Come acquistare i titoli di Stato USA in Europa
Scoprite gli elementi essenziali di come acquistare i Treasury statunitensi in Europa, compresi i metodi di pagamento e la comprensione dei diversi ETF sul Tesoro.
Capitale a rischio.
Riepilogo: gli investitori europei che desiderano diversificare il proprio portafoglio possono esplorare i Treasury statunitensi, tra cui obbligazioni, buoni ed ETF. Diverse piattaforme di trading conformi in Europa facilitano le transazioni con diversi metodi di pagamento, compresi i depositi in euro. Queste piattaforme offrono una gamma di ETF sui Treasury USA adatti a vari profili di rischio e obiettivi.
Tra queste piattaforme spicca eToro, che gode della fiducia di oltre 30 milioni di investitori e offre un'ampia selezione di investimenti. Offre opzioni che vanno dagli ETF sui buoni del Tesoro USA a breve termine agli ETF sui titoli del Tesoro USA a più lungo termine. Con oltre 4.500 attività, eToro si rivolge a diverse strategie di investimento e tempistiche, rendendola una scelta solida per gli investitori europei nel mercato dei Treasury statunitensi.
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È possibile acquistare titoli di Stato americani in Europa?
Sì, gli investitori europei possono accedere ai Treasury statunitensi, compresi i Buoni del Tesoro, i Bills e gli ETF con rendimenti da dividendi, attraverso piattaforme di trading azionario regolamentate in Europa. Queste piattaforme sono conformi alle normative finanziarie dello Spazio economico europeo (SEE). Gli europei possono utilizzare bonifici bancari, pagamenti SEPA o carte di debito per questi investimenti, aggiungendo senza problemi i titoli del debito pubblico statunitense ai loro portafogli.
Come acquistare i titoli di Stato USA in Europa
Per investire in Treasury statunitensi dall'Europa, iniziate selezionando una piattaforma di trading regolamentata, come eToro, nota per la sua conformità globale e per l'ampia gamma di opzioni di investimento in Treasury statunitensi. eToro offre accesso a oltre 4.500 attività, tra cui vari Treasury statunitensi, come opzioni a breve termine come l'SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) e scelte a medio termine come l'iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).
Seguite questi passi per iniziare a investire:
- Configurazione del conto: Registratevi per un conto eToro e completate il processo di verifica dell'identità richiesto.
- Deposito di fondi: Scegliete "Deposita fondi" per aggiungere euro (EUR) al vostro conto eToro. Utilizzate i metodi di pagamento europei più noti per questa fase.
- Valuta e trasferimento: Selezionate "EUR" come valuta e scegliete un metodo di pagamento come SEPA o bonifico bancario per trasferire fondi dal vostro conto bancario europeo.
- Selezione dell'ETF: Utilizzate lo strumento di ricerca di eToro per individuare l'ETF sul Tesoro USA che corrisponde ai vostri obiettivi di investimento.
I migliori titoli di Stato USA per gli investitori europei
La scelta del giusto ETF sul Tesoro USA per gli investitori europei richiede un'attenta valutazione degli obiettivi finanziari personali, della tolleranza al rischio e dello specifico contesto economico europeo. Esistono vari ETF, ognuno dei quali si rivolge a diversi segmenti della curva dei rendimenti, dai Treasury Bills a breve termine ai Treasury Bonds a lungo termine, offrendo dinamiche di rischio-rendimento uniche.
Gli investitori europei potrebbero prendere in considerazione questi ETF sul Tesoro USA:
- SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL): Perfetto per gli avversi al rischio, questo ETF si concentra sui buoni del tesoro statunitensi a breve termine. A febbraio 2024, il suo rendimento sarà del 5,36%.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY): Con scadenze comprese tra 1-3 anni, questo ETF offre un mix di rendimento e rischio di tasso d'interesse moderato. Nel febbraio 2024, il suo rendimento era del 4,27%.
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): Ideale per chi cerca rendimenti più elevati ed è disposto ad accettare un rischio maggiore, questo ETF investe in obbligazioni a lungo termine e ha un rendimento del 4,15% a febbraio 2024.
- Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT): Concentrandosi sulle scadenze a medio termine, questo ETF offre un profilo di rischio-rendimento ben bilanciato, con un rendimento del 4,1% a febbraio 2024.
Gli investitori europei possono scegliere tra opzioni con o senza copertura valutaria, in base alle loro preferenze valutarie e alla loro propensione al rischio. È fondamentale rivolgersi a un consulente finanziario e condurre ricerche approfondite prima di prendere una decisione di investimento.
Quali sono le tariffe?
La negoziazione di ETF sul Tesoro USA su piattaforme come eToro comporta varie commissioni, che possono variare in base al luogo in cui ci si trova e allo specifico ETF. È importante considerare sia le commissioni della piattaforma sia il rapporto di spesa dell'ETF. Ecco una panoramica delle commissioni che potreste incontrare su eToro:
- Struttura delle commissioni: eToro consente il trading senza commissioni per gli ETF sul Tesoro USA, con eccezioni per le posizioni corte o con leva.
- Conversione di valuta: Le transazioni in valute non statunitensi su eToro comportano commissioni di conversione della valuta.
- Spread di mercato: Il trading comporta uno spread di mercato, ovvero la differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita. Non si tratta di una commissione diretta di eToro, ma incide sul costo della transazione.
- Commissioni sui CFD overnight: La detenzione di posizioni con leva finanziaria durante la notte comporta l'applicazione di commissioni legate al tasso LIBOR USD a 1 mese.
- Spese per il fine settimana: Le posizioni occupate durante il fine settimana comportano una tariffa tripla rispetto a quella abituale per il pernottamento, solitamente addebitata il venerdì.
Inoltre, ogni ETF ha un rapporto di spesa, una commissione annuale espressa come percentuale del vostro investimento, utilizzata per coprire le spese operative del fondo. È fondamentale esaminare la struttura delle commissioni di eToro e il rapporto di spesa dell'ETF scelto per comprendere appieno tutti i costi associati al vostro investimento.
Linea di fondo
In conclusione, gli investitori europei possono diversificare efficacemente i loro portafogli con i Treasury statunitensi, comprese le obbligazioni, i buoni e gli ETF, attraverso piattaforme come eToro che rispettano le normative finanziarie regionali. Il processo, dalla creazione del conto alla selezione dell'ETF, è semplificato e risponde a diverse strategie di investimento e profili di rischio. È fondamentale essere consapevoli delle varie spese di negoziazione, tra cui le strutture delle commissioni, la conversione delle valute, gli spread di mercato e i rapporti di spesa degli ETF. Queste informazioni consentono agli investitori di prendere decisioni ben informate sul mercato dei Treasury USA.