Trump va approuver l'utilisation des crypto-monnaies dans les plans de retraite 401(k)

Le président Donald Trump va signer un décret autorisant les crypto-monnaies, le capital-investissement et les actifs alternatifs au sein des comptes de retraite 401(k) américains. La directive charge le département du travail de réécrire les orientations de l'ERISA et de se coordonner avec le Trésor et la SEC pour permettre l'inclusion des actifs numériques.

Cette politique vise plus de 12 000 milliards de dollars de régimes à cotisations définies, ce qui pourrait débloquer des flux sans précédent de capitaux de retraite vers la BTC et l'ETH. La SEC est chargée de faciliter l'accès des investisseurs, en ouvrant la voie à des participations directes au-delà des ETF actuellement disponibles dans les portefeuilles de retraite.

Les marchés des crypto-monnaies ont réagi favorablement, l'Ethereum grimpant de 7,3 % à 3 856 dollars et liquidant 126 millions de dollars de positions courtes en vingt-quatre heures. Solana, XRP et Cardano ont affiché des gains de 4,9 %, 4,1 % et 5,7 % respectivement, inversant la récente faiblesse du marché déclenchée par les inquiétudes liées à la guerre commerciale.

Les marchés de prédiction décentralisés évaluent maintenant Solana à une probabilité de 30,5 % d'atteindre un nouveau sommet historique avant la fin de l'année. La capitalisation globale des actifs numériques a augmenté de 2,9 % sur la journée, avec des jetons de niche comme le PENGU de Pudgy Penguins qui a bondi de plus de 13 % dans un contexte d'optimisme spéculatif.

World Liberty prévoit un programme de points pour les utilisateurs d'USD1

World Liberty Financial a annoncé un programme de fidélité basé sur des points pour les utilisateurs qui détiennent, échangent ou mettent en jeu son stablecoin USD1 par le biais des échanges pris en charge. La société a déclaré que les points seront gagnés grâce à l'activité du portefeuille, aux intégrations DeFi et à l'utilisation de son application, tout comme les récompenses des compagnies aériennes ou des hôtels. Gate Exchange sera le premier partenaire de lancement, offrant des points bonus pour les transactions de 1 USD utilisant des ordres limités.

L'émetteur de stablecoins affirme que 1 USD est entièrement garanti par des liquidités, des bons du Trésor à court terme et d'autres équivalents en dollars sous la garde de BitGo Trust. Le plan de World Liberty est clair : s'emparer d'une part du marché des stablecoins garantis en dollars, qui vient de franchir la barre des 250 milliards de dollars en circulation. Si l'implication de la famille Trump accroît la visibilité, elle soulève des questions sur les conflits d'intérêts dus à leur rôle officiel de défenseur du projet.

La Chine s'intéresse aux monnaies stables en raison des risques de sorties de capitaux

La Chine envisage l'émission de stablecoins par l'intermédiaire de Hong Kong, sous une surveillance stricte, afin de promouvoir l'utilisation internationale du renminbi et de remettre en cause la domination du dollar américain. L'autorité monétaire de Hong Kong n'approuvera que quelques licences, exigeant des réserves importantes et des mesures de protection contre le blanchiment d'argent. Les analystes estiment que les autorités continentales continuent de s'inquiéter de la fuite des capitaux et de la perte de contrôle de la politique monétaire.

Les banques d'État devraient participer aux premiers programmes pilotes axés sur les paiements interentreprises. La Chine milite depuis longtemps en faveur d'options de règlement dominées par le renminbi afin de réduire la dépendance à l'égard du système SWIFT, en particulier en cas de tensions géopolitiques. Les autorités ont souligné que toute activité liée au stablecoin doit s'aligner sur les conditions nationales et éviter de créer des canaux pour des mouvements de capitaux non autorisés.

Paxos règle ses comptes avec l'autorité de régulation de New York pour 48,5 millions de dollars

Paxos Trust a accepté de payer 26,5 millions de dollars d'amendes et d'investir 22 millions de dollars supplémentaires dans son programme de conformité à la suite d'un accord avec les autorités de régulation new-yorkaises. Le NYDFS a cité des manquements en matière de diligence raisonnable et de contrôles AML liés au partenariat de l'entreprise avec Binance sur le stablecoin BUSD, aujourd'hui abandonné. Paxos a accepté les conclusions, mais a déclaré que les problèmes avaient été résolus il y a plus de deux ans.

Le régulateur a déclaré que Paxos n'avait pas vérifié de manière indépendante les affirmations de Binance concernant les restrictions imposées aux clients américains avant de lancer le jeton. Paxos a mis fin à cette relation en 2023 après que le NYDFS lui a ordonné d'arrêter la frappe de BUSD. La SEC avait également enquêté sur la société pour violation de la législation sur les valeurs mobilières, mais avait ensuite abandonné l'affaire sans porter d'accusations.

Données du jour

Ethereum a atteint un niveau record de 1,74 million de transactions quotidiennes, en raison de l'augmentation de l'utilisation des stablecoins et des stratégies de trésorerie des entreprises. Le réseau a également connu une augmentation du nombre d'adresses actives, stimulée par l'activité DeFi et la récente augmentation de la limite de gaz à 45 millions. Les analystes attribuent cette hausse à l'intérêt des institutions et à la recherche de rendement dans le contexte de la baisse attendue des taux d'intérêt.

Presto Research et Kronos Research ont déclaré que les entreprises détiennent de plus en plus d'ETH dans leurs bilans pour diversifier l'exposition et gagner des récompenses de jalonnement. Les trésoreries de l'ETH dépassent désormais les 7,5 milliards de dollars, alors que la croissance des prix est à la traîne de l'activité de l'onchain. Les analystes s'attendent à ce que l'ETH prenne de l'ampleur si les ETF de jalonnement de l'Ethereum reçoivent l'approbation réglementaire dans les mois à venir.

Plus de nouvelles

• Ripple va acquérir la société de paiements en stablecoins Rail pour 200 millions de dollars, ajoutant ainsi 10 % du volume mondial de transactions en stablecoins à son réseau en pleine expansion.
• L'Autorité bancaire européenne a finalisé un projet de règles exigeant des banques qu'elles détiennent 1 250 % de capital contre le bitcoin et l'éther dans le cadre de nouvelles directives strictes sur les crypto-monnaies.
• Les jumeaux Winklevoss ont investi des bitcoins dans le mineur American Bitcoin, lié à Trump, qui prévoit une cotation au Nasdaq dans l'attente de l'approbation de la fusion avec Gryphon Digital Mining.
• Chainlink a lancé la réserve LINK pour accumuler les frais d'entreprise convertis et les frais onchain en utilisant l'abstraction de paiement, renforçant ainsi la croissance et la durabilité à long terme du réseau.
• La société de trésorerie Ethereum SharpLink a levé 200 millions de dollars pour acheter plus d'ETH, élargissant sa position comme l'un des plus grands détenteurs d'éther cotés en bourse.
• ProShares a lancé l'Ultra CRCL ETF, qui offre une exposition à effet de levier à l'action Circle, alors que l'adoption de l'USDC se développe dans le nouveau cadre juridique des stablecoins américains.
• Aave a été victime d'une attaque de phishing ciblant les utilisateurs via de faux sites d'investissement sur Google Ads, quelques jours seulement après avoir dépassé les 60 milliards de dollars de dépôts.
• Tether a mené un investissement de 30 millions d'euros dans Bit2Me après qu'il ait obtenu l'approbation de MiCA, stimulant l'accès aux échanges de crypto-monnaies réglementés en Europe et en Amérique latine.
• Les salaires des crypto-monnaies ont triplé en 2024, l'USDC de Circle dominant les préférences salariales à mesure que les entreprises adoptent des structures de rémunération natives de la blockchain avec des incitations à l'acquisition à long terme.

Pour les dernières mises à jour sur les marchés des actifs numériques, suivez-nous sur X @Datawalletcom.