كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

ملخص: يمكن للمستثمرين الأوروبيين الذين يهدفون إلى تنويع المحفظة استكشاف سندات الخزانة الأمريكية ، بما في ذلك السندات والأذونات وصناديق الاستثمار المتداولة. تسهل العديد من منصات التداول المتوافقة في أوروبا المعاملات بطرق دفع متعددة ، بما في ذلك الودائع باليورو. تقدم هذه المنصات مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة في وزارة الخزانة الأمريكية المناسبة لمختلف ملفات تعريف المخاطر والأهداف.

تحظى eToro ، التي تتميز بهذه المنصات ، بثقة أكثر من 30 مليون مستثمر وتوفر مجموعة واسعة من الاستثمارات. يتميز بخيارات من صناديق الاستثمار المتداولة قصيرة الأجل لسندات الخزانة الأمريكية إلى صناديق الاستثمار المتداولة طويلة الأجل لسندات الخزانة الأمريكية. مع أكثر من 4500 أصل، تلبي eToro استراتيجيات الاستثمار المتنوعة والجداول الزمنية، مما يجعلها خيارا قويا للمستثمرين الأوروبيين في سوق الخزانة الأمريكية.

هل يمكنني شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا؟

نعم، يمكن للمستثمرين الأوروبيين الوصول إلى سندات الخزانة الأمريكية، بما في ذلك سندات الخزانة والأذونات وصناديق الاستثمار المتداولة ذات عوائد الأرباح، من خلال منصات تداول الأسهم المنظمة في أوروبا. تتوافق هذه المنصات مع اللوائح المالية للمنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). يمكن للأوروبيين استخدام التحويلات البنكية أو مدفوعات SEPA أو بطاقات الخصم لهذه الاستثمارات ، وإضافة سندات الدين الحكومية الأمريكية بسلاسة إلى محافظهم الاستثمارية.

‍

كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

للاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية من أوروبا، ابدأ باختيار منصة تداول منظمة، مثل eToro، المعروفة بامتثالها العالمي ومجموعة واسعة من خيارات الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية. توفر eToro إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل بما في ذلك مختلف سندات الخزانة الأمريكية ، مثل الخيارات قصيرة الأجل مثل SPDR Bloomberg 1-3 أشهر T-Bill ETF (BIL) والخيارات متوسطة الأجل مثل iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

اتبع هذه الخطوات لبدء الاستثمار:

1. إعداد الحساب: سجل للحصول على حساب eToro وأكمل عملية التحقق من الهوية المطلوبة.
2. إيداع الأموال: اختر "إيداع الأموال" لإضافة اليورو (EUR) إلى حساب eToro الخاص بك. استخدم طرق الدفع الأوروبية المألوفة لهذه الخطوة.
3. العملة والتحويل: حدد "EUR" كعملتك واختر طريقة دفع مثل SEPA أو التحويلات البنكية لتحويل الأموال من حسابك المصرفي الأوروبي.
4. اختيار ETF: استخدم أداة البحث الخاصة ب eToro لتحديد موقع صندوق المؤشرات المتداولة في وزارة الخزانة الأمريكية الذي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية.

‍

أفضل سندات الخزانة الأمريكية للمستثمرين الأوروبيين

يتطلب اختيار صندوق الاستثمار المتداول المناسب لسندات الخزانة الأمريكية للمستثمرين الأوروبيين تقييما دقيقا للأهداف المالية الشخصية ، وتحمل المخاطر ، والسياق الاقتصادي المحدد لأوروبا. هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة ، كل منها يلبي قطاعات مختلفة من منحنى العائد ، من أذون الخزانة قصيرة الأجل إلى سندات الخزانة طويلة الأجل ، مما يوفر ديناميكيات فريدة للمخاطرة والعائد.

قد يفكر المستثمرون الأوروبيون في صناديق الاستثمار المتداولة في سندات الخزانة الأمريكية:

• صندوق SPDR Bloomberg المتداول لمدة 1-3 أشهر (BIL): مثالي لمن يكرهون المخاطرة ، يركز صندوق ETF هذا على أذون الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل. اعتبارا من فبراير 2024 ، بلغ عائدها 5.36٪.
• iShares 1-3 سنوات سندات الخزانة ETF (خجول): يستهدف صندوق ETF هذا آجال الاستحقاق بين 1-3 سنوات ، ويوفر مزيجا من مخاطر العائد وأسعار الفائدة المعتدلة. في فبراير 2024 ، كان عائدها 4.27٪.
• iShares 20+ سنة سندات الخزينة ETF (TLT): مثالي لأولئك الذين يبحثون عن عوائد أعلى وعلى استعداد لاحتضان مخاطر أكبر ، يستثمر صندوق ETF هذا في السندات طويلة الأجل وكان عائده 4.15٪ في فبراير 2024.
• صندوق فانجارد متوسط الأجل للخزينة (VGIT): مع التركيز على آجال الاستحقاق متوسطة الأجل ، يقدم صندوق ETF هذا ملفا متوازنا لمخاطر العائد ، حيث يحقق عائدا بنسبة 4.1٪ اعتبارا من فبراير 2024.

يمكن للمستثمرين الأوروبيين الاختيار بين خيارات التحوط من العملات وغير التحوط ، بناء على تفضيلات العملة والراحة في المخاطر. من الأهمية بمكان التعامل مع مستشار مالي وإجراء بحث متعمق قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

‍

ما هي الرسوم؟

ينطوي تداول صناديق الاستثمار المتداولة في الخزانة الأمريكية على منصات مثل eToro على رسوم مختلفة ، والتي يمكن أن تختلف بناء على موقعك وصندوق ETF المحدد. من المهم مراعاة كل من رسوم المنصة ونسبة نفقات ETF. فيما يلي تفصيل للرسوم التي قد تواجهها على منصة eToro:

1. هيكل العمولة: تسمح eToro بالتداول بدون عمولة لصناديق الاستثمار المتداولة في سندات الخزانة الأمريكية ، مع استثناءات للمراكز القصيرة أو ذات الرافعة المالية.
2. تحويل العملات: تجتذب المعاملات بعملات غير الدولار الأمريكي على eToro رسوم تحويل العملات.
3. انتشار السوق: ينطوي التداول على انتشار السوق - الفرق بين أسعار الشراء والبيع. هذه ليست رسوما مباشرة من eToro ولكنها تؤثر على تكلفة المعاملة.
4. رسوم العقود مقابل الفروقات بين عشية وضحاها: يؤدي الاحتفاظ بالمراكز ذات الرافعة المالية بين عشية وضحاها إلى فرض رسوم مرتبطة بسعر الليبور بالدولار الأمريكي لمدة 1 شهر.
5. رسوم عطلة نهاية الأسبوع: تتحمل المراكز المحتفظ بها خلال عطلات نهاية الأسبوع ثلاثة أضعاف رسوم التبييت المعتادة ، والتي يتم تحصيلها عادة يوم الجمعة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن كل صندوق ETF له نسبة نفقات ، وهي رسوم سنوية يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من استثمارك ، تستخدم لتغطية نفقات تشغيل الصندوق. من الأهمية بمكان مراجعة هيكل رسوم eToro ونسبة نفقات صندوق ETF المختار لفهم جميع التكاليف المرتبطة باستثمارك بشكل كامل.

‍

الخلاصة

في الختام ، يمكن للمستثمرين الأوروبيين تنويع محافظهم بشكل فعال مع سندات الخزانة الأمريكية ، بما في ذلك السندات والفواتير وصناديق الاستثمار المتداولة ، من خلال منصات مثل eToro التي تتوافق مع اللوائح المالية الإقليمية. العملية ، من إعداد الحساب إلى اختيار ETF ، مبسطة ، تلبي استراتيجيات الاستثمار المتنوعة وملفات تعريف المخاطر. من الأهمية بمكان أن تكون على دراية بالرسوم المختلفة التي ينطوي عليها التداول ، بما في ذلك هياكل العمولات وتحويل العملات وفروق الأسعار في السوق ونسب نفقات صناديق الاستثمار المتداولة. تمكن هذه المعلومات المستثمرين من اتخاذ قرارات مستنيرة في سوق الخزانة الأمريكية.