Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Australie

‍Résumé: En Australie, les investissements en bitcoins et autres crypto-monnaies sont bien protégés par des réglementations strictes appliquées par des organismes gouvernementaux, tels que l'ASIC et l'AUSTRAC. Ces organismes veillent à ce que les échanges de crypto-monnaies répondent à des critères élevés de protection des consommateurs. Les investisseurs peuvent choisir parmi plusieurs méthodes de financement, notamment les virements bancaires, PayID, Osko, BPAY et les cartes de crédit ou de débit.

À partir de recherches et d'analyses approfondies, nous avons identifié les cinq meilleurs échanges de crypto-monnaies en Australie, chacun d'entre eux étant conçu pour répondre à différentes préférences d'investissement :

1. eToro - Meilleure plateforme globale de crypto-monnaies en Australie
2. Kraken - Le meilleur choix pour les investisseurs institutionnels
3. CoinSpot - Meilleure bourse de crypto-monnaies pour les débutants
4. Bybit - Les plus populaires pour la négociation de produits dérivés‍‍
5. Réserve indépendante - Meilleure bourse pour les SMSF Crypto

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies en Australie

Après avoir évalué plus de 20 plateformes, notre équipe d'analystes a identifié les cinq meilleures bourses pour les investisseurs australiens. La sélection a été minutieuse, centrée sur des facteurs critiques tels que la conformité avec les réglementations de l'AUSTRAC, une grande variété de cryptocurrencies, la convivialité, la prise en charge des dépôts en AUD et des frais de transaction peu élevés. Notre analyse vise à vous offrir un guide fiable et détaillé des bourses, facilitant ainsi une entrée éclairée et sécurisée sur le marché des crypto-monnaies.

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1. eToro

eToro est la meilleure plateforme d'échange de crypto-monnaies en Australie, réputée pour sa fiabilité et la diversité de son offre financière. La plateforme donne accès à un large éventail de plus de 4 500 actifs. Ceux-ci comprennent des crypto-monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum, aux côtés d'actions telles que Coinbase ou MicroStrategy. En outre, eToro propose des matières premières, des indices et des ETF, tels que l'iShares Bitcoin ETF (IBIT) de Blackrock.

En termes de conformité réglementaire, eToro se distingue. Il est réglementé par l'ASIC et enregistré auprès de l'AUSTRAC, ce qui garantit le respect des normes financières locales et offre un environnement de négociation sécurisé aux utilisateurs australiens. Avec une base d'utilisateurs mondiale dépassant les 30 millions, eToro est un choix privilégié pour les investisseurs, connu pour sa fiabilité et son offre financière complète.

• Frais : Variables en fonction du spread, sans commission initiale. 
• Actifs pris en charge : Plus de 4 500 crypto-monnaies, actions, ETF et autres. Cela inclut des crypto-actions comme Coinbase et MicroStrategy et des mineurs comme Marathon Digital Holdings. 
• Réglementation et licences : Entièrement conforme à la réglementation de l'ASIC. Numéro de licence des services financiers australiens : 491139.‍ ‍
• Méthodes de dépôt AUD : Plusieurs options comme le virement bancaire, la carte de débit, la carte de crédit et POLi.

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2. Kraken

Kraken est l'une des principales bourses de crypto-monnaies en Australie, avec une présence mondiale couvrant plus de 9 millions d'utilisateurs dans 190 pays. Il affiche un volume d'échanges trimestriel impressionnant de 207 milliards de dollars. Les investisseurs australiens peuvent commencer à négocier avec un dépôt minimal de seulement 10 $, en accédant à une large gamme de plus de 200 crypto-monnaies, telles que Bitcoin, Ethereum, Celestia et Solana, y compris des actifs établis et émergents.

L'échange est dédié à la commodité de l'utilisateur, offrant de multiples options de paiement compatibles avec le dollar australien comme les virements bancaires, PayID, Osko et les cartes de crédit. L'accent mis par Kraken sur une stratégie axée sur l'utilisateur est également démontré par ses applications mobiles pour iOS et Android, ainsi que par ses services de mise en jeu spécialisés qui offrent jusqu'à 24 % de rendement annuel. Pour les traders avertis, Kraken Pro offre un environnement de trading professionnel avec des spreads bas, une liquidité élevée et des limites de taux accrues via une application dédiée.

• Frais : Les frais de création sont de 0,01%, tandis que les frais de prise sont de 0,02%.
• Actifs pris en charge : Plus de 200 marchés au comptant et plus de 100 marchés sur marge.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de l'AUSTRAC en tant que Digital Currency Exchange.‍
• Méthodes de dépôt AUD : PayID, Osko, virement bancaire, RTGS et cartes de débit/crédit.

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3. CoinSpot

Basé à Melbourne, CoinSpot s'est imposé comme une plateforme de crypto-monnaies fiable et sécurisée, se classant parmi les meilleurs choix en Australie. Elle offre un assortiment impressionnant de plus de 410 monnaies numériques, y compris des options de premier plan comme Bitcoin, Ethereum et Litecoin. CoinSpot se distingue par des caractéristiques spéciales telles qu'une carte de crypto-monnaie, une gamme de NFT, et des Bundles similaires aux Crypto ETF.

CoinSpot privilégie des mesures de sécurité strictes, certifiées par Blockchain Australia et renforcées par une authentification à deux facteurs. Cet engagement en faveur de la protection attire une base d'utilisateurs fidèles de 2,5 millions de personnes, qui apprécient les transactions sécurisées sur les cryptomonnaies. La plateforme est conviviale et fournit des outils de trading polyvalents qui conviennent à la fois aux investisseurs novices et avancés, comme nous l'avons souligné dans notre examen approfondi. Sa structure de frais est également compétitive, avec des taux d'ordre de marché à partir de seulement 0,1 %.

• Frais : Les frais d'ordre de marché commencent à un niveau compétitif de 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Permet d'accéder à un portefeuille riche de plus de 410 monnaies numériques.
• Réglementation et licences : Certifié par Blockchain Australia et autorisé par AUSTRAC.‍
• Méthodes de dépôt AUD : Plusieurs options sont possibles, notamment le virement bancaire, la carte de crédit/débit, POLi, PayID, BPAY et Osko.

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4. Bybit

Bybit confirme son statut de quatrième meilleure plateforme cryptographique en Australie, en se concentrant sur le trading de produits dérivés. Bien que son siège soit à Dubaï, Bybit a une clientèle australienne importante et propose plus de 180 contrats de produits dérivés, ce qui lui confère une position unique sur le marché florissant des crypto-monnaies. La plateforme gère plus de 20 milliards de dollars de volume d'échange quotidien et permet un effet de levier jusqu'à 100x, ce qui ouvre des perspectives substantielles pour les traders intéressés par les contrats à terme et les contrats perpétuels.

Bybit propose la gamme la plus large de cryptocurrencies, allant au-delà des offres standard telles que Bitcoin, Ethereum et USDT pour inclure plus de 1 000 actifs. Les clients australiens bénéficient d'options de dépôt en dollars australiens pratiques telles que les cartes de crédit, les cartes de débit, les virements bancaires, POLi et PayID. Avec des frais compétitifs à partir de 0,01% et une sécurité robuste comprenant une triple protection des actifs, Bybit est un choix de premier ordre pour ceux qui sont intéressés par le trading de produits dérivés.

• Frais : 0,1 % pour les opérations au comptant et 0,01 % pour les produits dérivés pour ceux qui les créent et 0,06 % pour ceux qui les prennent.
• Actifs pris en charge : Offre plus de 1 000 crypto-monnaies, dont plus de 180 contrats dérivés.
• Réglementation et licences : Enregistré à Dubaï et aux Seychelles, ce qui renforce sa portée internationale.
• Méthodes de dépôt AUD : Offre des méthodes comme la carte de crédit, la carte de débit, le transfert bancaire, POLi, PayID et Google Pay.

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5. Réserve indépendante

Situé à Sydney, Independent Reserve se classe comme le cinquième meilleur échange de cryptocurrency en Australie. Fondée en 2013, la plateforme accueille une variété d'investisseurs, offrant un accès à plus de 25 cryptocurrencies de premier plan telles que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), et Solana (SOL). Elle est connue pour ses frais compétitifs et ses multiples options de dépôt, y compris les dépôts instantanés en AUD, USD et NZD via des virements bancaires, PayPal et des cartes.

La bourse s'engage à respecter rigoureusement les normes financières et les mesures de sécurité, comme en témoignent ses audits annuels et sa certification ISO 27001. Cet engagement est complété par une excellente assistance à la clientèle, disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et par une application mobile conviviale pour faciliter les transactions en déplacement. Bénéficiant de la confiance de plus de 300 000 investisseurs, y compris des SMSF et des clients institutionnels, Independent Reserve offre un environnement de trading sécurisé, diversifié et centré sur le client.

• Frais : Très compétitifs, ils commencent à 0,5 % et diminuent jusqu'à 0,02 %.
• Actifs pris en charge : Héberge plus de 25 crypto-monnaies de premier plan.
• Réglementation et licences : Strictement réglementé par l'AUSTRAC et l'ASIC, au service de l'Australie et de la Nouvelle-Zélande.
• Méthodes de dépôt : Inclut diverses options telles que PayID, les virements bancaires, PayPal, et les cartes de débit ou de crédit pour les dépôts en AUD, USD, et NZD.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Australie ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées en Australie, le gouvernement proposant un cadre réglementaire pour les échanges de crypto-monnaies et les plateformes d'actifs numériques. Annoncé en octobre 2023, ce cadre vise à intégrer les plateformes d'actifs numériques dans le régime existant de la licence des services financiers australiens (AFSL). Il introduit les "facilités d'actifs numériques" en tant que nouvelle catégorie de produits financiers. Cette initiative, qui vise à assurer une surveillance cohérente et la protection des consommateurs, reflète l'engagement du gouvernement en faveur d'un environnement contrôlé mais innovant en matière d'actifs numériques.

L'élément central du cadre proposé est l'obligation pour les plateformes d'actifs numériques de détenir un AFSL si elles dépassent certains seuils de détention d'actifs, ce qui les aligne sur les fournisseurs de services financiers traditionnels. Il s'agit notamment des fournisseurs de plateformes détenant des actifs supérieurs à 5 millions de dollars ou des actifs de clients individuels supérieurs à 1 500 dollars. En outre, ces plateformes, enregistrées auprès de l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre(AUSTRAC), doivent se conformer aux réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Le cadre stipule un mélange d'obligations de licence standard et sur mesure, mandatant que les installations d'actifs numériques opèrent selon des règles transparentes et non discrétionnaires. Cette évolution vers l'intégration des plateformes d'actifs numériques dans le paysage réglementaire financier plus large, y compris la conformité à l'AFSL et à l'AUSTRAC, représente une évolution significative dans l'approche australienne de la réglementation des crypto-monnaies.

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Comment l'ATO taxe-t-il les crypto-monnaies ?

L' Australian Taxation Office (ATO) considère les crypto-monnaies et les NFT comme des actifs, ce qui les soumet à l'impôt sur les plus-values (Capital Gains Tax, CGT). Cela signifie que tout profit que les Australiens tirent du commerce ou de la vente de ces actifs numériques est imposable. Les règles de l'ATO s'appliquent aux revenus nationaux et internationaux, ce qui indique que tous les revenus mondiaux tirés des investissements en crypto et NFT relèvent du régime fiscal australien.

Les implications fiscales de ces actifs numériques varient selon les situations :

• Impôt sur les plus-values (CGT) : Les bénéfices tirés de la vente ou de l'échange de crypto-monnaies et de NFT sont soumis à l'impôt sur les gains en capital.
• Impôt sur le revenu : si des actifs numériques sont reçus en paiement de biens ou de services dans un cadre commercial, ils sont considérés comme des revenus et imposables.
• Taxe sur les produits et services (TPS) : Les entreprises qui utilisent des crypto-monnaies pour acheter des biens peuvent demander des déductions basées sur la valeur de ces achats en termes de TPS.
• Exploitation minière et jalonnement : Les revenus tirés de l'exploitation minière et du jalonnement peuvent être imposables. S'ils font partie d'une opération commerciale, les revenus sont imposables et les dépenses associées sont déductibles.
• Actifs détenus par une entreprise : Pour les entreprises qui vendent des actifs numériques, ce sont les règles relatives aux titres de transaction qui s'appliquent, et non les règles de la CGT.

Pour obtenir des informations précises et actualisées sur la conformité et la fiscalité, il est conseillé de se référer aux directives officielles de l'ATO sur les actifs numériques. Ces directives fournissent des informations fiscales détaillées et actualisées pour les investisseurs individuels et les entreprises.

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Résultat final

En résumé, l'Australie présente un environnement sûr et réglementé pour les investissements en crypto-monnaies, soutenu par une surveillance rigoureuse de l'ASIC et de l'AUSTRAC. Cet effort réglementaire garantit que les échanges adhèrent à des normes élevées de protection des consommateurs. Pour les investisseurs, cela signifie une variété d'options de financement et l'accès à un portefeuille diversifié par le biais de plateformes de premier ordre telles que eToro, Kraken, CoinSpot, Bybit et Independent Reserve, chacune offrant des atouts uniques en fonction des besoins d'investissement.

Cette réglementation minutieuse, associée à un large choix de plateformes, offre aux investisseurs novices et expérimentés une base solide pour s'engager sur le marché des crypto-monnaies en Australie.