Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Estonie

Résumé : En Estonie, l'investissement dans le bitcoin et d'autres monnaies numériques nécessite l'utilisation d'une plateforme conforme aux réglementations de la Finantsinspektsioon (l'autorité de surveillance financière estonienne). Ces plateformes offrent des transactions sécurisées et prennent en charge diverses méthodes de dépôt, telles que les virements SEPA, les virements bancaires locaux, les cartes de crédit et les cartes de débit, garantissant ainsi la facilité d'utilisation pour les investisseurs estoniens.

Pour vous aider à naviguer efficacement sur le marché des actifs numériques, notre équipe a évalué les cinq principales plateformes d'échange accessibles aux résidents estoniens. Ces bourses sont réputées pour leur intégrité, leur convivialité et leur engagement indéfectible à respecter les directives financières européennes, ce qui en fait les options les plus fiables et les plus crédibles du marché.

1. eToro - Meilleure bourse de crypto-monnaies en Estonie
2. Uphold - Meilleure bourse de crypto-monnaies pour les débutants
3. Kraken - Meilleure option pour les investisseurs institutionnels en Estonie
4. Bybit - Le meilleur pour les traders de produits dérivés‍
5. OKX - Meilleur pour les fonctionnalités Web3 et DeFi

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Estonie

Notre examen détaillé de plus de 20 services de crypto-monnaies a permis d'identifier les cinq principaux pour les investisseurs estoniens. Cette étude met l'accent sur le respect des réglementations de la Cellule de renseignement financier (CRF) estonienne et des politiques pertinentes de l'UE, en présentant une variété de monnaies numériques, des plateformes intuitives, la prise en charge des transactions en euros (EUR) et des politiques de frais transparentes. Pour les investisseurs estoniens à la recherche d'une plateforme répondant à leurs besoins d'investissement, le guide succinct fourni ici est crucial.

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1. eToro 

En tant que première plateforme d'investissement en Estonie, eToro offre une vaste sélection de plus de 4 500 actifs financiers, englobant les principales cryptocurrencies telles que Bitcoin, Ethereum et Solana, aux côtés des cryptoactions populaires, y compris Coinbase. Notamment, eToro propose également des ETF Bitcoin populaires, tels que iShares by Blackrock, offrant aux investisseurs des opportunités innovantes de diversification de portefeuille.

La plateforme d'eToro est conçue pour être facile à utiliser, avec un processus de dépôt en euros (EUR) rationalisé qui s'aligne sur les normes réglementaires européennes strictes, garantissant une expérience fiable en Estonie. La plateforme prend en charge une gamme de stratégies d'investissement grâce à diverses options de dépôt, telles que les virements bancaires et les cartes de crédit/débit. Avec un engagement de frais compétitifs et de spreads avantageux, eToro se distingue comme le meilleur choix en Estonie pour s'engager dans des investissements en crypto-monnaies et en ETF.

• Frais : eToro utilise un modèle de frais variables, généralement autour de 1%.
• Actifs pris en charge : L'assortiment d'eToro comprend plus de 4 500 actifs, avec des crypto-monnaies bien connues, des ETF de pointe et une vaste sélection d'actions.
• Conformité réglementaire : eToro répond aux critères établis par les principales autorités financières européennes, en harmonie avec les normes réglementaires estoniennes.
• EUR Méthodes de dépôt : Incorpore les transferts bancaires, les cartes de débit/crédit, et d'autres solutions de paiement estoniennes préférées.

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2. Soutenir 

Prenant la deuxième position dans le paysage cryptographique estonien, Uphold offre un large portefeuille de plus de 250 actifs numériques pour l'achat, la vente et le jalonnement. Uphold est une alternative populaire à eToro, excellant avec sa gamme diversifiée d'actifs cryptographiques, son soutien au staking pour gagner du rendement et ses méthodes de dépôt alternatives qui incluent des options modernes comme Google Pay et Apple Pay. 

L'argument de vente unique d'Uphold est sa fonction de preuve de réserves auditée. Elle fournit des données en temps réel montrant comment les fonds des clients sont sauvegardés, garantissant ainsi une garantie 1:1 de tous les actifs. Cette transparence sans précédent fait d'Uphold l'un des échanges de crypto-monnaies les plus sûrs et les plus fiables d'Estonie.

• Frais : Une commission de négociation de 1 % et une commission d'écart de 1 % sont applicables.
• Actifs pris en charge : plus de 250 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires. 
• Réglementation et licences : Uphold est conforme aux réglementations européennes en vigueur dans la République de Lituanie et est disponible en Estonie.
• Méthodes de dépôt en euros : Virement bancaire, SEPA, Google Pay, Apple Pay, carte de crédit/débit et autres méthodes de paiement couramment utilisées.

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3. Kraken

En troisième position dans le paysage estonien des crypto-monnaies, Kraken est notamment l'échange de crypto-monnaies le plus ancien, fondé en 2011. Il s'est assuré une forte traction sur le marché avec des volumes d'échange trimestriels impressionnants. Adapté aux besoins des investisseurs estoniens, Kraken propose une gamme diversifiée de plus de 250 crypto-monnaies, y compris des actifs clés tels que Bitcoin, Ethereum et Litecoin, ainsi que divers jetons émergents.

Soucieux d'optimiser l'expérience utilisateur, Kraken propose des applications mobiles de premier ordre, disponibles à la fois sur l'App Store et sur Google Play. En outre, Kraken propose des services de staking, permettant aux utilisateurs estoniens de gagner jusqu'à 25 % de rémunération annuelle (APY). Kraken Pro, son interface de trading spécialisée, est conçue pour répondre aux besoins des traders particuliers et institutionnels en Estonie, offrant des avantages tels que des spreads faibles, une liquidité abondante et des limites de dépôt substantielles.

• Frais : 0,16 % pour les ordres de fabricant et 0,26 % pour les ordres de preneur.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 marchés au comptant et plus de 100 marchés avec possibilité de négociation sur marge. 
• Réglementation et licences : Initialement axé sur le marché américain, Kraken se conforme à la réglementation de la Finantsinspektsioon (autorité estonienne de surveillance financière). 
• Méthodes de dépôt en euros : Virements bancaires, cartes de crédit/débit, SEPA, Sofort et plus encore.

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4. Bybit

Bybit est un choix de premier ordre pour les échanges de cryptomonnaies en Estonie, en particulier en ce qui concerne les produits dérivés. Avec des options pour plus de 1 000 actifs sur les marchés au comptant et plus de 200 choix de contrats, la plateforme s'enorgueillit d'une base d'utilisateurs mondiale de 15 millions de personnes. Bybit se distingue par son service clientèle disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ainsi que par son souci d'offrir des possibilités de négociation fiables et sûres. Des transactions au comptant aux NFT, ils offrent une large gamme de produits financiers pour tous.

Bybit se distingue par ses valeurs fondamentales : la fiabilité, une gamme de produits diversifiée et des possibilités de négociation uniques. La plateforme met l'accent sur la sécurité et la liquidité, en particulier sur les marchés des produits dérivés. Que vous souhaitiez faire fructifier vos actifs grâce à leur fonction "Earn" ou que vous recherchiez des investissements à faible risque, Bybit vous couvre. Fondée en 2018 par Ben Zhou, la plateforme combine avec succès la finance traditionnelle avec des options décentralisées pour offrir une expérience de trading unique en son genre.

• Frais : Une commission de 0,01 % s'applique aux ordres du donneur d'ordre et une commission de 0,06 % s'applique aux ordres du preneur d'ordre. Aucun frais n'est prélevé pour les dépôts et les retraits en euros.
• Cryptocurrencies supportées : La plateforme prend en charge plus de 1 000 crypto-actifs différents.
• Réglementation et licences : Bybit est réglementé et audité, et est disponible dans plus de 180 pays, dont l'Estonie.
• Méthodes de dépôt en euros : Les méthodes acceptées comprennent le virement bancaire, le SEPA, la carte de crédit et bien plus encore.

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5. OKX

Sur la scène estonienne du trading de crypto-monnaies, OKX se classe comme une solide cinquième option, excellant particulièrement dans les fonctionnalités conçues pour les utilisateurs de Web3. La plateforme offre une vaste sélection de plus de 300 crypto-monnaies et divers instruments de trading avancés tels que les contrats à terme, les options et le trading sur marge. En outre, son OKX Wallet permet une transition en douceur entre les services d'échange centralisés et les plateformes financières décentralisées comme AAVE et Uniswap, ce qui en fait un choix polyvalent pour ceux qui sont engagés dans les deux sphères.

OKX se distingue par l'attention rigoureuse qu'il porte à la sécurité et par son interface conviviale. La plateforme offre l'un des services de staking les plus sûrs, conforme aux réglementations financières strictes de l'Estonie. Ses options API complètes et l'absence de frais de créateur ajoutent à son attrait, en particulier pour les investisseurs institutionnels et les passionnés du Web3 à la recherche d'une plateforme fiable et avant-gardiste.

• Frais : 0 % pour les ordres de création et 0,2 % pour les ordres de prise, avec une commission standard de 0,1 % pour les opérations au comptant instantanées. 
• Actifs pris en charge : Plus de 300 crypto-monnaies et options de trading à effet de levier. 
• Réglementation et licences : Basé à l'origine aux Seychelles, OKX respecte pleinement les réglementations financières en vigueur en Estonie.
• Méthodes de dépôt en euros : Virement bancaire, carte de crédit/débit et autres méthodes largement acceptées.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Estonie ?

L'approche de l'Estonie en matière de réglementation des crypto-monnaies se caractérise par une législation et une surveillance rigoureuses, gérées par la Cellule de renseignement financier (CRF) estonienne et soutenues par des amendements aux lois anti-blanchiment d'argent entrés en vigueur le 27 novembre 2017. Ces lois stipulent que toutes les entités fournissant des services d'échange de monnaies virtuelles contre du fiat et celles offrant des services de portefeuilles de monnaies virtuelles doivent obtenir des licences d'exploitation. Ce cadre vise à garantir un écosystème sûr et transparent pour les échanges de monnaies numériques, s'alignant sur l'engagement de l'Estonie à prévenir les crimes financiers.

Le paysage réglementaire a encore évolué en avril 2019 lorsque la CRF a introduit des exigences plus strictes pour l'obtention d'une licence de crypto-monnaie. Celles-ci comprennent le paiement d'un droit de licence, l'établissement d'un bureau physique en Estonie et l'adhésion à des procédures strictes d'identification des clients. La révocation ultérieure de plus de 1 000 licences en 2020 démontre la détermination des autorités à faire respecter la conformité de manière rigoureuse.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Estonie ?

En Estonie, le Conseil estonien des impôts et des douanes supervise l'imposition des crypto-monnaies, en ciblant les revenus tirés du commerce, de la conversion entre crypto-monnaies et de l'utilisation de crypto-monnaies pour le paiement de biens et de services. Les revenus miniers sont considérés comme des revenus d'entreprise. Toutes les formes de revenus perçus en crypto-monnaies, y compris les loyers et les intérêts, sont soumises à l'impôt sur le revenu.

Les activités liées aux crypto-monnaies imposables et non imposables sont clairement définies, exemptant de toute imposition les transactions telles que les dons et l'achat de crypto-monnaies en monnaie fiduciaire. Les gains provenant des transactions en crypto-monnaie sont imposés à un taux standard de 20 %, sur la base du gain net entre les prix d'achat et de vente ou de la valeur des biens échangés. En revanche, les pertes liées aux échanges de crypto-monnaies ne sont pas déductibles.

À des fins fiscales, les crypto-monnaies sont considérées comme des biens, et les transactions entraînant un revenu imposable doivent être déclarées dans la déclaration d'impôt, avec la conversion des valeurs des crypto-monnaies en euros sur la base du taux du marché à la date de la transaction.

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Résultat final

En conclusion, le choix de l'échange de crypto-monnaies approprié est crucial pour les investisseurs en Estonie, où les activités financières sont étroitement réglementées. Notre examen complet met en évidence eToro, Uphold, Kraken, Bybit et OKX comme les principaux échanges, choisis pour leur conformité aux normes de la Cellule de renseignement financier (CRF) estonienne, leur offre d'actifs diversifiée et leur expérience utilisateur supérieure.

Ces plateformes constituent une base solide pour les nouveaux venus comme pour les investisseurs expérimentés qui souhaitent développer leur portefeuille dans un environnement sûr et réglementé. En choisissant ces bourses recommandées, vous vous alignez sur les réglementations financières strictes de l'Estonie, ce qui vous garantit une expérience d'investissement légale et rentable.