Les meilleures plateformes d'échange de crypto-monnaies en Australie

Par l'intermédiaire du Centre australien de rapports et d'analyse des transactions (AUSTRAC), le gouvernement australien a mis en œuvre des mesures visant à garantir la protection des consommateurs et l'intégrité du système financier, notamment en introduisant des exigences de licence pour les échanges de crypto-monnaies. Vous trouverez ci-dessous un aperçu détaillé des plateformes d'échange de crypto-monnaies les plus réputées d'Australie, approuvées par l'AUSTRAC.

1. CoinSpot

CoinSpot, créé en 2013, reste le principal échange de crypto-monnaies en Australie, avec plus de 2,5 millions de clients actifs dans tout le pays et prenant en charge plus de 530 crypto-monnaies. La plateforme offre une facilité d'utilisation exceptionnelle, est idéale pour les débutants et est suffisamment robuste pour satisfaire les traders professionnels.

Les utilisateurs bénéficient d'une série de services uniques, tels que la carte Mastercard CoinSpot pour les dépenses quotidiennes en crypto-monnaies chez des millions de commerçants dans le monde entier, les Bundles pour une diversification simplifiée du portefeuille, une place de marché NFT intégrée pour les objets de collection numériques et des services de négociation de gré à gré pour les investisseurs à fort volume.

La sécurité et la confiance sont au cœur des préoccupations de CoinSpot. CoinSpot est certifié ISO 27001 et est partenaire du Digital Economy Council of Australia (DECA). Les utilisateurs bénéficient de mesures de protection complètes, notamment le stockage à froid, le 2FA et une assistance clientèle australienne en direct 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Une commission forfaitaire de 0,1 % pour les ordres de marché et de 1 % pour les ordres instantanés.
• Actifs pris en charge : 530+ Cryptocurrencies.
• Réglementation et licence : CoinSpot est enregistré en tant que Digital Currency Exchange (DCE) auprès de l'AUSTRAC.
• Méthodes de dépôt AUD : PayID, POLi, BPAY, virements bancaires directs, cartes de crédit, cartes de débit, PayPal et dépôts en espèces.

2. Réserve indépendante

Independent Reserve est le premier échange de crypto-monnaies d'Australie parmi les investisseurs institutionnels, les SMSF, les fiducies et les particuliers fortunés depuis sa création en 2013. Bénéficiant de la confiance de plus de 400 000 clients, il offre des services sophistiqués d'échange de crypto-monnaies adaptés aux investisseurs professionnels.

La bourse propose des solutions complètes, y compris le négoce de gré à gré pour les transactions cryptographiques à grand volume, offrant une exécution discrète et efficace avec un minimum de dérapage. Elle prend également en charge des structures de compte multi-utilisateurs, offrant un accès différencié aux conseillers financiers, aux family offices et aux comptables.

Certifiée ISO 27001 et Digital Economy Council of Australia Gold Certification, la plateforme conserve les actifs des clients séparément des fonds opérationnels, dans des entrepôts frigorifiques sécurisés et contrôlés. Les audits externes de la plateforme garantissent une conformité totale et renforcent la confiance des investisseurs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation varient de 0,5 % à 0,02 %.
• Actifs pris en charge : 30 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que Digital Currency Exchange (DCE) auprès de l'AUSTRAC (DCE-100461150-001).
• Méthodes de dépôt AUD : PayID, virements bancaires, cartes de débit, cartes de crédit, PayPal et SWIFT.

3. Bybit

Bybit a été lancé en 2018 et est devenu un échange de crypto-monnaies mondial de premier plan, soutenant désormais plus de 71 millions d'utilisateurs dans plus de 160 pays, y compris l'Australie. Les traders australiens le préfèrent pour sa sélection de plus de 1 900 cryptocurrencies pour le trading au comptant et plus de 400 contrats dérivés. 

La plateforme répond à différents styles de trading, en proposant le trading au comptant, les produits dérivés et les marchés d'options. Bybit excelle dans les outils de trading avancés, y compris le copy trading, le trading démo et les robots de trading tels que Spot Grid, Futures Martingale et DCA Bots pour automatiser les transactions de manière transparente.

C'est l'une des rares plateformes à publier régulièrement ses preuves de réserves, ce qui assure une transparence totale de ses actifs et permet aux utilisateurs d'avoir l'esprit tranquille. La bourse se distingue en outre par sa forte liquidité, qui garantit un glissement minimal, même pendant les périodes de pointe du marché. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : 1 900+ Cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Réglementé par l'ASIC avec le numéro de licence 527319.
• Méthodes de dépôt AUD : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay, Google Pay, PayID et Samsung Pay.

4. Kraken

Kraken, fondé en 2011 et accessible aux traders australiens, est mondialement reconnu et soutient une importante communauté australienne, avec 10 millions d'utilisateurs. La plateforme offre une vaste sélection d'actifs, prenant en charge plus de 400 cryptocurrencies sur les marchés au comptant, à terme et sur marge.

La bourse propose à la fois des interfaces de négociation de base conviviales, idéales pour les débutants, et Kraken Pro, qui offre des fonctions graphiques avancées, des opérations sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois, des contrats de produits dérivés, un bureau de négociation de gré à gré et des types d'ordres sophistiqués pour les investisseurs expérimentés.

Des services de mise en jeu sont également disponibles, permettant aux Australiens d'obtenir des rendements attractifs sans période de blocage fixe. Kraken applique des protocoles de sécurité stricts, notamment des audits réguliers des preuves de réserves, un stockage à froid sécurisé, une authentification multifactorielle, et a obtenu la certification ISO27001:2013.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de création 0,16 %, frais de prise en charge 0,26 %.
• Actifs pris en charge : 400+ Cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que Digital Currency Exchange (DCE) auprès de l'AUSTRAC (Bit Trade Pty Ltd, ACN 163 237 634).
• Méthodes de dépôt AUD : Virements bancaires, PayID/Osko, PayPal, cartes de débit et cartes de crédit.

5. Swyftx

Swyftx est devenu l'une des bourses de crypto-monnaies préférées des investisseurs australiens, attirant plus de 1,1 million d'utilisateurs. Fondée dans un souci de convivialité, elle rend le trading de crypto-monnaies accessible aux traders débutants et expérimentés grâce à son interface intuitive et à ses nombreuses ressources éducatives.

L'une des principales caractéristiques de Swyftx est son mode démo, conçu explicitement pour aider les utilisateurs à s'entraîner au trading sans aucun risque financier. Les utilisateurs reçoivent 10 000 dollars en monnaie virtuelle pour simuler des transactions, ce qui permet aux traders d'affiner leurs stratégies, d'apprendre les dynamiques du marché et de gagner en confiance avant d'investir des fonds réels. 

En outre, elle propose Auto Invest pour des investissements récurrents automatisés, des lots de crypto-monnaies pour une diversification rationalisée du portefeuille et un programme de récompenses encourageant l'engagement de l'utilisateur. La bourse se conforme également aux normes réglementaires australiennes et est enregistrée auprès de l'AUSTRAC. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant s'élèvent à 0,6 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 440 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de l'ASIC sous le nom de SWYFTX PTY LTD (ACN 623 556 730).
• Méthodes de dépôt AUD : Virements bancaires, PayID, cartes de débit et cartes de crédit.

6. Bitcoin.com.au

Bitcoin.com.au, créé en 2013, est l'une des plateformes les plus simples d'Australie pour l'achat, la vente et le stockage de crypto-monnaies. Conçue spécialement pour les débutants, elle permet à quiconque, quelles que soient ses connaissances en matière de crypto-monnaies, de se plonger sans effort dans les actifs numériques grâce à une interface conviviale.

La sécurité est une priorité absolue, les actifs étant principalement stockés dans des entrepôts frigorifiques hors ligne, sécurisés dans des coffres-forts souterrains hautement protégés. La bourse maintient une stricte ségrégation des actifs, conservant les fonds des clients séparément afin de garantir une transparence totale et une disponibilité pour un retrait immédiat.

Au-delà de la simple négociation, bitcoin.com.au prend en charge les Self-Managed Super Funds (SMSF), les trusts et les comptes d'entreprise, ce qui le rend suffisamment polyvalent pour répondre à des objectifs financiers variés. Les utilisateurs peuvent effectuer des dépôts instantanés via PayID, des cartes de crédit ou de débit et PayPal, ce qui simplifie l'entrée sur le marché des crypto-monnaies. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : 1% de frais de transaction.
• Actifs pris en charge : 34 Cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Bourse de monnaies numériques enregistrée auprès de l'AUSTRAC (DCE-100461150-001).
• Méthodes de dépôt AUD : Virements bancaires, cartes de crédit et de débit, PayPal.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Australie ?

La réglementation des crypto-monnaies en Australie est principalement régie par l'Australian Securities and Investments Commission(ASIC) et l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre(AUSTRAC).

L'ASIC supervise les actifs numériques classés comme produits financiers en vertu de la loi sur les sociétés de 2001, exigeant des plateformes qu'elles obtiennent une licence de services financiers australienne(AFSL). L'approche de l'ASIC met l'accent sur une information claire des investisseurs et sur la protection des consommateurs, avec des orientations récentes qui clarifient les exigences réglementaires pour les offres d'actifs numériques telles que les offres initiales de pièces de monnaie (ICO).

L'AUSTRAC, quant à lui, réglemente les échanges de crypto-monnaies pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du contre-terrorisme (CTF). Toutes les plateformes de monnaies numériques australiennes doivent s'enregistrer auprès de l'AUSTRAC, maintenir des protocoles rigoureux d'identification des clients et signaler les transactions suspectes.

Comment l'ATO taxe-t-il les crypto-monnaies ?

En Australie, les crypto-monnaies sont traitées comme des biens à des fins fiscales, ce qui signifie que les transactions impliquant des actifs crypto peuvent entraîner des obligations fiscales. L'Australian Taxation Office(ATO) applique deux types d'impôts principaux sur les activités liées aux crypto-monnaies : L'impôt sur les gains en capital (CGT) et l'impôt sur le revenu.

La CGT s'applique lorsque vous disposez d'un actif cryptographique, par exemple en vendant un crypto contre de l'AUD ou en échangeant un actif cryptographique contre un autre. Certaines activités liées aux crypto-monnaies sont traitées comme des revenus ordinaires et imposées en conséquence. Il s'agit notamment de la réception de crypto-monnaies en paiement de services ou d'un emploi, de l'obtention de récompenses pour le jalonnement ou l'exploitation minière et de la réception d'airdrops (distributions gratuites de jetons).

L'Australie applique un système d'imposition progressif. Les gains en capital et les revenus liés aux cryptomonnaies sont imposés au taux marginal d'imposition de l'individu. Les taux pour l'exercice 2024/2025 sont les suivants :

• De 0 à 18 200 $, le taux d'imposition est de 0 %.
• De 18 201 $ à 45 000 $, l'impôt est de 16 %, soit 16c pour chaque dollar au-dessus de 18 200 $.
• De 45 001 $ à 135 000 $, l'impôt est de 30 %, soit 4 288 $ plus 30c pour chaque dollar au-dessus de 45 000 $.
• De 135 001 à 190 000 $, l'impôt est de 37 %, soit 31 288 $ plus 37c pour chaque dollar au-dessus de 135 000 $.
• À partir de 190 001 $, l'impôt est de 45 %, soit 51 638 $, plus 45c pour chaque dollar au-dessus de 190 000 $.

L'ATO exige que les particuliers déclarent tous les revenus et gains en capital liés aux crypto-monnaies dans leur déclaration d'impôt annuelle. Il est essentiel de tenir des registres détaillés de toutes les transactions liées aux cryptomonnaies.

‍L'adoption des crypto-monnaies en Australie

L'adoption des crypto-monnaies en Australie s'accélère considérablement, sous l'effet conjugué de la clarté de la réglementation, d'une participation institutionnelle accrue et de l'expansion des startups de la blockchain et des échanges de crypto-monnaies. 

D'ici à la fin de 2025, le marché australien des cryptomonnaies devrait générer un revenu d'environ 1 milliard de dollars australiens, avec un taux de croissance prévu de près de 20 % en 2026, atteignant environ 1,2 milliard de dollars australiens. L'engagement des utilisateurs augmente également, avec environ 11,38 millions d'Australiens, représentant plus de 40 % de la population, participant aux marchés des crypto-monnaies. 

La dynamique qui sous-tend cette croissance comprend une plus grande acceptation par le grand public, l'intégration dans des produits financiers tels que les ETF, et des innovations dans le domaine des jeux, des applications cryptographiques basées sur l'IA et des actifs réels tokenisés.

Comment acheter des bitcoins en Australie

Les investisseurs australiens souhaitant acheter des bitcoins doivent choisir des échanges de crypto-monnaies réputés et enregistrés auprès de l'AUSTRAC. Voici un guide pour acheter des BTC en Australie :

1. Sélectionnez un échange : Choisissez un échange de crypto-monnaies enregistré auprès de l'AUSTRAC. Les échanges les plus courants sont CoinSpot, Swyftx, Kraken et Independent Reserve.
2. Créez et vérifiez votre compte : Ouvrez un compte sur le marché boursier de votre choix. Effectuez la vérification KYC (Know Your Customer) en présentant une pièce d'identité valide, telle qu'un passeport australien, un permis de conduire ou une carte Medicare, ainsi qu'un justificatif de domicile.
3. Déposer des fonds : Ajoutez des dollars australiens (AUD) à votre compte de change. La plupart des bourses australiennes acceptent les méthodes de paiement telles que les virements bancaires (Osko, PayID), les paiements POLi, les cartes de crédit ou de débit et BPAY.
4. Acheter des bitcoins : accédez à la section d'échange de bitcoins de la bourse, entrez le montant que vous souhaitez acheter, vérifiez soigneusement les frais et les détails, puis confirmez votre achat.

Une fois la transaction terminée, envisagez de transférer vos bitcoins dans un portefeuille personnel pour une sécurité accrue. Les portefeuilles matériels ou logiciels réputés sont recommandés, car ils offrent un contrôle et une protection accrus de vos avoirs en crypto-monnaies.

Réflexions finales

Le choix d'un échange de crypto-monnaies réputé et enregistré auprès de l'AUSTRAC est essentiel pour échanger des actifs numériques en toute sécurité en Australie. Des plateformes comme CoinSpot, Independent Reserve, Bybit, Kraken, Swyftx et Bitcoin.com.au offrent une conformité fiable et des mesures de sécurité avancées adaptées aux investisseurs australiens. 

Pour protéger davantage vos avoirs en crypto-monnaies, envisagez de transférer vos actifs des portefeuilles d'échange vers des options de stockage personnelles et sécurisées, telles que des portefeuilles matériels. Restez informé des obligations fiscales australiennes et des mises à jour réglementaires afin de rester en conformité et de maximiser vos retours sur investissement.