Meilleures plates-formes de mise en jeu de liquidités

Résumé : Les plates-formes de mise en jeu liquide offrent un moyen pratique d'obtenir des récompenses à partir de vos actifs numériques. Elles vous permettent de miser des actifs et de les utiliser simultanément à d'autres fins. Par exemple, les utilisateurs peuvent amplifier leurs récompenses s'ils réinvestissent ces actifs dans d'autres plateformes productrices de rendement comme AAVE ou Compound. Nos experts ont passé en revue différentes plateformes et ont compilé une liste des 5 meilleures options de liquidités pour vous.

Chaque plateforme se distingue par sa base d'utilisateurs, la valeur totale bloquée (TVL), la fiabilité économique, la sécurité des contrats intelligents et les rendements qu'elle offre sur les actifs mis en jeu. Explorez ces meilleurs choix pour mettre en jeu efficacement vos actifs et améliorer vos revenus :

1. Lido: Meilleure plateforme de mise liquide
2. Pool de fusées: Meilleure alternative à Ethereum
3. Frax Ether: Rendements les plus élevés pour Ethereum
4. Coinbase ETH (cbETH) : Principale plateforme centralisée
5. Stader: Première plateforme de mise en jeu liquide multi-chaînes

Principales plateformes de mise en jeu de liquidités 

Lors de notre examen approfondi de plus de 20 solutions financières centralisées et décentralisées, notre objectif était d'identifier les principales plates-formes de mise en jeu de liquidités qui offrent le plus à nos lecteurs. Nous nous sommes concentrés sur l'évaluation de variables telles que les rendements de staking, les protocoles de sécurité, la facilité d'utilisation et la liquidité du marché. En conséquence, nous avons sélectionné cinq plateformes exceptionnelles qui excellent dans la fourniture de récompenses substantielles et servent de ressources clés pour les investisseurs avisés qui naviguent dans l'environnement dynamique des DeFi.

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1. Lido

Lido s'est imposé comme un choix de premier plan sur le marché du staking liquide en offrant un écosystème de staking décentralisé et efficace. L'un des principaux avantages de Lido est son important pool de liquidités, qui, avec plus de 30 milliards de dollars, permet une conversion des actifs incroyablement fluide, éliminant même les dérapages.

Lorsque vous misez sur le Lido, vous recevez des dérivés de mise liquides, en particulier stETH pour Ethereum et stMATIC pour Polygon. Ces jetons représentent vos actifs misés et génèrent des récompenses, avec des taux actuels de 3,4 % pour l'Ethereum et de 4,2 % pour le Polygon. En outre, stETH et stMATIC peuvent être utilisés de manière transparente sur diverses plateformes DeFi, améliorant ainsi votre capacité à augmenter les récompenses de staking.

• Réseaux pris en charge : Ethereum, Polygon (Remarque : la prise en charge de Solana a cessé le 16 octobre 2023).
• Rendements actuels : 3,2 % pour Ethereum, 4,2 % pour Polygon.
• Valeur totale bloquée (TVL) : Plus de 30 milliards de dollars pour Ethereum et 78 millions de dollars pour Polygon.
• Liquid Staking Derivatives : stETH pour Ethereum, stMATIC pour Polygon.

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2. Piscine à fusées

Rocket Pool s'est imposé comme un acteur redoutable sur la scène du liquid staking, reconnu en particulier pour son réseau décentralisé et à accès ouvert. L'une des principales caractéristiques de Rocket Pool est son inclusivité, qui permet à quiconque de devenir opérateur de nœud avec une mise de départ minimale de seulement 0,01 ETH. Ce niveau d'accessibilité profite aux petits investisseurs et élargit l'ensemble des validateurs contribuant à la sécurité de leur jeton de mise.

Le staking chez Rocket Pool accorde aux utilisateurs des rETH, un dérivé de staking liquide qui symbolise leur ETH mis en jeu et accumule des récompenses. La plateforme se targue actuellement d'un robuste TAE d'environ 6,97 % pour l'Ethereum, renforcé par des récompenses RPL supplémentaires, offrant ainsi un rendement compétitif à ses utilisateurs.

• Réseaux pris en charge : Ethereum uniquement.
• Rendements actuels : Environ 6,97% TAEG pour Ethereum, plus des récompenses RPL supplémentaires.
• Valeur totale bloquée (TVL) : 823 328 ETH misés par 3 288 opérateurs de nœuds.
• Liquid Staking Derivatives : rETH pour Ethereum.

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3. Éther de Frax

Frax Ether est une option privilégiée pour ceux qui sont immergés dans la communauté DeFi, offrant une intégration transparente de stablecoins et d'éléments générateurs de rendement dans le cadre de staking Ethereum. Faisant partie de l'écosystème Frax Finance, Frax Ether introduit un modèle de mise innovant qui fusionne la stabilité d'un stablecoin avec le potentiel de rendements élevés.

Le système Frax Ether repose sur trois composants : le Frax Ether (frxETH), le Staked Frax Ether (sfrxETH) et le Frax ETH Minter : Frax Ether (frxETH), Staked Frax Ether (sfrxETH), et le Frax ETH Minter. frxETH agit comme une stablecoin avec un ancrage lâche à l'ETH, tandis que sfrxETH est la contrepartie accumulant le rendement de frxETH. Convertir frxETH en sfrxETH permet aux utilisateurs d'accéder aux rendements de staking, qui peuvent être accédés à nouveau en convertissant sfrxETH en frxETH.

• Réseaux pris en charge : Ethereum uniquement.
• Rendements actuels : Environ 3,83% pour sfrxETH.
• Valeur totale bloquée (TVL) : 435,68 millions de dollars.
• Liquid Staking Derivatives : frxETH et sfrxETH pour Ethereum.

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4. Coinbase Ethereum (cbETH)

Coinbase ETH (cbETH) offre une option fiable et directe pour le jalonnement d'Ethereum, soutenue par le nom de confiance de Coinbase, une bourse de cryptocurrency cotée en bourse et auditée. Les utilisateurs peuvent convertir leur mise ETH en cbETH de manière transparente et sans frais, en bénéficiant de la liberté de négocier sur Coinbase ou sur des plateformes décentralisées telles qu'Uniswap et Curve. En accordant la priorité à la sécurité, Coinbase travaille avec des validateurs réputés et utilise un cryptage robuste pour protéger les actifs des utilisateurs.

Au-delà de sa forte sécurité, cbETH est conçu pour s'intégrer facilement à diverses applications DeFi, ce qui renforce son utilité et son attrait. Cette compatibilité vise à attirer une base d'utilisateurs plus large et à stimuler la croissance de l'écosystème DeFi. Avec une valeur totale bloquée (TVL) de 580 millions de dollars, cbETH s'appuie sur la réputation de Coinbase et offre une solution de staking rentable et sécurisée, idéale pour les utilisateurs qui apprécient la fiabilité d'un acteur reconnu de l'industrie.

• Réseaux pris en charge : Ethereum uniquement.
• Rendements actuels : Basé sur les taux du protocole Ethereum, Coinbase distribue ces récompenses moins une commission.
• Valeur totale bloquée (TVL) : 580 millions de dollars.
• Liquid Staking Derivatives : cbETH pour Ethereum.

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5. Stader

Stader, un fournisseur de staking liquide multi-chaînes, conclut notre top 5 des plateformes de staking. Avec plus de 85 000 utilisateurs et 124 millions de dollars d'actifs sous gestion, Stader offre un cadre sécurisé et audité et a distribué plus de 25 millions de dollars de récompenses. Les jetons mis en jeu par Stader sont transformés en produits dérivés liquides, acceptés par plus de 40 protocoles DeFi, ce qui augmente votre liberté de gagner des récompenses supplémentaires tout en conservant la liquidité.

Stader se distingue par sa prise en charge de diverses blockchains, ce qui permet de diversifier les opportunités d'investissement. Du rendement annuel de 3,67 % de l'Ethereum à celui de 4,68 % du Polygon, il offre des options permettant d'étendre vos activités de mise en jeu. Son modèle de mise en jeu liquide garantit que vos actifs restent fluides et que vous bénéficiez de rendements auto-compensés. Soutenu par des investisseurs de premier plan tels que Pantera Capital et Coinbase Ventures, Stader consolide sa réputation d'option de staking fiable et diversifiée.

• Réseaux pris en charge : Ethereum, Polygon, Hedera, BNB, Fantom, Near, Terra 2.0.
• Rendements actuels : Varient selon le réseau (par exemple, Ethereum : 3,67%, Matic : 4,68%, BNB : 2,23%).
• Valeur totale bloquée (TVL) : 124 millions de dollars.
• Liquid Staking Derivatives : Divers, y compris ETHx, BNBx, HBARx, FTMx.

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Les protocoles de mise en liquide sont-ils sûrs ?

La sécurité des plateformes de liquid staking peut varier de manière significative, dépendant largement de la rigueur des audits de sécurité menés sur leurs smart contracts. Des audits approfondis réalisés par des organisations réputées telles que STATEMIND ou ConsenSys Diligence permettent d'identifier les vulnérabilités potentielles et de renforcer la confiance dans les pratiques de sécurité de la plateforme. En outre, la valeur totale bloquée (TVL) dans une plateforme peut servir de test pratique de la robustesse de sa sécurité.

Lido Finance, par exemple, a le TVL le plus élevé parmi ces plateformes, ce qui suggère un haut degré de confiance et de sécurité économique au sein de la communauté des crypto-monnaies. Un TVL élevé est souvent le signe d'une résistance aux failles de sécurité et d'une grande confiance de la part de la communauté, ce qui constitue un indicateur important pour évaluer la sécurité d'une plateforme de mise en jeu.

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Qu'est-ce que le jalonnement liquide ?

Le liquid staking est une méthode du système de blockchain à preuve d'enjeu dans laquelle les utilisateurs misent leurs jetons de crypto-monnaie pour recevoir un actif négociable, tel qu'un jeton de liquid staking (LST). Contrairement au staking traditionnel qui bloque les tokens jusqu'à ce qu'ils soient déstockés, le staking liquide permet aux utilisateurs d'accéder à la valeur de leurs actifs stakés pour les utiliser dans des applications financières décentralisées (DeFi) et d'autres protocoles web3.

Par exemple, après avoir misé sur l'éther, les utilisateurs peuvent recevoir un dérivé de mise liquide comme le stETH, ce qui leur permet de participer au DeFi tout en continuant à gagner des récompenses de mise. Cette approche offre de la flexibilité en reliant les avantages traditionnels du staking aux opportunités de DeFi, bien qu'elle s'accompagne de risques potentiels tels que les vulnérabilités des contrats intelligents et la réduction des droits de gouvernance.

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Résultat final

En conclusion, les plateformes de staking liquide offrent une solution intéressante aux contraintes traditionnelles du staking en crypto-monnaies, permettant aux parties prenantes de participer à la sécurité du réseau tout en conservant des liquidités pour s'engager dans des applications de finance décentralisée (DeFi). Lors de la sélection d'une plateforme, tenez compte des mesures de sécurité, de la valeur totale bloquée (TVL) et de l'éventail des réseaux pris en charge afin de vous aligner sur vos stratégies financières.

Des plateformes populaires comme Lido et Rocket Pool illustrent l'importance de solides audits de sécurité et d'un TVL substantiel pour renforcer la confiance et garantir un environnement de mise sécurisé dans le paysage dynamique des crypto-monnaies.