Principales plataformas de comercio de criptomonedas No-KYC

Localizar plataformas privadas de criptomonedas sin KYC se ha vuelto más difícil recientemente. Muchas bolsas ahora aplican la verificación parcial y congelan los activos hasta que se completa el KYC. Para encontrar las mejores opciones disponibles, hemos probado varios intercambios centralizados y descentralizados, probándolos para el comercio al contado, futuros, onramps fiat y retiros. He aquí una tabla comparativa de las 5 mejores plataformas No-KYC.

1. BloFin

BloFin es el mejor intercambio global sin KYC, ya que mantiene un sistema de prueba de reservas 1:1, que actualmente cuenta con 117 millones de dólares. La plataforma cuenta con sólidos protocolos de seguridad, como 2FA, segregación de activos y asociaciones con empresas de renombre como Fireblocks y Chainalysis.

Es una plataforma centralizada de criptodivisas fundada en 2019 por Matt Hu y con sede en las Islas Caimán. BloFin se ha ganado el reconocimiento por su política de no-KYC, que permite a los usuarios operar tanto al contado como con futuros, así como depositar y retirar fondos, sin necesidad de verificar su identidad.

Admite más de 450 criptomonedas para operaciones al contado y ofrece contratos de futuros con un apalancamiento de hasta 150x. Entre sus principales características se incluyen el copy trading, los bots de trading, el demo trading y el staking. Como plataforma global, es accesible y ofrece atención al cliente en 7 idiomas.

Pros

• Altos límites de retirada de 20.000 $ diarios sin verificación de identidad.
• Los usuarios pueden depositar 85 monedas fiduciarias a través de varios métodos de pago globales, incluidas tarjetas de crédito, tarjetas de débito, Apple Pay y Google Pay. 
• Las comisiones de negociación son bajas, desde el 0,1% para las operaciones al contado y el 0,02% para las operaciones de futuros.

Contras

• Actualmente hay 46 jurisdicciones incluidas en la lista de países restringidos de BloFin.
• Funciona sin licencias de las principales autoridades reguladoras, lo que puede plantear problemas de cumplimiento y protección de los usuarios.
• Opciones de idioma limitadas, ya que sólo admite inglés, español, francés, ruso, ucraniano, vietnamita y portugués.

2. BYDFi

BYDFi es una criptobolsa centralizada que ofrece diversos servicios de negociación. Lanzada originalmente como BitYard en 2019, la plataforma cambió de marca a BYDFi en 2023, reflejando su misión de "BUIDL Your Dream Finance". Con sede en Singapur, ha ampliado su alcance a más de 150 países.

Ofrece varias opciones de negociación, incluidos mercados al contado con más de 600 criptomonedas, contratos de futuros perpetuos con un apalancamiento de hasta 200x y operaciones de copia. Otras características incluyen una cuenta de trading demo, bots de trading, múltiples eventos promocionales y un centro de recompensas.

El intercambio hace hincapié en protocolos de seguridad sólidos, almacenando más del 95% de los fondos de los usuarios en carteras frías con múltiples firmas e implementando 2FA. BYDFi también cuenta con licencias reguladoras como empresa de servicios monetarios (MSB) de las autoridades de Estados Unidos (FinCEN) y Canadá (FINTRAC).

Pros

• Las comisiones de negociación al contado oscilan entre el 0,1% y el 0,3%, tanto para los compradores como para los vendedores. En el caso de los contratos perpetuos, la comisión del comprador es del 0,06%, mientras que la del vendedor es de solo el 0,02%.
• Regulado en 2 jurisdicciones y titular de una licencia de Money Services Business (MSB) de la FinCEN de Estados Unidos y la FINTRAC de Canadá.
• La plataforma acepta depósitos en 54 monedas fiduciarias mediante pagos con tarjeta de crédito y débito.

Contras

• Aunque BYDFi admite depósitos en fiat a través de servicios de terceros como Banxa, actualmente no ofrece retiradas directas en fiat, centrándose principalmente en las transacciones entre criptomonedas.
• La plataforma no está disponible en todas las regiones, lo que podría limitar su base mundial de usuarios. Entre los países restringidos por BYDFi están China, Reino Unido, Irán, Corea del Norte, Bangladesh y Kazajistán.
• BYDFi no ofrece ningún producto de staking, lo cual es poco común en las principales bolsas de criptomonedas.

3. Bitunix

Bitunix es una bolsa centralizada lanzada en 2021, registrada en San Vicente y las Granadinas y con sede en Dubái. Ofrece una completa plataforma de negociación que da acceso a más de 300 criptodivisas para negociación al contado y 320 pares de negociación de futuros. 

La plataforma admite la negociación de futuros al contado y perpetuos con opciones de apalancamiento de hasta 125x. Bitunix es conocida por sus elevados límites de retirada, su interfaz fácil de usar, sus avanzadas herramientas de negociación y sus sólidas medidas de seguridad, como la autenticación de dos factores y el almacenamiento en frío de los monederos.

También ofrece una función de copia de operaciones, que permite a los usuarios replicar las estrategias de operadores experimentados, y admite depósitos en fiat a través de terceros proveedores. Bitunix proporciona reservas transparentes y mantiene garantías del 179% para Bitcoin, 146% para Ethereum y 169% para USDT. 

Pros

• La principal característica es su política de no-KYC para actividades básicas de trading, que permite a los usuarios operar, depositar y retirar hasta 10.000 $ diarios sin verificación de identidad.
• Bitunix posee licencias reglamentarias como empresa de servicios monetarios (MSB) en EE.UU. y Canadá, y una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en Filipinas.
• Las competitivas comisiones al contado comienzan en el 0,08% para los creadores y en el 0,1% para los tomadores, un porcentaje inferior al de otras bolsas.

Contras

• Actualmente no ofrece retiradas directas en fiat, centrándose principalmente en las transacciones entre criptomonedas. 
• Al igual que otros intercambios no-KYC, Bitunix está restringido en determinados países, incluidos EE.UU., China, Canadá, Reino Unido, Japón, Hong Kong y Singapur. 
• Como bolsa relativamente nueva establecida en 2021, Bitunix puede no tener el mismo nivel de confianza y reconocimiento que plataformas más establecidas, lo que podría ser un factor para los usuarios con aversión al riesgo.

4. Hiperlíquido

Hyperliquid es una bolsa descentralizada (DEX) especializada en futuros perpetuos, que opera en su propia blockchain de Capa 1 de alto rendimiento. Lanzada en 2022, pretende combinar la seguridad y sencillez de las bolsas centralizadas con la transparencia y rapidez de las plataformas descentralizadas. 

Para empezar a operar, los usuarios pueden conectarse a través de un monedero compatible con EVM, como MetaMask, OKX Wallet, Coinbase Wallet o WalletConnect. La plataforma también cuenta con un token nativo, HYPE, que desempeña un papel central en la gobernanza, las apuestas y los incentivos a la participación de los usuarios.

Una de las características más destacadas de Hyperliquid es su libro de órdenes totalmente en cadena, que garantiza una negociación transparente y justa al registrar todas las transacciones directamente en la cadena de bloques. Este enfoque contrasta con muchos DEX que dependen de creadores de mercado automatizados (AMM).

Pros

• Hyperliquid presume de no cobrar comisiones de gas, de cobrar comisiones de negociación bajas (0,01% al creador y 0,035% al tomador) y de la rapidez de las transacciones.
• Admite opciones de apalancamiento de hasta 50x, lo que permite a los operadores amplificar sus posiciones, aunque esto conlleva un mayor riesgo.
• Sólo hay siete regiones en la lista de países restringidos de Hyperliquid, lo que da acceso a la plataforma prácticamente a cualquier persona.

Contras

• Los usuarios deben tener en cuenta que, al ser una plataforma relativamente nueva, Hyperliquid tiene una selección más reducida de 50 pares de negociación, que es baja en comparación con bolsas más establecidas.
• Hyperliquid no admite depósitos ni retiradas directas en moneda fiduciaria, y se centra principalmente en las transacciones entre criptomonedas. 
• Las avanzadas funciones de negociación de la plataforma y la falta de recursos educativos pueden resultar complicadas para los operadores principiantes.

5. CoinEx

CoinEx es una bolsa de criptomonedas global creada en 2017 por Haipo Yang, también fundador de ViaBTC. Con sede en Seychelles, ha ampliado su alcance a más de 200 países y regiones, y admite 18 idiomas para atender a una base de usuarios diversa. 

La plataforma ofrece una amplia gama de servicios de negociación, como negociación al contado, negociación con margen, contratos de futuros con un apalancamiento de hasta 100 veces y una gran variedad de productos financieros y de apuestas. Admite más de 1.000 criptomonedas para operaciones al contado y más de 1.100 pares de negociación.

Emplea sólidas medidas de seguridad, como protocolos multifirma, almacenamiento en frío de monederos y sistemas de supervisión en tiempo real para salvaguardar los activos de los usuarios. En 2023, CoinEx sufrió una brecha de seguridad que afectó a sus hot wallets, pero la plataforma aseguró a los usuarios que sus fondos permanecían seguros y no se habían visto afectados.

Pros

• La bolsa también ofrece un token nativo, CET, que puede utilizarse para negociar descuentos en las comisiones, apostar y participar en la gobernanza de la plataforma. 
• Ofrece un límite de retirada de 10.000 $ en 24 horas y un límite de 50.000 $ en 30 días sin CSC.
• La plataforma emplea un modelo sencillo de comisiones por operaciones al contado, cobrando un 0,2% fijo tanto a los que compran como a los que compran.

Contras

• Aunque CoinEx admite depósitos en fiat a través de servicios de terceros, actualmente no ofrece retiradas directas en fiat.
• La plataforma no está disponible en todos los países, incluido Estados Unidos, debido a restricciones normativas. Los usuarios deben verificar la disponibilidad regional antes de intentar registrarse.
• Algunos usuarios han informado de retrasos a la hora de recibir asistencia del equipo de atención al cliente de CoinEx. Aunque la plataforma ofrece asistencia a través de un sistema de tickets, los tiempos de respuesta pueden variar.

¿Qué es una criptobolsa No KYC?

Una bolsa de criptomonedas sin KYC es una plataforma de negociación que permite a los usuarios comprar, vender e intercambiar activos digitales sin someterse al proceso estándar de verificación de identidad conocido como Know Your Customer (KYC). Estos intercambios requieren un mínimo de información personal, a menudo sólo una dirección de correo electrónico, lo que permite a los usuarios operar manteniendo un mayor grado de privacidad y anonimato.

Este enfoque resulta atractivo para las personas que dan prioridad a la discreción, residen en regiones con normativas financieras restrictivas o desean evitar los retrasos asociados a los procedimientos de verificación tradicionales. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, aunque los intercambios sin KYC ofrecen una mayor privacidad, también pueden conllevar mayores riesgos debido a la falta de supervisión reguladora.

¿Son legales los intercambios sin CSC?

Las criptobolsas sin KYC operan en una zona gris legal, y su legalidad varía dependiendo de la jurisdicción. En países como Estados Unidos, Reino Unido y los miembros de la Unión Europea, las normativas exigen que las criptobolsas apliquen medidas de KYC y contra el blanqueo de capitales (AML). 

El uso de plataformas que eluden estos requisitos puede acarrear repercusiones legales. El incumplimiento ha dado lugar a sanciones sustanciales, como se vio en el caso de KuCoin, que se enfrentó a casi 300 millones de dólares en multas por operar sin los procedimientos adecuados de concesión de licencias y KYC.

Aunque en la mayoría de las regiones no es explícitamente ilegal para los particulares utilizar bolsas sin KYC, puede dar lugar a complicaciones. Aunque estas plataformas pueden ofrecer mayor privacidad, es importante conocer las implicaciones legales dentro de su jurisdicción y actuar con cautela.

¿Puedo comprar criptomonedas de forma anónima?

Sí, se puede comprar criptomoneda de forma anónima, pero el proceso se ha vuelto más complejo debido a la evolución de la normativa y a un mayor escrutinio. Aunque algunos métodos todavía permiten realizar compras anónimas, a menudo conllevan limitaciones y riesgos.

• Intercambios No-KYC: Estas plataformas están centralizadas y permiten a los usuarios operar con criptomonedas sin necesidad de verificar su identidad. Sin embargo, algunas bolsas no-KYC imponen límites de retirada o negociación, y no están permitidas en jurisdicciones con estrictas regulaciones AML.
• Intercambios descentralizados (DEX): DEXs como Uniswap y PancakeSwap operan sin autoridad central, permitiendo a los usuarios comerciar cripto directamente desde sus billeteras. Sin embargo, su liquidez puede ser limitada y pueden resultar más complejas para los principiantes.
• Mercados entre iguales (P2P): Plataformas como Bisq y Hodl Hodl facilitan las transacciones directas entre usuarios, permitiendo a compradores y vendedores negociar las condiciones y los métodos de pago. Sin embargo, es esencial verificar la reputación de las contrapartes para evitar estafas.
• Cajeros automáticos Bitcoin: Algunos cajeros automáticos de Bitcoin permiten comprar con dinero en efectivo sin necesidad de verificar la identidad. Introduciendo dinero en efectivo, los usuarios pueden recibir Bitcoin directamente en sus carteras. Sin embargo, muchos cajeros aplican ahora procedimientos KYC, y las comisiones oscilan entre el 7% y el 20%.

Comprar criptomonedas de forma anónima sigue siendo posible, pero cada vez más difícil. Es esencial investigar a fondo y entender las implicaciones legales y de seguridad en su región antes de proceder.

Reflexiones finales

Las bolsas de criptomonedas sin controles de identidad ofrecen una vía hacia una mayor privacidad, pero tienen sus contrapartidas. Aunque plataformas como BloFin, BYDFi, Bitunix, Hyperliquid y CoinEx permiten operar sin comprobar la identidad, los usuarios deben ser conscientes de las posibles implicaciones legales y de seguridad. 

El cumplimiento de la normativa varía según la jurisdicción, y operar en plataformas sin KYC puede exponer a los usuarios a riesgos, incluida la limitación de recursos en caso de litigios o infracciones. Es esencial tener en cuenta tanto las ventajas como los posibles inconvenientes antes de utilizar estas plataformas.