Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg

Résumé : Au Luxembourg, la stratégie optimale pour investir dans le bitcoin et d'autres monnaies numériques consiste à utiliser des bourses qui adhèrent aux mandats financiers de la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) ou aux réglementations pertinentes de l'Union européenne. Ces plateformes d'échange agréées acceptent les dépôts en euros (EUR) et répondent aux préférences de paiement locales telles que les virements bancaires, le SEPA et les cartes de crédit ou de débit.

Notre analyse des 5 principales bourses conçues pour les investisseurs luxembourgeois souligne la sécurité et la fiabilité. Les plateformes sélectionnées offrent aux résidents luxembourgeois désireux d'explorer le monde des monnaies numériques un cadre digne de confiance et bien informé.

1. eToro - Meilleure bourse de crypto-monnaies au Luxembourg
2. Kraken - Meilleur choix pour les investisseurs institutionnels
3. Bybit - Meilleure plateforme pour les produits dérivés au Luxembourg
4. Uphold - Meilleure bourse de crypto-monnaies pour les débutants‍
5. Gate.io - Le meilleur choix pour les altcoins

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg

Notre examen approfondi de plus de 20 plateformes de crypto-monnaies a permis d'identifier les cinq meilleures pour les investisseurs luxembourgeois. Cette analyse met en évidence la conformité avec les réglementations de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) du Luxembourg et les directives européennes pertinentes, en présentant une large gamme de monnaies numériques, des interfaces conviviales, la prise en charge des transactions en euros (EUR) et des structures de frais claires. Pour les résidents luxembourgeois à la recherche d'une plateforme qui corresponde à leurs préférences d'investissement, le guide concis proposé ici est essentiel.

‍

1. eToro

En tant que principale plateforme d'investissement du Luxembourg, eToro présente un éventail impressionnant de plus de 4 500 actifs financiers, y compris les principales crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum et Solana, ainsi que des crypto-actions recherchées, telles que Coinbase. Notamment, eToro introduit des ETF Bitcoin populaires, tels que ceux proposés par iShares by Blackrock, offrant aux investisseurs des opportunités uniques pour élargir leurs portefeuilles d'investissement.

Conçue pour le confort de l'utilisateur, eToro propose une procédure de dépôt simplifiée en euros (EUR) qui respecte les normes réglementaires rigoureuses de l'Europe. La plateforme s'adapte à une variété d'approches d'investissement avec de multiples méthodes de dépôt, y compris le SEPA, les transferts bancaires et les cartes de crédit/débit. Grâce à ses frais compétitifs et à ses spreads favorables, eToro se distingue comme le premier choix au Luxembourg pour les investissements en crypto-monnaies et en ETF.

• Frais : eToro utilise un modèle de frais variables, avec des taux typiquement autour de 1%.
• Actifs pris en charge : La sélection d'eToro couvre plus de 4 500 actifs, mettant en évidence des crypto-monnaies de premier plan, des ETF innovants et un large éventail d'actions.
• Réglementation et licences: eToro adhère aux normes des principales autorités financières européennes, conformément aux exigences réglementaires du Luxembourg.
• Méthodes de dépôt en EUR : Supporte les virements bancaires, SEPA, cartes de débit/crédit, et autres options de paiement luxembourgeoises populaires.

‍

2. Kraken

S'assurant la deuxième place dans le classement des bourses de crypto-monnaies au Luxembourg, Kraken se distingue comme la plus ancienne bourse de crypto-monnaies, établie en 2011. Il se targue d'une présence significative sur le marché avec ses impressionnants volumes d'échanges de plus de 250 milliards de dollars chaque trimestre. Adapté aux investisseurs luxembourgeois, Kraken propose plus de 250 crypto-monnaies, y compris des actifs majeurs tels que Bitcoin, Ethereum et Litecoin, ainsi que divers jetons naissants.

Kraken se consacre à l'amélioration de l'expérience utilisateur, en proposant des applications mobiles très appréciées, accessibles via l'App Store et Google Play. Kraken propose également des services de staking, permettant aux utilisateurs luxembourgeois de gagner jusqu'à 25 % de rémunération annuelle (APY). Kraken Pro, son interface de trading avancée, est spécialement conçue pour les traders particuliers et institutionnels au Luxembourg, offrant des avantages tels que des spreads bas, une liquidité élevée et des limites de dépôt significatives.

• Frais : 0,16 % pour les ordres de fabricant et 0,26 % pour les ordres de preneur.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 marchés au comptant et plus de 100 marchés avec des capacités de négociation sur marge.
• Réglementation et licences : Bien qu'initialement centré sur les États-Unis, Kraken adhère aux réglementations établies par la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) du Luxembourg et aux directives européennes pertinentes.
• Méthodes de dépôt en euros : Prend en charge les virements bancaires, les cartes de crédit/débit, SEPA, Sofort, entre autres.

‍

3. Bybit

Bybit occupe la troisième place pour l'échange de crypto-monnaies au Luxembourg, et se distingue particulièrement par son offre de produits dérivés. Hébergeant des options pour plus de 1 000 actifs sur les marchés au comptant et plus de 200 contrats à terme, la plateforme s'enorgueillit d'une base mondiale de 20 millions d'utilisateurs. Bybit se distingue par un service clientèle disponible 24 heures sur 24 et un engagement à fournir des expériences de trading fiables et sécurisées. Des transactions au comptant à la mise en gage, la plateforme présente divers produits financiers pour répondre aux besoins d'un large public.

L'essence de Bybit réside dans ses principes fondamentaux : fiabilité, gamme complète de produits et opportunités de négociation distinctives. La plateforme met l'accent sur la sécurité et la liquidité, en particulier sur le marché des produits dérivés. Que vous souhaitiez élargir votre portefeuille grâce à la fonction "Earn" ou que vous recherchiez des options d'investissement à faible risque, Bybit vous offre de nombreux choix. Fondée en 2018 par Ben Zhou, Bybit fusionne de manière transparente les expériences des utilisateurs avec des fonctionnalités avancées telles que les options crypto pour offrir une expérience de trading holistique.

• Frais : Une commission nominale de 0,01 % est prélevée sur les ordres du donneur d'ordre et de 0,06 % sur les ordres du preneur d'ordre. Il n'y a pas de frais pour les dépôts et les retraits en euros.
• Cryptocurrencies supportées : Plus de 1 000 crypto-actifs sont disponibles sur la plateforme.
• Réglementation et licences : Bybit opère dans le cadre de réglementations et d'audits européens stricts, accessibles dans plus de 180 pays, y compris le Luxembourg.
• Méthodes de dépôt en euros : Il offre une variété de méthodes de dépôt, y compris le virement bancaire, le SEPA, la carte de crédit, et plus encore.

‍

4. Soutenir

Uphold se classe au quatrième rang des meilleures plateformes de crypto-monnaies au Luxembourg, s'adressant à un public international diversifié dans plus de 150 pays, avec une base d'utilisateurs dépassant les 10 millions. Son attrait réside dans son large éventail d'offres, avec plus de 250 actifs numériques et des métaux précieux comme l'or et l'argent, ce qui en fait un choix de premier ordre pour les investisseurs. Uphold est particulièrement remarquable pour ses options de mise en jeu attrayantes, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 30 % d'APY sur un portefeuille comprenant jusqu'à 30 crypto-monnaies.

L'engagement de la plateforme à se conformer à la réglementation européenne et à s'enregistrer auprès d'organismes financiers de premier plan souligne sa fiabilité au Luxembourg. L'accent mis par Uphold sur la transparence est évident dans sa preuve de réserves vérifiée, qui garantit un soutien 1:1 pour tous les actifs numériques détenus. Elle fournit une interface de négociation transparente accessible à la fois par le web et les applications mobiles (iOS et Android), répondant aux besoins variés de sa clientèle.

• Frais : Uphold facture des frais de négociation de 1% et applique également des frais de spread de 1%.
• Actifs pris en charge : Offre une large sélection de plus de 250 actifs numériques, quatre types de métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences : Adhère aux réglementations européennes, garantissant son fonctionnement au sein du Luxembourg.
• Méthodes de dépôt en euros : Prend en charge les virements bancaires, Google Pay, Apple Pay, les cartes de crédit et de débit.

‍

5. Gate.io

Complétant notre liste, Gate.io s'assure la cinquième position en tant qu'échange de cryptocurrency distingué au Luxembourg, attirant l'attention de ceux qui s'intéressent aux altcoins. Son offre étendue de plus de 1 700 cryptocurrencies la positionne comme une plateforme privilégiée pour les investisseurs luxembourgeois à la recherche d'un large éventail d'actifs numériques. Gate.io est félicité pour ses frais de transaction compétitifs, à partir de seulement 0,1 % pour les transactions au comptant.

Avec un volume impressionnant de transactions sur 24 heures dépassant les 5 milliards de dollars et une audience mondiale de plus de 14 millions de personnes, Gate.io occupe une place importante sur la scène internationale. La plateforme est particulièrement attrayante pour ses caractéristiques innovantes telles que les robots de trading et une section spécialisée dans les startups, qui présentent des opportunités de marché variées. Ces fonctionnalités sont complétées par des événements et des concours exclusifs adaptés aux préférences de la communauté des traders.

• Frais : Gate.io propose des frais de négociation attrayants, à partir de 0,1 % pour les ordres de fabricant et de 0,2 % pour les ordres de preneur.
• Actifs pris en charge : Il dispose d'un ensemble remarquable de plus de 1 700 ressources numériques.
• Réglementation et licence : Bien que son siège social soit situé aux Seychelles, Gate.io n'est pas directement licencié au Luxembourg, mais il est largement accessible aux traders luxembourgeois.
• Méthodes de dépôt en euros : Inclut une gamme d'options de dépôt telles que les virements bancaires, les cartes de débit, les cartes de crédit, et plus encore.

‍

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Luxembourg ?

Le Luxembourg adopte une approche réglementaire prudente et informée à l'égard des crypto-monnaies et des actifs virtuels. La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a souligné l'importance de comprendre les subtilités et les risques associés aux actifs virtuels, exhortant les investisseurs à rechercher des informations complètes avant de s'engager. Le paysage réglementaire est guidé par la loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (loi LBC/FT), qui souligne la nécessité pour les investisseurs de faire preuve de diligence compte tenu de la nature volatile de ces actifs.

La récente promulgation du règlement (UE) 2023/1114 sur les marchés des crypto-actifs (MiCAR) marque une étape importante vers l'intégration des crypto-actifs dans le cadre réglementaire officiel du Luxembourg, avec effet à partir du 29 juin 2023. Cependant, jusqu'au 30 juin 2024, les jetons référencés par des actifs (ART) et les jetons de monnaie électronique (EMT) restent non réglementés, mettant en évidence une période de transition pour le marché financier luxembourgeois. Cet environnement réglementaire en évolution reflète les efforts du Luxembourg pour équilibrer l'innovation et la protection des investisseurs dans le domaine des actifs numériques.

‍

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Luxembourg ?

L'imposition des transactions en crypto-monnaies pour les particuliers dépend de la nature des gains et du rôle de l'investisseur, selon l'Administration fiscale luxembourgeoise. Si un particulier réalise des gains sur la vente de crypto-monnaies dans les six mois suivant l'achat et que le bénéfice dépasse 500 euros, ces gains sont considérés comme spéculatifs et imposés aux taux normaux des revenus des particuliers, jusqu'à 45,78 %. Dans le cas contraire, ces gains ne sont pas imposés. Les particuliers qui exercent une activité de négociant sont imposés sur les gains au taux normal de l'impôt sur le revenu.

Pour les sociétés, les gains ou les pertes provenant de la vente de crypto-monnaies sont soumis à l'impôt sur les sociétés au moment de la cession. Les transactions en crypto-monnaies, y compris le paiement de biens et de services, sont des événements imposables. Les activités minières, lorsqu'elles dépassent la gestion d'actifs personnels et répondent à certains critères, sont considérées comme commerciales et imposables. Les crypto-monnaies reçues par les sociétés dans le cadre de l'exploitation minière ou d'airdrops sont imposées sur la base de leur valeur marchande au moment de leur réception. 

Le traitement fiscal du staking et du prêt de crypto-monnaies est moins bien défini, nécessitant une analyse au cas par cas pour les particuliers et considérant l'implication des entreprises dans le staking ou le prêt comme des événements imposables.

‍

Résultat final

En résumé, notre exploration des échanges de cryptocurrency adaptés aux investisseurs luxembourgeois révèle que des plateformes comme eToro, Kraken, Bybit, Uphold et Gate.io offrent des voies sécurisées, fiables et conformes à la réglementation pour s'engager avec des actifs numériques. Ces bourses sont non seulement conformes à la réglementation financière luxembourgeoise et aux directives de l'Union européenne, mais elles proposent également une large gamme de crypto-monnaies, des interfaces conviviales et des options de dépôt flexibles en euros. 

Alors que le paysage des monnaies numériques continue d'évoluer, en particulier avec l'introduction de réglementations telles que MiCAR, les investisseurs au Luxembourg peuvent naviguer dans cet espace en toute confiance, en bénéficiant des informations fournies dans ce guide pour sélectionner la plateforme la plus adaptée à leurs besoins d'investissement en crypto-monnaies.