¿Qué es Bybit TradFi?

TradFi es el producto de mercados tradicionales de Bybit basado en MT5 que permite a los usuarios operar con CFD (contratos por diferencia) directamente a través del sitio web, la aplicación o MetaTrader 5 de Bybit. En lugar de utilizar moneda fiduciaria como garantía, los operadores financian sus posiciones con USDT, que se convierte en USDx en una proporción de 1:1.

La plataforma admite más de 100 pares de operaciones en varias clases de activos, incluyendo divisas, metales, petróleo, materias primas, índices y CFD sobre acciones estadounidenses. Las páginas de productos de Bybit destacan repetidamente el acceso a oro, divisas, índices, materias primas y acciones, todo ello desde una sola cuenta en lugar de desde plataformas de corretaje independientes.

Bybit TradFi ofrece un apalancamiento de hasta 500x en los mercados compatibles, aunque el apalancamiento no es fijo para todos los productos, sino que depende del símbolo negociado. El margen se gestiona a través de un sistema de márgenes por niveles, y la liquidación se activa cuando el nivel de margen cae por debajo del 50 %.

Más allá del trading manual, Bybit TradFi admite cobertura, copia de operaciones, asesores expertos, estrategias algorítmicas y herramientas del mercado MT5. Los traders también pueden utilizar indicadores técnicos a través de la aplicación, mientras que los usuarios de MT5 tienen acceso a indicadores más personalizables, herramientas descargables y sistemas automatizados.

Características principales de Bybit TradFi

Bybit TradFi incluye más de 100 pares de CFD, un apalancamiento de hasta 500x, integración con MT5, 38 indicadores, copia de operaciones, cobertura, garantía en USDT, margen por niveles y dos modos de comisiones.

1. Acceso al mercado de múltiples activos

Bybit TradFi ofrece a los usuarios acceso a más de 100 pares de operaciones, que abarcan divisas, metales, petróleo, materias primas, índices y CFD sobre acciones estadounidenses. Esto significa que los operadores pueden pasar del oro a los principales pares de divisas, CFD sobre acciones e índices de referencia sin necesidad de abrir cuentas de operaciones separadas en otros lugares.

La estructura está diseñada para ofrecer una amplia cobertura del mercado dentro de un solo producto. Bybit comercializa específicamente TradFi como una forma de operar con oro, acciones, divisas, petróleo crudo, índices y más, lo que lo hace más comparable a un bróker de CFD multiactivos que a una interfaz de intercambio estándar solo para criptomonedas.

2. Garantía en USDT y liquidación en USDx

Una característica importante de Bybit TradFi es su flujo de trabajo de financiación basado en USDT. Los usuarios transfieren USDT desde su cuenta de financiación o UTA, y el saldo se representa automáticamente como USDx dentro del entorno TradFi a la paridad.

Esa estructura reduce la fricción para los operadores nativos de criptomonedas que desean exponerse al mercado tradicional sin abrir una cuenta de corretaje separada. También elimina la necesidad de realizar conversiones de divisas convencionales, ya que todas las operaciones de TradFi se liquidan con la unidad de saldo interna de la plataforma.

3. Acceso a MT5, web y móvil

Bybit TradFi se basa en MetaTrader 5, una plataforma lanzada por MetaQuotes en 2010 y ampliamente utilizada en los mercados de divisas y CFD. Los materiales de Bybit destacan la interfaz limpia de MT5, la compatibilidad con algoritmos y la familiaridad para los operadores que ya están activos en el ámbito de la intermediación de divisas.

La profundidad de las herramientas es otra ventaja. Bybit cuenta con 38 indicadores técnicos en el entorno de la aplicación, mientras que los usuarios de MT5 pueden ir más allá con los Asesores Expertos, los indicadores importados, las herramientas del mercado MQL5 y las estrategias descargables. Esto hace que la plataforma sea útil tanto para el trading discrecional como para el automatizado.

4. Apalancamiento, cobertura y controles de riesgo

El apalancamiento es uno de los principales atractivos de la plataforma, y Bybit anuncia explícitamente un apalancamiento de hasta 500x. La plataforma también admite la cobertura y gestiona el margen utilizando una estructura por niveles para los contratos disponibles.

Los controles de riesgo están integrados en el diseño del producto para ayudar a los operadores a gestionar su exposición con mayor precisión. La supervisión del nivel de margen, las órdenes stop, los trailing stops y las reglas de liquidación basadas en el estado de la cuenta hacen que el servicio esté más estructurado para el trading con CFD apalancados.

5. Herramientas de copia de operaciones y automatización

Bybit TradFi incluye un sistema de copia de operaciones dedicado para divisas, materias primas e índices, que permite a los seguidores replicar las estrategias de los expertos directamente a través de MT5. El producto está posicionado como apto para principiantes, ya que los usuarios pueden acceder a estrategias profesionales sin tener que analizar manualmente cada gráfico.

La economía también es más específica que la de muchas plataformas de copia genéricas. TradFi Copy Trading utiliza un modelo High-Water Mark, con una participación en los beneficios que oscila entre el 0 % y el 15 %, y la liquidación se distribuye todos los domingos a las 12 de la noche según el horario de MT5.

6. Modos de cuenta flexibles

Bybit TradFi ofrece dos modos de cuenta. El modo sin comisiones es el predeterminado y utiliza un modelo STP, en el que los costes de negociación se incluyen en el spread y no se cobra ninguna comisión por separado. Está diseñado para ofrecer precios más sencillos y globales.

La alternativa es el modo Tight-Spread, que utiliza un modelo ECN y está disponible previa solicitud una vez que se cumplen los requisitos de activos. Ofrece una mayor liquidez y spreads más reducidos, pero aplica una comisión fija por lote, lo que lo hace más adecuado para los operadores activos sensibles a los costes.

Comisiones de Bybit TradFi

Las comisiones de Bybit TradFi varían según el tipo de contrato y el modo de cuenta, con comisiones fijas en el modo Tight-Spread, precios con spread incluido en el modo Zero-Fee y ajustes separados por swap o dividendos en las posiciones elegibles.

Resumen de los datos clave sobre las comisiones de Bybit TradFi:

• Modo sin comisiones: utiliza un modelo STP en el que no se cobra ninguna comisión adicional, ya que todos los costes de negociación están incluidos en el spread.
• Comisiones de Forex y metales: el modo de spread reducido cobra una comisión fija de 6 $ por lote, mientras que el modo sin comisiones incorpora estos costes en el spread.
• Comisiones por materias primas y petróleo: La negociación de estos activos energéticos conlleva una comisión de 3 $ por lote, además de los diferenciales estándar que varían en función de la volatilidad del mercado.
• Precios de los CFD sobre acciones: Las acciones estadounidenses tienen una comisión baja de 0,02 $ por lote, con una tarifa mínima por orden de 0,20 $ por operación ejecutada.
• Costes de negociación de índices: Se aplican tarifas específicas, como 0,1 $ por lote para el Nikkei 225 y 1,5 $ por lote para los contratos HK50.
• Comisiones por swap nocturno: los cargos se aplican diariamente a las 23:59 UTC+3, utilizando fórmulas específicas para puntos, dinero o porcentajes basados en el activo.
• Ajustes de dividendos: Las posiciones largas reciben créditos, mientras que las posiciones cortas se enfrentan a deducciones durante los eventos de dividendos para índices y CFD sobre acciones estadounidenses.
• Intercambio de tres días: cada miércoles se aplica una tasa de intercambio triple para tener en cuenta los intereses del fin de semana, mientras los mercados globales permanecen cerrados.

Cómo operar en Bybit TradFi

Bybit TradFi funciona tanto en la web como en dispositivos móviles, lo que permite a los usuarios activar una cuenta, transferir USDT, seleccionar entre más de 100 pares de CFD y realizar operaciones con apalancamiento.

Paso 1: Active su cuenta TradFi

Cree acceso antes de financiar o negociar.

1. Inicie sesión primero en su cuenta de Bybit.
2. Abre Herramientas y selecciona TradFi en la web.
3. Solicite TradFi si la cuenta está inactiva.
4. Realizar las comprobaciones de identidad y elegibilidad necesarias.

Paso 2: Depositar fondos para operar

Depositar fondos en el entorno TradFi.

1. Primero, transfiere USDT a tu cuenta de financiación.
2. A continuación, abra la página de activos TradFi.
3. Haga clic en Transferir para comenzar a financiar.
4. Introduzca el importe y confirme la transferencia.
5. El USDT se convierte en USDx a una tasa de 1:1.

Paso 3: Elige un mercado

Seleccione la clase de activo y el símbolo.

1. Explore divisas, metales, acciones, índices o materias primas.
2. Seleccione el instrumento con el que desea operar.
3. Revise los detalles del diferencial, el gráfico y el contrato.
4. Comprueba el horario de negociación antes de abrir posiciones.

Paso 4: Configurar el pedido

Configure la dirección de la operación y el tipo de ejecución.

1. Elija Comprar para una exposición prolongada.
2. Elija Vender para una exposición corta.
3. Seleccione Mercado, Límite, Stop, Stop-Límite o Stop dinámico.
4. Introduzca el valor o la cantidad en lotes.
5. Ajuste el apalancamiento cuando el símbolo lo permita.

Paso 5: Añadir gestión de riesgos

Proteja la posición antes de enviarla.

1. Establezca un nivel de Stop Loss.
2. Establezca un objetivo de Take Profit.
3. Revise cuidadosamente el margen utilizado y la exposición.
4. Confirme los detalles de la orden y realice la operación.

Paso 6: Supervisar las posiciones abiertas

Realice un seguimiento del estado y el coste tras la entrada.

1. Vigila el capital y las pérdidas y ganancias no realizadas.
2. Controle el nivel de margen para evitar la liquidación.
3. Recuerde que la liquidación se produce por debajo del nivel de margen del 50 %.
4. Compruebe la exposición nocturna para ver si hay posibles comisiones por swap.

Regulaciones TradFi de Bybit

Bybit afirma que TradFi está respaldado por Infra Capital (con licencia de la FSC de Mauricio), que es la referencia normativa más clara incluida en sus materiales de origen. Esto es importante porque el producto está diseñado para el comercio de CFD en el mercado tradicional, no solo para la actividad de intercambio nativa de criptomonedas.

El acceso está generalmente restringido en determinadas jurisdicciones, incluyendo Estados Unidos, China continental y otras regiones prohibidas. Los usuarios deben completar la verificación de identidad para confirmar su elegibilidad y mantener el cumplimiento de las leyes locales antes de acceder a estos instrumentos financieros avanzados.

Ventajas y desventajas de Bybit TradFi

Evalúa las ventajas y desventajas de esta plataforma integrada para decidir si estas herramientas financieras tradicionales se ajustan a tus objetivos de inversión actuales.

Bybit TradFi frente a Bybit Trading principal

Bybit TradFi se centra en los CFD del mercado tradicional, como el mercado de divisas y los metales, mientras que la plataforma principal se ocupa de los activos criptográficos nativos al contado y los derivados. Mientras que los usuarios de TradFi negocian contratos de precios, los usuarios de la red principal acceden a activos digitales como Bitcoin o Ethereum a través de la propiedad directa y los contratos perpetuos.

Las plataformas emplean distintos modelos de comisiones para adaptarse a sus mercados. Mainnet utiliza un sistema maker-taker basado en niveles VIP, mientras que TradFi se basa en precios basados en el spread. Esto incluye modos sin comisiones con costes incorporados u opciones de spread reducido que utilizan comisiones fijas basadas en lotes.

Los mecanismos de apalancamiento y liquidación varían mucho entre los distintos entornos. Mainnet ofrece un apalancamiento flexible de 125x basado en el precio de referencia, pero TradFi proporciona un apalancamiento fijo de 500x en símbolos específicos. TradFi activa la liquidación cuando los niveles de margen alcanzan el 50 %, utilizando los precios de compra/venta para la liquidación.

Reflexiones finales

Bybit TradFi amplía Bybit más allá de las criptomonedas al ofrecer a los usuarios acceso a los mercados tradicionales de CFD desde el mismo ecosistema más amplio utilizando financiación y ejecución respaldadas por USDT.

Su mayor atractivo reside en la comodidad, ya que los operadores pueden acceder al mercado de divisas, metales, CFD sobre acciones, índices y materias primas a través de la web, la aplicación o los flujos de trabajo de MT5.

Para los usuarios que se sienten cómodos con los productos apalancados, Bybit TradFi puede ser una solución práctica para múltiples mercados, pero sigue siendo esencial comprender las comisiones, los cargos por intercambio y los requisitos de elegibilidad regionales.