Les meilleurs échanges de crypto-monnaies aux États-Unis
Découvrez notre sélection des meilleurs échanges de crypto-monnaies aux États-Unis, en mettant l'accent sur la sécurité et le respect des réglementations financières.
Résumé : Les investisseurs américains qui souhaitent se lancer dans le bitcoin et d'autres crypto-monnaies doivent privilégier les plateformes conformes à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et à d'autres autorités de régulation. Ces plateformes permettent d'investir en dollars américains par le biais de diverses méthodes de paiement telles que les transferts ACH, les cartes de crédit, Venmo et PayPal.
Notre évaluation détaillée met en évidence les cinq principales bourses américaines, qui se distinguent par leur respect des normes réglementaires et leur fiabilité, et qui offrent des voies sûres pour s'engager sur le marché dynamique des crypto-monnaies.
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Les meilleurs échanges de crypto-monnaies aux États-Unis
Lors de notre examen approfondi de plus de 20 bourses de crypto-monnaies américaines, toutes agréées dans le cadre du FinCEN Money Services Business, nous les avons méticuleusement évaluées en fonction de paramètres essentiels tels que l'adhésion à la réglementation, l'étendue des options de crypto-monnaies, la qualité de l'interface utilisateur des services de mise en jeu, les méthodes de financement en USD, les structures de frais et d'autres caractéristiques essentielles. Ce processus rigoureux nous a permis d'identifier cinq bourses remarquables pour les investisseurs américains.
1. Kraken
Dominant la scène des échanges de crypto-monnaies aux États-Unis, Kraken a rapidement gravi les échelons pour devenir le premier choix des investisseurs américains. Il affiche un volume d'échanges trimestriel stupéfiant de 250 milliards de dollars. Conçu pour le marché américain, Kraken propose un portefeuille diversifié de plus de 200 crypto-monnaies, allant des actifs phares tels que Bitcoin, Ethereum et Solana à un éventail de jetons émergents.
La bourse accorde la priorité à la satisfaction des utilisateurs, comme en témoignent ses applications mobiles les mieux notées sur l'App Store et Google Play. Elle se distingue par ses services de staking gratifiants, qui permettent aux clients américains d'obtenir des rendements annuels allant jusqu'à 25 % (APY). Kraken Pro répond aux besoins avancés des traders et des investisseurs institutionnels américains grâce à ses spreads compétitifs, sa forte liquidité et ses limites de dépôt élevées.
- Structure des frais : Les frais de création sont de 0,01 % et les frais d'acquisition de 0,02 %, ce qui constitue une alternative rentable à des concurrents comme Coinbase qui facturent plus de 1 %.
- Actifs disponibles : Plus de 200 marchés au comptant et plus de 100 possibilités de transactions sur marge.
- Conformité réglementaire : Adhère strictement aux réglementations du FinCEN aux États-Unis, depuis sa création en 2010.
- Options de financement en USD : Prend en charge une variété de méthodes de financement, y compris le transfert ACH, la carte de débit/crédit, FedWire, Plaid et Zelle.
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2. Soutenir
Uphold consolide sa position de deuxième meilleur échange de crypto-monnaies aux États-Unis, en présentant une offre diversifiée de plus de 260 actifs numériques pour le trading et le staking. La plateforme adhère à des réglementations strictes, sous la surveillance de la FiNCEN, offrant un environnement d'échange bien réglementé aux utilisateurs américains. Ses caractéristiques principales incluent des services de staking conviviaux, avec des opportunités pour les investisseurs de gagner jusqu'à 21% d'APY sur des cryptocurrencies sélectionnées.
La réputation d'Uphold sur le marché américain est renforcée par son engagement inébranlable en faveur de la transparence et de la sécurité. Uphold est notamment l'une des rares bourses à fournir une preuve de réserves vérifiée, garantissant aux utilisateurs la sécurité de leurs fonds et confirmant que tous les actifs sont entièrement garantis sur une base de 1:1. L'accent mis sur la clarté et la fiabilité fait d'Uphold un choix fiable pour ceux qui s'engagent dans l'arène des crypto-monnaies aux États-Unis.
- Structure des frais : Frais raisonnables avec 1% de frais de transaction et 1% de frais d'écart.
- Actifs disponibles : Un large éventail de 260 crypto-monnaies et 4 métaux précieux.
- Conformité réglementaire : Réglementé par FinCEN et titulaire d'une licence MSB, offrant des services sécurisés au marché américain.
- Options de financement en USD : Inclut ACH, virement bancaire, carte de crédit/débit, ainsi que Google Pay et Apple Pay.
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3. Gate.io
Gate.io s'établit fermement comme l'une des plateformes les plus populaires aux États-Unis, se distinguant par sa vaste gamme de pièces de monnaie alternative. La plateforme se distingue par une sélection impressionnante de plus de 1 700 crypto-monnaies, ce qui en fait un choix intéressant pour ceux qui s'intéressent aux secteurs émergents tels que les BRC20, les pièces d'IA, les couches 2 et plus encore. Sur le marché américain des crypto-monnaies, Gate.io est réputé pour ses frais compétitifs, qui commencent à seulement 0,1 % pour les transactions au comptant.
Avec un volume d'échange important sur 24 heures dépassant les 5 milliards de dollars et une base d'utilisateurs mondiale de plus de 14 millions, Gate.io démontre sa position forte et sa popularité dans le paysage mondial des crypto-monnaies. La plateforme est enrichie de fonctionnalités uniques telles que des robots de trading automatisés et une section spécialisée pour les projets de démarrage, offrant aux investisseurs américains des opportunités de marché diversifiées et attrayantes. Cela inclut des événements et des compétitions de trading uniques, conçus pour répondre aux intérêts des investisseurs américains.
- Structure des frais : Gate.io propose des frais attractifs, à partir de 0,1 % pour les ordres de créateurs et de 0,2 % pour les ordres de preneurs.
- Actifs disponibles : Une vaste collection de plus de 1 700 ressources numériques.
- Conformité réglementaire : Basé aux Seychelles, il n'est pas directement autorisé aux États-Unis, mais il est accessible aux utilisateurs américains.
- Options de financement en USD : Diverses méthodes de financement sont possibles, notamment les virements bancaires, les cartes de crédit et les systèmes de paiement numérique, ce qui permet de répondre aux besoins d'un large éventail d'investisseurs américains.
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4. eToro
eToro se distingue en tant que quatrième courtier multi-actifs aux États-Unis, présentant une plateforme puissante pour un large éventail d'investissements financiers. Son offre étendue comprend plus de 4 500 actifs, englobant une large sélection de crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum, ainsi que des voies d'investissement traditionnelles, y compris les actions, les matières premières et les ETF. Notamment, eToro offre un accès aux ETF Bitcoin tels que le Blackrock Bitcoin ETF, ce qui renforce encore son attrait pour les investisseurs.
La conformité aux réglementations est un pilier essentiel des opérations d'eToro aux États-Unis, soulignée par son enregistrement auprès de FinCEN et un engagement dédié au respect de protocoles financiers stricts. La plateforme d'eToro s'étend aux investissements dans les actifs crypto et les actions centrées sur les crypto, telles que Microstrategy et Coinbase, ce qui en fait un hub global pour les passionnés de crypto et de blockchain. Cet accent mis sur la conformité réglementaire garantit un environnement de négociation sûr et digne de confiance pour les investisseurs américains.
- Frais : La structure des frais d'eToro est variable, généralement autour de 1%.
- Actifs pris en charge : La plateforme propose plus de 4 500 actifs, couvrant les crypto-monnaies et les investissements traditionnels.
- Réglementation et licences : eToro se conforme aux réglementations financières américaines, étant enregistré auprès du FinCEN.
- Options de financement en USD : Inclut les virements bancaires, les cartes de crédit/débit et les options de paiement localisées.
5. Coinbase
Dernière entrée de notre top 5, Coinbase se distingue en tant qu'échange de crypto-monnaies de confiance et entièrement réglementé aux États-Unis. Sa position en tant qu'entité cotée en bourse sur le NASDAQ ajoute une couche de confiance et de responsabilité peu commune dans l'espace crypto. Sa vaste sélection de crypto-monnaies comprend Bitcoin, Ethereum, Solana et plus de 200 autres altcoins.
Une caractéristique notable de Coinbase est le Coinbase Wallet, qui permet aux utilisateurs de s'engager en toute sécurité avec des plateformes financières décentralisées et Base, leur propre réseau de niveau 2. En outre, Coinbase offre de solides options de jalonnement, particulièrement attrayantes pour les investisseurs institutionnels qui cherchent à générer en toute sécurité des rendements sur des actifs tels que l'ETH, le SOL, l'ATOM, et plus encore. Malgré ses nombreuses offres, la structure des frais de Coinbase est plus élevée que celle de certains concurrents, avec des frais de transaction de 1,49 %.
- Structure des frais: Frais de 2% pour les dépôts et les retraits, avec des frais de transaction de 1,49% et un spread de 1%.
- Actifs disponibles : Plus de 200 crypto-monnaies.
- Conformité réglementaire : Réglementé par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et la SEC en tant qu'entité cotée au NASDAQ.
- Options de financement en USD : Accepte les virements bancaires et les cartes de débit et de crédit.
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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées aux États-Unis ?
Aux États-Unis, la réglementation des crypto-monnaies implique une combinaison de surveillance fédérale et de diverses lois d'État. Les agences fédérales telles que la SEC, la CFTC, la FTC, l'IRS, l'OCC et le FinCEN jouent un rôle important dans la surveillance des différents aspects des actifs numériques. Bien que l'engagement important de ces agences soit évident, l'élaboration de règles formelles complètes est encore en cours. Le Congrès américain s'est également montré actif, en introduisant des lois telles que le Responsible Financial Innovation Act et le Toomey Stablecoin Bill, afin de clarifier les choses et d'intégrer les actifs numériques dans les cadres financiers existants.
Au niveau des États, les approches varient considérablement. Certains États, comme le Wyoming et l'Utah, ont adopté des lois visant à promouvoir et à tirer parti de la technologie blockchain pour la croissance économique, notamment en reconnaissant les organisations autonomes décentralisées (DAO) et en créant des institutions financières spécialisées pour les actifs numériques. En revanche, d'autres États ont renforcé les exigences réglementaires, en imposant par exemple des licences de transmetteur de fonds et un respect strict des lois sur les valeurs mobilières, comme en témoignent les mesures d'exécution prises à l'encontre des principaux acteurs de l'industrie de la blockchain.
La définition des "crypto-monnaies" n'est toujours pas uniforme aux États-Unis, les termes "monnaie virtuelle" et "actifs numériques" étant utilisés de manière interchangeable. Les efforts de l'administration Biden, notamment un décret axé sur des domaines tels que la protection des consommateurs et la stabilité financière, indiquent une évolution vers la mise en place d'un cadre réglementaire équilibré.
Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées aux États-Unis ?
Aux États-Unis, l'IRS considère les crypto-monnaies comme des biens à des fins fiscales. Comme le précise l'avis 2014-21 de l'IRS, cela signifie que les gains provenant des transactions en crypto-monnaies sont imposables. Les contribuables doivent déclarer les gains ou les pertes résultant de la vente ou de l'échange de crypto-monnaies dans leur déclaration de revenus, et les taux d'imposition dépendent de la période de détention de l'actif. Les gains provenant de crypto-monnaies détenues pendant plus d'un an sont soumis à l'impôt sur les plus-values, tandis que ceux détenus pendant moins d'un an sont imposés en tant que revenu ordinaire.
L'IRS exige la tenue d'un registre détaillé de toutes les transactions en crypto-monnaies afin de garantir l'exactitude des déclarations fiscales. Il s'agit notamment de documenter les dates des transactions, les montants et la juste valeur marchande de la crypto-monnaie au moment de chaque transaction. La réforme fiscale de 2017 a supprimé la possibilité de considérer les échanges d'une crypto-monnaie contre une autre comme des échanges en nature, ce qui signifie que ces transactions sont désormais imposables.
À partir de janvier 2024, en vertu de l'Infrastructure Investment and Jobs Act, les courtiers en actifs numériques seront tenus de déclarer les transactions de plus de 10 000 dollars à l'IRS. Cette mesure reflète l'attention croissante portée par la réglementation aux transactions en crypto-monnaies et l'importance du respect des exigences en matière de déclaration fiscale sur le marché américain des crypto-monnaies.
Résultat final
En conclusion, pour ceux qui naviguent dans le paysage des crypto-monnaies aux États-Unis, il est primordial de choisir des échanges réglementés pour une expérience d'investissement sûre et conforme. Notre analyse détaillée des principales plateformes telles que Kraken, Uphold, Gate.io, eToro et Coinbase met en évidence leur engagement en matière de respect des réglementations, de sécurité et de diversité des options financières. Alors que le marché continue d'évoluer sous l'œil vigilant de divers organismes de réglementation, les investisseurs doivent rester informés et adhérer aux règles changeantes et aux implications fiscales
