Top-Krypto-Handelsplattformen in New York

Der Kryptohandel in New York wird im Rahmen der BitLicense reguliert, die strengere Standards als die für Kryptobörsen in den USA festlegt. Nur Plattformen, die vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) lizenziert sind, können tätig werden, wodurch ein kleinerer, aber strenger regulierter Markt entsteht.

Händler in New York bevorzugen Plattformen mit hoher Liquidität, transparenten Gebühren und zuverlässiger USD-Finanzierung über ACH, Überweisung oder Debitkarte. Die Verwendung von Kreditkarten bleibt aufgrund von Bankbeschränkungen unter der Aufsicht von BitLicense begrenzt.

Die folgende Tabelle vergleicht die führenden BitLicense-zugelassenen Börsen in New York nach Gebühren, Einzahlungsoptionen, Vermögensabdeckung und Hauptmerkmalen.

1. Coinbase - Die vertrauenswürdigste Börse in New York

Coinbase ist die beste Krypto-Börse in New York aufgrund ihres regulatorischen Vertrauens, ihrer Sicherheitsbilanz und ihrer Funktionstiefe. Der dortige Betrieb wird durch eine BitLicense unterstützt, die 2017 von der NYDFS erteilt wurde, was bedeutet, dass sie die strengen Regeln des Staates für Verwahrung, Transparenz, Kapital, AML und Verbraucherschutz erfüllt.

Es bietet eine ausgefeilte Oberfläche für neue Nutzer und Coinbase Advanced für ernsthafte Trader, mit Echtzeit-Orderbüchern, Charting-Tools und anpassbaren Aufträgen. Mit der Wallet-App können Nutzer mit DeFi, NFTs und DApps interagieren, ohne private Schlüssel im Hauptkonto preiszugeben.

Kürzlich erhielt Coinbase die behördliche Genehmigung, das Staking in New York zu ermöglichen, wodurch die Einwohner Belohnungen für Vermögenswerte wie ETH und SOL verdienen können. Außerdem bereitet sich Coinbase darauf vor, CFTC-konforme Perpetual Futures in den USA einzuführen, vorbehaltlich bundesstaatlicher Beschränkungen. 

Coinbase Plattform Highlights:

• Gebühren: 0,2 % - 0,5 % für Standard-Trades, wobei Coinbase One-Mitglieder für gebührenfreie Trades berechtigt sind
• Vermögenswerte: 200+ Kryptowährungen
• Regulierung & Lizenzierung: Besitzt eine NYDFS BitLicense gemäß 23 NYCRR Part 200 für die Geschäftstätigkeit mit virtuellen Währungen
• USD-Finanzierung: ACH, Inlandsüberweisung, Debit-/Kreditkarte

2. Robinhood - die einsteigerfreundlichste Börse in New York

Robinhood ist eine der wenigen Plattformen, die in New York mit einer von der NYDFS im Jahr 2019 ausgestellten BitLicense lizenziert sind, um den Handel mit Kryptowährungen und Aktien anzubieten. Sie bietet Kleinanlegern eine regulierte und einfache Möglichkeit, auf digitale Vermögenswerte zuzugreifen.

Sein mobiles Design, sofortige USD-Einzahlungen und die Integration mit Aktien machen es ideal für Anfänger. Allerdings ist das Krypto-Angebot in New York kleiner als in anderen Staaten, mit weniger unterstützten Token und eingeschränkten Einsatz- und Transferfunktionen aufgrund lokaler Beschränkungen.

Der Handel ist provisionsfrei, allerdings verdient Robinhood an kleinen Spreads, die sich bei volatilen Märkten ausweiten können. Robinhood Gold bietet zusätzlich professionelles Research, höhere Einzahlungslimits und Margin Trading für aktive Nutzer.

Highlights der Robinhood-Plattform:

• Gebühren: Provisionsfrei; Spreads in der Regel unter 2%
• Vermögenswerte: Begrenzte NYDFS-zugelassene Token, einschließlich BTC, ETH, LTC, BCH und DOGE
• Regulierung & Lizenzierung: Besitzt eine BitLicense und Geldtransmitter-Lizenz von NYDFS
• USD Einzahlungsmethoden: ACH, Banküberweisung, Debit-/Kreditkarte

3. Gemini - Am meisten regulierte Börse in New York

Gemini ist eine der frühesten und am stärksten regulierten Krypto-Plattformen in New York. Sie wurde 2014 gegründet und war die erste Börse, die 2015 von der NYDFS eine Limited Purpose Trust Charter erhielt. Diese Struktur unterwirft Gemini strengen Treuhand-, Kapital- und Compliance-Anforderungen nach staatlichem Bankenrecht und bietet eine stärkere Aufsicht als eine Standard-BitLicense.

Für New Yorker Nutzer bietet Gemini ActiveTrader® mit hoher Liquidität, erweiterten Ordertypen und detaillierten Analysen. Es bietet auch Einsätze auf ausgewählte Vermögenswerte, eine Krypto-Belohnungs-Kreditkarte und die Gemini Wallet für sichere Speicherung und DeFi-Zugang.

Im Jahr 2024 schloss Gemini mit der NYDFS einen Vergleich in Höhe von 1,1 Mrd. USD zur Entschädigung der Nutzer des Earn-Programms nach dem Scheitern einer Drittpartei-Partnerschaft. Die Einigung stärkte Geminis Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden und seine Verpflichtung, unter vollständiger Aufsicht der NYDFS zu arbeiten.

Höhepunkte der Gemini-Plattform:

• Gebühren: ~0,2% für ActiveTrader, ~1,49% für Einzelhandelsgeschäfte
• Vermögenswerte: über 70 Kryptowährungen
• Regulierung und Lizenzierung: Gegründet als New Yorker Treuhandgesellschaft mit beschränktem Zweck, reguliert durch NYDFS gemäß New Yorker Bankengesetz
• USD Einzahlungsmethoden: ACH, Überweisungen, Debitkarte

4. eToro - Beste Multi-Asset-Plattform

eToro trat 2024 in New York ein, nachdem es vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) über eToro NY LLC eine BitLicense- und Geldtransmitter-Lizenz erhalten hatte. Diese Genehmigung ermöglicht den Einwohnern den Handel mit Kryptowährungen, Aktien und ETFs auf einer vollständig überwachten Plattform.

Die Plattform verbindet den Zugang zu Kryptowährungen mit sozialen Investitionswerkzeugen. Mit CopyTrader können Nutzer Top-Händler spiegeln, während Smart Portfolios ein diversifiziertes Engagement in digitalen Vermögenswerten und Aktien bieten. eToro unterstützt auch den Handel mit Teilaktien und ETFs für kleinere Anleger.

Aufgrund der 2024 eingeführten US-Regulierungsbeschränkungen können New Yorker Nutzer derzeit mit Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Bitcoin Cash (BCH) handeln, wobei weitere Vermögenswerte erwartet werden, bis die NYDFS ihre Genehmigung erteilt.

Höhepunkte der eToro Plattform

• Gebühren: Transparente flache Spreads von durchschnittlich ~1% pro Kryptohandel
• Vermögen (NY): BTC, ETH, BCH, sowie US-Aktien und ETFs
• Regulierung & Lizenzierung: Lizenziert unter NYDFS als BitLicense und Geldübermittler; FINRA-registrierter U.S. Broker-Dealer
• USD Einzahlungsmethoden: ACH, Banküberweisung, Debit-/Kreditkarte

5. Bitstamp - Vollständig lizenzierte globale Börse in New York

Bitstamp wurde 2011 gegründet und ist eine der ältesten und vertrauenswürdigsten Börsen der Welt. Ihr US-amerikanischer Zweig, Bitstamp USA Inc., verfügt über eine BitLicense des New York State Department of Financial Services (NYDFS), die 2019 ausgestellt wurde und den Krypto- und USD-Handel für Einwohner New Yorks erlaubt.

In New York unterstützt Bitstamp die Handelspaare BTC, ETH, LTC, BCH und XRP, wobei die Genehmigung der NYDFS für weitere Vermögenswerte noch aussteht. Die Plattform bietet eine einfache Schnittstelle für normale Nutzer und fortschrittliche APIs für Institutionen, die eine schnelle Ausführung und hohe Liquidität benötigen.

Sicherheit ist ein zentrales Element des Bitstamp-Modells: 98 % der Guthaben werden kühl gelagert, es gibt eine Multi-Faktor-Authentifizierung und regelmäßige externe Audits. USD-Guthaben werden bei regulierten US-Banken gehalten und sind bis zu den gesetzlichen Grenzen versichert.

Höhepunkte der Bitstamp-Plattform

• Gebühren: 0,5% für Geschäfte unter $10.000; niedriger bei höherem Volumen
• Vermögenswerte (NY): BTC, ETH, LTC, BCH, XRP
• Regulierung und Lizensierung: NYDFS BitLicense und bundesweite MSB-Registrierung
• USD Einzahlungsmethoden: ACH, Überweisung, Debit-/Kreditkarte

Ist Krypto in New York legal und reguliert?

Kryptowährungen sind in New York legal und werden vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) im Rahmen der BitLicense in 23 NYCRR Part 200 reguliert. Obwohl sie kein gesetzliches Zahlungsmittel sind, können digitale Vermögenswerte über vom NYDFS lizenzierte Unternehmen oder Treuhandgesellschaften mit beschränktem Zweck gekauft, gehalten und gehandelt werden.

Seit 2015 müssen Unternehmen, die den Einwohnern New Yorks Dienstleistungen im Bereich virtuelle Währungen anbieten, eine BitLicense oder eine Treuhand-Charta erwerben, die strenge Standards für Verwahrung, Kapital, AML/KYC und Verbraucherschutz erfüllen.

Die NYDFS setzt auch Cybersicherheitsregeln unter Teil 500 durch, die 2023 und 2024 erweitert werden, um die Governance, die Berichterstattung über Vorfälle und das Risikomanagement für alle regulierten Finanz- und Krypto-Institute zu stärken.

💡 Zeitleiste der Regulierung in New York

• 2015: Einführung von BitLicense, das eine Lizenzierung für alle Aktivitäten mit virtuellen Währungen in New York vorschreibt.
• 2017: Umsetzung der Cybersicherheitsverordnung (Teil 500) für Finanz- und Kryptounternehmen.
• 2020: NYDFS führt den Greenlist-Rahmen für vorab genehmigte Anlagen und klarere Anwendungsleitlinien ein.
• 2022: Die Stablecoin-Richtlinien der NYDFS schreiben eine vollständige Rücklagenunterlegung, Rücknahmerechte und unabhängige Bescheinigungen vor.
• 2023: Aktualisierte Regeln für das Coin-Listing und Delisting verlangen von den Börsen strenge Richtlinien für die Überprüfung von Vermögenswerten.
• 2024: NYDFS verschärft Teil 500 der Cybersicherheitsverpflichtungen und fügt strengere Governance- und Zugangskontrollen hinzu.
• 2025: Die NYDFS wird die Lizenzierung weiter ausbauen und New Yorks Ruf als am strengsten regulierter Kryptomarkt in den Vereinigten Staaten aufrechterhalten.

Das New Yorker Modell konzentriert sich auf Transparenz, Anlegerschutz und operative Integrität und bietet den Einwohnern Zugang zu einem sicheren, vollständig überwachten Krypto-Umfeld, das in den USA seinesgleichen sucht.

Wird Krypto in New York besteuert?

Ja. Das Finanzamt behandelt Kryptowährungen als Eigentum, sodass Gewinne aus dem Verkauf, dem Handel oder der Ausgabe von Kryptowährungen auf Bundesebene als Kapitalgewinne besteuert werden. Langfristige Gewinne unterliegen Steuersätzen von 0 %, 15 % oder 20 %, zuzüglich einer NIIT von 3,8 % für Spitzenverdiener, während kurzfristige Gewinne als normales Einkommen mit 10 % bis 37 % besteuert werden. 

Der Staat New York besteuert alle Gewinne als normales Einkommen mit 4 %-10,9 %, und New York City erhebt einen Zuschlag von 3,078 %-3,876 % für Einwohner.

Geschäftseinkommen‍

Einkommen aus Mining, Staking, Market Making oder dem Betrieb eines Kryptogeschäfts wird als normales Einkommen besteuert. Einzelpersonen können auch 15,3 % Selbstständigensteuer schulden, während Unternehmen die New Yorker Körperschaftssteuer und in NYC die General Corporation Tax von bis zu 8,85 % zahlen.

Einzelne Investoren

• Kurzfristige Gewinne (≤ 1 Jahr): werden auf Bundesebene mit 10 %-37 % besteuert, zuzüglich der Steuersätze des Staates New York (4 %-10,9 %) und der Stadt New York (3,078 %-3,876 %).
• Langfristige Gewinne (> 1 Jahr): werden auf Bundesebene mit 0 %, 15 % oder 20 % (+ 3,8 % NIIT, falls zutreffend) besteuert, während sie in New York weiterhin als normales Einkommen behandelt werden.
• Bergbau, Absteckung, Abwurf aus der Luft: wird als normales Einkommen besteuert, wenn es zum Marktwert erhalten wird.

💡 Beispiel: Krypto-Handel in New York‍

Sie kaufen 1 ETH für 5.000 $ und verkaufen sie acht Monate später für 6.500 $, was einem Gewinn von 1.500 $ entspricht. Auf Bundesebene wird er mit Ihrem kurzfristigen Steuersatz (10 %-37 %) besteuert, der Staat New York fügt 4 %-10,9 % hinzu, und New York City fügt 3,078 %-3,876 % hinzu, wenn Sie ansässig sind.

Wie man Bitcoin in New York kauft

Der sicherste Weg, Bitcoin (BTC) in New York zu kaufen, ist über Börsen, die vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) unter dem BitLicense-Regime lizenziert sind. Diese Plattformen erfüllen strenge Kapital-, Verwahrungs- und Compliance-Standards.

1. Wählen Sie eine lizenzierte Börse: Wählen Sie eine von der NYDFS zugelassene Plattform. Seriöse Börsen unterstützen USD-Finanzierung, transparente Gebühren und geprüfte Rücklagen. Überprüfen Sie den BitLicense-Status der Börse im NYDFS-Register.
2. Erstellen und verifizieren Sie Ihr Konto: Melden Sie sich mit Ihrer E-Mail-Adresse oder Telefonnummer an und vervollständigen Sie die KYC-Verifizierung mit einem amtlichen Ausweis und einem Adressnachweis. Die Verifizierung ist obligatorisch, bevor Sie Geld einzahlen oder handeln.
3. Einzahlung USD: Fügen Sie Geld per ACH-Überweisung, Inlandsüberweisung oder Debitkarte hinzu. ACH-Einzahlungen werden in der Regel innerhalb von ein bis zwei Werktagen abgewickelt, während Kartenzahlungen sofort erfolgen, aber oft mit höheren Gebühren verbunden sind.
4. Kaufen Sie Bitcoin (BTC): Gehen Sie zum BTC/USD-Markt, geben Sie den Betrag ein und bestätigen Sie den Auftrag. Es sind Markt- und Limit-Aufträge verfügbar, und die Abwicklung erfolgt in der Regel sofort.

Für langfristige Sicherheit sollten Sie Ihre BTC in eine private Geldbörse verschieben. Hardware-Wallets wie Ledger und Trezor bieten den stärksten Schutz, während vertrauenswürdige mobile Wallets für kleinere Guthaben oder regelmäßige Transaktionen geeignet sind.

Abschließende Überlegungen

Wenn Sie in New York leben, handeln Sie immer über eine von der NYDFS lizenzierte Börse, um die Vorschriften einzuhalten und Ihr Vermögen zu schützen. Diese Plattformen erfüllen strenge Verwahrungs- und Cybersicherheitsregeln und bieten Ihnen einen sichereren Zugang zu Bitcoin und anderen Kryptowährungen. 

Bevor Sie investieren, sollten Sie sich auf der NYDFS-Website über den BitLicense-Status der Börse informieren, um den vollen regulatorischen Schutz sicherzustellen.