¿Qué es Bybit TradFi?

TradFi es la línea de productos de mercados tradicionales de Bybit. Se centra en una plataforma de CFD impulsada por MT5 accesible a través del sitio web, la aplicación de Bybit o MetaTrader 5. Los traders utilizan USDT en lugar de moneda fiduciaria como garantía, y los fondos se convierten a USDx en una proporción de 1:1 dentro del entorno de TradFi.

La plataforma de CFD incluye más de 400 instrumentos. La selección abarca forex, metales preciosos, petróleo crudo, materias primas, índices y más de 380 CFD de acciones de EE. UU. y globales. Cuando el producto debutó en 2022, Bybit se convirtió en el primer exchange centralizado de criptomonedas en ofrecer CFD de activos tradicionales, y todavía cuenta con el catálogo de CFD más amplio de cualquier exchange importante.

Desde entonces, TradFi se ha desarrollado como un paraguas más amplio. Este junio, Bybit introdujo un portal de RWA dedicado que reúne la plataforma de CFD, los perpetuals de TradFi, las acciones tokenizadas xStocks y el oro tokenizado en spot. Por lo tanto, una sola cuenta y un solo saldo de USDT pueden acceder a todos los productos de mercados tradicionales que ofrece el exchange.

En el apartado de CFD, el leverage alcanza hasta 500x en determinados símbolos de forex, mientras que los CFD de acciones tienen un límite de 5x. Los requisitos de margin siguen un sistema de niveles, y la liquidation se produce cuando el nivel de margin cae por debajo del 50 %. La plataforma también admite cobertura (hedging), copy trading, Expert Advisors y herramientas del mercado MQL5.

Características principales de Bybit TradFi

Bybit TradFi combina más de 400 instrumentos de CFD con integración en MT5 y garantía en USDT. También admite un leverage de hasta 500x, copy trading, cobertura (hedging), margin por niveles y dos modos de comisiones.

1. Acceso a mercados multi-activo

Bybit TradFi cubre los principales pares de divisas y cruces de forex, junto con oro y plata, petróleo crudo e índices de referencia como el Nikkei 225 y el HK50. Su selección de CFD de acciones se ha ampliado a más de 380 nombres, incluyendo NVIDIA, Apple, Tesla, Microsoft y Google.

Esta gama permite a los traders consolidar su exposición a los mercados tradicionales en un solo lugar. Se pueden operar oro, pares de FX, acciones de EE. UU. e índices sin necesidad de abrir cuentas de corretaje independientes. Como resultado, TradFi opera más como un bróker de CFD multiactivo que como un simple complemento de un exchange de criptomonedas, y cada posición se liquida contra un único saldo financiado en USDT.

2. Garantía en USDT y liquidación en USDx

Las stablecoins gestionan el proceso de financiación. Los usuarios transfieren USDT desde su cuenta de fondos o cuenta Unified Trading Account, tras lo cual el saldo aparece como USDx dentro de TradFi a la par. Cuando los fondos se transfieren de vuelta hacia el exterior, la conversión se revierte a la misma tasa de 1:1.

Para los traders nativos de criptomonedas que buscan exposición tradicional, esto elimina dos importantes puntos de fricción: el proceso de incorporación (onboarding) en corretajes separados y la conversión de moneda fiduciaria. Ya sea que la posición sea en oro o en un CFD de Tesla, la liquidación utiliza la misma unidad interna vinculada al dólar, independientemente de la moneda del mercado subyacente.

3. Acceso a través de MetaTrader 5, web y móvil

En el centro de Bybit TradFi se encuentra MetaTrader 5, la plataforma de MetaQuotes utilizada por los brókeres de forex y CFD desde 2010. El trading está disponible a través del sitio web y la aplicación de Bybit, mientras que las credenciales dedicadas proporcionan acceso a MT5 en computadoras de escritorio y dispositivos móviles.

Las herramientas disponibles dependen de la interfaz. La aplicación de Bybit incluye 38 indicadores técnicos. MT5 añade Expert Advisors, indicadores personalizados importados, herramientas del mercado MQL5 y sistemas automatizados descargables, lo que permite tanto el trading discrecional como las estrategias algorítmicas.

4. leverage, hedging y controles de riesgo

No existe un único límite de leverage en toda la plataforma, ya que el máximo varía según el símbolo. Determinados pares de forex ofrecen hasta 500x, los metales y el petróleo utilizan límites más bajos y los CFD de acciones están limitados a 5x. Los requisitos de margin también aumentan a través de un sistema por niveles a medida que crece el tamaño de la posición.

El producto incluye varios controles integrados. Los traders pueden utilizar órdenes de stop-loss, trailing stops, supervisión del nivel de margin y posiciones cubiertas (hedged) en ambas direcciones. La liquidation por debajo del umbral del nivel de margin del 50 % proporciona la red de seguridad definitiva cuando el estado de la cuenta se deteriora.

5. copy trading y herramientas de automatización

Un sistema de copy trading dedicado permite a los seguidores replicar las estrategias principales para forex, materias primas e índices directamente a través de MT5. Está dirigido a principiantes que buscan un posicionamiento profesional sin necesidad de analizar cada gráfico. El producto opera junto con los programas centrados en criptomonedas incluidos en nuestra clasificación de las mejores plataformas de copy trading de criptomonedas.

Su economía se define en detalle. El copy trading de TradFi sigue un modelo de marca de agua máxima (High-Water Mark), por lo que los líderes obtienen ganancias solo cuando los beneficios alcanzan nuevos picos. El reparto de beneficios oscila entre el 0 % y el 15 %, y la liquidación se distribuye todos los domingos a las 12:00 a. m. según la hora del servidor de MT5.

6. Modos de cuenta flexibles

En Bybit TradFi hay disponibles dos modos de cuenta. El modo Zero-Fee es el predeterminado y utiliza un modelo de procesamiento directo (Straight Through Processing) que incorpora todos los costos de trading en el diferencial (spread) en lugar de cobrar una comisión separada. Esto mantiene la estructura de precios sencilla para los traders ocasionales.

El modo de diferenciales ajustados (Tight-Spread Mode) es la alternativa. Disponible mediante solicitud una vez cumplidos los requisitos de activos, este modelo ECN ofrece una liquidez más profunda y diferenciales más estrechos a cambio de cobrar una comisión fija por lote. Para los traders de alta frecuencia, esa estructura suele resultar más económica.

Perpetuals de Bybit TradFi

TradFi Perpetuals se lanzaron en abril de 2026 como contratos liquidados en USDT que rastrean activos tradicionales las 24 horas del día. Se operan a través de la Unified Trading Account y utilizan la misma mecánica de margin, funding rate y liquidation que los perpetuals cripto estándar de Bybit, sin necesidad de activación por separado.

Para agosto, el catálogo había crecido a más de 200 mercados de TradFi Perpetual con incorporaciones semanales. La cobertura incluye acciones de EE. UU., Hong Kong y Corea del Sur, ETF e ETF inversos, índices globales, oro, plata, petróleo crudo y perpetuals pre-IPO que brindan exposición a empresas privadas antes de cotizar.

Los precios se determinan mediante un mecanismo de índice que se actualiza cada segundo. Un precio de anclaje limita las desviaciones dentro de una banda definida, mientras que un sistema de suavizado gestiona las transiciones a medida que el mercado subyacente abre o cierra. El leverage alcanza hasta 10x. A diferencia de una cuenta de margin de corretaje de acciones, abrir posiciones en corto (short) no requiere más aprobación que la verificación estándar.

Los inconvenientes son similares a los de los perpetuals cripto. Las posiciones mantenidas durante semanas acumulan pagos de financiación (funding), la liquidez se vuelve más escasa los fines de semana mientras el mercado subyacente está cerrado, y las aperturas de los lunes pueden generar brechas (gaps) a través de los stops. Estos contratos no otorgan ni propiedad ni dividendos. Nuestra reseña de Bybit Futures examina en detalle el motor de derivados compartido.

xStocks y oro tokenizado

Bybit Spot alberga el lado tokenizado de TradFi. Los xStocks son acciones estadounidenses tokenizadas emitidas por Backed Assets y respaldadas 1:1 por acciones reales mantenidas en custodia regulada. Se operan 24/7 contra USDT, con instrumentos como NVDAx, TSLAx y AMZNx listados junto con los pares cripto estándar de Bybit.

Los xStocks se diferencian de los CFD y los perpetuals porque son tokens transferibles de cadena de bloques (blockchain) en lugar de contratos de precios. Sin embargo, el portal de RWA de Bybit establece explícitamente que los titulares no reciben derechos de voto, derecho a dividendos ni reclamación legal sobre las acciones subyacentes. Otras plataformas que ofrecen esta clase de productos se cubren en nuestro ranking de mejores exchanges de trading de acciones tokenizadas.

El oro tokenizado se ha convertido en una familia de productos independiente. XAUT y PAXG se operan en Spot, mientras que un producto Earn introducido en marzo paga yield sobre las tenencias de XAUT. En junio, Bybit se convirtió en el primer exchange de criptomonedas en listar opciones sobre un RWA tokenizado, con Orbit Markets suministrando liquidez para las opciones de XAUT.

La propia investigación de Bybit valoró el mercado de RWA tokenizados en 24 000 millones de dólares en junio. A principios de este año, el exchange también realizó un sorteo de 100 millones de dólares en sus productos RWA para fomentar la adopción, por lo que cabe esperar que la oferta tokenizada siga ampliándose.

Comisiones de Bybit TradFi

Las comisiones de Bybit TradFi dependen tanto del tipo de contrato como del modo de cuenta. El modo Zero-Fee integra los precios en el spread, mientras que el modo Tight-Spread aplica comisiones fijas. Las posiciones elegibles también pueden incurrir en ajustes de swap o dividendos por separado.

Datos clave sobre las comisiones de Bybit TradFi de un vistazo:

• Modo Zero-Fee: Utiliza un modelo STP donde no se cobra ninguna comisión por separado, ya que todos los costes de trading ya están integrados en el spread cotizado en cada símbolo.
• Forex y metales: El modo Tight-Spread cobra una comisión fija de 6 USD por lote en estos pares, mientras que el modo Zero-Fee incorpora los mismos costes directamente en spreads más amplios.
• Materias primas y petróleo: El trading de contratos de energía incurre en una comisión de 3 USD por lote en el modo Tight-Spread, junto con spreads estándar que se amplían y estrechan con la volatilidad imperante en el mercado.
• CFD de acciones: Las acciones de EE. UU. conllevan una comisión de 0,02 USD por lote con una tarifa de pedido mínima de 0,20 USD, y el leverage en estos símbolos tiene un límite de 5x por posición.
• Trading de índices: Se aplican tarifas específicas por contrato en todos los puntos de referencia, como 0,1 USD por lote para la exposición al Nikkei 225 y 1,5 USD por lote para los contratos HK50.
• Swaps nocturnos (overnight): Se aplican cargos diariamente a las 11:59 p. m. UTC+3, calculados mediante fórmulas de puntos, dinero o porcentaje según la clase de activo de la posición abierta.
• Ajustes por dividendos: Las posiciones largas (long) reciben créditos mientras que las posiciones cortas (short) enfrentan deducciones durante los eventos de dividendos, aplicándose tanto a los CFD de índices como a los CFD de acciones individuales de EE. UU.
• Swap de tres días: Se aplica una tasa de swap triple todos los miércoles para tener en cuenta la acumulación de intereses del fin de semana mientras los mercados globales subyacentes permanecen cerrados al trading.
• Campañas de comisiones: Bybit exime periódicamente de costos por completo, incluido un evento de CFD de acciones con cero comisiones y cero swap que se llevó a cabo durante julio con hasta 100 000 USD en reembolsos totales.

Cómo operar en Bybit TradFi

Bybit TradFi está disponible en web y móvil. Los usuarios pueden activar una cuenta, transferir USDT, elegir entre más de 400 instrumentos y realizar operaciones con leverage.

Paso 1: Activar su cuenta de TradFi

Cree acceso antes de depositar fondos o de operar.

1. Inicie sesión en su cuenta de Bybit primero.
2. Abra Herramientas y seleccione TradFi en la web.
3. Solicite TradFi si la cuenta está inactiva.
4. Complete las comprobaciones requeridas de identidad y elegibilidad.

Paso 2: Depositar fondos para operar

Deposite fondos en el entorno de TradFi.

1. Mueva USDT a su cuenta de financiación primero.
2. Abra la página de activos de TradFi después.
3. Haga clic en Transferir para comenzar a fondear.
4. Introduzca la cantidad y confirme la transferencia.
5. USDT se convierte en USDx en una proporción de 1:1.

Paso 3: Elegir un mercado

Elija la clase de activo y el símbolo.

1. Explore divisas, metales, acciones, índices o materias primas.
2. Seleccione el instrumento con el que desea operar.
3. Revise el diferencial, el gráfico y los detalles del contrato.
4. Compruebe los horarios de negociación antes de abrir posiciones.

Paso 4: Configurar la orden

Configura la dirección de la operación y el tipo de ejecución.

1. Elige Comprar para exposición en largo.
2. Elige Vender para exposición en corto.
3. Selecciona Market, Limit, Stop, Stop-Limit o Trailing Stop.
4. Introduce el valor o la cantidad en lotes.
5. Ajusta el leverage donde el símbolo lo permita.

Paso 5: Añadir gestión de riesgos

Protege la posición antes de enviarla.

1. Establece un nivel de Stop Loss.
2. Establece un objetivo de Take Profit.
3. Revisa con atención el margin utilizado y la exposición.
4. Confirma los detalles de la orden y ejecuta la operación.

Paso 6: Monitorear las posiciones abiertas

Haz un seguimiento del estado y el costo después de la entrada.

1. Observa el patrimonio y el PnL no realizado.
2. Monitorea el nivel de margin para evitar la liquidation.
3. Recuerda que la liquidation se produce por debajo del nivel de margin del 50 %.
4. Comprueba la exposición nocturna para ver posibles comisiones de swap.

Regulaciones de TradFi en Bybit

Bybit TradFi cuenta con el respaldo de Infra Capital Limited, un corredor (broker) con licencia de la FSC de Mauricio, en lugar de ser operado directamente por las entidades cripto de Bybit. La distinción es importante porque Infra Capital es la contraparte de las posiciones de CFD. Su licencia extraterritorial conlleva obligaciones más ligeras que los reguladores de CFD de primer nivel, como la FCA o la ASIC.

El acceso está más restringido que en el exchange principal. TradFi no está disponible para residentes del Espacio Económico Europeo, Estados Unidos, la China continental y otras regiones restringidas. La verificación de identidad también es obligatoria antes de la activación, por lo que los usuarios deben confirmar que su jurisdicción cumple con los requisitos antes de planear usar el producto.

Estadísticas y adopción de Bybit TradFi

Bybit no publica un recuento de usuarios independiente para TradFi, pero el volumen a nivel de exchange, el crecimiento de los productos y los datos de RWA de terceros muestran la rapidez con la que se está desarrollando la categoría. Las cifras a continuación separan las métricas específicas de Bybit de los datos más amplios del mercado cuando es necesario.

• Volumen de trading de TradFi: CoinGecko Research registró 13 290 millones de USD en volumen de Bybit TradFi en junio de 2026. Bybit se situó en el quinto puesto entre seis exchanges importantes, por delante de los 12 450 millones de USD de Gate, pero por detrás de MEXC, Bitget, OKX y Binance.
• Crecimiento del mercado: El volumen spot y perpetual de TradFi basado en criptomonedas alcanzó 1,45 billones de USD en el H1 de 2026, lo que representa más de 10 veces el total generado durante 2025. La capitalización de mercado de los activos TradFi de criptomonedas operados activamente también aumentó de 1410 millones de USD en enero de 2025 a 6590 millones de USD al 30 de junio de 2026.
• Open interest: El open interest perpetual de TradFi en los seis exchanges creció de 60 millones de USD el 1 de enero de 2025 a 4670 millones de USD al 30 de junio de 2026, lo que supone un incremento aproximado de 77 veces. Las acciones de EE. UU. representaron 2010 millones de USD, es decir, el 43,1 %, tras superar a los metales preciosos en junio.
• Adopción de RWA perpetual: CoinDesk Research registró 460 000 millones de USD en volumen perpetual de RWA en exchanges centralizados en julio, lo que supone un incremento del 47,8 % mes a mes. Binance ostentó una cuota de mercado del 75,6 %, seguida por OKX con el 14,8 % y Gate con el 4,39 %, lo que dejó a Bybit fuera de los tres primeros puestos.
• Expansión de productos: Bybit ahora admite más de 500 instrumentos de CFD en forex, acciones, índices, materias primas y metales. Los productos TradFi Perpetual abarcan por separado más de 200 activos tradicionales, lo que amplía su gama de productos mucho más allá de la oferta original de MT5.
• Valor de los activos xStocks: Estas cifras cubren todo el ecosistema de xStocks y no solo a Bybit. RWA.xyz rastreó 630,10 millones de USD en valor distribuido de xStocks al 29 de agosto de 2026, lo que representa un aumento del 22,01 % en 30 días, con 305 461 titulares y 203 924 direcciones activas mensuales.
• Actividad de xStocks: El volumen de transferencias mensuales alcanzó los 2440 millones de USD, con un incremento del 22,63 % en 30 días. Solana acumuló 423,3 millones de USD en valor de xStocks, seguida por Ethereum con 157,4 millones de USD y Arbitrum con 28,6 millones de USD.
• Escala de acciones tokenizadas: La red xStocks informa de 714 acciones tokenizadas y ETF con más de 35 000 millones de USD en volumen de transacciones acumulado. Los productos están respaldados por activos en una proporción de 1:1 y están disponibles en múltiples cadenas y plataformas de trading, por lo que este volumen no debe atribuirse únicamente a Bybit.
• Adopción más amplia: xStocks informó de casi 200 000 titulares, más de 100 integraciones y 12 500 millones de USD en volumen on-chain tras su primer año. Su distribución en exchanges centralizados, wallets y protocolos DeFi otorga a Bybit acceso a un ecosistema de acciones tokenizadas cada vez más consolidado.

Los datos apuntan a un rápido crecimiento de la categoría más que a una clara dominación de Bybit. Bybit ha construido una amplia gama de productos TradFi, pero su volumen de 13 290 millones de USD en junio se mantuvo muy por debajo de los líderes del mercado, lo que deja un margen significativo para ganar cuota a medida que se expande el trading de activos tradicionales basado en criptomonedas.

Ventajas y desventajas de Bybit TradFi

Considere las ventajas y desventajas de la plataforma integrada a la hora de decidir si sus herramientas financieras tradicionales se adaptan a sus objetivos de inversión actuales:

Bybit TradFi frente al trading principal de Bybit

Bybit TradFi se basa en CFD de mercados tradicionales como forex y metales. La plataforma principal gestiona en su lugar el spot y los derivados nativos de criptomonedas. Los usuarios de TradFi operan contratos de precios frente a un bróker de MT5, mientras que los usuarios de mainnet pueden acceder a activos como Bitcoin mediante la propiedad directa y los perpetuals.

Las dos plataformas también utilizan diferentes estructuras de comisiones. Mainnet sigue un sistema de maker-taker vinculado a los niveles VIP. TradFi aplica precios a través del spread bajo el modo Zero-Fee o cobra comisiones fijas basadas en lotes en el modo Tight-Spread. El volumen de trading en una estructura no alimenta los niveles de la otra.

La mecánica de leverage y liquidation también difiere sustancialmente. Mainnet permite hasta 125x en perpetuals de criptomonedas y utiliza liquidation por precio de marca. Los CFD de TradFi alcanzan hasta 500x en determinados símbolos, con una liquidation a un nivel de margin del 50 % basada en los precios de oferta (bid) y demanda (ask). Los productos TradFi Perpetual se sitúan entre ambos, ofreciendo hasta 10x de leverage sobre la garantía de UTA.

Conclusión

Bybit TradFi ha pasado de ser un producto secundario de MT5 a convertirse en la suite de mercados tradicionales más amplia de cualquier exchange de criptomonedas. Ahora abarca más de 400 instrumentos de CFD, más de 200 mercados TradFi Perpetual, así como acciones y oro tokenizados, todo accesible desde el mismo balance de USDT sin necesidad de abrir una cuenta de corretaje.

Las diferentes partes de la suite se adaptan a distintos tipos de operadores. La plataforma de CFD está diseñada para operadores de FX y metales que valoran las herramientas de MT5. Los productos TradFi Perpetual atienden a los usuarios nativos de criptomonedas que buscan exposición a acciones 24/7, mientras que xStocks son más adecuados para quienes prefieren un token transferible en lugar de un contrato con leverage.

Las limitaciones siguen siendo significativas. Los costos de trading pueden acumularse a través de spreads, comisiones, swaps y tasas de financiación. Las posiciones con leverage en mercados cerrados se exponen a brechas de fin de semana, mientras que la contraparte con licencia en Mauricio ofrece un recurso limitado. Empiece con poco, pruebe la ruta de retirada y lea nuestra reseña completa de Bybit antes de escalar.