Los mejores proyectos criptográficos de DeFi
En esta guía, destacamos las 5 mejores y más prometedoras criptomonedas DeFi en las que invertir para 2023. Nuestra lista contiene las monedas DeFi más invertibles en Ethereum, Arbitrum, Avalanche y otras cadenas.
Resumen: El sector de las finanzas descentralizadas (DeFi), en rápida expansión, ha revolucionado el panorama de la cadena de bloques y las criptomonedas al ofrecer una mayor accesibilidad e inclusión. A través de DeFi, las personas con acceso a Internet pueden utilizar servicios financieros descentralizados y sin permisos. Esta aplicación práctica ha estimulado un crecimiento constante en el número de usuarios y la actividad, lo que se traduce en mayores ingresos y valoraciones para los protocolos DeFi.
Para ayudarle a descubrir las mejores inversiones DeFi para 2023, presentamos nuestra selección de 7 proyectos destacados disponibles en múltiples blockchains de Capa 1 y Capa 2:
- Ethereum - Mejor inversión global en DeFi
- Uniswap - Mejor DeFi DEX
- AAVE - Mejor plataforma DeFi Lending
- GMX - Mejor plataforma de negociación de futuros DeFi
- Curva Finanzas - Mejor Stablecoin DEX
- Lido Finance - Mejor Derivado DeFi Liquid Staking
- Stargate Finanzas- Mejor puente DeFi
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Los mejores proyectos DeFi
En una evaluación exhaustiva diseñada para destacar los excepcionales proyectos de criptomonedas DeFi, se examinaron cuidadosamente más de 15 tokens distintos íntimamente relacionados con la facilitación de las finanzas descentralizadas. Los principales factores que se tuvieron en cuenta fueron la adopción actual, el mercado potencial total, la economía del token DeFi, la destreza del equipo de desarrollo y el potencial de escalabilidad. Tras esta metódica evaluación, se ha confeccionado una lista de los siete mejores criptoproyectos DeFi, cada uno de los cuales demuestra una considerable influencia en el ámbito de la tecnología blockchain.
1. Ethereum ($ETH)
Ethereum es la mejor inversión DeFi global para 2023 porque es la plataforma blockchain subyacente para la gran mayoría de los protocolos DeFi. Esto significa que muchos protocolos DeFi se construyen y ejecutan en la blockchain de Ethereum, y utilizan el token nativo de Ethereum, Ether (ETH), como medio de pago y transferencia de valor.
A medida que crezca el uso de los protocolos DeFi y el ecosistema DeFi en general, es probable que aumente la demanda de Ethereum y su token nativo, Ether. Esto se debe a que Ethereum es necesario para pagar las tarifas de transacción de red (gas) necesarias para utilizar los protocolos DeFi. Esto se traduce en la quema de tokens ETH y, en última instancia, en una reducción de la oferta de Ether que puede provocar un rápido crecimiento del precio.
2. Uniswap ($UNI)
Uniswap es el mayor intercambio financiero descentralizado (DeFi) disponible en Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism y otras redes de capa 2. La UNI V3 DEX negocia más de mil millones de dólares en volumen diario, lo que la convierte en una de las aplicaciones DeFi con mayores ingresos. La plataforma también se ha ampliado para incluir un mercado NFT que competirá con OpenSea y LooksRare.
El token UNI de Uniswap es un token ERC-20 que da a los usuarios acceso a una amplia gama de servicios DeFi en la plataforma, como la minería de liquidez, la gobernanza y los seguros. El token UNI también proporciona a los titulares beneficios adicionales, como el derecho de voto para la futura dirección de Uniswap y, con el tiempo, proporcionará una participación en los ingresos para los titulares.
3. AAVE ($AAVE)
AAVE es el mayor mercado monetario multicadena que permite a los usuarios prestar y tomar prestada una amplia variedad de criptodivisas de forma no custodiada. La plataforma cuenta con más de 6.000 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL) y ofrece una amplia gama de servicios DeFi, como ahorros de alto rendimiento, préstamos flash y activos tokenizados del mundo real.
Otra ventaja de AAVE es que actualmente ofrece una apuesta nativa de tokens $AAVE donde los usuarios pueden apostar sus monedas para ganar un 8% APY. Su protocolo de préstamo está ampliamente disponible y actualmente está en Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum y otras redes.
4. GMX ($GMX)
GMX es una plataforma de derivados multicadena en Avalanche, Arbitrum y BNB Chain que permite a los usuarios operar con futuros, contratos perpetuos y opciones con un apalancamiento de hasta 25x. La plataforma cuenta con más de 400 millones de dólares en TVL y ofrece más de 20 pares de negociación para criptodivisas como Bitcoin, Ethereum, Solana, Cosmos (ATOM), Uniswap, Chainlink (LINK) y muchas más.
La plataforma GMX es una de las inversiones más populares en 2023 porque el protocolo es la tercera criptodivisa o blockchain que más comisiones genera (incluyendo las de nivel 1 como Bitcoin). Las altas comisiones provienen del alto volumen de operaciones en la plataforma, lo que resulta en recompensas de estaca para los apostadores GMX superiores al 30% APY pagados diariamente.
5. Curve Finance ($CRV)
Curve Finance se considera una gran oportunidad de inversión en el espacio DeFi porque es una bolsa descentralizada (DEX) especializada en el comercio de stablecoins. Las stablecoins en DeFi se consideran el mercado direccionable total más alto, lo que significa que un protocolo especializado en el comercio de stablecoins puede captar la mayor cuota de mercado.
Una de las principales ventajas de Curve es su bajo deslizamiento y alta liquidez, que se consigue utilizando un mecanismo único de provisión de liquidez denominado "creador de mercado de producto constante" (CPMM) que permite negociar stablecoins con facilidad, incluso si no hay libro de órdenes. Esto significa que los usuarios pueden negociar stablecoins con un impacto mínimo en el precio y una gran eficiencia. También ofrece un alto rendimiento en sus fondos de liquidez, lo que la convierte en una opción atractiva para los agricultores de rendimiento.
6. Lido Finance ($LDO)
Lido Finance ($LDO) es un derivado líquido de apuestas para Ethereum, Solana y Polygon que permite a los usuarios obtener rendimiento de los activos apostados sin necesidad de comprometer su capital durante largos periodos de tiempo. Lido es actualmente el mayor protocolo DeFi por valor total bloqueado (TVL), con más de 8.000 millones de dólares en activos en la plataforma.
El protocolo Lido permite a los usuarios apalancar sus monedas apostadas sin necesidad de venderlas, esencialmente envolviendo el activo y proporcionando un derivado que está garantizado por el activo subyacente. Esto significa que los usuarios pueden acceder a los fondos cuando los necesiten y obtener rendimiento mientras esperan.
7. Stargate Finance ($STG)
Stargate Finance ($STG) es el puente entre cadenas más grande y de mayor confianza que permite a los usuarios transferir activos entre una variedad de redes de Capa 1 y Capa 2, incluyendo Ethereum, BNB Chain, Fantom, Arbitrum, Optimism y muchas otras. Se espera que la plataforma siga creciendo en uso e ingresos a medida que surjan más cadenas L1 y L2 y aumente la demanda de interoperabilidad.
El propio token STG es muy útil dentro del protocolo, ya que otorga derechos de voto, derechos de ingresos y mucho más a sus titulares. El token también da a los usuarios acceso a la agricultura de rendimiento, a los pools de estacas y a las oportunidades de minería de liquidez. En general, STG es una excelente oportunidad de inversión para aquellos que buscan un crecimiento de valor a largo plazo en un token DeFi de pequeña capitalización de mercado.
¿Por qué DeFi es una buena oportunidad de inversión?
La financiación descentralizada (DeFi) se considera una buena oportunidad de inversión por varias razones:
- Accesibilidad e inclusión: DeFi permite a cualquier persona con conexión a Internet acceder a los servicios financieros, independientemente de su ubicación o situación financiera, lo que puede conducir a un sistema financiero más inclusivo.
- Seguridad y transparencia: Las plataformas DeFi se basan en la tecnología blockchain, que proporciona una mayor seguridad y transparencia. Los contratos inteligentes, que son contratos autoejecutables con las condiciones del acuerdo escritas directamente en el código, garantizan que las normas y sanciones en torno a un acuerdo sean claras y transparentes.
- Rendimientos: DeFi puede ofrecer mayores rendimientos en las inversiones debido a la naturaleza descentralizada de las plataformas y la capacidad de ganar intereses sobre los activos a través de protocolos de préstamo y endeudamiento.
- Innovación: DeFi es un espacio relativamente nuevo y en rápida evolución, y tiene el potencial de aportar productos y servicios financieros nuevos e innovadores, que pueden dar lugar a nuevas oportunidades de inversión.
- Interoperabilidad: Los protocolos DeFi están diseñados para ser interoperables, lo que significa que pueden interactuar entre sí, lo que conduce a soluciones más eficientes y rentables.
Sin embargo, como con cualquier inversión, es importante hacer su propia investigación y entender los riesgos involucrados antes de invertir en DeFi. Además, el ecosistema DeFi es muy dinámico y está en constante evolución; los nuevos proyectos y protocolos pueden ganar popularidad rápidamente, por lo que es importante estar atento al mercado y al desarrollo del proyecto.
Riesgos de la inversión en DeFi
Invertir en finanzas descentralizadas (DeFi) conlleva su propio conjunto de riesgos, como ocurre con cualquier inversión. Uno de los principales riesgos es la alta volatilidad y la falta de regulación en el mercado de criptomonedas, que puede dar lugar a cambios repentinos y significativos en el valor de los protocolos y tokens DeFi. Además, existe el riesgo de piratería informática y brechas de seguridad, ya que muchos protocolos DeFi se basan en la tecnología de contratos inteligentes y son vulnerables a errores de código y ataques maliciosos.
Otro riesgo es la falta de supervisión y protección de los inversores. Como los protocolos DeFi están descentralizados, no existe una autoridad central que garantice la integridad de la plataforma o proteja a los inversores en caso de fraude o mala gestión. Además, algunos protocolos DeFi pueden no haber sido totalmente auditados o probados, lo que puede aumentar el riesgo de vulnerabilidades o fallos de seguridad.
Conclusión
En conclusión, las finanzas descentralizadas (DeFi) presentan una frontera novedosa y en expansión de oportunidades de inversión, aportando accesibilidad, inclusividad, seguridad, transparencia y productos financieros innovadores sin precedentes. Nuestro análisis exhaustivo identifica los siete principales proyectos DeFi para 2023: Ethereum, Uniswap, AAVE, GMX, Curve Finance, Lido Finance y Stargate Finance, cada uno de los cuales ofrece fortalezas únicas dentro del ecosistema DeFi.
No obstante, los inversores potenciales deben acercarse a la DeFi con una perspectiva bien informada, comprendiendo los riesgos asociados, como la alta volatilidad, las posibles brechas de seguridad y la falta de supervisión reglamentaria. Para tomar decisiones de inversión acertadas, es fundamental investigar a fondo y mantenerse al tanto de la dinámica del mercado de DeFi, que evoluciona con rapidez.
