Las mejores bolsas de criptomonedas de Europa

Las mejores bolsas de criptomonedas de Europa

Tras evaluar exhaustivamente más de 25 plataformas de criptomonedas disponibles en toda Europa, nuestro equipo ha identificado las cinco mejores opciones. Hemos tenido en cuenta factores esenciales como el cumplimiento de la normativa financiera europea(MiCA), la gama de activos admitidos, la experiencia general del usuario, las opciones de depósito en euros y la estructura de comisiones. A continuación se muestra una tabla comparativa de los 5 mejores intercambios para los comerciantes europeos.

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1. eToro

eToro es la plataforma de negociación multiactivos más popular de Europa, que ofrece a sus 30 millones de clientes registrados acceso a más de 4.500 activos financieros. Los usuarios pueden operar con criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum, así como con acciones, materias primas y ETF, todo desde una única interfaz. Admite depósitos en euros a través de varios métodos de pago locales como SEPA, iDEAL y Sofort.

La bolsa está registrada ante las principales autoridades financieras europeas, como CySEC, DNB, AMF, OAM, MFSA y Banco de España. Su exclusiva función de copia de operaciones permite a los usuarios replicar automáticamente las operaciones de otros inversores populares de la plataforma. Gracias a sus competitivas comisiones y atractivos diferenciales, eToro es la plataforma de inversión de referencia en Europa. 

• Comisiones: Modelo de comisión de diferencial variable del 1%.
• Activos admitidos: Más de 4.500 criptomonedas, ETF, materias primas y acciones.
• Regulatory & Licensing: eToro (Europe) Ltd está regulada por CySEC bajo la licencia número 109/10. También ha adquirido múltiples licencias europeas del DNB, AMF, Banco de España, PAM, MFSA y GFSC.‍
• Métodos de depósito en EUR: Transferencias bancarias, SEPA, tarjetas de débito, tarjetas de crédito, PayPal, Skrill, Neteller, iDEAL, Sofort, Klarna, Przelewy 24 y Trustly.

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2. Bybit

Bybit es una plataforma de negociación de derivados que presta servicio a más de 30 millones de usuarios en toda Europa. Su volumen diario de operaciones supera los 25.000 millones de dólares en todos los libros de órdenes, lo que la convierte en una de las mejores bolsas para quienes buscan una gran liquidez. Los usuarios pueden negociar contratos perpetuos y futuros con un apalancamiento de hasta 100 veces.

Como plataforma global, puede utilizarse en 22 idiomas, entre ellos francés, italiano, español, alemán, neerlandés y portugués. Publica regularmente sus reservas para demostrar que todos los activos están respaldados 1:1 y ofrecer una transparencia total. Además de criptomonedas, Bybit ofrece un mercado NFT que permite a los usuarios acceder a proyectos populares como Bored Apes, Miladys y Pudgy Penguins.

• Comisiones: Comisión de intermediación del 0,02% y comisión de aceptación del 0,055% para la negociación de futuros. La negociación al contado es del 0,1%.
• Activos compatibles: Más de 1.200 activos digitales.
• Regulación y licencias: Regulado por la CySEC bajo el número de registro 305956090.‍
• Métodos de depósito en EUR: SEPA, tarjetas de débito, tarjetas de crédito, transferencias bancarias, Wise, Google Pay, iDEAL, Zen, Samsung Pay y Apple Pay.

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3. Defienda

Uphold es una criptobolsa británica que exhibe una cartera diversa de más de 260 activos digitales, además de 4 metales preciosos y 27 divisas tradicionales. Está sujeta a una estricta supervisión reguladora por parte de autoridades de primer nivel, como la FCA y el Banco de Lituania. Es una de las pocas plataformas que ofrece pruebas de reservas auditadas que se actualizan cada 30 segundos para demostrar que los activos se mantienen 1:1. 

Fundada en 2014, es una de las plataformas de inversión más antiguas de Europa y ha crecido hasta dar servicio a 10 millones de clientes. Una de sus características más destacadas son sus servicios de apuestas fáciles de usar, que ofrecen a los inversores la posibilidad de ganar hasta un 25% de APY en 30 activos seleccionados. Además, cuenta con servicios OTC, un monedero criptográfico nativo llamado UpHODL y una función de bóveda de autocustodia. 

• Comisiones: Comisión de negociación del 1% y comisión de diferencial del 1%.
• Activos admitidos: 260 criptomonedas, 27 monedas fiduciarias y 4 metales preciosos.
• Regulación y licencias: Uphold está regulada en Europa por el Servicio de Investigación de Delitos Financieros dependiente del Ministerio del Interior de la República de Lituania.‍
• Métodos de depósito en EUR: SEPA, transferencia bancaria, tarjeta de crédito, tarjeta de débito, Google Pay y Apple Pay.

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4. Gate.io

Gate.io es una gran opción para aquellos interesados en diversificar su cartera de criptomonedas, ya que cuenta con la selección de tokens más variada del mundo. La plataforma ofrece más de 2100 activos digitales para negociar en los mercados al contado y de derivados, con un apalancamiento de hasta 100 veces en contratos de futuros. Cuenta con más de 16 millones de usuarios registrados y un volumen diario de operaciones de más de 5.000 millones de dólares.

Ofrece herramientas de negociación avanzadas y sólidas medidas de seguridad, dirigidas tanto a operadores ocasionales como profesionales. Los usuarios tienen a su disposición varias funciones, como servicios de préstamo y empréstito, múltiples opciones de apuesta, un mercado NFT, bots de negociación, una tarjeta criptográfica, operaciones de copia y una cuenta de práctica.

• Comisiones: 0,1% para órdenes de creador y 0,2% para órdenes de receptor.
• Activos compatibles: Más de 2.100 activos digitales.
• Regulación y licencias: Regulado por múltiples autoridades europeas.
• Métodos de depósito en EUR: Transferencias bancarias, SEPA, Apple Pay, Google Pay y tarjetas de débito o crédito.

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5. Kraken

Kraken es la mejor plataforma para inversores institucionales de Europa, ya que ofrece un conjunto completo de servicios, como operaciones al contado, futuros y con margen con un apalancamiento de hasta 5x. La bolsa permite negociar y apostar en más de 250 criptomonedas, como Bitcoin, Ethereum, Solana y varios tokens emergentes. Es conocida por su gran liquidez y sus avanzadas medidas de seguridad. 

Proporciona información detallada sobre el mercado, por lo que es adecuado para operadores de gran volumen y clientes institucionales. Diseñado específicamente para inversores profesionales e institucionales, Kraken Pro ofrece diferenciales competitivos, liquidez sustancial y límites de depósito elevados, lo que refuerza la reputación de Kraken como bolsa fiable para inversores sofisticados.

• Comisiones: Órdenes de creador al 0,01% y órdenes de receptor al 0,02%.
• Activos admitidos: Más de 250 mercados al contado y más de 100 mercados de negociación con margen.
• Regulación y licencias: Autorizado por la CySEC, la FCA, la OAM y muchos otros.‍
• EUR Métodos de depósito: SEPA, SWIFT, transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito.

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¿Está regulada la criptomoneda en Europa?

La criptomoneda ha experimentado un crecimiento y una aceptación significativos en toda Europa, y los países han adoptado medidas proactivas para regular e integrar los activos digitales en sus sistemas financieros. La Unión Europea (UE) ha creado un enfoque regulador unificado a través del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA). 

Aprobada el 20 de abril de 2023, la MiCA pretende agilizar la adopción de blockchain y la tecnología de libro mayor distribuido (DLT), protegiendo al mismo tiempo a usuarios e inversores. Aporta claridad jurídica en torno a las criptomonedas, los tokens de seguridad y las stablecoins, de forma similar a la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros(MiFID) de la UE.

Alemania, Francia, Suiza y los Países Bajos son actores clave en el mercado europeo de criptomonedas. Alemania permite a los bancos ofrecer servicios de inversión en criptomonedas. Francia ha introducido normativas para las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO). Suiza, con sus políticas cripto-amigables, se ha convertido en un centro para las startups de blockchain, particularmente en "Crypto Valley."

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¿Cómo se gravan las criptomonedas en Europa?

La fiscalidad de las criptomonedas en Europa varía según el país, con diferentes enfoques normativos y políticas fiscales. Comprender estas diferencias es esencial para el cumplimiento y la optimización de las obligaciones fiscales. La mayoría de los países clasifican las criptomonedas como activos o divisas, lo que afecta al modo en que se gravan las ganancias y las transacciones. La mayoría aplica el impuesto sobre plusvalías a los beneficios de las criptomonedas, pero los detalles varían mucho.

He aquí un rápido resumen de los principales mercados europeos y sus requisitos fiscales relativos:

1. Alemania: La Oficina Federal Central de Impuestos considera las criptomonedas como dinero privado. Las ganancias de las inversiones en criptomonedas están exentas de impuestos si se mantienen durante más de un año. Si se venden en el plazo de un año, las ganancias están sujetas al impuesto sobre la renta, pero solo si superan los 600 euros.
2. Francia: La Dirección General de Finanzas Públicas grava las ganancias de criptodivisas como ganancias de capital sobre bienes muebles a un tipo fijo del 30%, incluidos el impuesto sobre la renta y las cotizaciones sociales. Los operadores habituales pueden tener obligaciones fiscales diferentes a las de los operadores profesionales.
3. Países Bajos: La Administración de Impuestos y Aduanas neerlandesa considera las criptomonedas como activos y se rige por el sistema del impuesto sobre el patrimonio. El valor de tus tenencias de criptomonedas se calcula como parte de tu patrimonio total, y se grava una tasa de rendimiento estimada.
4. Suiza: La Administración Federal de Impuestos de Suiza afirma que las criptoinversiones están generalmente exentas del impuesto sobre las plusvalías para los inversores particulares. Sin embargo, se aplica el impuesto sobre el patrimonio, y los operadores profesionales pueden estar sujetos al impuesto sobre la renta.
5. España: La Agencia Tributaria grava las ganancias de criptodivisas como ganancias de capital. Los tipos oscilan entre el 19% y el 26% en función de la cuantía del beneficio. España también exige una declaración detallada de las tenencias y transacciones de criptodivisas.

La mayoría de los países europeos exigen la presentación de informes detallados sobre las criptotransacciones. Esto incluye no sólo las ganancias, sino también el movimiento de activos entre carteras e intercambios. La UE está trabajando para lograr una normativa más armonizada, incluidos requisitos detallados de información en el marco de la directiva DAC7, cuyo objetivo es mejorar la transparencia fiscal.

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Cómo comprar Bitcoin en Europa

Para los principiantes que se inician en la inversión en criptodivisas, he aquí una guía sencilla sobre cómo comprar Bitcoin a través de una bolsa de activos digitales en Europa:

1. Abra una cuenta: Visite el sitio web de una casa de cambio de confianza para crear una cuenta. Haz clic en "Registrarse" y completa el proceso de identificación subiendo una foto de carnet y, si es posible, un selfie o un justificante de domicilio.
2. Deposite euros (EUR): Vaya a la sección de depósitos de su cuenta, seleccione EUR como moneda de depósito e introduzca el importe que desea transferir. Confirme y complete la transacción utilizando el método de ingreso que prefiera.
3. Seleccione Criptodivisa: Busque Bitcoin (BTC) en la sección de negociación. Elija el par EUR/BTC para ver la cotización actual. Revise las opciones de negociación disponibles, como órdenes de mercado y limitadas.
4. Ejecutar operación: Haga clic en "comprar" u "operar" para comprar Bitcoin. Introduzca la cantidad de Bitcoin que desea comprar o la cantidad de EUR que desea gastar. Confirme los detalles del pedido, incluidos el precio y las comisiones, y complete la operación.

Esta guía ayuda a los usuarios europeos a iniciarse en el comercio de activos digitales, describiendo los pasos a seguir desde la configuración de la cuenta hasta la ejecución de las operaciones.

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Conclusión

En conclusión, la adopción de la criptomoneda en Europa se está expandiendo rápidamente, apoyada por marcos reguladores como MiCA. Esta normativa garantiza un enfoque unificado y seguro en toda la UE. Para los inversores europeos, las principales bolsas como eToro, Bybit, Uphold, Gate.io y Kraken ofrecen diversas funciones y un cumplimiento estricto, lo que las hace ideales para diversas necesidades de negociación.