Wie man US-Treasuries in Australien kauft
Erfahren Sie, wie Australier in US-Staatsanleihen investieren können, mit welchen Gebühren Sie rechnen müssen und wie Sie den richtigen ETF für Ihre Ziele auswählen.
Zusammenfassung: Australische Anleger können über ASIC-regulierte Plattformen wie eToro Zugang zu US-Schatzpapieren, einschließlich Anleihen und ETFs, erhalten. Die Wahl der richtigen Plattform und der spezifischen Treasury-Produkte hängt von den persönlichen finanziellen Zielen und Risikopräferenzen ab.
Gängige Zahlungsmethoden wie EFT, PayID und Kreditkarten vereinfachen den Kaufprozess. Es ist wichtig, mögliche Gebühren zu berücksichtigen und zu überlegen, ob man sich für währungsgesicherte Anlagen entscheidet.
Holen Sie sich den täglichen Newsletter, mit dem 200.000 Anleger dem Markt einen Schritt voraus sind.
Kann ich in Australien US-Staatsanleihen kaufen?
Ja, australische Anleger können US-Treasuries kaufen, einschließlich Schatzanleihen, Schatzwechsel und ETFs mit Dividendenrenditen. Diese Optionen sind auf bekannten Aktienhandelsplattformen in Australien erhältlich, die von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) beaufsichtigt werden. Gängige Zahlungsmethoden wie EFT-Banküberweisungen, PayID und Kreditkarten ermöglichen den einfachen Kauf dieser sicheren US-Staatsschuldtitel.
Wie man US-Treasuries in Australien kauft
Um von Australien aus in US-Treasuries zu investieren, wählen Sie zunächst eine regulierte Handelsplattform wie eToro, die für die Einhaltung globaler Standards und eine breite Palette von US-Treasury-Anlagemöglichkeiten bekannt ist. eToro bietet Zugang zu über 4.500 Vermögenswerten, einschließlich verschiedener US-Treasuries, von kurzfristigen Optionen wie dem SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) bis zu mittelfristigen Optionen wie dem iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).
So fangen Sie an:
- Kontoeinrichten: Erstellen Sie ein eToro-Konto und führen Sie die erforderliche Identitätsüberprüfung durch.
- Einzahlung von Geldern: Klicken Sie auf "Geld einzahlen", um Ihrem Konto australische Dollar (AUD) hinzuzufügen. Verwenden Sie für diesen Schritt die üblichen australischen Zahlungsmittel.
- Währungund Überweisung: Wählen Sie "AUD" als Ihre bevorzugte Währung und wählen Sie eine Zahlungsmethode wie EFT oder PayID, um Geld von Ihrem australischen Bankkonto zu überweisen.
- ETF-Auswahl: Nutzen Sie die Suchfunktion von eToro, um den US Treasury ETF zu finden, der Ihren Anlagezielen entspricht.
Welches ist der beste US-Treasury-ETF?
Die Wahl des richtigen ETF auf US-Staatsanleihen sollte auf Ihre persönlichen finanziellen Ziele, Ihr bevorzugtes Risikoniveau und Ihr gesamtes finanzielles Umfeld abgestimmt sein. Die folgende Auswahl reicht von kurzfristigen T-Bills bis hin zu langfristigen T-Bonds und bietet jeweils unterschiedliche Risiko-Rendite-Profile:
- SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL): Am besten geeignet für konservative Anleger, die auf kurzfristige US-Staatsanleihen setzen.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY): Ideal für alle, die ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Rendite und Risiko bei 1 bis 3-jährigen Laufzeiten suchen.
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): Richtet sich an Anleger, die ein höheres Renditepotenzial durch langfristige Anleihen suchen.
- Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT): Bietet ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite, da er sich auf mittlere Laufzeiten konzentriert.
In Australien können Anleger zwischen währungsgesicherten und nicht währungsgesicherten ETFs wählen, je nachdem, wie sie das Währungsrisiko einschätzen. Es wird dringend empfohlen, vor einer Investition einen Finanzberater zu konsultieren und eine sorgfältige Recherche durchzuführen.
Wie hoch sind die Gebühren?
Der Handel mit US-Treasury-ETFs in Australien auf verschiedenen Plattformen kann mit unterschiedlichen Gebühren verbunden sein. Diese Gebühren hängen vom Standort des Anlegers und den spezifischen Finanzinstrumenten ab, mit denen gehandelt wird. Hier umreißen wir die möglichen Gebühren, die bei der Nutzung von eToro in Australien anfallen können:
- Null Kommission: eToro bietet kommissionsfreien Handel mit US-Schatz-ETFs an, außer für Positionen, die short sind oder Leverage verwenden.
- FX-Gebühren: Bei Transaktionen, die in anderen Währungen als dem australischen Dollar durchgeführt werden, können Währungsumrechnungsgebühren anfallen.
- Marktspanne: Dies bezieht sich auf die Differenz zwischen dem Verkaufs- und dem Kaufkurs eines Wertpapiers. Beachten Sie, dass dieser Spread keine direkte Gebühr ist, die von eToro erhoben wird, sondern dem Handel inhärent ist.
- CFD Overnight-Gebühren: Für gehebelte Positionen, die über Nacht gehalten werden, werden Gebühren erhoben, die auf der Grundlage des 1-Monats-USD-LIBOR-Satzes berechnet werden.
- Wochenend-Gebühren: Für Stellen, die am Wochenende besetzt werden, wird das Dreifache der regulären Übernachtungsgebühr berechnet, die normalerweise freitags erhoben wird.
Für Anleger in Australien ist es wichtig, die Gebührenstruktur von eToro gründlich zu überprüfen, um alle potenziellen Kosten zu verstehen. Dadurch wird sichergestellt, dass Investitionsentscheidungen im vollen Bewusstsein der finanziellen Auswirkungen getroffen werden.
Wie man in australische Staatsanleihen investiert
Um in börsengehandelte australische Staatsanleihen (Exchange-traded Australian Government Bonds, eAGBs) zu investieren, benötigen Sie ein von CHESS gesponsertes Konto bei einem von der ASX zugelassenen Broker. eAGBs sind in zwei Formen erhältlich: Börsengehandelte Schatzanleihen (eTBs) und börsengehandelte, indexierte Schatzanleihen (eTIBs), die an der ASX wie Aktien gehandelt werden. Die Mindestanlagesumme beträgt eine Einheit im Nennwert von 100 $. Bevor Sie eine Investition tätigen, sollten Sie unbedingt eine unabhängige Finanzberatung in Anspruch nehmen, die Anlegerinformationen lesen und die Termsheets prüfen.
Unterm Strich
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass australische Anleger US-Treasuries, einschließlich Anleihen und ETFs, problemlos über ASIC-regulierte Plattformen wie eToro kaufen können. Diese Plattformen bieten eine Vielzahl von US-Treasury-Produkten an, die für unterschiedliche Anlageziele und Risikotoleranzen geeignet sind. Bei der Investition ist es wichtig, Faktoren wie die Gebühren zu berücksichtigen, die je nach Plattform und Transaktionsart variieren, und ob man sich für währungsgesicherte oder ungesicherte ETFs entscheidet. Schließlich sollten Sie immer einen Finanzberater konsultieren und gründliche Recherchen anstellen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.