Les meilleurs projets cryptographiques de DeFi

Résumé : Le secteur en pleine expansion de la finance décentralisée (DeFi) a révolutionné le paysage de la blockchain et des crypto-monnaies en offrant une accessibilité et une inclusivité accrues. Grâce à DeFi, les personnes ayant accès à Internet peuvent utiliser des services financiers décentralisés et sans permission. Cette application pratique a stimulé une croissance constante du nombre d'utilisateurs et de l'activité, ce qui se traduit par une augmentation des revenus et des valorisations pour les protocoles DeFi.

Pour vous aider à découvrir les meilleurs investissements DeFi pour 2023, nous vous présentons notre sélection de 7 projets exceptionnels disponibles sur plusieurs blockchains de couches 1 et 2 :

1. Ethereum - Meilleur investissement global du DeFi
2. Uniswap - Meilleur DeFi DEX
3. AAVE - Meilleure plateforme de prêt DeFi
4. GMX - Meilleure plateforme de négociation de contrats à terme DeFi
5. Curve Finance - Meilleur Stablecoin DEX
6. Lido Finance - Meilleur produit dérivé DeFi Liquid Staking
7. Stargate Finance- Meilleur pont DeFi

Principaux projets de DeFi

Dans le cadre d'une évaluation approfondie visant à mettre en évidence les projets cryptographiques DeFi exceptionnels, plus de 15 jetons distincts intimement impliqués dans la facilitation de la finance décentralisée ont été soigneusement examinés. Les principaux facteurs pris en compte comprenaient l'adoption actuelle, le marché potentiel total, l'économie des jetons DeFi, les prouesses de l'équipe de développement et le potentiel d'évolutivité. Après cette évaluation méthodique, une liste des sept meilleurs projets cryptographiques DeFi a été établie, chacun d'entre eux faisant preuve d'une influence considérable dans le domaine de la technologie blockchain.

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1. Ethereum ($ETH)

Ethereum est le meilleur investissement DeFi global pour 2023 car il s'agit de la plateforme blockchain sous-jacente pour la grande majorité des protocoles DeFi. Cela signifie que de nombreux protocoles DeFi sont construits et exécutés sur la blockchain Ethereum, et utilisent le jeton natif d'Ethereum, l'Ether (ETH), comme moyen de paiement et de transfert de valeur.

À mesure que l'utilisation des protocoles DeFi et l'ensemble de l'écosystème DeFi se développent, la demande d'Ethereum et de son jeton natif, l'Ether, est susceptible d'augmenter. En effet, l'Ethereum est nécessaire pour payer les frais de transaction du réseau (gaz) requis pour utiliser les protocoles DeFi. Il en résulte une combustion des jetons ETH et, en fin de compte, une réduction de l'offre d'Ether, ce qui peut entraîner une augmentation rapide du prix.

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2. Uniswap ($UNI)

Uniswap est la plus grande bourse financière décentralisée (DeFi) disponible sur Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism et d'autres réseaux de niveau 2. L'UNI V3 DEX traite plus d'un milliard de dollars de volume quotidien, ce qui en fait l'une des applications DeFi générant le plus de revenus. La plateforme s'est également élargie pour inclure une place de marché NFT qui devrait concurrencer OpenSea et LooksRare.

Le jeton UNI d'Uniswap est un jeton ERC-20 qui permet aux utilisateurs d'accéder à une large gamme de services DeFi sur la plateforme, tels que l'extraction de liquidités, la gouvernance et l'assurance. Le jeton UNI offre également à ses détenteurs des avantages supplémentaires, notamment des droits de vote sur l'orientation future d'Uniswap et, à terme, un partage des revenus pour les détenteurs.

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3. AAVE ($AAVE)

AAVE est le plus grand marché monétaire multi-chaînes qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter une grande variété de cryptocurrencies de manière non conservatoire. La plateforme a plus de 6 milliards de dollars en valeur totale bloquée (TVL) et offre une large gamme de services DeFi tels que l'épargne à haut rendement, les prêts flash et les actifs du monde réel tokenisés.

Un autre avantage d'AAVE est qu'il offre actuellement des jetons natifs $AAVE où les utilisateurs peuvent miser leurs pièces pour gagner 8% d'APY. Leur protocole de prêt et d'emprunt est largement disponible et est actuellement sur Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum et d'autres réseaux.

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4. GMX ($GMX)

GMX est une plateforme de produits dérivés multi-chaînes sur Avalanche, Arbitrum et BNB Chain qui permet aux utilisateurs de négocier des contrats à terme, des contrats perpétuels et des options avec un effet de levier allant jusqu'à 25x. La plateforme dispose de plus de 400 millions de dollars en TVL et offre plus de 20 paires de trading pour les cryptocurrencies telles que Bitcoin, Ethereum, Solana, Cosmos (ATOM), Uniswap, Chainlink (LINK) et bien plus encore.

La plateforme GMX est l'un des investissements les plus populaires en 2023 car le protocole est la troisième crypto-monnaie ou blockchain la plus rémunératrice disponible dans l'espace (y compris les couches 1 comme le bitcoin). Les frais élevés proviennent de l'important volume d'échanges sur la plateforme, ce qui se traduit par des récompenses pour les stakers GMX supérieures à 30 % d'APY payées quotidiennement.

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5. Curve Finance ($CRV)

Curve Finance est considéré comme une excellente opportunité d'investissement dans l'espace DeFi, car il s'agit d'un échange décentralisé (DEX) spécialisé dans l'échange de stablecoins. Les stablecoins dans DeFi sont considérés comme le marché total adressable le plus élevé, ce qui signifie qu'un protocole spécialisé dans l'échange de stablecoins peut s'emparer de la plus grande part de marché.

L'un des principaux avantages de Curve est son faible taux de dérapage et sa grande liquidité, obtenus grâce à un mécanisme unique de fourniture de liquidité appelé "constant product market maker" (CPMM) qui permet de négocier facilement des stablecoins, même s'il n'y a pas de carnet d'ordres. Cela signifie que les utilisateurs peuvent échanger des stablecoins avec un impact minimal sur les prix et une grande efficacité. Il offre également un rendement élevé sur ses pools de liquidités, ce qui en fait une option attrayante pour les producteurs de rendement.

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6. Lido Finance ($LDO)

Lido Finance ($LDO) est un dérivé liquide pour Ethereum, Solana et Polygon qui permet aux utilisateurs d'obtenir un rendement sur les actifs mis en jeu sans avoir besoin d'engager leur capital pour de longues périodes de temps. Lido est actuellement le plus grand protocole DeFi par valeur totale bloquée (TVL) avec plus de 8 milliards de dollars d'actifs sur la plateforme.

Le protocole Lido permet aux utilisateurs de tirer parti de leurs mises sans avoir à les vendre, en enveloppant l'actif et en fournissant un produit dérivé garanti par l'actif sous-jacent. Cela signifie que les utilisateurs peuvent accéder aux fonds lorsqu'ils en ont besoin et obtenir un rendement pendant qu'ils attendent.

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7. Stargate Finance ($STG)

Stargate Finance ($STG) est le pont inter-chaînes le plus important et le plus fiable qui permet aux utilisateurs de transférer des actifs entre une variété de réseaux de niveau 1 et de niveau 2, y compris Ethereum, BNB Chain, Fantom, Arbitrum, Optimism et bien d'autres. L'utilisation et les revenus de la plateforme devraient continuer à croître à mesure que les chaînes L1 et L2 se multiplient et que la demande d'interopérabilité augmente.

Le jeton STG lui-même est très utile dans le cadre du protocole, car il confère aux détenteurs des droits de vote, des droits sur les revenus et bien d'autres choses encore. Le jeton permet également aux utilisateurs d'accéder à l'agriculture de rendement, aux pools de jalonnement et aux opportunités d'exploitation minière de la liquidité. Dans l'ensemble, STG est une excellente opportunité d'investissement pour ceux qui recherchent une croissance de la valeur à long terme sur un jeton DeFi à faible capitalisation boursière.

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Pourquoi DeFi est-il une bonne opportunité d'investissement ?

La finance décentralisée (DeFi) est considérée comme une bonne opportunité d'investissement pour plusieurs raisons :

1. Accessibilité et inclusion : DeFi permet à toute personne disposant d'une connexion internet d'accéder à des services financiers, indépendamment de sa situation géographique ou financière, ce qui peut conduire à un système financier plus inclusif.
2. Sécurité et transparence : Les plateformes DeFi sont construites sur la technologie blockchain, qui offre une sécurité et une transparence accrues. Les contrats intelligents, qui sont des contrats auto-exécutoires avec les termes de l'accord écrits directement dans le code, garantissent que les règles et les pénalités autour d'un accord sont claires et transparentes.
3. Rendements : DeFi peut offrir des rendements plus élevés sur les investissements en raison de la nature décentralisée des plateformes et de la possibilité de percevoir des intérêts sur les actifs grâce aux protocoles de prêt et d'emprunt.
4. L'innovation : Le secteur de la finance dématérialisée est relativement nouveau et évolue rapidement, et il a le potentiel d'apporter des produits et services financiers nouveaux et innovants, qui peuvent conduire à de nouvelles opportunités d'investissement.
5. Interopérabilité : Les protocoles DeFi sont conçus pour être interopérables, ce qui signifie qu'ils peuvent interagir les uns avec les autres, ce qui permet d'obtenir des solutions plus efficaces et plus rentables.

Cependant, comme pour tout investissement, il est important de faire ses propres recherches et de comprendre les risques encourus avant d'investir dans le DeFi. En outre, l'écosystème DeFi est très dynamique et en constante évolution, de nouveaux projets et protocoles peuvent gagner rapidement en popularité et il est important de garder un œil sur le marché et le développement du projet.

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Risques liés à l'investissement dans les produits de luxe

Investir dans la finance décentralisée (DeFi) s'accompagne de son propre lot de risques, comme pour tout investissement. L'un des principaux risques est la forte volatilité et le manque de réglementation du marché des crypto-monnaies, qui peuvent entraîner des changements soudains et importants dans la valeur des protocoles et des jetons DeFi. En outre, il existe un risque de piratage et de failles de sécurité, car de nombreux protocoles DeFi sont construits sur la technologie des contrats intelligents et sont vulnérables aux erreurs de code et aux attaques malveillantes.

Un autre risque est le manque de surveillance et de protection des investisseurs. Les protocoles DeFi étant décentralisés, il n'existe pas d'autorité centrale pour garantir l'intégrité de la plateforme ou protéger les investisseurs en cas de fraude ou de mauvaise gestion. En outre, certains protocoles DeFi peuvent ne pas avoir été entièrement vérifiés ou testés, ce qui peut augmenter le risque de vulnérabilités ou de bogues.

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Résultat final

En conclusion, la finance décentralisée (DeFi) présente une nouvelle frontière en expansion d'opportunités d'investissement, apportant une accessibilité, une inclusivité, une sécurité, une transparence et des produits financiers innovants inégalés. Notre étude complète identifie les sept principaux projets de finance décentralisée pour 2023 : Ethereum, Uniswap, AAVE, GMX, Curve Finance, Lido Finance et Stargate Finance, chacun offrant des atouts uniques au sein de l'écosystème DeFi.

Néanmoins, les investisseurs potentiels doivent aborder le marché des services financiers en connaissance de cause et comprendre les risques qui y sont associés, notamment la forte volatilité, les failles de sécurité potentielles et le manque de surveillance réglementaire. Il est essentiel de mener des recherches approfondies et de se tenir au courant de l'évolution rapide de la dynamique du marché de la finance dématérialisée pour prendre des décisions d'investissement judicieuses.