Les meilleures plateformes d'échange de crypto-monnaies à Singapour

Les échanges de crypto-monnaies à Singapour sont réglementés par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), ce qui offre clarté et sécurité aux investisseurs. Les actifs numériques n'ont pas cours légal à Singapour, mais la MAS permet aux résidents d'échanger des crypto en toute sécurité via des plateformes agréées qui acceptent les dépôts en dollars singapouriens (SGD). Voici notre sélection des échanges les plus fiables pour les traders singapouriens.

1. Réserve indépendante

Independent Reserve est le meilleur échange de crypto-monnaies à Singapour, au service de plus de 400 000 utilisateurs depuis son lancement en 2013. Il s'adapte à tous les styles d'investissement, offrant des types d'ordres avancés tels que les ordres à cours limité, les achats échelonnés automatisés et une API pour les traders algorithmiques.

Elle est titulaire d'une licence d'établissement de paiement majeur délivrée par la MAS, ce qui permet aux utilisateurs de bénéficier de protections réglementaires solides et de mesures de sécurité rigoureuses. Sa réputation de fiabilité attire divers investisseurs, notamment des traders particuliers, des family offices, des entreprises et des sociétés de gestion d'actifs.

Les clients à fort volume bénéficient d'une table de négociation de gré à gré, qui offre une exécution privée et compétitive et un glissement minimal pour les transactions comprises entre 50 000 et 50 millions de dollars. La sécurité est importante pour IR, renforcée par des audits externes annuels, une certification ISO 27001, des solutions de stockage à froid et 2FA.

• Frais : Les frais de transaction vont de 0,5 % à 0,02 %, avec des dépôts en SGD gratuits.
• Actifs pris en charge : Plus de 30 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement agréé par la MAS (numéro de licence : PS20200517).
• Méthodes de dépôt SGD : PayNow, FAST, et dépôts bancaires locaux.

2. Coinhako

Coinhako est la bourse de crypto-monnaies la plus populaire de Singapour, à laquelle plus de 400 000 clients font confiance. Elle constitue une porte d'entrée facile vers l'investissement dans les crypto-monnaies, adaptée aux débutants. Les utilisateurs bénéficient d'une vaste sélection d'actifs, avec plus de 200 cryptocurrencies et plus de 100 paires de trading disponibles. 

Les transactions sont simples et s'appuient sur une interface claire et rationalisée, conçue pour éliminer la complexité. En outre, la plateforme offre des solutions institutionnelles, y compris des services de conservation personnalisés et des capacités de négociation à haut volume spécialement conçues pour les entreprises clientes.

Coinhako prend la sécurité au sérieux, renforcée par la réglementation MAS, la certification SOC 2 et un cryptage de pointe. Les dépôts instantanés via PayNow ou les transferts bancaires rapides rendent le trading de crypto pratique. Son engagement en matière de sécurité en a fait un choix de premier ordre pour les traders singapouriens.

• Frais : Les frais de négociation sont généralement de l'ordre de 0,6 % par transaction.
• Actifs pris en charge : Plus de 200 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement agréé par la MAS (numéro de licence : PS20200556).
• Méthodes de dépôt SGD : PayNow, transferts FAST, carte de crédit, carte de débit et GrabPay.

3. Gémeaux

Gemini s'est fermement établi comme l'échange de crypto-monnaies de choix pour les investisseurs institutionnels à Singapour. Fondée en 2014 par les pionniers des crypto-monnaies Cameron et Tyler Winklevoss, elle est conçue spécifiquement pour répondre aux besoins des investisseurs sophistiqués à la recherche d'un environnement d'échange hautement sécurisé.

Les institutions ont accès à des capacités de négociation avancées grâce à Gemini ActiveTrader®, qui fournit des analyses de marché en direct et des interfaces personnalisables. Elle protège les actifs grâce à des protocoles de sécurité avancés, y compris des audits complets SOC 1 Type 2 et SOC 2 Type 2 réalisés par Deloitte.

Licenciée et réglementée par la MAS, Gemini adhère strictement aux exigences de conformité locales, y compris les réserves de capital, la cybersécurité et les normes bancaires strictes. En outre, Gemini prend en charge les dépôts en SGD par le biais de transferts bancaires locaux, ce qui simplifie encore le processus d'intégration.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,2 %, avec des taux réduits disponibles par l'intermédiaire de Gemini ActiveTrader.
• Actifs pris en charge : Plus de 70 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Approbation de principe (IPA) de la MAS pour l'obtention d'une licence d'établissement de paiement majeur.
• Méthodes de dépôt en SGD : Virements bancaires (FAST) et virements électroniques.

4. Coinbase

Coinbase est l'échange de crypto-monnaies le plus sûr et le plus riche en fonctionnalités de Singapour, proposant plus de 210 crypto-monnaies. La création d'un compte et la vérification ne prennent que quelques minutes grâce à l'intégration transparente avec le Singpass de Singapour, qui permet une vérification rapide et sécurisée de l'identité.

La plateforme offre des types d'ordres avancés tels que le marché, la limite, la limite d'arrêt et le mode d'enchères. Elle propose un service d'abonnement unique, Coinbase One, qui permet aux utilisateurs de ne pas payer de frais de négociation pour les transactions allant jusqu'à 10 000 dollars suédois par mois et d'obtenir des récompenses de mise en jeu de l'USDC allant jusqu'à 4,5 %.

Il s'agit de la plus grande bourse de crypto-monnaies cotée en bourse au monde, offrant une transparence financière totale et des méthodes avancées de protection des actifs. Les utilisateurs de Singapour bénéficient de dépôts rapides en SGD via PayNow, de transferts bancaires FAST et de cartes de débit sans frais, ainsi que de dépôts transparents en USD via SWIFT.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,5 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 210 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement autorisé par le MAS.
• Méthodes de dépôt SGD : PayNow, transferts FAST, et cartes de débit.

5. Crypto.com

Crypto.com est connu pour ses offres étendues de crypto-monnaies et son intégration Web3, donnant accès à la blockchain de l'échange (Cronos) et au jeton natif (CRO), qui permet aux utilisateurs de bénéficier de réductions sur les frais. Depuis son lancement, il s'est transformé en une plateforme de confiance, servant aujourd'hui plus de 140 millions d'utilisateurs dans le monde. 

Elle dispose d'une interface conviviale et d'une sélection variée de cryptomonnaies, avec plus de 400 actifs numériques à échanger et à miser. La plateforme propose également des produits innovants, notamment des prêts crypto, du staking, du lending et de l'borrowing, ainsi que la célèbre carte de débit Visa de Crypto.com, qui offre des récompenses attrayantes.

Crypto.com maintient des protocoles de sécurité rigoureux, validés par des certifications mondialement reconnues, notamment ISO 27701, ISO 22301 et PCI DSS. Offrant des produits DeFi avancés ainsi que des capacités de trading avancées, il reste un choix de premier plan pour les investisseurs singapouriens.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,1 %, avec des réductions pour les détenteurs de CRO.
• Actifs pris en charge : Plus de 400 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Licencié par MAS et opérant sous le nom de Foris Dax Asia.
• Méthodes de dépôt SGD : FAST, cartes de débit, Apple Pay et Google Pay.

6. Clé de hachage

HashKey est un choix de premier ordre pour les traders professionnels de Singapour, car elle propose une gamme étendue de produits, notamment des marchés au comptant, des contrats à terme et des offres innovantes telles que Launchpool, qui permet une participation précoce à des actifs numériques émergents tels que les altcoins et les memecoins. 

La sécurité chez HashKey est exceptionnelle : 90 % des actifs des clients sont conservés en toute sécurité dans des entrepôts frigorifiques dotés d'un système de cryptage de niveau militaire, avec l'appui de sociétés de sécurité mondiales de premier plan. HashKey garantit également une transparence totale en se soumettant régulièrement à des audits indépendants réalisés par des cabinets comptables de premier plan. 

Une couverture d'assurance complète, y compris une protection complète du hot wallet, garantit en outre aux traders que leurs fonds restent en sécurité. Sa grande liquidité, sa structure de frais compétitive et ses outils de trading de niveau institutionnel font de HashKey la solution idéale pour les investisseurs expérimentés et les traders à haute fréquence de Singapour.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 110 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement autorisé par le MAS.
• Méthodes de dépôt SGD : Virements bancaires, FAST et virements bancaires.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Singapour ?

L'Autorité monétaire de Singapour(MAS) supervise le cadre réglementaire des crypto-monnaies, principalement par le biais de la loi sur les services de paiement de 2019, qui exige que les prestataires de services de jetons de paiement numérique (DPT) obtiennent les licences appropriées et adhèrent à des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).

En 2024, la MAS a élargi la PSA pour inclure les services de garde, les transferts d'argent transfrontaliers et la facilitation des transactions DPT entre les comptes et les échanges. Ces amendements exigent des prestataires de services qu'ils séparent les actifs des clients, qu'ils tiennent des comptes fiduciaires et qu'ils mettent en œuvre des contrôles de sécurité robustes afin de renforcer la stabilité financière et la protection des consommateurs.

Pour mieux protéger les investisseurs de détail, la MAS a introduit des mesures qui entreront en vigueur à partir de juin 2025. Ces mesures comprennent l'interdiction d'offrir des incitations pour l'ouverture d'un compte, des restrictions sur l'utilisation du crédit ou de l'effet de levier pour l'achat de crypto-monnaies, et des évaluations obligatoires de la sensibilisation au risque des investisseurs de détail.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées par l'IRAS ?

Singapour propose une approche claire de l'imposition des crypto-monnaies, gérée par l'Inland Revenue Authority of Singapore(IRAS). Bien qu'il n'y ait pas d'impôt sur les gains en capital, certains revenus liés aux crypto-monnaies sont imposables, en fonction du type et de la fréquence de l'activité :

• Plus-values: Les personnes qui détiennent des crypto-monnaies à long terme à des fins d'investissement personnel ne paient pas d'impôt sur les plus-values. Les bénéfices tirés de la détention et de la vente occasionnelles de crypto-monnaies sont généralement exonérés d'impôt.
• Impôt sur le revenu: Les revenus imposables tirés d'activités liées aux crypto-monnaies, telles que le trading fréquent, le minage ou la mise en jeu, sont imposés aux taux progressifs de l'impôt sur le revenu des personnes physiques, qui s'échelonnent de 0 à 24 %.
• Impôt sur les sociétés: Les entreprises qui tirent des bénéfices de la gestion d'échanges, de portefeuilles d'actifs numériques ou de l'émission de jetons sont soumises au taux normal de l'impôt sur les sociétés, soit 17 %.
• Taxe sur les produits et services (TPS) : Depuis janvier 2020, Singapour exonère les jetons de paiement numérique (crypto-monnaies utilisées comme moyens de paiement) de la TPS.

La politique fiscale claire de Singapour favorise la transparence, réduit l'incertitude des investisseurs et encourage la croissance des secteurs de la crypto et de la blockchain tout en garantissant la conformité réglementaire et la stabilité du marché.

Adoption des crypto-monnaies à Singapour

L'adoption des crypto-monnaies à Singapour continue de croître rapidement, reflétant l'infrastructure financière avancée et l'environnement réglementaire favorable du pays. D'ici 2025, environ 3,4 millions de Singapouriens, soit près de 56 % de la population, s'engageront dans les crypto-monnaies, ce qui témoigne d'une forte pénétration par rapport aux normes mondiales. 

Le marché local des crypto-monnaies devrait générer des revenus d'environ 229,4 millions de dollars US, malgré une légère baisse des revenus de 3,8 % la même année. Cette adoption est motivée par des facteurs tels qu'un écosystème de startups blockchain dynamique, un intérêt institutionnel croissant et une acceptation grandissante parmi les entreprises et les particuliers.

Comment acheter des bitcoins à Singapour

Les investisseurs singapouriens qui cherchent à acheter des bitcoins doivent utiliser des bourses réglementées par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) qui acceptent les dépôts en dollars de Singapour (SGD). Suivez ces étapes simples pour acheter des BTC à Singapour :

1. Choisissez l'échange: Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies agréée par le MAS qui accepte les dépôts en SGD. Les options les plus courantes sont Coinbase, Coinhako, Crypto.com et Independent Reserve.
2. Ouvrir un compte: S'inscrire sur la plateforme choisie et effectuer les procédures de vérification d'identité. Il s'agit généralement de fournir une pièce d'identité officielle telle que votre NRIC ou votre passeport, ainsi qu'un justificatif de domicile à Singapour.
3. Déposer des SGD: approvisionner votre compte de change en utilisant des méthodes approuvées telles que PayNow, les transferts bancaires FAST, ou les cartes de débit/crédit acceptées par la plateforme.
4. Acheter des bitcoins: rendez-vous sur la page d'échange, indiquez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter, examinez attentivement les prix actuels du marché et finalisez la transaction.

Après avoir acheté des bitcoins, envisagez de transférer vos actifs dans un portefeuille personnel de crypto-monnaies pour une meilleure sécurité. Les portefeuilles matériels ou les portefeuilles logiciels réputés sont recommandés pour protéger votre investissement.

Réflexions finales

Le choix du bon échange de crypto-monnaies à Singapour dépend de vos besoins individuels et de votre style d'investissement. 

Bien que chaque plateforme présentée offre des avantages distincts, de la fiabilité d'Independent Reserve à la simplicité de Coinhako en passant par l'attrait institutionnel de Gemini, il est important que vous en choisissiez une qui corresponde étroitement à votre style d'investissement et à vos besoins en matière de sécurité.