Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Europe

Résumé : En Europe, si vous cherchez à investir dans le Bitcoin, l'Ethereum ou d'autres crypto-monnaies, il est judicieux de choisir des échanges qui suivent les réglementations établies par les autorités financières locales ou de l'UE. Ces plateformes vous permettent d'utiliser des euros (EUR) et d'autres devises pour les dépôts et offrent des méthodes de paiement courantes telles que le SEPA, les virements bancaires et les cartes de crédit ou de débit. 

Nous avons sélectionné pour vous les cinq meilleures bourses, en nous concentrant sur leur expérience utilisateur, leur conformité réglementaire et leurs protocoles de sécurité. Ces plateformes sont idéales pour les Européens qui souhaitent investir dans des actifs numériques en toute sécurité et en toute confiance.

1. eToro - Meilleure bourse de crypto-monnaies en Europe
2. Bybit - Meilleure bourse de produits dérivés en Europe
3. Soutenir - Meilleure bourse pour les débutants
4. Bitpanda - Meilleure alternative globale‍
5. Kraken - Le meilleur pour les investisseurs institutionnels

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Europe

Après avoir passé en revue plus de 20 plateformes de crypto-monnaies, nous avons trouvé les cinq meilleures pour les investisseurs européens. Ces plateformes suivent de près les réglementations AML et KYC de l'Union européenne. Elles offrent une large sélection de monnaies numériques, des interfaces faciles à utiliser, la prise en charge des transactions en euros (EUR) et une tarification transparente. Si vous êtes à la recherche d'une plateforme correspondant à vos objectifs d'investissement, notre guide ci-dessous vous aidera à démarrer votre processus de recherche.

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1. eToro

eToro est la plateforme d'investissement la plus fiable d'Europe, offrant une large gamme de plus de 4 500 actifs. Cette sélection comprend des crypto-monnaies clés telles que Bitcoin, Ethereum et Solana, ainsi que des crypto-actions recherchées telles que Coinbase ou Microstrategy, ajoutant de la profondeur aux choix des investisseurs. eToro permet également aux investisseurs d'acheter des ETF Bitcoin populaires tels que IBIT par Blackrock et ARKB par ARK Invest.

La plateforme facilite les dépôts en euros (EUR), en se conformant aux exigences réglementaires strictes des principales autorités européennes des marchés financiers. Elle accepte une gamme de méthodes de paiement différentes, y compris le SEPA, les virements bancaires, les cartes de crédit et plus encore. Avec ses frais compétitifs et ses spreads attractifs, eToro est considéré par plus de 30 millions d'investisseurs comme le centre d'investissement multi-actifs par excellence en Europe. 

• Frais : eToro utilise un modèle de frais variables, généralement autour de 1%.
• Actifs pris en charge : L'offre diversifiée d'eToro comprend plus de 4 500 actifs, avec des crypto-monnaies clés, des ETF innovants et une vaste sélection d'actions.
• Réglementation et licences : eToro est conforme aux normes réglementaires établies par les principales autorités financières européennes.
• Méthodes de dépôt en euros : Prise en charge des virements bancaires, du SEPA, des cartes de débit/crédit et d'autres méthodes de paiement européennes largement utilisées.

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2. Bybit

Bybit occupe la deuxième place parmi les principales bourses de crypto-monnaies d'Europe, particulièrement appréciée par les traders de produits dérivés. Connu pour sa large gamme d'actifs et ses fonctionnalités centrées sur l'utilisateur, Bybit est une plateforme idéale pour les débutants et les investisseurs institutionnels. Les options de dépôt SEPA, efficaces et complémentaires, constituent une caractéristique notable, qui profite grandement aux clients effectuant des transactions en euros (EUR). La plateforme propose une sélection de plus de 1 000 actifs numériques, répondant ainsi à un large éventail de préférences en matière d'investissement.

Au-delà de son assortiment varié d'altcoins, Bybit se distingue dans le domaine des opérations à terme, en offrant un effet de levier jusqu'à 25 fois et en proposant des options de mise en jeu, ce qui accroît les possibilités d'investissement en Europe. Sa structure de frais compétitive, avec des frais d'établissement de 0,01 % et des frais d'acceptation de 0,06 %, ainsi que ses solides mesures de sécurité, confirment le statut de Bybit en tant que choix supérieur pour les investisseurs européens. Avec plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde, Bybit est réputé pour son service fiable et ses offres complètes.

• Frais : Frais compétitifs comprenant une commission de 0,01 % pour le créateur et une commission de 0,06 % pour le preneur.
• Cryptocurrencies prises en charge : Une vaste gamme de plus de 1 000 actifs numériques.
• Réglementation et licence : Conforme aux réglementations européennes, autorisé par des régulateurs de premier plan, dont la CySEC, et largement accessible dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt en euros : Une variété d'options incluant des dépôts SEPA instantanés et gratuits, des cartes de débit et de crédit, des transferts bancaires, Wise, et plus encore.

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3. Soutenir

Uphold revendique sa place de troisième meilleur échange de crypto-monnaies en Europe, présentant un portefeuille diversifié de plus de 260 actifs numériques disponibles pour le trading et le staking. Soutenu par une surveillance réglementaire stricte de la part des autorités de niveau 1, y compris la Financial Conduct Authority (FCA), il offre un environnement réglementé sûr aux utilisateurs européens. Uphold se distingue par la convivialité de ses services de staking, qui offrent aux investisseurs la possibilité de gagner jusqu'à 25 % d'APY sur des actifs sélectionnés.

La réputation d'Uphold est encore renforcée par son engagement inébranlable en faveur de la transparence et de la sécurité. Uphold est notamment l'une des rares bourses à fournir une preuve de réserves auditée. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs d'avoir confiance en temps réel dans la sécurité de leurs fonds et de s'assurer que les actifs sont entièrement garantis sur une base 1:1 à tout moment. Cet engagement en faveur de l'ouverture et de la fiabilité fait d'Uphold un choix hautement crédible et fiable sur le marché européen.

• Frais : Raisonnables, avec une commission de 1% sur les transactions et une commission de 1% sur le spread.
• Actifs pris en charge : Une sélection solide de 260 crypto-monnaies et de 4 métaux précieux.
• Réglementation et licences : Uphold opère sous l'œil vigilant d'autorités de premier plan telles que la FCA, garantissant la conformité sur le marché européen.
• EUR Méthodes de dépôt : Une variété d'options, notamment SEPA, virement bancaire, carte de crédit/débit, et des méthodes modernes comme Google Pay et Apple Pay.

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4. Bitpanda

Bitpanda occupe fièrement la quatrième place en tant que bourse de premier plan en Europe, reconnue pour son agrément par des autorités de premier plan telles que l'Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA) et la BaFin allemande. Situé à Vienne, Bitpanda propose une gamme étendue de services, comprenant le trading de plus de 2 500 crypto-monnaies, actions, ETFs, et plus encore. Il est particulièrement apprécié pour ses services de mise en jeu de crypto-monnaies, prenant en charge une gamme d'actifs, y compris Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cosmos (ATOM), et d'autres pièces de monnaie à preuve de mise en jeu.

Bitpanda garantit des processus de dépôt en euros (EUR) fluides et gratuits à partir de banques européennes et prend en charge diverses options de paiement, notamment Apple Pay et Google Pay. La plateforme se distingue par sa stricte conformité réglementaire, détenant des licences d'autorités de premier plan telles que la FMA et la BaFin, soulignant son engagement en faveur de la sécurité et de la fiabilité pour les utilisateurs.

• Frais : Compétitifs, avec des frais de négociation de 0,2 % et des frais d'écart de 1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 2 500 crypto-monnaies, actions, ETF, métaux précieux, et de solides options de mise en jeu pour les actifs crypto.
• Réglementation et licences : Licences délivrées par des autorités de niveau 1, notamment la FMA et la BaFin, garantissant la conformité et la fiabilité dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt en EUR : Large gamme comprenant le virement bancaire, la carte de débit/crédit, Google Pay, Apple Pay, et plus encore.

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5. Kraken

Kraken se classe au cinquième rang des bourses de crypto-monnaies en Europe et est particulièrement réputé pour sa capacité à répondre aux besoins des marchés crypto institutionnels et de détail. Démontrant sa portée considérable, Kraken s'enorgueillit de volumes d'échanges trimestriels impressionnants qui dépassent les 207 milliards de dollars, ce qui témoigne de sa grande popularité sur le continent. La plateforme permet d'échanger et de miser sur plus de 250 crypto-monnaies, dont Bitcoin, Ethereum, Solana et divers jetons émergents.

Les investisseurs européens, en particulier ceux du secteur institutionnel, apprécient Kraken pour son engagement à offrir une expérience utilisateur exceptionnelle, comme en témoignent ses applications mobiles très bien notées sur l'App Store et Google Play. Les services de staking de Kraken sont remarquables, offrant jusqu'à 25 % de rémunération annuelle (APY). Spécialement conçu pour les investisseurs professionnels et institutionnels, Kraken Pro offre des spreads compétitifs, une liquidité importante et des limites de dépôt élevées, renforçant ainsi la réputation de Kraken en tant qu'échange fiable et efficace pour les investisseurs sophistiqués.

• Frais : Compétitifs, avec des frais de 0,01% pour les ordres de type Maker et de 0,02% pour les ordres de type Taker.
• Actifs pris en charge : Vaste, englobant plus de 250 marchés au comptant et plus de 100 marchés de négociation sur marge.
• Réglementation et licences : Licencié par des autorités de niveau 1 en Europe comme la CySEC, la FCA, l'OAM et bien d'autres.
• Méthodes de dépôt en EUR : Diverses options, y compris les transferts SEPA, SWIFT, les transferts bancaires, les cartes de crédit, les cartes de débit et autres.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Europe ?

L'investissement en crypto-monnaies est légal en Europe, l'Union européenne (UE) et ses États membres autorisant les monnaies numériques. Le paysage réglementaire évolue, notamment avec l'introduction du règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) par le Conseil européen en octobre 2022. Devant entrer en vigueur en 2024, le MiCA vise à renforcer la protection des investisseurs et à établir des normes réglementaires élevées pour les échanges, sans étouffer l'innovation dans le domaine des actifs numériques.

Le MiCA impose aux entreprises qui proposent des services de crypto-monnaies dans l'UE d'obtenir l'autorisation des régulateurs financiers nationaux et de publier des livres blancs détaillés pour les offres publiques de crypto-monnaies. Ce règlement adapte les règles traditionnelles de l'UE en matière de négociation de titres aux caractéristiques uniques des crypto-monnaies, y compris les mesures contre les abus de marché et les délits d'initiés. Il aborde aussi rigoureusement les stablecoins, exigeant des réserves et une gouvernance robustes, en particulier pour les jetons à large circulation.

Si le MiCA garantit la sécurité juridique et encourage les secteurs financiers traditionnels à s'engager dans les crypto-monnaies, il impose également des exigences strictes en matière de conformité, avec des sanctions importantes en cas de non-respect. L'impact de la réglementation s'étend au-delà de l'Europe, établissant potentiellement des normes internationales et influençant les approches réglementaires dans d'autres juridictions.

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Les crypto-monnaies sont-elles taxées en Europe ?

La fiscalité des crypto-monnaies en Europe varie considérablement entre les États membres de l'Union européenne (UE), car chaque pays a son propre ensemble de règles et de réglementations. En général, les crypto-actifs sont soumis à l'impôt sur les plus-values, à l'impôt sur le revenu, ou aux deux, en fonction de la manière dont ils sont utilisés et des lois spécifiques de chaque juridiction.

Par exemple, en Allemagne, le Bureau central fédéral des impôts (Bundeszentralamt für Steuern) considère les crypto-monnaies comme de l'argent privé, et les plus-values à long terme des investissements en crypto-monnaies détenus pendant plus d'un an sont exonérées d'impôt. En revanche, la Direction Générale des Finances Publiques en France impose un taux d'imposition forfaitaire sur les plus-values en crypto-monnaies, tandis que les revenus générés par les activités de trading professionnel sont soumis à l'impôt sur le revenu.

Il est important que les investisseurs consultent leurs autorités fiscales locales ou obtiennent des conseils professionnels pour comprendre les implications fiscales spécifiques des transactions en crypto-monnaies dans leurs pays respectifs de l'UE.

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Résultat final

En conclusion, notre étude met en évidence l'importance primordiale de choisir des échanges de crypto-monnaies en Europe qui privilégient la sécurité, la fiabilité et le respect des réglementations locales et européennes. En se concentrant sur des plateformes comme eToro, Bybit, Uphold, Bitpanda et Kraken, les investisseurs européens disposent des ressources nécessaires pour prendre des décisions éclairées dans le paysage dynamique des actifs numériques. Ces bourses offrent non seulement un large éventail de monnaies numériques et des expériences d'échange intuitives, mais elles garantissent également que les transactions peuvent être effectuées en euros et dans d'autres monnaies européennes, avec l'aide de méthodes de paiement familières.