Principales plateformes de crypto-monnaies en Serbie

Plusieurs plateformes crypto réputées en Serbie fonctionnent sous la supervision de la Banque nationale de Serbie et de la Commission des valeurs mobilières. Pour aider les investisseurs serbes à choisir le meilleur échange, nous avons analysé des facteurs essentiels tels que la sécurité, les frais, les caractéristiques et les méthodes de dépôt en dinar serbe (RSD). Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif clair des principales plateformes d'actifs numériques de Serbie.

1. Kraken

Kraken est la principale bourse de crypto-monnaies de Serbie, très appréciée pour sa gamme complète de produits, ses outils intuitifs et ses fonctions de sécurité avancées. Lancée en 2011, elle compte aujourd'hui plus de 15 millions de clients actifs dans le monde et gère un volume d'échanges trimestriel de plus de 207 milliards de dollars.

Les investisseurs serbes bénéficient des diverses options de trading de Kraken, y compris le spot, les futures et le trading sur marge avec un effet de levier jusqu'à 5 fois. Kraken Pro est particulièrement apprécié des traders expérimentés pour ses analyses sophistiquées, son exécution des ordres en temps réel et ses outils complets de gestion des risques. 

De plus, Kraken propose un crypto staking avec des rendements allant jusqu'à 17% APR, ainsi que des services Auto Earn offrant des options supplémentaires de revenus passifs. La sécurité inégalée de la plateforme comprend des pratiques de stockage à froid à la pointe de l'industrie, des preuves de réserves et une équipe de service à la clientèle réactive disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation sont de 0,16 % (pour le créateur) et de 0,26 % (pour le preneur).
• Actifs pris en charge : Plus de 430 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Titulaire d'une licence MiCA et opérationnel dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt RSD : Virements bancaires, SEPA, Apple Pay, Google Pay, cartes de crédit et de débit, dépôts cryptographiques.

2. Binance

Binance est la première destination pour ceux qui s'intéressent au copy trading, à l'investissement social et à l'automatisation. Depuis son lancement en 2017, elle a atteint plus de 270 millions d'utilisateurs dans le monde. Les traders en Serbie apprécient les options de copy trading, qui permettent aux débutants de répliquer les transactions des traders experts.

La bourse répertorie plus de 400 crypto-monnaies et prend en charge des formats de négociation étendus, y compris les marchés au comptant, à terme et sur marge avec un effet de levier de 100x. Binance Earn propose de nombreuses possibilités de mise en jeu et d'épargne, offrant des rendements réguliers sur les tokens et les stablecoins les plus populaires.

L'une des caractéristiques les plus remarquables de Binance est son marché intégré de robots de trading, qui facilite les stratégies automatisées telles que le grid trading et le rééquilibrage des portefeuilles. La plateforme est conviviale et offre une sécurité solide grâce au stockage à froid et à des preuves de réserves transparentes qui sont mises à jour chaque semaine.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de négociation à partir de 0,1 % ; des réductions supplémentaires sont possibles avec les jetons BNB.
• Actifs pris en charge : Plus de 400 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Détient une licence MiCA et est accessible depuis la Serbie.
• Méthodes de dépôt RSD : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay, Google Pay.

3. Bybit

Bybit est une bourse de crypto-dérivés très appréciée des traders serbes pour son effet de levier élevé et ses outils de trading avancés. Elle accueille plus de 72 millions d'utilisateurs et gère un volume d'échange quotidien de plus de 26 milliards de dollars. La plateforme permet de négocier des contrats à terme avec un effet de levier allant jusqu'à 200x, ce qui est impressionnant.

Le compte de négociation unifié (UTA) intègre la négociation au comptant, les contrats perpétuels, les options et les contrats à terme en un seul compte rationalisé. Les traders bénéficient d'outils avancés tels que la couverture dynamique du delta et des fonctions complètes de gestion des risques, qui conviennent à la fois aux investisseurs professionnels.

Elle propose également des services innovants tels que le Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de suivre des traders expérimentés et de reproduire des stratégies performantes, ainsi que des robots de trading pilotés par l'IA pour automatiser diverses approches de trading. La plateforme publie aussi régulièrement ses preuves de réserves sur une base quotidienne.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 990 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Titulaire d'une licence MiCA et accessible depuis la Serbie.
• Méthodes de dépôt RSD : Trading P2P uniquement.

4. Coinbase

Coinbase propose une gamme de fonctionnalités de trading et d'investissement variées. Depuis sa création en 2012, elle s'est développée pour servir plus de 100 millions d'utilisateurs, devenant une passerelle de confiance pour accéder à une vaste sélection d'actifs numériques, y compris les principales crypto-monnaies comme le bitcoin, les altcoins émergents et les stablecoins.

La plateforme est conçue pour s'adapter à tous les niveaux d'expertise en matière de trading. Pour les débutants, Coinbase offre une interface utilisateur simple et intuitive. Les traders expérimentés peuvent utiliser Coinbase Advanced pour bénéficier d'outils de trading avancés, d'analyses de marché complètes et d'API puissantes.

La sécurité et la transparence sont au cœur des priorités de Coinbase. La plateforme utilise des mesures de sécurité à la pointe de l'industrie, telles que des comptes de dépôt assurés, des protocoles de vérification d'identité rigoureux, une preuve de réserve 1:1 transparente et des ressources éducatives solides pour améliorer la sécurité de l'utilisateur. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais: Les frais de négociation au comptant commencent à 0,5 %, avec des frais considérablement réduits disponibles sur Coinbase Advanced.
• Actifs pris en charge: Plus de 250 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Il dispose d'une licence MiCA et est disponible en Serbie.
• Méthodes de dépôt RSD: Virements bancaires, cartes de débit et cartes de crédit.

5. OKX

OKX est un échange de crypto-monnaies avancé offrant une suite complète de produits de trading et de services financiers adaptés aux investisseurs serbes en crypto-monnaies. Avec des fonctionnalités avancées conçues pour les traders de tous niveaux, il fournit un accès transparent au marché des crypto-monnaies.

Les traders peuvent acheter et vendre plus de 350 cryptocurrencies sur les marchés au comptant et à terme par le biais de diverses méthodes de paiement RSD pratiques, y compris Visa et Mastercard. OKX se distingue par ses offres sans frais de négociation sur les conversions crypto rapides, éliminant les problèmes de glissement et améliorant l'efficacité des transactions. 

Les traders expérimentés bénéficient de manière significative du marché sophistiqué des produits dérivés d'OKX, qui comprend des contrats à terme perpétuels et à échéance avec effet de levier, ainsi que des opérations sur options. En outre, les produits "Earn" de la plateforme permettent aux traders d'obtenir des revenus passifs grâce à des solutions de staking flexibles et à des produits financiers structurés.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : A obtenu une licence MiCA et est opérationnel dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt RSD : Virements bancaires, cartes de crédit ou de débit, Apple Pay, Google Pay.

6. Bitpanda

Bitpanda attire les investisseurs serbes en proposant une plateforme d'investissement tout-en-un qui intègre des crypto-monnaies, des actions, des ETF, des métaux précieux, des matières premières et des produits Web3 innovants. Établie en 2014, elle a cultivé avec succès une communauté fidèle de plus de 6 millions d'utilisateurs à travers l'Europe.

La plateforme combine des actifs traditionnels avec des produits numériques, y compris des indices cryptographiques qui s'investissent automatiquement sur l'ensemble du marché des cryptomonnaies et des plans d'épargne automatisés. Bitpanda Leverage améliore encore les capacités de trading, en offrant des positions à effet de levier à court terme avec des risques clairement définis.

La sécurité est une priorité grâce au respect strict des normes réglementaires européennes, à la certification ISO27001, aux processus rigoureux de vérification de l'identité et aux fonds sécurisés dans des portefeuilles hors ligne. En outre, Bitpanda Spotlight et Launchpad offrent un accès précoce aux projets cryptographiques prometteurs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de transaction s'élèvent en moyenne à 1,49 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 crypto-monnaies, plus de 3 000 actions fractionnées, ETF, métaux précieux, matières premières, positions à effet de levier et indices cryptographiques.
• Réglementation et licence : Entièrement réglementé par les directives MiFID II et PSD2, titulaire d'une licence au sein de l'UE et conforme à des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de protection des données.
• Méthodes de dépôt RSD : Virements bancaires, paiements SEPA, cartes de crédit ou de débit.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Serbie ?

La Serbie a établi un cadre juridique complet pour les actifs numériques par le biais de la loi sur les actifs numériques (LDA), en vigueur depuis le 29 juin 2021. Cette loi définit les actifs numériques comme des enregistrements numériques de valeur qui peuvent être achetés, vendus, échangés ou transférés électroniquement, et utilisés comme moyen d'échange ou à des fins d'investissement.

La loi distingue deux catégories principales : les monnaies virtuelles (par exemple, le bitcoin), supervisées par la Banque nationale de Serbie(NBS), et les jetons numériques (par exemple, les jetons d'utilité, NFT), réglementés par la Commission des valeurs mobilières. Les entités ayant l'intention de fournir des services d'actifs numériques doivent obtenir des licences auprès de l'autorité appropriée, en fonction du type d'actif. 

La LDA décrit les services spécifiques nécessitant une autorisation, notamment les opérations de change, la conservation, la gestion de portefeuille et l'exploitation de plates-formes de négociation. Les candidats doivent satisfaire à des exigences minimales en matière de capital, qui varient en fonction des services offerts, allant de 20 000 à 125 000 euros. En outre, les prestataires de services sont tenus de mettre en œuvre des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), conformément aux normes internationales.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Serbie ?

L'autorité principale responsable de l'administration fiscale est l'administration fiscale(Poreska uprava), qui opère sous l'égide du ministère des finances. L'administration a établi un cadre fiscal complet pour les actifs numériques, y compris les monnaies virtuelles et les jetons numériques. 

En voici un bref résumé :

• Imposition des plus-values : En Serbie, les particuliers sont soumis à un impôt sur les plus-values de 15 % sur les bénéfices réalisés lors de la vente ou de l'échange d'actifs numériques. Le gain imposable est calculé comme la différence entre le prix de vente et le coût d'acquisition documenté.
• Incitations fiscales : La Serbie offre des incitations fiscales pour encourager le réinvestissement des gains des actifs numériques dans l'économie nationale. Les personnes qui réinvestissent le produit de la vente d'actifs numériques dans le capital social d'une société ou d'un fonds d'investissement serbe dans un délai de 90 jours peuvent bénéficier d'une exonération de 50 % de l'impôt sur les gains en capital.
• Taxe sur la valeur ajoutée (TVA) : Le transfert ou l'échange de monnaies virtuelles contre de l'argent liquide est exonéré de TVA en Serbie. Cependant, les transactions impliquant des jetons numériques peuvent être soumises à la TVA, en particulier si les jetons sont liés à la fourniture de biens ou de services.
• Droits de succession et de donation : Les actifs numériques reçus en cadeau ou par héritage sont soumis à l'impôt sur les successions et les donations. Le taux d'imposition varie en fonction du lien de parenté entre le donateur et le bénéficiaire, allant de 0 % pour les parents proches à 2,5 % pour les autres.

Les particuliers doivent déclarer les plus-values réalisées sur les transactions d'actifs numériques en remplissant une déclaration d'impôt dans les 120 jours suivant la fin du trimestre au cours duquel le revenu a été gagné. Une documentation précise des prix d'acquisition et de vente est essentielle pour se mettre en conformité.

Adoption des crypto-monnaies en Serbie

L'adoption des crypto-monnaies en Serbie croît rapidement, sous l'effet d'un intérêt institutionnel accru, d'une sensibilisation croissante du public et d'une évolution favorable de la réglementation. 

Le marché serbe des crypto-monnaies devrait générer environ 22,8 millions de dollars US de revenus d'ici 2025, les projections indiquant un taux de croissance annuel de 20,86 %, pour atteindre environ 27,6 millions de dollars US d'ici 2026. 

L'engagement des utilisateurs s'accroît régulièrement : on estime à 698 110 le nombre d'utilisateurs qui devraient participer à l'écosystème cryptographique d'ici à 2026, passant de 8,13 % de la population en 2025 à près de 9,95 % l'année suivante.

Comment acheter des bitcoins en Serbie

Les investisseurs serbes intéressés par l'achat de Bitcoin doivent choisir des échanges de crypto-monnaies réglementés par la Banque nationale de Serbie et la Commission des valeurs mobilières. Suivez ce guide simple pour acheter des bitcoins en toute sécurité en Serbie :

1. Choisissez l'échange : Sélectionnez un échange de crypto-monnaies serbe autorisé. Les plateformes de confiance disponibles en Serbie comprennent Binance, Bybit et Kraken.
2. Créer un compte : Inscrivez-vous sur le marché boursier de votre choix et procédez aux vérifications nécessaires en matière de connaissance du client (KYC). En règle générale, vous aurez besoin d'une carte d'identité, d'un passeport ou d'un permis de conduire serbe en cours de validité, ainsi que d'une preuve de résidence.
3. Déposer des fonds : Ajoutez des dinars serbes (RSD) ou des euros (EUR) à votre compte d'échange. La plupart des plateformes permettent des dépôts faciles par virement bancaire, carte de crédit/débit ou solutions de paiement instantané.
4. Acheter des bitcoins : Lorsque votre compte est approvisionné, accédez à la section consacrée à l'échange de bitcoins. Indiquez le montant en RSD ou en EUR que vous souhaitez dépenser ou la quantité de bitcoins que vous souhaitez acheter, vérifiez les éventuels frais de transaction et confirmez votre achat.

Après avoir acheté des bitcoins, il est recommandé de transférer vos avoirs dans un portefeuille personnel sécurisé. Envisagez d'utiliser un portefeuille matériel ou logiciel de confiance pour vous assurer que vos actifs numériques restent protégés et sous votre contrôle total.

Réflexions finales

Choisir la bonne bourse de crypto-monnaies en Serbie dépend de votre style d'investissement et de vos priorités, que vous soyez intéressé par la sécurité de Kraken, le copy trading de Binance, les produits dérivés à effet de levier de Bybit, l'expérience riche en fonctionnalités de Coinbase, les récompenses d'OKX, ou les options multi-actifs de Bitpanda. 

Quelle que soit votre préférence, assurez-vous que la plateforme que vous choisissez est conforme aux réglementations serbes de la Banque nationale de Serbie et de la Commission des valeurs mobilières. Rester informé et choisir le meilleur échange vous permettra d'investir en toute sécurité dans le marché croissant des crypto-monnaies en Serbie.