Trump will Krypto in 401(k)-Rentenplänen genehmigen

Präsident Donald Trump wird eine Durchführungsverordnung unterzeichnen, die Kryptowährungen, Private Equity und alternative Anlagen in amerikanischen 401(k)-Rentenkonten zulässt. Die Direktive weist das Arbeitsministerium an, die ERISA-Anleitung neu zu schreiben und sich mit dem Finanzministerium und der SEC abzustimmen, um die Einbeziehung digitaler Vermögenswerte zu ermöglichen.

Die Richtlinie zielt auf etwa 12+ Billionen Dollar an beitragsorientierten Plänen ab und könnte einen noch nie dagewesenen Kapitalfluss in BTC und ETH freisetzen. Die SEC ist angewiesen, den Zugang für Anleger zu erleichtern und den Weg für direkte Beteiligungen zu ebnen, die über die derzeit in Rentenportfolios verfügbaren ETFs hinausgehen.

Die Kryptomärkte reagierten positiv: Ethereum schoss um 7,3 % auf 3.856 $ nach oben und löste innerhalb von vierundzwanzig Stunden Short-Positionen im Wert von 126 Mio. $ auf. Solana, XRP und Cardano verzeichneten Zuwächse von 4,9 %, 4,1 % bzw. 5,7 % und kehrten damit die jüngste Marktschwäche um, die durch Sorgen über einen Handelskrieg ausgelöst wurde.

Die dezentralen Prognosemärkte bewerten Solana jetzt mit einer Wahrscheinlichkeit von 30,5 %, dass er vor Jahresende ein neues Allzeithoch erreicht. Die Kapitalisierung von digitalen Vermögenswerten im weiteren Sinne kletterte an diesem Tag um 2,9 %, wobei Nischen-Token wie PENGU von Pudgy Penguins aufgrund des spekulativen Optimismus um mehr als 13 % anstiegen.

World Liberty plant ein Punkteprogramm für USD1-Nutzer

World Liberty Financial kündigte ein punktebasiertes Treueprogramm für Nutzer an, die den Stablecoin USD1 über unterstützte Börsen halten, handeln oder einsetzen. Das Unternehmen sagte, dass Punkte durch Wallet-Aktivitäten, DeFi-Integrationen und die Nutzung der App verdient werden können, ähnlich wie bei Fluggesellschaften oder Hotels. Gate Exchange wird der erste Startpartner sein, der Bonuspunkte für USD1-Handel mit Limit-Orders anbietet.

Der Stablecoin-Emittent behauptet, dass USD1 vollständig durch Bargeld, kurzfristige Staatsanleihen und andere Dollar-Äquivalente unter der Obhut von BitGo Trust gedeckt ist. Der Plan von World Liberty ist klar: einen Anteil am Markt für USD-gedeckte Stablecoins zu ergattern, der gerade die Marke von 250 Milliarden Dollar im Umlauf überschritten hat. Während die Beteiligung der Trump-Familie die Sichtbarkeit erhöht, hat sie aufgrund ihrer offiziellen Rolle als Befürworter des Projekts Fragen zu Interessenkonflikten aufgeworfen.

China prüft stabile Münzen wegen des Risikos von Kapitalabflüssen

China prüft die Ausgabe von Stablecoins über Hongkong unter strenger Aufsicht, um die internationale Verwendung des Renminbi zu fördern und die Dominanz des US-Dollars in Frage zu stellen. Die Hongkonger Währungsbehörde wird nur einige wenige Lizenzen genehmigen und verlangt hohe Rücklagen und Sicherheitsvorkehrungen gegen Geldwäsche. Analysten zufolge fürchten die Behörden auf dem Festland weiterhin die Kapitalflucht und den Verlust der Kontrolle über die Geldpolitik.

Es wird erwartet, dass staatliche Banken an ersten Pilotprogrammen teilnehmen werden, die sich auf Zahlungen zwischen Unternehmen konzentrieren. China drängt seit langem auf Renminbi-dominierte Abwicklungsoptionen, um die Abhängigkeit vom SWIFT-System zu verringern, insbesondere bei geopolitischen Spannungen. Beamte betonten, dass alle Stablecoin-Aktivitäten mit den nationalen Bedingungen übereinstimmen und keine Kanäle für unerlaubte Kapitalbewegungen schaffen müssen.

Paxos einigt sich mit der NY-Regulierungsbehörde auf 48,5 Millionen Dollar

Paxos Trust hat sich nach einem Vergleich mit den New Yorker Aufsichtsbehörden bereit erklärt, 26,5 Mio. USD an Bußgeldern zu zahlen und weitere 22 Mio. USD in sein Compliance-Programm zu investieren. Die NYDFS führte Versäumnisse bei der Due-Diligence-Prüfung und den AML-Kontrollen im Zusammenhang mit der Partnerschaft des Unternehmens mit Binance für den inzwischen eingestellten Stablecoin BUSD an. Paxos akzeptierte die Feststellungen, sagte aber, dass die Probleme vor über zwei Jahren gelöst wurden.

Die Aufsichtsbehörde sagte, Paxos habe es versäumt, die Behauptungen von Binance über die Beschränkungen für US-Kunden vor der Einführung des Tokens unabhängig zu überprüfen. Paxos beendete die Beziehung im Jahr 2023, nachdem die NYDFS das Unternehmen angewiesen hatte, die Prägung von BUSD einzustellen. Auch die SEC hatte gegen das Unternehmen wegen Wertpapierverstößen ermittelt, den Fall aber später ohne Anklageerhebung eingestellt.

Daten des Tages

Ethereum erreichte ein Rekordhoch von 1,74 Millionen täglichen Transaktionen, was auf die steigende Nutzung von Stablecoins und Treasury-Strategien von Unternehmen zurückzuführen ist. Das Netzwerk verzeichnete auch einen sprunghaften Anstieg der aktiven Adressen, der durch DeFi-Aktivitäten und die jüngste Erhöhung des Gaslimits auf 45 Millionen angekurbelt wurde. Analysten führen dies sowohl auf das Interesse von Institutionen als auch auf die allgemeine Suche nach Rendite angesichts der erwarteten Zinssenkungen zurück.

Presto Research und Kronos Research sagten, dass Unternehmen zunehmend ETH in ihren Bilanzen halten, um ihr Engagement zu diversifizieren und Einsatzprämien zu erhalten. Die ETH-Bestände belaufen sich mittlerweile auf über 7,5 Mrd. USD, während das Preiswachstum hinter der Onchain-Aktivität zurückgeblieben ist. Die Analysten erwarten, dass ETH an Dynamik gewinnt, wenn Ethereum Staking-ETFs in den kommenden Monaten die behördliche Zulassung erhalten.

Mehr Eilmeldungen

• Ripple wird das Stablecoin-Zahlungsunternehmen Rail für 200 Millionen Dollar übernehmen und damit 10 Prozent des weltweiten Stablecoin-Transaktionsvolumens zu seinem wachsenden Netzwerk hinzufügen.
• Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde hat einen Regelentwurf fertiggestellt, der von Banken verlangt, 1.250 Prozent Kapital für Bitcoin und Ether zu halten.
• Die Winklevoss-Zwillinge investierten Bitcoin in das mit Trump verbundene Mining-Unternehmen American Bitcoin, das eine Notierung an der Nasdaq plant, sofern die Fusion mit Gryphon Digital Mining genehmigt wird.
• Chainlink hat die LINK Reserve eingeführt, um umgewandelte Unternehmens- und Onchain-Gebühren mit Hilfe von Payment Abstraction zu akkumulieren und so das langfristige Wachstum und die Nachhaltigkeit des Netzwerks zu stärken.
• Die Ethereum-Treasury-Firma SharpLink hat 200 Millionen Dollar aufgebracht, um mehr ETH zu kaufen und damit ihre Position als einer der größten börsennotierten Ether-Inhaber auszubauen.
• ProShares hat den Ultra CRCL ETF aufgelegt, der ein gehebeltes Engagement in Circle-Aktien bietet, da die Akzeptanz von USDC im Rahmen des neuen US-Stablecoin-Rechtsrahmens zunimmt.
• Aave wurde von einem Phishing-Angriff getroffen, der auf Nutzer über gefälschte Anlageseiten auf Google Ads abzielte, nur wenige Tage nachdem die Einlagen 60 Milliarden Dollar überschritten hatten.
• Tether führte eine Investition von 30 Millionen Euro in Bit2Me an, nachdem das Unternehmen die MiCA-Zulassung erhalten hatte, wodurch der Zugang zu regulierten Kryptobörsen in Europa und Lateinamerika verbessert wurde.
• Die Krypto-Gehälter verdreifachten sich im Jahr 2024, wobei USDC von Circle die Gehaltsabrechnung dominiert, da Unternehmen Blockchain-native Vergütungsstrukturen mit langfristigen Anreizen für die Unverfallbarkeit einführen.

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