كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

هل يمكنني شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا؟

نعم، يمكن للمستثمرين الأوروبيين شراء سندات الخزانة الأمريكية، بما في ذلك سندات الخزانة والأذون وصناديق الاستثمار المتداولة ذات عوائد الأرباح. هذه الاستثمارات متاحة من خلال منصات تداول الأسهم الخاضعة للتنظيم في أوروبا، والتي تلتزم باللوائح المالية للمنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). يمكن للمستثمرين استخدام التحويلات البنكية أو مدفوعات SEPA أو بطاقات الخصم لإجراء عمليات الشراء هذه، مما يجعل من السهل إضافة سندات الدين الحكومية الأمريكية إلى محافظهم الاستثمارية.

‍

كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أوروبا

للاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية من أوروبا، ابدأ باختيار منصة تداول خاضعة للرقابة مثل eToro، المعروفة بامتثالها العالمي ومجموعة واسعة من خيارات الخزانة الأمريكية. توفر eToro إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية المختلفة، مثل صندوق SPDR Bloomberg Bloomberg 1-3 أشهر من سندات الخزانة المتداولة (BIL) وصندوق iShares 1-3 سنوات من سندات الخزانة المتداولة (SHY).

اتبع هذه الخطوات لبدء الاستثمار

1. إعداد الحساب: سجل للحصول على حساب eToro وأكمل عملية التحقق من الهوية.
2. إيداع الأموال: انقر على "إيداع الأموال" لإضافة اليورو (EUR) إلى حساب eToro الخاص بك. استخدم طرق الدفع الأوروبية المألوفة لهذه الخطوة.
3. العملة والتحويل: اختر "اليورو" كعملة واختر طريقة دفع، مثل SEPA أو التحويلات البرقية، لتحويل الأموال من حسابك المصرفي الأوروبي.
4. اختيار صناديق المؤشرات المتداولة: استخدم أداة البحث الخاصة بشركة eToro للعثور على صندوق المؤشرات المتداولة في الخزانة الأمريكية الذي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية.

‍

أفضل سندات الخزانة الأمريكية للمستثمرين الأوروبيين

ينطوي اختيار أفضل صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة للمستثمرين الأوروبيين على تقييم الأهداف المالية الشخصية، ومدى تحمل المخاطر، والمشهد الاقتصادي في أوروبا. تغطي صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة شرائح مختلفة من منحنى العائد، من أذون الخزانة قصيرة الأجل إلى سندات الخزانة طويلة الأجل، ولكل منها ملامح مختلفة للمخاطر والعائد.

فيما يلي بعض صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة الموصى بها:

1. صندوق SPDR Bloomberg Bloomberg 1-3 أشهر من أذون الخزانة المتداولة (BIL): صندوق المؤشرات المتداولة هذا مناسب للمستثمرين الذين ينفرون من المخاطر، ويركز هذا الصندوق المتداول في البورصة على أذون الخزانة قصيرة الأجل بعائد 5.3% اعتبارًا من مايو 2024.
2. صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة iShares 1-3 سنوات (SHY): يستهدف صندوق المؤشرات المتداولة هذا السندات التي تتراوح آجال استحقاقها بين 1-3 سنوات، ويوفر هذا الصندوق المتداول في البورصة توازنًا بين العائد ومخاطر أسعار الفائدة المعتدلة، حيث يبلغ عائده 4.2% في مايو 2024.
3. صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة iShares 20+ سنة فأكثر (TLT): بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن عوائد أعلى ويرغبون في قبول المزيد من المخاطر، يستثمر صندوق المؤشرات المتداولة هذا في السندات طويلة الأجل وكان العائد 4.1% في مايو 2024.
4. صندوق Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT): يركز صندوق المؤشرات المتداولة هذا على آجال الاستحقاق المتوسطة الأجل، ويوفر هذا الصندوق المتداول في البورصة ملفًا متوازنًا من حيث العائد والمخاطر، مع عائد بنسبة 4% اعتبارًا من مايو 2024.

يمكن للمستثمرين الأوروبيين الاختيار بين خيارات التحوط للعملات وخيارات عدم التحوط للعملات، وذلك حسب تفضيلاتهم للعملات ومدى ارتياحهم للمخاطرة. من الضروري استشارة مستشار مالي وإجراء بحث شامل قبل الاستثمار.

‍

ما هي الرسوم؟

ينطوي تداول صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة على منصات مثل eToro على رسوم مختلفة يمكن أن تختلف بناءً على موقعك وصندوق المؤشرات المتداولة المحدد. من الضروري مراعاة كل من رسوم المنصة ونسبة نفقات صناديق المؤشرات المتداولة. إليك نظرة تفصيلية على الرسوم التي قد تواجهها على eToro:

1. هيكل العمولة: تُقدم eToro التداول بدون عمولة على صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة، باستثناء صفقات البيع أو الرافعة المالية.
2. تحويل العملات: تتكبد المعاملات التي تتم بعملات غير الدولار الأمريكي رسوم تحويل العملات على eToro.
3. فروق أسعار السوق: ينطوي التداول على سبريد السوق، وهو الفرق بين أسعار الشراء والبيع، وهو ما يؤثر على تكلفة المعاملة، على الرغم من أنه ليس رسمًا مباشرًا من eToro.
4. رسوم عقود الفروقات الليلية: يترتب على الاحتفاظ بصفقات الرافعة المالية بين عشية وضحاها رسوم مرتبطة بسعر الليبور بالدولار الأمريكي لمدة شهر واحد.
5. رسوم عطلة نهاية الأسبوع: تُفرض على الوظائف التي تتم خلال عطلات نهاية الأسبوع ثلاثة أضعاف رسوم المبيت المعتادة، وعادةً ما يتم فرضها في أيام الجمعة.

بالإضافة إلى ذلك، فإن لكل صندوق من صناديق المؤشرات المتداولة نسبة مصروفات، وهي رسوم سنوية يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من استثمارك، والتي تغطي نفقات تشغيل الصندوق. من الضروري مراجعة هيكل رسوم eToro ونسبة مصروفات صناديق المؤشرات المتداولة لفهم التكاليف المرتبطة باستثمارك بشكل كامل.

‍

الخلاصة

الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية متاح للمستثمرين الأوروبيين من خلال منصات منظمة مثل eToro، التي تقدم مجموعة متنوعة من سندات الخزانة والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة. من خلال فهم خطوات الاستثمار، واختيار صناديق المؤشرات المتداولة المناسبة بناءً على الأهداف المالية، والوعي بالرسوم المرتبطة بها، يمكن للمستثمرين الأوروبيين إضافة سندات الدين الحكومية الأمريكية إلى محافظهم الاستثمارية بشكل فعال. ضع في اعتبارك دائمًا استشارة مستشار مالي لضمان توافق هذه الاستثمارات مع استراتيجيتك العامة.