطبيق قبل الاقتراض.
• CoinSpot: لا يتوفر منتج قروض.

تضخّم الرافعة المالية الخسائر بقدر ما تضخّم المكاسب. فانخفاض سعر بيتكوين بنسبة 20% مع رافعة مالية 2:1 يمحو 40% من قيمة المركز. وفي القرض المضمون بالعملات المشفرة، قد يؤدي هبوط حاد في السعر إلى بيع ضمانك بسعر منخفض.

CoinSpot مقابل Swyftx: الأمان والحفظ

تحتفظ المنصتان بالمفاتيح الخاصة لعملاتك. ويجعل ترتيب التخزين الحافظ هذا سلامة رصيدك معتمدة على ضوابط كل شركة وسجلاتها.

إجراءات الأمان وسجل الحوادث لدى CoinSpot

• الشهادات: كانت CoinSpot أول منصة تداول أسترالية تحصل على شهادة ISO 27001، وهو معيار دولي لإدارة أمن المعلومات. كما تحمل شهادة Blockchain Australia.
• التدقيق: للسنة المالية 2023، أتمت CoinSpot تدقيقًا ماليًا قانونيًا خارجيًا. وتصف المنصة ذلك بأنه سابقة لمنصة تداول أسترالية.
• ضوابط الحساب: يمكن للمستخدمين تفعيل المصادقة الثنائية (2FA)، التي تتطلب رمزًا ثانيًا عند تسجيل الدخول. ويُحتفظ بمعظم الأصول دون اتصال في تخزين بارد.
• سجل الحوادث: أفاد المحقق ZachXBT في 8 نوفمبر 2023 بأن محافظ مرتبطة بـ CoinSpot فقدت نحو 1,283 إيثر (ETH)، تبلغ قيمتها حوالي 2 مليون دولار، خلال خمس دقائق. وأشارت شركة الأمان CertiK إلى احتمال اختراق مفتاح خاص لمحفظة ساخنة. ولم يُبلَّغ عن خسائر للعملاء، ولم تنشر CoinSpot تقريرًا مفصلًا عن الحادثة.

إجراءات الأمان وسجل الحوادث لدى Swyftx

• الشهادات: تحمل Swyftx شهادة ISO 27001 وقد جددت شهادتها وطورتها.
• التخزين: تُحفظ أصول العملاء في مزيج من التخزين البارد والساخن. يبقى التخزين البارد دون اتصال، بينما يتيح التخزين الساخن المتصل معالجة عمليات السحب بسرعة.
• ضوابط الامتثال: تقول Swyftx إن عمليات تدقيق منتظمة تفحص برنامجها لمكافحة غسل الأموال بموجب القانونين الأسترالي والنيوزيلندي.
• سجل الحوادث: لم تُسجَّل أي سرقة معلنة من منصة تداول Swyftx.

لدى Swyftx سجل حوادث أفضل. وتنشر CoinSpot فحوصات خارجية أكثر، من بينها تدقيقها القانوني. ونقترح نقل الحيازات طويلة الأجل من أي من المنصتين إلى محفظة تتحكم بها.

CoinSpot مقابل Swyftx: التنظيم والوصول حسب الدولة

يطبق مركز التقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) قواعد مكافحة غسل الأموال على المنصات الأسترالية. كما تخضع لهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) التي تمنح تراخيص الخدمات المالية.

تراخيص CoinSpot

• AUSTRAC: CoinSpot مسجلة كـ VASP لدى AUSTRAC منذ 8 مايو 2018.
• ASIC: تحمل CoinSpot ترخيص AFSL لتسهيلات الدفع غير النقدي، وهو مدرج حتى 29 أبريل 2026. ويؤكد إعلان الترخيص الخاص بها أن Markets ومكتب OTC وMastercard تبقى دون تغيير.
• حماية العملاء: يأتي مع الترخيص التزامات الإفصاح والسلوك، إلى جانب إمكانية اللجوء إلى تسوية خارجية للنزاعات.
• الوصول حسب الدولة: لا يمكن لغير المقيمين في أستراليا استخدام CoinSpot.

تراخيص Swyftx

• AUSTRAC: سُجلت Swyftx لدى AUSTRAC قبل حصولها على AFSL. كما تلتزم بقانون مكافحة غسل الأموال في نيوزيلندا.
• ASIC: تحمل Swyftx Pty Ltd ترخيص AFSL رقم 568543، الذي مُنح في يوليو 2026، لتسهيلات الدفع غير النقدي والمشتقات للأفراد ومنتجات الإيداع الأساسية. وتذكر الشركة أن هذا الترخيص لا يشمل منصة تداول العملات المشفرة الفورية الخاصة بها.
• تراخيص الشركاء: تُصدر Eightcap منتجات الرافعة المالية بموجب AFSL رقم 391441. وتقدم Block Earner القروض بموجب ترخيص الائتمان الأسترالي 542689.
• الوصول حسب الدولة: تخدم Swyftx أستراليا ونيوزيلندا. كما تخدم مجموعتها العملاء من ذوي الثروات الكبيرة في الولايات المتحدة عبر Caleb & Brown، وهي شركة وساطة منفصلة.

أمام المنصات القائمة ستة أشهر للحصول على الترخيص الجديد بعد سريان قانون إطار الأصول الرقمية في 9 أبريل 2027. ويجب على المنصات المرخصة نشر دليل للمنصة وقواعدها. وعلى كلتا المنصتين الامتثال، لأن المنصات التي تقل معاملاتها عن 10 ملايين A$ خلال 12 شهرًا فقط هي المعفاة.

الخلاصة

تحدد التكلفة ونطاق المنتجات الاختيار بين منصتي التداول الأستراليتين المرخصتين، وكلتاهما توفر إيداعات PayID مجانية وعمليات سحب AUD مجانية. تتميز CoinSpot بأدنى تكلفة تداول عبر Markets وبقائمة عملات أكبر. أما Swyftx فتوفر رافعة مالية وقروضًا وإمكانية الوصول من نيوزيلندا، مع ترخيص جديد يشير إلى تطبيق مالي أوسع.

اختر CoinSpot إذا كنت تشتري بضع مرات في الشهر وترتاح للتعامل مع دفتر الأوامر. تناسب Swyftx المقيمين في نيوزيلندا، والمستخدمين الباحثين عن CFDs على الأصول التقليدية، أو كل من يفضل سعرًا بسيطًا وفوريًا أقل من 1%. يحتفظ بعض المستثمرين بكلا الحسابين، ويستخدمون كل منصة تداول لغرض مختلف.

قبل تمويل أي من الحسابين، تحقق من حدود الدفع التي يفرضها بنكك على منصات التداول، خصوصًا لدى Westpac أو NAB أو ANZ. فعّل المصادقة الثنائية (2FA) وأرسل أولًا عملية سحب تجريبية صغيرة. انقل المقتنيات طويلة الأجل إلى محفظتك الخاصة. وعلى كل من يخطط لاستخدام الرافعة المالية في Swyftx أن يقرأ أولًا بيان الإفصاح عن المنتج (PDS) وتحديد السوق المستهدف (TMD) في صفحة مستندات المشتقات الخاصة بها.