Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Canada

Résumé : Le marché canadien des crypto-monnaies prospère grâce à la surveillance stricte des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), ce qui crée un environnement commercial sûr et efficace. Les investisseurs bénéficient d'une variété de méthodes de paiement, y compris les transferts électroniques Interac et les dépôts bancaires directs, ce qui facilite les transactions en dollars canadiens. Cela facilite l'achat, la détention et l'échange de crypto-monnaies dans un cadre réglementé.

Après une recherche approfondie, nos analystes ont identifié les cinq meilleures applications de trading de crypto-monnaies au Canada, chacune offrant des caractéristiques uniques adaptées à différents investisseurs et traders. Ces plateformes sont les suivantes :

1. Kraken - Meilleure bourse de crypto-monnaies au Canada
2. ‍Bitbuy - Le meilleur choix pour les débutants au Canada
3. Uphold - Le meilleur pour les crypto-monnaies et l'or
4. Bybit - Meilleure plateforme pour les produits dérivés au Canada‍
5. Shakepay - Une bonne alternative pour les mobiles

Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Canada

Après avoir soigneusement examiné plus de 20 plateformes, notre équipe a sélectionné les cinq meilleures bourses idéales pour les investisseurs canadiens. Notre analyse a mis l'accent sur le respect des réglementations établies par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), la diversité des crypto-monnaies proposées, la convivialité, les méthodes de dépôt en dollars canadiens (CAD) et les structures tarifaires. Ces choix constituent un guide précieux pour les investisseurs à la recherche d'une bourse répondant à leurs besoins spécifiques.

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1. Kraken

Kraken est la bourse de crypto-monnaies la plus fréquentée au Canada, car elle s'adresse à une clientèle variée, allant des particuliers enthousiastes aux grandes institutions. La plateforme se distingue par un volume d'échange trimestriel dépassant les 207 milliards de dollars, ce qui témoigne de sa présence significative sur le marché canadien. Kraken offre un large éventail d'options de trading et de staking, en mettant l'accent sur les principales crypto-monnaies telles que Bitcoin, Ethereum, Solana et plus de 250 altcoins.

Les investisseurs canadiens louent Kraken pour son interface utilisateur supérieure et l'accessibilité de son application mobile sur l'App Store et Google Play. La bourse est également appréciée pour ses options de mise lucratives, avec des rendements annuels pouvant atteindre 25 % (APY). Pour les traders plus expérimentés et institutionnels, Kraken Pro offre des avantages tels que des prix compétitifs, une liquidité substantielle et des limites de dépôt élevées, renforçant ainsi la position de Kraken en tant que bourse de premier plan.

• Frais : Les frais de création sont de 0,01% et les frais de prise sont de 0,02%.
• Actifs pris en charge : Offre plus de 250 marchés au comptant et plus de 100 marchés de négociation sur marge.
• Réglementation et licences : Se conforme rigoureusement à la réglementation financière canadienne, ce qui garantit la fluidité des transactions bancaires en CAD.
• Méthodes de dépôt CAD : Inclut Interac e-Transfer, Electronic Funds Transfer (EFT), SWIFT, virements bancaires, et cartes de crédit et de débit.

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2. Bitbuy

Basé à Toronto, Bitbuy se distingue comme un échange de crypto-monnaies de premier plan au Canada en raison de sa conformité rigoureuse aux réglementations financières du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) et de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario. La plateforme offre un accès à plus de 29 crypto-monnaies principales et maintient des frais de transaction compétitifs au sein de l'industrie.

Bitbuy attire également les utilisateurs grâce à ses options de mise en jeu de crypto-monnaies, avec un rendement annuel en pourcentage (APY) allant jusqu'à 6,51 %. Sa forte adhésion à la réglementation, son offre diversifiée de crypto-monnaies, ses frais de transaction raisonnables et ses opportunités d'investissement lucratives consolident sa position en tant qu'acteur distingué sur le marché canadien.

• Frais : Pas de frais pour les dépôts en CAD, avec des frais variables de 1% en moyenne.
• Actifs pris en charge : 25 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario et des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, et reconnu par le CANAFE en tant qu'entreprise de services monétaires.
• Méthodes de dépôt CAD : Inclut le virement bancaire, la carte de crédit, la carte de débit et le transfert électronique Interac.

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3. Soutenir

Uphold se distingue en tant que plateforme de courtage multi-actifs de premier plan, occupant la troisième place parmi les bourses au Canada. La plateforme permet d'effectuer des transactions dans cinq catégories d'actifs, notamment les crypto-monnaies, les actions, les matières premières, les monnaies fiduciaires et les actifs environnementaux. Elle est notamment l'une des rares bourses au monde à proposer une preuve de réserves vérifiée, garantissant une garantie 1:1 des actifs des clients.

Uphold propose également des options de staking pour 23 tokens différents, avec des rendements annuels potentiels en pourcentage atteignant jusqu'à 25 %. Cependant, il est important de noter qu'Uphold n'accepte pas les dépôts bancaires directs en CAD, limitant les transactions aux cartes de débit, aux cartes de crédit, à Google Pay et à Apple Pay. Par conséquent, les retraits en CAD vers des comptes bancaires ne sont pas non plus pris en charge.

• Frais : Les dépôts sont gratuits pour toutes les méthodes, à l'exception des cartes qui entraînent des frais de 2,49 %. Les frais de négociation de crypto-monnaies varient de 0,8 % à 1,2 %.
• Actifs pris en charge : Comprend 260 crypto-monnaies, 40 actions, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences : Entièrement réglementé et autorisé au Canada.
• Méthodes de dépôt CAD : Cartes de crédit/débit, Google Pay et Apple Pay.

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4. Bybit

Classée quatrième meilleure bourse d'actifs numériques au Canada, Bybit est réputée pour son large éventail de plus de 1 000 crypto-actifs, ses capacités de négociation de produits dérivés, ses outils de négociation sophistiqués et ses différents types d'ordres. Sa plateforme est conviviale et offre des transactions instantanées, des frais compétitifs et des dépôts gratuits en dollars canadiens par le biais du transfert électronique Interac et des virements bancaires.

Bybit excelle dans le trading de produits dérivés et de contrats à terme en raison de sa forte liquidité et de ses impressionnantes options d'effet de levier pouvant aller jusqu'à 25x. La bourse propose également des services de staking et des prêts de crypto-monnaies, permettant aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de générer des rendements. Grâce à l'innovation et à la satisfaction des utilisateurs, Bybit renforce constamment sa position en tant que figure de proue dans le paysage des crypto-monnaies au Canada.

• Frais : Dépôts et retraits gratuits ; les transactions sur le marché au comptant sont soumises à des frais de 0,1 %, avec un rabais de 0,01 %/0,06 % pour les opérateurs.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 000 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Non réglementé au Canada, mais accessible aux investisseurs canadiens.
• Méthodes de dépôt CAD : Interac e-transfer, Carte de Crédit, et Carte de Débit.

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5. Shakepay

Pour compléter notre liste des cinq premiers, nous avons Shakepay, un échange basé à Montréal qui ne s'adresse qu'aux investisseurs du Canada. La plateforme permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre facilement du Bitcoin et de l'Ethereum sans commission, en gérant plus de 10 milliards de dollars de transactions et en servant plus d'un million de Canadiens depuis sa création en 2015.

Shakepay introduit une fonctionnalité innovante, ShakingSats, qui récompense les utilisateurs avec des bitcoins gratuits chaque jour simplement en secouant leur appareil mobile après avoir effectué une transaction. Cela permet d'impliquer les utilisateurs quotidiennement et de promouvoir une interaction constante avec l'application. En outre, Shakepay offre des services financiers pratiques au quotidien, tels que la possibilité de payer des factures directement via l'application, avec des bénéficiaires populaires tels que Rogers Mobility et Manulife Financial Corp.

• Frais : Pas de frais pour l'achat, la vente ou le transfert de fonds. Shakepay génère des revenus grâce à la marge sur les échanges de devises (1 %).
• Actifs pris en charge : Offre uniquement le Bitcoin et l'Ethereum.
• Réglementation et licences : Entièrement conforme en tant qu'entreprise de services monétaires enregistrée auprès du CANAFE et reconnue en tant que courtier restreint dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada.
• Méthodes de dépôt CAD : Comprend le virement électronique Interac, le virement bancaire et le dépôt direct, ce qui garantit une expérience financière transparente.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Canada ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées au Canada par une combinaison de contrôles provinciaux et fédéraux. Au niveau provincial, la réglementation concerne principalement les lignes directrices sur les valeurs mobilières et les produits dérivés établies par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM). Ces lignes directrices étendent la réglementation traditionnelle des valeurs mobilières aux crypto-monnaies, bien qu'elles ne prescrivent pas de règles spécifiques uniquement pour les actifs numériques.

Au niveau fédéral, les réglementations portent principalement sur les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les entités qui effectuent certaines transactions en monnaies virtuelles doivent s'enregistrer en tant qu'entreprises de services mon étaires (MSB) conformément à la loi sur le produit du crime (blanchiment d'argent) et le financement du terrorisme (PCMLTFA). Les MSB locales et internationales sont tenues de mettre en place des programmes de conformité étendus. Le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) gère ces réglementations, en accordant une attention particulière aux échanges de monnaies virtuelles.

En résumé, l'approche du Canada en matière de réglementation des crypto-monnaies est globale et à plusieurs niveaux, intégrant la surveillance des valeurs mobilières à des politiques strictes de lutte contre le blanchiment d'argent et les appliquant largement aux opérations liées aux crypto-monnaies afin de garantir un cadre réglementaire solide.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Canada ?

Au Canada, les crypto-monnaies sont imposées sur la base des directives de l'Agence du revenu du Canada (ARC), qui considère les monnaies virtuelles comme des marchandises. Cela signifie que les transactions en crypto-monnaies peuvent donner lieu à des gains ou à des pertes en capital, ou être traitées comme des revenus, en fonction de la manière dont la transaction est classée. Pour les transactions de gains en capital, seuls 50 % des gains sont imposables et, de la même manière, 50 % des pertes en capital sont déductibles, conformément aux dispositions de la loi relative à l'impôt sur le revenu.

Pour les transactions considérées comme des revenus, les gains sont imposés comme des revenus ordinaires et les pertes peuvent généralement être déduites. L'ARC insiste sur la nécessité de tenir des registres financiers détaillés de toutes les transactions en crypto-monnaies, y compris les achats, les ventes et le minage, afin de respecter efficacement les obligations fiscales.

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Résultat final

En conclusion, l'environnement des crypto-monnaies au Canada est solide et étroitement réglementé, bénéficiant d'une surveillance détaillée aux niveaux provincial et fédéral. Cette réglementation garantit un environnement commercial sûr et conforme pour divers types de transactions. Pour assurer la conformité, il est essentiel de tenir des registres précis, notamment en raison des exigences fiscales spécifiques de l'ARC concernant les transactions classées comme des gains en capital ou des revenus.

Les investisseurs ont accès à des bourses de premier plan telles que Kraken, Bitbuy, Uphold, Bybit et Shakepay, chacune offrant des caractéristiques uniques qui répondent aux divers besoins des utilisateurs tout en adhérant à ces réglementations strictes. Ces plateformes offrent un paysage financier sécurisé, pratique et innovant pour l'échange de crypto-monnaies au Canada.