Classement des meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies en Chine

Les échanges de crypto-monnaies en Chine continentale restent limités en vertu du mandat 2021 de la PBoC, qui classe toutes les transactions de monnaies virtuelles comme des activités financières illégales. Contrairement à Hong Kong ou aux marchés occidentaux, il n'y a pas d'échanges de crypto-monnaies sous licence opérant à l'intérieur de la Chine continentale.

La plupart des investisseurs accèdent au marché par l'intermédiaire de plateformes offshore qui prennent en charge les règlements P2P via Alipay, WeChat Pay ou UnionPay. Ces voies aident les utilisateurs à contourner les blocages de paiement nationaux et réduisent la probabilité de gel des comptes liés aux transferts de crypto-monnaies.

Notre équipe a analysé plus de 40 bourses offshore afin de déterminer quelles plateformes restent accessibles malgré les restrictions actuelles. Le tableau ci-dessous présente les meilleures bourses pour les utilisateurs chinois en fonction de l'accès, de la liquidité P2P en CNY, de la fiabilité du financement et de la sécurité.

1. Hyperliquid - La meilleure bourse décentralisée pour les traders chinois

Hyperliquid est la plus grande bourse perpétuelle décentralisée et le lieu principal pour les traders chinois qui recherchent un effet de levier jusqu'à 100x sur BTC, ETH, SOL, et 130 autres actifs. En l'absence de rampe d'accès légale au CNY, les utilisateurs achètent des USDC par le biais de bureaux P2P offshore et déposent à partir de portefeuilles autodéposés. La plateforme propose également des opérations au comptant pour les principaux jetons tels que BTC, ETH, SOL et USDC.

La plateforme est le plus grand DEX perpétuel et l'endroit le plus populaire pour les traders chinois pour accéder à l'effet de levier. Elle offre une exécution à faible latence comparable à celle des bourses centralisées tout en évitant les risques de gel liés aux comptes CEX offshore.

Avec des frais de créateur nuls, des remises de créateur négatives et plus de 2 000 milliards de dollars de volume échangé, Hyperliquid offre l'un des marchés de produits dérivés sur chaîne les plus solides. Une forte liquidité sur les principales paires et un temps de disponibilité constant en font un choix privilégié pour les utilisateurs soucieux de sécurité.

Points forts de la plateforme Hyperliquid :

• Frais : 0 % pour le fabricant, 0,035 % pour le preneur, rabais jusqu'à 0,003 %.
• Actifs : 130 plus marchés perpétuels incluant BTC, ETH, SOL
• Méthodes de dépôt : USDC via des portefeuilles Web3 comme MetaMask ou Rabby, pas de KYC
• Accès pour la Chine : Accès complet, sans VPN

2. BloFin - La meilleure bourse sans KYC pour les utilisateurs chinois

BloFin est l'option préférée des commerçants du continent qui souhaitent préserver leur vie privée et bénéficier d'un accès rapide sans avoir à fournir d'informations sur les clients. Un VPN est nécessaire, mais les utilisateurs peuvent effectuer des transactions et des retraits sur des comptes standard sans soumettre de documents, ce qui plaît à ceux qui évitent les pratiques de collecte de données des grandes bourses.

La plateforme prend en charge les dépôts en USD et en HKD par le biais de cartes, de canaux liés à Alipay et de portefeuilles électroniques internationaux, ce qui offre aux utilisateurs chinois une plus grande souplesse de financement que la plupart des sites sans KYC. Beaucoup choisissent encore d'envoyer des USDT ou des USDC à partir de portefeuilles auto-détenus, mais le fait de disposer de plusieurs voies d'accès aux devises facilite l'intégration des nouveaux utilisateurs.

Le compte de trading unifié de BloFin permet aux traders de gérer les opérations au comptant, les contrats à terme et les options à partir d'un seul solde, ce qui améliore l'efficacité du capital. Sa section de copy trading est populaire en Chine, avec des classements basés sur le retour sur investissement, le contrôle du drawdown et le profit des suiveurs.

Points forts de la plate-forme BloFin :

• Frais : Spot 0,1 %, Futures 0,02 % pour le maker et 0,06 % pour le taker.
• Actifs : plus de 600 crypto-monnaies, y compris une large couverture des altcoins et des meme coins.
• Méthodes de dépôt : USD et HKD par cartes, canaux liés à Alipay, portefeuilles électroniques internationaux et USDT ou USDC sur la chaîne.
• Accès à la Chine : VPN requis, pas de KYC pour les transactions et les retraits

3. OKX - Meilleure solution globale pour l'intégration P2P et Web3

Pour les investisseurs chinois, OKX est le principal point d'entrée dans la cryptographie grâce à sa domination sur le marché P2P CNY. Elle est considérée comme le lieu centralisé le plus sûr pour les onramps en fiats grâce à son programme marchand Blue Shield et aux contrôles stricts des retraits T plus N, qui réduisent le risque que les cartes bancaires soient repérées par les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent.

OKX inclut également un portefeuille Web3 dans son application, permettant aux utilisateurs de passer directement de l'achat d'USDT à la détention d'actifs sur plus de 130 blockchains. Son agrégateur X Routing analyse plus de 400 DEX pour obtenir les meilleurs prix sur la chaîne, offrant aux traders chinois une passerelle efficace entre le trading CEX et l'activité DeFi sans changer de plateforme.

L'un des principaux avantages de l'OKX est qu'elle accepte les cartes d'identité de la Chine continentale pour le KYC, ce que la plupart des bourses mondiales ne prennent pas en charge. Cela permet aux utilisateurs chinois d'accéder aux produits structurés, aux grid bots et aux outils d'investissement doubles sans avoir à contourner la question de la résidence numérique.

Points forts de la plate-forme OKX :

• Frais : Spot 0,08 % pour le fabricant, 0,1 % pour le preneur
• Actifs : Plus de 350 crypto-monnaies avec une grande liquidité sur les principales paires
  
• Méthodes de dépôt : CNY Marché P2P via Alipay, WeChat Pay et les transferts UnionPay.
• Accès à la Chine : Accès complet avec l'identifiant du continent, bien qu'un VPN soit souvent nécessaire pour la connexion au bureau.

4. MEXC - Meilleur pour la chasse aux gemmes Altcoin et l'effet de levier élevé

Pour les traders chinois qui cherchent à accéder rapidement à des actifs à faible capitalisation ("gems") avant qu'ils ne soient cotés sur les grandes bourses comme Binance, MEXC est la principale destination. Surnommé le "roi des altcoins", il répertorie plus de 3 000 paires de monnaies, soit un nombre nettement supérieur à celui de ses concurrents. Cela en fait la plateforme de prédilection des spéculateurs agressifs qui cherchent à attraper le prochain jeton 100x.

Il est préférable d'utiliser le MEXC comme un lieu d'échange de crypto-monnaie à crypto-monnaie plutôt que comme une passerelle pour les devises fiduciaires. Avec le renforcement de la vérification sur le continent depuis fin 2024, les rampes d'accès directes au CNY sont limitées. La plupart des utilisateurs chinois alimentent désormais leurs comptes en envoyant des USDT à partir de portefeuilles d'autodétention ou d'une autre bourse, en s'appuyant sur le MEXC uniquement pour sa rapidité d'exécution et sa large couverture du marché.

Pour l'accès au continent, un VPN est généralement nécessaire, mais les transactions ne requièrent pas de vérification de l'identité chinoise. MEXC est donc une alternative pratique pour les utilisateurs qui souhaitent bénéficier d'une grande liquidité et d'un effet de levier élevé sans dépendre des bourses qui appliquent des règles strictes en matière de vérification de l'identité des clients (KYC).

Points forts de la plate-forme MEXC :

• Frais : Spot maker 0 pour cent, taker 0,05 pour cent, avec des options de réduction des jetons MX.
• Actifs pris en charge : plus de 2 600 paires au comptant, plus de 1 400 contrats à terme
• Méthodes de dépôt : CNY Les commerçants P2P par le biais d'Alipay, WeChat Pay, et les transferts UnionPay.
• Accès à la Chine : VPN requis, pas de KYC obligatoire pour les transactions

5. CoinEx - La meilleure bourse conviviale pour les altcoins

CoinEx s'adresse aux traders chinois qui souhaitent un large accès aux jetons sans la complexité des grandes plateformes. Avec plus de 1 300 actifs répertoriés, c'est un excellent choix pour les utilisateurs qui recherchent des altcoins en phase de démarrage qui ne sont pas encore cotés sur les principales bourses. En tant que plateforme basée aux Seychelles, elle n'opère pas officiellement en Chine continentale, de sorte que l'accès nécessite généralement un VPN.

Son système d'échange de crypto-monnaie à crypto-monnaie sans KYC est populaire auprès des utilisateurs soucieux de la protection de leur vie privée. Alors que les opérations en fiat sont limitées pour les comptes non vérifiés, les traders peuvent déposer des USDT ou des USDC à partir de portefeuilles auto-détenus et effectuer des retraits avec des limites élevées.

À la suite d'une faille de sécurité survenue en 2023, CoinEx a modernisé son infrastructure, lancé un fonds de protection et commencé à publier des preuves de réserves mensuelles pour confirmer le soutien total. Associé à une interface conviviale en 18 langues, il reste un lieu secondaire fiable pour accéder aux marchés à faible capitalisation, à l'instar de MEXC.

Points forts de la plateforme CoinEx :

• Frais : Spot 0,2 pour cent (0,08 pour cent avec CET), futures à partir de 0,03 pour cent
• Actifs : Plus de 1 300 crypto-monnaies
• Méthodes de dépôt : Transferts de crypto uniquement
• Accès à la Chine : VPN requis, pas de KYC pour l'échange de cryptomonnaies uniquement

Les crypto-monnaies sont-elles légales et réglementées en Chine ?

Les crypto-monnaies n'ont pas cours légal en Chine continentale et toute activité commerciale liée aux crypto-monnaies est interdite en vertu des règles de la PBoC (2021). Les particuliers peuvent détenir des actifs numériques en tant que propriété virtuelle, mais il est illégal d'exploiter des bourses, de faire du courtage, de gérer des bureaux de gré à gré ou de participer à des ICO. Les mesures de répression de 2021 interdisent également l'exploitation minière industrielle, fermant ainsi l'infrastructure cryptographique nationale de la Chine.

Les banques et les plateformes de paiement telles qu'Alipay, WeChat Pay et UnionPay ne peuvent pas traiter les transactions liées aux crypto-monnaies. Par conséquent, les commerçants s'appuient sur les voies de financement offshore, les marchands P2P et les transferts de stablecoins. La propriété personnelle est autorisée, mais les litiges commerciaux ne sont pas protégés par les tribunaux civils ; seul le vol ou la fraude impliquant des actifs numériques est traité comme un crime contre la propriété.

Les régulateurs continuent de cibler les banques clandestines, la circulation des USDT et les résidents du continent qui promeuvent ou travaillent pour des bourses offshore. L'application stricte de la lutte contre le blanchiment d'argent a conduit au gel de comptes liés à des activités P2P de grande ampleur.

Chronologie de la réglementation en Chine

• 2013 : La PBoC publie un avis sur la prévention des risques liés au bitcoin, qui définit le bitcoin comme une marchandise virtuelle et interdit aux institutions financières de traiter les transactions qui y sont liées.
• 2017 : L'annonce du 9.4 interdit les ICO et ferme toutes les bourses nationales de crypto-monnaie.
• 2021 : La circulaire du 9.24 qualifie d'illégales toutes les activités commerciales liées aux monnaies virtuelles, y compris les services fournis par les bourses offshore aux résidents chinois.
• 2023 : Le Parquet populaire suprême confirme que si les entreprises de cryptomonnaies sont interdites, le vol ou le cambriolage d'actifs numériques est considéré comme un crime contre la propriété, ce qui renforce les droits de propriété individuels.
• 2024 : Les mesures de répression s'intensifient contre les activités bancaires souterraines basées sur les USDT et le blanchiment d'argent, avec le gel généralisé des comptes liés à l'activité P2P à haute fréquence.
• 2025 : Les régulateurs s'orientent vers une supervision intelligente, en utilisant l'analyse de la blockchain pour surveiller les flux transfrontaliers de stablecoins tout en promouvant l'e CNY adossé à l'État.

Le modèle chinois privilégie le contrôle des capitaux et la stabilité sociale, permettant aux particuliers de détenir des actifs mais démantelant toute forme d'intermédiation financière en crypto-monnaie.

Les crypto-monnaies sont-elles taxées en Chine ?

En principe, oui. En vertu de la loi chinoise sur l'impôt sur le revenu des personnes physiques (loi IIT), les actifs numériques sont considérés comme des biens virtuels, et les bénéfices tirés de leur vente entrent dans la catégorie des "revenus tirés du transfert de biens", taxés à 20 %. Dans la pratique, l'application de la loi est limitée car toute activité commerciale liée aux cryptomonnaies est illégale et il n'existe pas de mécanisme officiel permettant de déclarer les gains provenant de transactions interdites.

La déclaration des revenus tirés des crypto-monnaies peut exposer un individu à une surveillance réglementaire, car les déclarations fiscales peuvent révéler une participation à une activité financière interdite. Par conséquent, les impôts ne sont généralement appliqués que dans le cadre d'enquêtes de lutte contre le blanchiment d'argent ou d'audits bancaires déclenchés par des entrées inhabituelles de monnaie fiduciaire.

Revenu d'entreprise

• Les entités nationales ne peuvent pas opérer ou déclarer des revenus de crypto-monnaie.
• Les fonds liés à l'exploitation minière, aux comptoirs de gré à gré ou aux opérations boursières sont généralement traités comme des produits illicites et soumis à la confiscation plutôt qu'à l'impôt sur les sociétés.
• Les résidents chinois ayant des activités offshore dans le domaine des crypto-monnaies font l'objet d'une surveillance accrue grâce aux données du SRC et à l'application de la législation contre les banques clandestines.

Investisseurs individuels

• Revenu de transfert de propriété : Les bénéfices tirés de la vente de crypto-monnaies, y compris les ventes P2P d'USDT, sont théoriquement imposables à 20 %.
• Exploitation minière et piquetage : L'exploitation minière nationale est interdite. Tout revenu lié à l'exploitation minière ou au jalonnement de type commercial est considéré comme illégal.
• Mise en œuvre : La plupart des commerçants de détail ne déclarent pas volontairement leurs gains en raison de l'absence de mécanisme de déclaration et du risque réglementaire. Les utilisateurs de gros volumes et les grandes fortunes sont les plus exposés lorsque les transferts de monnaie fiduciaire déclenchent des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent, où les impôts non payés peuvent être évalués dans le cadre d'une enquête sur des revenus inexpliqués.

Exemple : Si un trader réalise un bénéfice de 20 000 ¥ en vendant des USDT sur un marché P2P :

• Situation juridique : 4 000 ¥ sont imposables au taux de 20 %.
• La réalité pratique : Il est peu probable que les impôts soient déclarés de manière proactive.
• Risque : Si la transaction déclenche un blocage bancaire, les autorités peuvent considérer le bénéfice comme un revenu de transfert de propriété imposable et exiger des arriérés d'impôts et des pénalités.

Adoption des crypto-monnaies en Chine

Même avec l'interdiction de 2021 sur le commerce et le minage, la Chine reste l'une des plus grandes bases d'utilisateurs de crypto-monnaies au monde. Les échanges officiels sont interdits, mais l'activité se poursuit par le biais de canaux de gré à gré, de réseaux P2P et de protocoles décentralisés qui se situent en dehors du système financier traditionnel.

Triple-A estime que la Chine compte environ 59,1 millions de détenteurs de crypto-monnaies, soit environ 4,15 % de la population. L'indice 2024 Chainalysis Global Crypto Adoption Index place la Chine au 20e rang mondial, reflétant une spéculation au détail réduite mais une utilisation soutenue par le biais de stablecoins, de routage offshore et d'applications on-chain.

Aperçu de l'adoption en Chine (2024-2025)

• Utilisateurs : ~59,1 millions
• Détenus par le gouvernement : ~190 000 BTC saisis chez PlusToken, d'une valeur supérieure à 18 milliards de dollars
• Structure du marché : L'activité est dominée par les flux de stablecoins, les échanges P2P et les projets de blockchain soutenus par l'État comme la BSN, plutôt que par les institutions ou les ETF.

Comment acheter des bitcoins en Chine

Le moyen le plus sûr d'acheter des bitcoins (BTC) en Chine continentale est de passer par des bourses offshore réputées avec des marchés P2P CNY actifs. Les échanges nationaux étant interdits, les utilisateurs s'appuient sur des plateformes qui offrent un financement P2P sécurisé et une forte liquidité.

1. Choisissez une bourse offshore de confiance : Choisissez une grande bourse mondiale qui a un intérêt constant pour les transactions P2P en CNY. Sélectionnez des plateformes qui prennent en charge les commerçants Alipay, WeChat Pay ou UnionPay, car elles remplacent les rampes réglementées qui ne sont pas disponibles en Chine.
2. Créer un compte ou utiliser l'option "No KYC" : Enregistrez-vous avec votre adresse électronique ou votre numéro de téléphone. Certaines bourses autorisent des limites plus faibles sans vérification complète de l'identité de l'utilisateur. Lorsqu'une vérification est nécessaire, les utilisateurs s'appuient généralement sur un passeport international ou une pièce d'identité ne provenant pas de la Chine continentale. Un VPN est souvent nécessaire pour accéder à la plateforme.
3. Dépôt de fonds : Les rails CNY étant bloqués, les dépôts sont effectués par l'intermédiaire de commerçants P2P utilisant Alipay ou WeChat Pay, par des processeurs de cartes USD ou HKD, ou en envoyant des USDT sur une chaîne à partir de sources P2P de confiance. 
4. Achetez du bitcoin (BTC) : Ouvrez le marché BTC/USDT, entrez votre montant et soumettez un ordre au marché ou à cours limité. Les transactions sont réglées rapidement et le BTC apparaît dans votre portefeuille au comptant une fois qu'il a été exécuté.

Pour un stockage à long terme, transférez vos BTC dans un portefeuille privé. Les portefeuilles matériels offrent la meilleure protection, tandis que les portefeuilles mobiles sécurisés conviennent aux soldes plus modestes.

Réflexions finales

Il est encore possible d'échanger des cryptomonnaies en Chine, mais il faut être prudent et disposer des bons outils. Les bourses offshore disposant de marchés P2P CNY actifs constituent la voie la plus sûre, car elles offrent des voies de règlement prévisibles et la liquidité nécessaire à une exécution stable.

Le choix de la bonne plateforme dépend de votre stratégie. Hyperliquid est idéale pour les produits dérivés sur la chaîne, OKX reste la plus solide pour l'accès P2P à CNY, BloFin convient aux utilisateurs qui souhaitent préserver leur vie privée sans avoir recours à un KYC complet, et MEXC offre une couverture inégalée pour les altcoins.

Quelle que soit la bourse, l'approche la plus sûre consiste à approvisionner les comptes par l'intermédiaire de marchands P2P de confiance, à limiter l'exposition à des intermédiaires inconnus et à transférer les avoirs à long terme dans des portefeuilles privés. Cette combinaison offre aux utilisateurs chinois le plus haut niveau de contrôle et de sécurité dans le cadre de la réglementation actuelle.