DeFi meilleurs DeFi pour 2025

La finance décentralisée est l'une des tendances les plus marquantes du secteur des cryptomonnaies depuis Ethereum les contrats intelligents ; elle a évolué à travers plusieurs phases, chaque cycle apportant son lot de nouveaux cas d'utilisation uniques.

Depuis ses débuts, où elle se concentrait principalement sur les prêts et les emprunts, jusqu'à l'émergence d'innovations telles que staking liquid staking les applications coin meme coin, DeFi cessé DeFi élargir son attrait auprès d'un large éventail d'investisseurs.

Dans le cadre de notre analyse des meilleurs DeFi pour 2025, nous avons évalué plus de 20 sous-secteurs, en tenant compte de facteurs tels que les discours actuels, hype les adeptes de la cryptomonnaie, TVL , la dynamique et l'accessibilité.

Vous trouverez ci-dessous le tableau présentant les principaux DeFi selon ces critères.

1. Aave

Aave figure en tête de notre classement en hommage à l'âge d'or de DeFi. Lancée en 2017, la plateforme est toujours florissante aujourd'hui, avec une TVL actuelle TVL 10,5 milliards de dollars, un pic de 51 milliards de dollars atteint en 2022, et une part de marché de 36,3 % dans le secteur des prêts cryptos.

Aave aux utilisateurs de prêter et d'emprunter un large éventail de jetons sans passer par des intermédiaires. La plateforme prend en charge plus de 140 yield across blockchains, offrant des taux de rendement annuels (APY) compétitifs, notamment de 6 à 10 % sur des stablecoins tels que DAI, USDT, USDC et USDS.

AAVE remplit plusieurs fonctions : il confère des droits de gouvernance, permet à ses détenteurs de voter sur les mises à jour du protocole et peut être mis en jeu pour obtenir des récompenses qui contribuent à la sécurité de la plateforme. L'approche innovante Aave optimise l'efficacité du capital et élargit l'accès aux services financiers.

• Chaînes prises en charge : Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon, Base, Optimism, Scroll
• Fonctionnalités : Prêts, emprunts, échange de jetons,Staking AAVE
• Principaux concurrents : Compound, Kamino, Venus, Morpho, Spark, JustLend

2. Lido

Lido a été fondée en 2020 et est devenue la principale staking liquide, avec une valeur totale bloquée de 23,5 milliards de dollars. Le protocole permet aux utilisateurs de staker Ethereum stETH, un token qui représente ETH staké ETH restant entièrement liquide.

Cela permet aux utilisateurs d'échanger, de prêter ou d'utiliser stETHacross DeFi , tout en percevant staking . Lido présent across blockchains, dont Ethereum Solana, et sa structure décentralisée répartit staking across validateurs.

En utilisant Staking liquide tels que stETH, les utilisateurs peuvent percevoir staking sans les périodes de blocage habituelles, ce qui leur offre une plus grande flexibilité. Le jeton natif Lido, LDO, joue un rôle central dans la gouvernance, permettant aux détenteurs de voter sur les propositions de mise à jour du protocole et de structure des frais.

• Chaînes prises en charge : Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver
• Fonctionnalités : Staking conversion ETH stETH
• Principaux concurrents : Binance ETH, Jito, Rocket Pool, mETH, Marinade

3. Hyperliquid

Hyperliquid, une bourse décentralisée lancée en 2023, a immédiatement conquis lefutures perpetual . Fonctionnant sur sa propre Layer 1 , elle offre des transactions fast rentables, soutenues par une forte liquidité et leverage 50x sur BTC ETH.

La plateforme se distingue par son carnet on-chain , qui garantit transparence et sécurité renforcée tout en offrant aux traders un contrôle total grâce stop-loss à cours limité et stop-loss . Le HYPE régit la gouvernance et staking la plateforme, et son modèle déflationniste vise à faire augmenter sa valeur au fil du temps.

Fin 2024, Hyperliquid l'un des plus importants airdrops DeFi, touchant plus de 90 000 utilisateurs et élargissant ainsi son écosystème. Avec un volume mensuel de transactions dépassant les 150 milliards de dollars, 190 000 traders actifs et un chiffre d'affaires mensuel de 10 millions de dollars, Hyperliquid l'année 2025 sur les chapeaux de roue.

• Chaînes prises en charge : Hyperliquid L1
• Fonctionnalités : Futures Spot Futures , dépôts dans des coffres-forts,Staking HYPE , programme de parrainage
• Principaux concurrents : dYdX, GMX, Jupiter Perps, SynFutures, Drift

4. Pump.fun

Pump.fun, le cas DeFi le plus populaire de l'année dernière, est une plateforme permettant de créer et d'échanger des « meme coins » sur Solana. Les utilisateurs peuvent lancer des jetons en quelques minutes, et bien qu'aucune connaissance en programmation ne soit requise, les créateurs de jetons sont souvent appelés « devs » ; parmi les créateurs les plus connus, on trouve notamment Iggy Azalea Caitlyn Jenner.

Grâce au soutien financier Raydium, Pump.fun figure parmi les protocoles affichant la plus forte on-chain dans le domaine de DeFi. La plateforme a généré 320 millions de dollars de revenus et a permis la création de plus de 5,3 millions de jetons ainsi que la participation de plus de 9 millions d'adresses.

Grâce à son curve de liaison, le prix des jetons augmente à mesure que les achats se multiplient, ce qui confère un avantage aux premiers participants. Malgré son succès, Pump.fun est confronté à des problèmes tels que les « rug pulls » et la surveillance réglementaire au UK, mais l'engouement suscité par le lancement potentiel d'un jeton et airdrop une grande popularité.

• Chaînes prises en charge : Solana, Blast
• Caractéristiques : Déployer et investir dans des mèmes
• Principaux concurrents : Sun Pump, PinkSale, DxSale, Juicebox V1

5. Babylone

Babylon est à l'avant-garde de l'intégration DeFi Bitcoin, une tendance qui devrait s'accélérer encore davantage en 2025. Le protocole sécurise les réseaux Proof-of-Stake (PoS) en tirant parti de la sécurité Bitcoinpour garantir data availability prévenir des problèmes tels que les attaques à longue portée.

Cela permet PoS de leverage la puissance de hachageBitcoinsans avoir à bridge . L'approche de Babylon est similaire à celle de Eigenlayer, qui utilise la sécurité Ethereumpour des services décentralisés, mais Babylon se concentre sur l'intégration Bitcoin PoS .

Bien que Babylon ne dispose pas de son propre jeton, la plateforme a suscité un vif intérêt, avec 57 000 BTC , représentant plus de 6 milliards de TVL, ainsi que 140 000 délégations et 130 000 stakers. Début 2025,la dernièrephasestaking Bitcoin de Babylon (Phase 1, Cap 3) est actuellement close.

• Chaînes prises en charge : Bitcoin
• Fonctionnalités : Mise en jeu et délégation BTC
• Principaux concurrents : Symbiotic, EigenLayer, Karak, exSat Credit Staking, Solayer
  

Qu'est-ce que la finance décentralisée (DeFi) ?

La finance décentralisée (ou DeFi) désigne les services financiers basés sur la technologie blockchain, qui permettent aux utilisateurs de mener des activités telles que le prêt, l'emprunt et le trading sans passer par des intermédiaires.

Parmi les avancées récentes, on peut citer staking liquide, qui permettent aux utilisateurs de mettre des actifs en staking tout en conservant leur liquidité, ainsi que restaking, qui renforce la sécurité du réseau tout en permettant aux utilisateurs de participer simultanément à plusieurs activités décentralisées, afin yield plus élevés.

DeFi comprend DeFi des plateformes de lancement de « meme coins », qui permettent à tout un chacun de créer et d'échanger facilement des jetons. Les marchés de prédiction, tels que Polymarket, permettent aux utilisateurs de parier sur des événements futurs de manière décentralisée.

DeFi est-elleSafe?

DeFi s'est considérablement améliorée ces dernières années, le nombre de piratages et d'exploits ayant diminué à mesure que les protocoles renforçaient leurs défenses. En 2024, les pertes liées aux incidents de sécurité DeFi ont baissé de 40 %, passant de 787 millions de dollars en 2023 à 474 millions de dollars.

L'un des principaux facteurs de ce recul est la diminution des bridge , qui constituaient une vulnérabilité majeure au cours des années précédentes. Cross-chain bridge est passée de 338 millions de dollars en 2023 à 114 millions de dollars en 2024, reflétant les améliorations apportées à bridge .

Si DeFi affiche une évolution positive, le secteur des cryptomonnaies dans son ensemble reste confronté à des défis, les plateformes centralisées étant victimes d'une recrudescence des piratages (DMM Bitcoin, WazirX), ce qui démontre la nécessité de rester vigilant across les domaines de la finance numérique.

DeFi est-elle DeFi bon investissement en 2025 ?

Notre analyse montre que DeFi sont actuellement sous-évaluées par rapport à DeFi dans son ensemble. Alors que le total DeFi TVL a augmenté de 130 % au cours de l'année écoulée, la capitalisation boursière des DeFi n'a augmenté que de 67 %, ce qui met en évidence un décalage entre la création de valeur et les cours des tokens.

Cet écart laisse entrevoir un potentiel de hausse important pour DeFi , à mesure que le marché rattrape la croissance sous-jacente des plateformes de finance décentralisée.

Comment trouver de bons projets dans DeFi?

La meilleure plateforme pour analyser DeFi est DefiLlama, qui propose des outils fiables pour suivre TVL, comparer les protocoles et évaluer les performances du secteur. D'après notre analyse, les principaux DeFi en 2025 peuvent être classés par niveaux en fonction de leur part de marché :

1. Catégorie A (secteurs dominants – 51,2 % de part de marché) : comprend staking de liquidités staking 59,68 milliards de dollars), les prêts (49,01 milliards de dollars) et les ponts (38,85 milliards de dollars).
2. Catégorie B (secteurs bien établis – 22,4 % de part de marché) : comprend les DEX (25,11 milliards de dollars), restaking 24,85 milliards de dollars) et restaking liquid restaking 14,85 milliards de dollars).
3. Catégorie C (secteurs émergents – 8,8 % de part de marché) : comprend yield 8,78 milliards de dollars), les CDP (8,69 milliards de dollars) et RWA 7,96 milliards de dollars).
4. Niveau D (secteurs plus petits - 17,5 % de part de marché) : Combine des catégories plus petites telles que les produits dérivés, l'assurance, les rampes de lancement et d'autres encore, pour un total de 50,60 milliards de dollars.

Résultat final

Bien Ethereumdétienne 55 % des parts de marché dans DeFi, des chaînes telles que Solana Bitcoin du terrain, et nous prévoyons que d'autres L2 L1 L2 continueront à conquérir de nouvelles parts de marché.

En 2025, les principales tendances tourneront probablement autour des actifs du monde réel (RWA) et AI , qui trouveront leur place dans DeFi les investisseurs chercheront à tirer parti de ces dynamiques.

Qu'il s'agisse deleverage , d'automatisation ou de yield , ces tendances devraient donner naissance à une nouvelle génération de projets répondant aux besoins actuels des investisseurs.