Puis-je miser des Stablecoins ?

Oui, vous pouvez miser des stablecoins pour générer des rendements, bien que le mécanisme technique diffère de la sécurisation d'une blockchain par le biais de la preuve d'enjeu traditionnelle. Au lieu de valider des blocs, vous déposez des actifs sur des plateformes qui utilisent votre capital pour prêter ou faciliter des opérations financières décentralisées.

Les investisseurs captent les intérêts en déposant des dollars numériques sur des comptes rémunérés ou dans des pools de liquidités. Ces systèmes distribuent des récompenses provenant des frais d'emprunt ou des commissions de négociation. Votre capital reste indexé sur la monnaie fiduciaire tout en générant des rendements réguliers alimentés par la demande active du marché.

Il existe plusieurs moyens de générer des rendements, notamment les prêts décentralisés et les coffres-forts spécialisés. Chaque méthode comporte des risques distincts liés à la sécurité des contrats intelligents ou à la solvabilité des plateformes. Les utilisateurs doivent se renseigner sur ces variables avant d'investir des capitaux dans des stratégies spécifiques génératrices de rendements.

Comment miser des Stablecoins

La génération de rendement grâce aux stablecoins implique le déploiement de capitaux dans des protocoles de prêt audités ou des coffres-forts générateurs de rendement afin de tirer parti de la demande des emprunteurs et des marchés institutionnels.

Méthode 1 : Aave (USDT/USDC)

Fournissez des USDT, USDC ou GHO à Aave pour gagner des intérêts grâce à des marchés de prêt décentralisés qui facilitent les prêts entre particuliers pour les participants du monde entier.

Suivez ces étapes pour déposer des stablecoins sur Aave :

1. Connectez MetaMask ou votre portefeuille matériel à l'interface Aave.
2. Sélectionnez le marché Ethereum pour afficher les taux actuels.
3. Entrez le montant d'USDC/USDT/GHO que vous souhaitez déposer.
4. Cliquez sur « Fournir » et confirmez la transaction dans votre portefeuille.
5. Obtenez un rendement annuel de 5 à 6 % tout en conservant la pleine garde de vos actifs.

Méthode 2 : Protocole Sky (sUSDS)

Convertissez vos USDC en USDS sur Sky pour bénéficier du taux d'épargne Sky et gagner des récompenses provenant des revenus du protocole.

Suivez ces étapes pour enregistrer des USDS dans Sky :

1. Accédez à l'application Web officielle sky.money.
2. Échangez des USDC ou des DAI contre des USDS à un ratio de 1:1.
3. Sélectionnez l'option « Sky Savings Rate » (Taux d'épargne Sky) sur le tableau de bord.
4. Déposez des USDS pour recevoir automatiquement des jetons sUSDS portant intérêt.
5. Obtenez un rendement de 4 % sans dépôt minimum ni période de blocage.

Méthode 3 : Maple Finance (USDC/USDT)

Obtenez un rendement de niveau institutionnel en fournissant des liquidités à des experts en crédit qui prêtent des stablecoins à des emprunteurs corporatifs établis par le biais de pools transparents sur la chaîne.

Suivez cette séquence pour financer les pools de prêt Maple Finance :

1. Accédez à l'application Maple Finance et connectez un portefeuille.
2. Parcourez les pools de prêts actifs pour évaluer les risques de crédit spécifiques.
3. Déposez des USDC dans un pool de prêts institutionnels géré de votre choix.
4. Approuver le contrat intelligent et signer la transaction d'approvisionnement.
5. Attendez-vous à des rendements compris entre 5 % et 7,9 % provenant des intérêts des entreprises.

Méthode 4 : Ethena (sUSDe)

Stakez des USDe pour recevoir des sUSDe et obtenir des récompenses générées par des stratégies de couverture delta neutre et des rendements de staking Ethereum au sein du protocole.

Suivez ces étapes pour obtenir un rendement sur Ethena :

1. Visitez le protocole Ethena et connectez votre portefeuille Web3.
2. Obtenez des USDe en déposant des USDT ou d'autres actifs pris en charge.
3. Accédez à l'onglet « Stake » (Mise) et saisissez le montant en USDe.
4. Stakez des USDe pour recevoir des jetons sUSDe qui accumulent de la valeur.
5. Obtenez un rendement de 10 % grâce à des récompenses de trading neutres par rapport au marché.

Quel rendement pouvez-vous obtenir en stakant des stablecoins ?

Selon les dernières données onchain, les protocoles DeFi dont la valeur totale bloquée est d'au moins 100 millions de dollars offrent un rendement annuel moyen de 3 à 6 %. Si ces taux restent stables, certaines exceptions motivées par des incitations peuvent brièvement atteindre 10 à 15 % lorsque la demande du marché est forte.

Un portefeuille de 10 000 dollars à un taux annuel moyen de 5 % atteindrait environ 11 576 dollars après 3 ans de staking. Cette stratégie génère plus de 1 576 dollars de revenus passifs tout en maintenant une valeur principale stable face à la volatilité générale du marché des cryptomonnaies.

Calculez vos propres bénéfices de staking à l'aide de notre outil ci-dessous :

Quel est le meilleur Stablecoin à miser ?

L'USDC est le meilleur choix pour le staking, car il offre la sécurité vérifiable la plus élevée pour votre capital. Il est émis par Circle, une société financière réglementée qui détient des réserves de trésorerie 1:1 auditées chaque mois par Deloitte. Cette transparence garantit que même en cas de forte volatilité du marché, vous pouvez sortir de vos positions de staking de manière fiable à une valeur de 1,00 $.

Selon DefiLlama, la capitalisation boursière totale des stablecoins a atteint 610 milliards de dollars. L'USDT détient 60,6 % de parts de marché, tandis que l'USDC en détient 24,67 %. Bien que l'USDT affiche un volume de transactions plus élevé, l'USDC reste le choix privilégié des utilisateurs qui privilégient les audits réglementés et un faible risque de contrepartie plutôt que la liquidité brute du marché.

Au-delà des principaux actifs, des options émergentes telles que sUSDe et sUSDS offrent un potentiel de rendement plus élevé grâce à des stratégies delta neutres et à des récompenses protocolaires. Cependant, ces actifs présentent des risques techniques que les jetons simples adossés à des liquidités ne comportent pas. Adaptez toujours votre choix de stablecoins à votre tolérance au risque spécifique et à la sécurité historique du protocole choisi.

Puis-je staker des stablecoins sur des exchanges centralisés ?

Oui, vous pouvez miser des stablecoins sur des bourses centralisées, Bybit étant la méthode privilégiée pour accéder à des taux promotionnels élevés et à des économies flexibles.

Découvrez dès aujourd'hui ces pools de stablecoins à haut rendement disponibles sur Bybit :

• Nouvel utilisateur USDT 1 jour: bénéficiez d'un taux annuel effectif global (TAEG) exceptionnel de 555,00 % sur Bybit pendant 24 heures, idéal pour les nouveaux déposants qui souhaitent augmenter leur capital initial.
• USDT Vietnam 3 jours: les utilisateurs éligibles de la région peuvent obtenir un rendement de 666,00 % sur 72 heures, ce qui représente l'une des récompenses promotionnelles les plus élevées pour le staking à court terme.
• Jeudi fou USDT: les nouveaux participants peuvent accéder à des pools spécialisés de 3 jours offrant des rendements de 555,00 % lors des événements promotionnels hebdomadaires récurrents de Bybit destinés aux membres actifs de la communauté.
• USDT Flexible Earn: générez un rendement constant de 6,52 % sans période de blocage, ce qui vous permet de retirer ou d'échanger votre capital à tout moment.
• USDC Flexible Earn: déposez des USDC dans le coffre-fort Easy Earn pour bénéficier d'un rendement annuel de 6,49 % avec une liquidité maximale et aucune pénalité de retrait.
• DAI Flexible Earn: gagnez 5,00 % d'intérêts sur vos avoirs en DAI grâce au produit d'épargne accessible de Bybit, qui vous offre un flux de revenus régulier pour vos actifs décentralisés.
• USDT VIP 180 jours: bloquez vos USDT pendant 180 jours pour bénéficier d'un taux fixe de 3,01 %, réservé aux traders institutionnels à volume élevé et aux traders VIP.
• USDT 7 jours fixe: engagez votre USDT pour une période d'une semaine afin d'obtenir un rendement annuel de 2,50 % avec un rendement garanti sur votre capital.

Quels sont les frais liés au staking de stablecoins ?

Le staking de stablecoins implique divers coûts qui peuvent réduire vos rendements totaux s'ils ne sont pas gérés correctement. Ces dépenses vont des frais techniques de réseau sur les protocoles décentralisés aux frais de retrait et de conversion pratiqués sur les bourses centralisées.

Les plateformes décentralisées telles qu'Aave, Sky et Ethena exigent principalement des frais de gaz Ethereum pour chaque interaction de contrat intelligent. Maple Finance ajoute des frais de performance, prenant souvent une part de 10 % des intérêts pour rémunérer les délégués du pool pour la gestion des risques de crédit institutionnels.

Bybit élimine les frais de staking directs dans ses produits Easy Earn, mais conserve les frais de retrait standard pour le transfert d'actifs hors de la plateforme. Les investisseurs doivent mettre en balance ces coûts de transaction et les rendements annuels prévus afin de garantir un rendement net positif sur leur capital.

Avantages et inconvénients du staking de stablecoins

Le staking de stablecoins offre un moyen de générer des revenus passifs sur des actifs indexés sur le dollar, mais les utilisateurs doivent trouver un équilibre entre les rendements élevés et les risques liés aux contrats intelligents et aux plateformes.

Réflexions finales

Le staking de stablecoins offre un moyen viable d'obtenir des rendements réguliers sur les actifs numériques tout en évitant les fluctuations extrêmes des prix caractéristiques du marché dans son ensemble.

Pour maximiser votre succès, diversifiez votre capital entre des protocoles audités tels qu'Aave et des bourses centralisées réputées afin d'équilibrer les rendements élevés et la sécurité essentielle.