Los mejores tipos de interés de Stablecoin
Descubre las mejores y más seguras tasas de interés de stablecoin en DeFi y CeFi para activos como USDC, USDT, DAI y más. Empieza con un protocolo seguro y de confianza.
Resumen: Las stablecoins han surgido como uno de los casos de uso más dominantes en el ecosistema de activos digitales a medida que crece la demanda de acceso a dólares estadounidenses en todo el mundo. Para sacar el máximo partido de estos activos, los inversores buscan plataformas CeFi y DeFi que ofrezcan los tipos de interés más competitivos para las stablecoins de forma segura.
Nuestro equipo de expertos ha investigado meticulosamente y elaborado una lista de las 5 mejores plataformas que ofrecen los mejores tipos de interés de stablecoin en el mercado de criptomonedas. Explore las plataformas mejor valoradas para obtener tipos de interés excepcionales para sus stablecoins:
- Stargate Finanzas - Mejor en general para Stablecoins en USD
- Ondo Finanzas - Lo mejor para inversores institucionales con USDC
- Protocolo Spark - Lo mejor para los rendimientos de DAI Stablecoin
- AAVE - Rendimientos más seguros de Stablecoin
- Curva Finanzas - Lo mejor para monedas estables alternativas
Reciba el boletín diario que mantiene a 200.000 inversores por delante del mercado.
Los mejores tipos de interés de Stablecoin
En un esfuerzo por identificar los tipos de interés más competitivos de las stablecoin, hemos examinado más de 25 protocolos financieros centralizados y descentralizados. Este análisis, impulsado por el compromiso de orientar a nuestro público, evaluó factores cruciales como las opciones de stablecoin, la seguridad, la estabilidad de los tipos de interés, la liquidez y la adhesión a la normativa. Como resultado del análisis, hemos preseleccionado las cinco ofertas más excepcionales. Cada selección demuestra un alto rendimiento a la hora de ofrecer tipos de interés lucrativos, actuando como un activo estratégico para los inversores expertos en el vertiginoso ámbito de las finanzas digitales.
1. Stargate Finanzas
Stargate Finance es considerada la mejor en general para las stablecoins en USD, principalmente debido a sus altas tasas de interés y su enfoque innovador para las transferencias de liquidez entre cadenas. Stargate ha construido el primer puente de activos nativo totalmente componible y dApp en LayerZero. Su principal objetivo es facilitar las transferencias de liquidez entre cadenas en una única transacción.
La posición única de Stargate en el mercado como centro de liquidez entre cadenas le permite ofrecer un atractivo programa de farming en el que los usuarios pueden añadir liquidez de stablecoins en USD a pools de cadenas de tokens, obteniendo recompensas basadas en el farm o en la transferencia. Su plataforma ofrece actualmente tasas de hasta el 4,20% en USDC en Ethereum mainnet, y de hasta el 7,6% en stablecoins alternativos como FRAX.
- Stablecoins compatibles: USDC, USDT, LUSD, FRAX, DAI, sUSD, USDD, BUSD y MAI.
.webp)
2. Ondo Finanzas
Ondo Finance es especialmente adecuado para inversores institucionales con USDC, ya que ofrece acceso a fondos del mercado monetario estadounidense como bonos del Tesoro e ingresos de alto rendimiento. La empresa que está detrás de Ondo tiene su sede en Estados Unidos, está bien regulada y cuenta con el respaldo de inversores de capital riesgo de confianza como Coinbase, Tiger Global, Pantera y Founders Fund.
El enfoque único de Ondo para la generación de rendimientos incluye el uso de bóvedas y tramos, lo que permite a los inversores adaptar su exposición al riesgo y los rendimientos a sus preferencias. Este enfoque ajustado al riesgo lo convierte en una opción ideal para los inversores institucionales que requieren un mayor control sobre sus estrategias de generación de rendimiento de stablecoin.
- Monedas estables compatibles: Sólo USDC.
3. Protocolo Spark
Spark Protocol es uno de los principales contendientes cuando se trata de obtener rendimiento en stablecoins, destacando especialmente por ofrecer un APY del 5% en DAI. Como mercado de liquidez descentralizado y no custodial, Spark permite a los usuarios actuar como "Proveedores", proporcionando liquidez y obteniendo un ingreso pasivo a cambio. El rendimiento del 5% en DAI proviene directamente de estos fondos de liquidez, por lo que es una forma segura y auditada de hacer crecer sus activos stablecoin.
A diferencia de otros protocolos generadores de rendimientos, el APY del 5% de Spark Protocol en DAI cuenta con capas adicionales de seguridad y transparencia, gracias a su naturaleza de código abierto y a sus rigurosos procesos de auditoría. Esto no sólo ofrece tranquilidad, sino que también proporciona flexibilidad, ya que cualquiera puede interactuar directamente con los contratos inteligentes del protocolo en la red Ethereum. Además, el protocolo Spark destaca por su perfecta integración con la función Dai Savings Rate (DSR) habilitada a través de MakerDAO. Esto permite a Spark ofrecer a los usuarios no estadounidenses oportunidades adicionales para ganar en sus depósitos DAI.
- Monedas estables compatibles: Sólo Dai (DAI).
4. AAVE
AAVE se ha ganado la reputación de ser una de las plataformas más seguras para el rendimiento de stablecoin en el mercado de criptomonedas. Como protocolo descentralizado de liquidez sin custodia, AAVE permite a los usuarios ganar intereses por sus depósitos de stablecoin, al tiempo que proporciona una plataforma segura para pedir préstamos. Las medidas de seguridad de AAVE incluyen su requisito de sobrecolateralización para los prestatarios, lo que garantiza que el sistema siga siendo solvente incluso en caso de volatilidad del mercado.
Una de las características clave de AAVE es su amplia gama de stablecoins compatibles, lo que permite a los usuarios diversificar sus inversiones y gestionar el riesgo de manera más eficaz. La plataforma ofrece tipos de interés competitivos en varias stablecoins, como USDC, DAI, LUSD, SUSD y USDT de hasta el 3% en Ethereum mainnet y Avalanche.
- Stablecoins compatibles: USDC, USDT, sUSD, DAI y LUSD.
5. Curva Finanzas
Curve Finance es una de las mejores opciones para ganar intereses en stablecoins alternativas debido a su comercio stablecoin eficiente y oportunidades de cultivo de rendimiento. Como bolsa descentralizada optimizada para el comercio de stablecoins, Curve minimiza el deslizamiento y las comisiones a la vez que admite una amplia gama de stablecoins, incluidas opciones con paridad en USD y en euros.
Al depositar stablecoins en los pools de liquidez de Curve, los usuarios pueden ganar tanto comisiones de swap como recompensas en tokens CRV, lo que se traduce en atractivos APY de hasta el 13%. Con sus altos rendimientos y su variado soporte de stablecoins (por ejemplo, USDC, TUSD, USDT, FRAX, RAI y más), Curve Finance es una plataforma ideal para los inversores que buscan ganar intereses en stablecoins alternativas de forma segura y eficiente.
- Stablecoins compatibles: USDC, USDT, FRAX, DAI, RAI, MIM, GUSD, UZD, EUROC y más.
¿Es seguro el cultivo de Stablecoin?
La agricultura de rendimiento de stablecoin conlleva cierto nivel de riesgo, como cualquier inversión en el espacio de las criptodivisas. Mientras que las stablecoins están diseñadas para minimizar la volatilidad de los precios, las plataformas y protocolos utilizados para la agricultura de rendimiento pueden introducir varios riesgos. Algunos de los riesgos potenciales asociados con la agricultura de rendimiento stablecoin incluyen:
- Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: Las plataformas de Yield farming se basan en contratos inteligentes, que pueden tener vulnerabilidades que los hackers pueden explotar. Si se descubre y explota una vulnerabilidad, los usuarios pueden perder sus fondos.
- Riesgos de liquidación: En algunas estrategias de yield farming, los usuarios aportan garantías para tomar prestados otros activos. Si el valor de la garantía cae significativamente, los usuarios pueden enfrentarse a la liquidación, con la consiguiente pérdida de su inversión inicial.
- Pérdida impermanente: Cuando se proporciona liquidez a un pool, existe el riesgo de pérdida impermanente, que se produce cuando el precio de los activos del pool cambia significativamente. Esto puede dar lugar a un menor rendimiento de la inversión en comparación con la mera tenencia de los activos.
- Riesgos normativos: La normativa sobre criptomonedas está evolucionando, y existe la posibilidad de que futuras normativas afecten al funcionamiento de las plataformas de yield farming o al uso de stablecoins.
- Riesgos de la plataforma: La estabilidad y la reputación de la plataforma de yield farming desempeñan un papel importante a la hora de determinar la seguridad de esta actividad. Algunas plataformas pueden tener un mayor riesgo de impago o de mala gestión.
Para mitigar estos riesgos, los inversores deben investigar a fondo las plataformas y protocolos que planean utilizar para la agricultura de rendimiento. También deben diversificar sus inversiones a través de múltiples plataformas y estrategias para reducir el impacto de cualquier factor de riesgo individual. Para obtener más información sobre los tokens concretos, lea nuestra guía sobre las stablecoins más seguras.
¿De dónde proceden los rendimientos de Stablecoin?
Los rendimientos de Stablecoin proceden principalmente de tres fuentes: plataformas de préstamo, protocolos DeFi y pools de liquidez.
- Plataformas de préstamo: De forma similar a los bancos tradicionales, las plataformas de préstamos de criptomonedas ofrecen intereses a los depositantes de stablecoin prestando estos activos a los prestatarios a un tipo de interés más alto. El rendimiento para los depositantes es la diferencia de tipos de interés.
- Protocolos DeFi: Las stablecoins pueden participar en la agricultura de rendimiento en DeFi. Los usuarios suministran liquidez a los protocolos DeFi y son recompensados con rendimientos procedentes de comisiones de negociación, intereses de préstamos e incentivos adicionales específicos de cada protocolo.
- Fondos de liquidez: Las stablecoins pueden suministrarse a fondos de liquidez en bolsas descentralizadas. Los fondos facilitan las operaciones, y los proveedores obtienen rendimientos de una parte de las comisiones de negociación.
Sin embargo, estas fuentes conllevan riesgos como la vulnerabilidad de los contratos inteligentes y la volatilidad del mercado. Por lo tanto, entender la relación riesgo-rentabilidad es crucial para los inversores.
Conclusión
Nuestra investigación en profundidad señala a Stargate Finance, Ondo Finance, Spark Protocol, AAVE y Curve Finance como las cinco mejores plataformas para tipos de interés de stablecoin. Cada una destaca en aspectos únicos como la seguridad, las stablecoins compatibles y la estabilidad de los tipos de interés, atendiendo a las distintas necesidades de los inversores. Aunque estas plataformas ofrecen rendimientos prometedores, es vital recordar los riesgos inherentes, como las vulnerabilidades de los contratos inteligentes y las incertidumbres regulatorias. Realice siempre la diligencia debida y considere la posibilidad de diversificar para mitigar los riesgos. Esta guía pretende dotarle de los conocimientos necesarios para realizar inversiones más inteligentes y seguras en el vertiginoso mundo de las stablecoins.
.webp)
