Le migliori piattaforme di trading di criptovalute in Svizzera

Il mercato svizzero delle criptovalute sta prosperando grazie a un chiaro quadro normativo guidato dalla FINMA. Il Paese ospita piattaforme nazionali e globali che supportano depositi in franchi svizzeri, funzioni di sicurezza avanzate e sono conformi ai regolamenti della FINMA. La tabella seguente evidenzia i principali exchange e confronta le loro commissioni, le caratteristiche, i metodi di deposito in franchi svizzeri e gli asset supportati.

1. Kraken

Kraken è una delle piattaforme più affidabili e ricche di funzionalità in Svizzera. Dal suo lancio nel 2011, l'exchange serve più di 15 milioni di utenti, offrendo l'accesso a più di 490 criptovalute con una liquidità profonda e spread ridotti. La sua attenzione alla trasparenza è rafforzata dalla prova delle riserve, sottoposta a revisione. 

La piattaforma si rivolge a un'ampia gamma di stili di trading. I principianti possono acquistare criptovalute come Bitcoin ed Ethereum con soli 10 dollari, mentre gli utenti più avanzati possono sbloccare Kraken Pro per ottenere grafici di livello professionale, trading a margine con leva fino a 5x e accesso a oltre 300 contratti futures. 

Kraken non si limita alle criptovalute. Gli investitori svizzeri possono diversificare ulteriormente con le azioni statunitensi tokenizzate (xStocks) e il trading azionario senza commissioni. Il suo programma di staking paga premi fino al 22% annuo sugli asset supportati, mentre Kraken Institutional fornisce servizi di custodia, OTC e prime brokerage.

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Trading a pronti a partire dallo 0,16% (maker) e dallo 0,26% (taker); opzione a zero commissioni con abbonamento a Kraken+.
• Attività supportate: 490+ criptovalute più azioni ed ETF statunitensi tokenizzati.
• Regolamenti e licenze: Possiede una licenza MiCA in tutta Europa ed è regolamentata in Svizzera.
• CHF Metodi di deposito: Bonifici bancari (SEPA/SWIFT), SIC (Bank Frick), carte di debito, carte di credito.

2. Bybit

Bybit è cresciuto fino a diventare uno dei nomi più riconoscibili nel settore del trading di derivati e ha una forte presenza tra gli investitori svizzeri che desiderano strumenti avanzati. Fondata nel 2018, conta oggi oltre 75 milioni di utenti registrati in tutto il mondo e un volume di scambi giornalieri che supera spesso i 39 miliardi di dollari. 

Grazie al supporto in più lingue, tra cui il tedesco e il francese, la piattaforma si rivolge alla variegata base di investitori della Svizzera. I trader svizzeri utilizzano Bybit per la sua ampia gamma di prodotti, come i mercati spot, i futures perpetui e inversi e i contratti di opzione con leva fino a 200x. 

Funzionalità come il copy trading e il TradeGPT alimentato dall'intelligenza artificiale rendono più facile seguire i trader esperti, mentre i bot come il grid, il futures combo e il DCA bot automatizzano le strategie. Ha inoltre introdotto la Bybit Card, che offre fino al 10% di cashback e l'integrazione con gli acquisti quotidiani.

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Il trading a pronti parte dallo 0,1%.
• Attività supportate: oltre 2.100 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Possiede una licenza MiCA ed è regolamentata in tutta Europa.
• CHF Metodi di deposito: Bonifici bancari, SIC, SWIFT, Zen.com, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

3. Binance

Binance è il più grande exchange di criptovalute al mondo per base di utenti e volume di scambi, con oltre 270 milioni di utenti in 180 Paesi. La sua posizione dominante deriva dall'offerta di una delle più ampie selezioni di prodotti sul mercato, che supporta il trading a pronti, a margine, in opzioni e in futures.

Una delle caratteristiche principali è il sistema di copy trading, che consente ai principianti di rispecchiare le strategie dei trader più esperti. Oltre a questo, gli utenti in Svizzera possono esplorare Binance Earn, dove i fondi possono essere messi in conti di risparmio flessibili, in staking bloccati o in pool di liquidità per generare rendimento. 

La piattaforma gestisce anche i portali Binance Launchpool e Airdrop, che offrono accesso anticipato a nuovi token e ricompense. Binance continua a espandersi oltre il trading. Il suo mercato NFT consente agli utenti di scambiare oggetti digitali da collezione, mentre Binance Pay offre pagamenti in criptovaluta per beni e servizi.

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Trading a pronti a partire dallo 0,1% con sconti per i possessori di token BNB.
• Attività supportate: oltre 500 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Possiede una licenza MiCA per operare in tutta Europa.
• CHF Metodi di deposito: Bonifico bancario (SEPA/SWIFT), Zen.com, carte di credito, carte di debito.

4. Bitpanda

Bitpanda è diventata una delle piattaforme di investimento più versatili d'Europa. Con sede a Vienna e completamente regolamentata dalla legge europea, offre agli investitori svizzeri un portale sicuro e affidabile per più di 600 criptovalute e oltre 3.000 azioni, ETF, materie prime e metalli preziosi.

Ciò che distingue Bitpanda è la sua offerta multi-asset. Per coloro che preferiscono un'esposizione diversificata, Bitpanda offre i Crypto Indices, che consentono agli utenti di investire automaticamente in panieri di asset digitali con un solo clic. Nel frattempo, funzioni come Cash Plus e i servizi di staking consentono agli utenti di guadagnare un rendimento extra sui saldi inattivi.

La sicurezza e la conformità sono al centro dell'interesse di Bitpanda. I fondi sono archiviati in portafogli offline, la piattaforma è certificata ISO 27001 e sono in atto rigorose misure di salvaguardia contro il riciclaggio di denaro. Essendo una piattaforma europea, l'interfaccia è accessibile in inglese, francese, italiano e tedesco.

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Gli scambi di criptovalute costano in genere circa l'1,49%.
• Attività supportate: oltre 600 criptovalute, oltre 3.000 azioni, ETF, materie prime e metalli.
• Regolamenti e licenze: Regolamentato in Austria sotto la FMA; conforme agli standard UE.
• CHF Metodi di deposito: Bonifico bancario, Apple Pay, carte di credito, carte di debito, PayPal.

5. SwissBorg

SwissBorg è una storia di successo nata in casa, progettata a Losanna e che oggi serve quasi 880.000 utenti verificati in 47 Paesi. La piattaforma è diventata l'applicazione di investimento in criptovalute numero 1 nel Paese grazie alla trasparenza dei prezzi, alla solida conformità e all'attenzione alla protezione degli investitori.

La caratteristica principale è lo Smart Engine di SwissBorg, che analizza più borse centralizzate e decentralizzate per garantire il miglior prezzo di esecuzione per ogni operazione. Gli investitori possono anche impostare piani di Auto-Invest per automatizzare gli acquisti attraverso la media dei costi in dollari, riducendo la volatilità del mercato nel tempo. 

La borsa offre SwissBorg Earn, dove gli utenti possono generare rendimenti fino al 15%. L'applicazione offre anche esclusive Alpha Deals, che danno agli investitori un accesso anticipato alle prevendite di promettenti progetti di criptovalute. Il suo token nativo, BORG, alimenta l'ecosistema e i titolari possono ridurre le commissioni o aumentare i rendimenti. 

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Prezzi trasparenti; le commissioni di cambio vanno dall'1,49% allo 0,25% con i livelli Premium.
• Attività supportate: oltre 200 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Licenza FVT000326 in Estonia e E2022-034 in Francia; aderisce agli standard di conformità dell'UE.
• CHF Metodi di deposito: Bonifico bancario, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay.

6. Sostenere

Uphold è una delle piattaforme di trading più accessibili ai neofiti in Svizzera. Fondata nel 2014, è riconosciuta per la sua radicale trasparenza. A differenza di molti concorrenti, Uphold pubblica le proprie attività e passività ogni 30 secondi, dimostrando che tutte le partecipazioni dei clienti sono completamente coperte in tempo reale.

La piattaforma è stata progettata per il trading in un'unica fase, consentendo agli utenti di spostarsi direttamente tra qualsiasi asset supportato senza dover prima convertire in fiat. Con il supporto per criptovalute, valute fiat, metalli preziosi e persino crediti di carbonio, Uphold offre un'ampia esperienza di trading cross-asset.

Per chi è alla ricerca di un reddito passivo, Uphold offre premi di puntata fino al 16,4% APY con funzionalità di puntata/dispinta istantanea per la massima flessibilità. Caratteristiche aggiuntive come i piani di risparmio UpHODL, l'integrazione della carta di debito e i servizi OTC di livello istituzionale ne ampliano l'attrattiva al di là degli investitori retail.

Punti salienti della piattaforma:

• Commissioni: Modello basato sullo spread, in genere 0,8%-1,2% sulle coppie principali.
• Attività supportate: oltre 250 attività, tra cui criptovalute, valute, metalli e crediti di carbonio.
• Regolamenti e licenze: Uphold ha una licenza MiCA in Europa.
• CHF Metodi di deposito: Bonifico bancario, Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay.

La criptovaluta è regolamentata in Svizzera?

La Svizzera ha creato uno dei quadri normativi più avanzati al mondo per le criptovalute. L'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari(FINMA) supervisiona tutte le attività relative agli asset digitali e applica un approccio tecnologicamente neutrale, trattando le criptovalute come beni privati paragonabili a proprietà o oro piuttosto che come titoli. 

Questa categorizzazione garantisce la certezza del diritto e assicura che le criptovalute siano soggette a leggi consolidate come la legge antiriciclaggio(AMLA). La FINMA offre diverse licenze per le società che desiderano operare nel settore, che richiedono tutte il rispetto di rigorosi standard antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. 

La legge sulla blockchain del 2021 ha rafforzato questo quadro aggiornando la legge sui titoli, introducendo regole per i titoli digitali e creando una categoria di licenze per le strutture di negoziazione con tecnologia a libro mastro (DLT), dando agli investitori diritti chiari anche in caso di insolvenza.

Come viene tassata la criptovaluta in Svizzera?

In Svizzera, l'Amministrazione federale delle contribuzioni(AFC) considera le criptovalute come beni privati e non come moneta a corso legale, sottoponendole a regole fiscali simili a quelle delle azioni o delle obbligazioni. Ecco una rapida panoramica delle imposte applicate alle transazioni in criptovalute:

• Imposta sul patrimonio: Le criptovalute devono essere dichiarate come parte del patrimonio di una persona fisica il 31 dicembre di ogni anno. Vengono incluse nel patrimonio netto valutato e tassate in base al sistema cantonale di imposta sulla ricchezza, che in genere varia dallo 0,3% all'1% circa.
• Imposta federale diretta (persone fisiche): L'aliquota massima dell'imposta federale sul reddito per le persone fisiche ad alto reddito, comprese le ricompense per il crypto mining o lo staking classificate come reddito, è dell'11,5%.
• Imposta sugli utili delle società (entità): Le società standard (società per azioni, GmbH, cooperative) sono tassate all'8,5% dell'utile netto a livello federale. Le associazioni, le fondazioni e le entità simili (a meno che non siano esenti da imposte) sono soggette a un'aliquota fiscale federale inferiore del 4,25% sull'utile netto.

I contribuenti svizzeri devono includere le partecipazioni in criptovalute nella loro dichiarazione dei redditi annuale, indicando i valori degli asset a fine anno e segnalando qualsiasi reddito da criptovaluta tassabile (come le puntate o i guadagni professionali).

Adozione delle criptovalute in Svizzera

La Svizzera è diventata una potenza per gli asset digitali, combinando la sua reputazione finanziaria di lunga data con una regolamentazione progressista. Si prevede che la penetrazione degli utenti sia del 42,93% nel 2025 e che salga a quasi il 45% entro il 2026, il che si traduce in oltre 4 milioni di utenti che si impegnano attivamente con gli asset digitali. 

Questa crescita è sostenuta dal ruolo consolidato della Svizzera come hub per le società di blockchain, dal quadro giuridico chiaro della FINMA e della legge sulla blockchain e dalla forte integrazione delle criptovalute nella finanza retail e istituzionale.

Con l'avanzamento dell'adozione sia a livello individuale che aziendale, la Svizzera si è saldamente posizionata come uno dei più importanti centri globali per l'innovazione e gli investimenti in criptovalute.

Come acquistare Bitcoin in Svizzera

I residenti in Svizzera che desiderano acquistare Bitcoin hanno il vantaggio di un mercato regolamentato, con scambi che operano sotto la supervisione della FINMA. Ecco una semplice guida per iniziare a utilizzare il BTC in Svizzera:

1. Selezionare una borsa delle criptovalute: Scegliere una piattaforma affidabile che supporti gli utenti svizzeri e offra depositi in CHF. Tra le opzioni principali vi sono le borse locali regolamentate e le piattaforme internazionali consolidate che soddisfano i requisiti di conformità della Svizzera.
2. Creare un conto: Registratevi presso la borsa e completate la procedura Know Your Customer (KYC). In genere è necessario fornire un documento d'identità o un passaporto svizzero valido e, in alcuni casi, una prova di residenza come una bolletta o un estratto conto bancario.
3. Deposito di fondi: Aggiungere denaro al proprio conto di trading utilizzando i metodi supportati. La maggior parte delle piattaforme in Svizzera consente di effettuare depositi tramite bonifici bancari con IBAN, carte di credito o di debito e persino collegamenti diretti con le banche locali.
4. Acquistare Bitcoin (BTC): Una volta che il vostro conto è stato finanziato, passate alla sezione di trading di Bitcoin. Inserite l'importo che desiderate acquistare, controllate i dettagli dell'ordine e confermate l'acquisto.

Seguendo questi passaggi, gli investitori svizzeri possono acquistare Bitcoin in tutta tranquillità, sapendo di utilizzare piattaforme che enfatizzano la trasparenza, la sicurezza e il rigoroso rispetto degli standard normativi.

Pensieri finali

La Svizzera offre uno degli ambienti più sicuri e trasparenti per gli investimenti in criptovalute, con la supervisione della FINMA, regole fiscali chiare e un'ampia scelta di scambi affidabili.

Che si tratti di un principiante che utilizza Uphold o SwissBorg o di un trader professionista su Kraken, Bybit o Binance, la chiave è allineare la scelta della piattaforma ai propri obiettivi.