Posso puntare le Stablecoin?

Sì, è possibile puntare sulle stablecoin per generare rendimenti, anche se il meccanismo tecnico differisce dal garantire una blockchain attraverso il tradizionale proof-of-stake. Invece di convalidare i blocchi, si depositano asset su piattaforme che utilizzano il proprio capitale per prestiti o per facilitare operazioni finanziarie decentralizzate.

Gli investitori ottengono interessi depositando dollari digitali in conti fruttiferi o pool di liquidità. Questi sistemi distribuiscono ricompense provenienti dalle commissioni dei mutuatari o dalle commissioni di negoziazione. Il capitale rimane ancorato alla valuta fiat, generando al contempo rendimenti costanti trainati dalla domanda attiva del mercato.

Esistono vari modi per ottenere rendimenti, tra cui prestiti decentralizzati e depositi di risparmio specializzati. Ciascun metodo comporta rischi specifici legati alla sicurezza degli smart contract o alla solvibilità della piattaforma. Gli utenti devono informarsi su queste variabili prima di investire capitali in specifiche strategie di rendimento.

Come puntare le Stablecoin

Generare rendimenti tramite stablecoin comporta l'impiego di capitale in protocolli di prestito verificati o depositi fruttiferi per catturare gli interessi derivanti dalla domanda dei mutuatari e dai mercati istituzionali.

Metodo 1: Aave (USDT/USDC)

Fornisci USDT, USDC o GHO ad Aave per guadagnare interessi attraverso mercati di prestito decentralizzati che facilitano i prestiti peer-to-peer per i partecipanti globali.

Segui questi passaggi per depositare stablecoin su Aave:

1. Collega MetaMask o il portafoglio hardware all'interfaccia Aave.
2. Seleziona il mercato Ethereum per visualizzare i tassi attuali.
3. Inserisci l'importo di USDC/USDT/GHO che desideri depositare.
4. Clicca su "Fornisci" e conferma la transazione nel tuo portafoglio.
5. Ottieni un rendimento annuo del 5-6% mantenendo la piena custodia dei tuoi asset.

Metodo 2: Protocollo Sky (sUSDS)

Aggiorna il tuo USDC a USDS su Sky per accedere al tasso di risparmio Sky e guadagnare ricompense dai ricavi del protocollo.

Segui questi passaggi per salvare USDS in Sky:

1. Accedi all'applicazione web ufficiale sky.money.
2. Scambia USDC o DAI con USDS con un rapporto di 1:1.
3. Seleziona l'opzione Sky Savings Rate nella dashboard.
4. Deposita USDS per ricevere automaticamente token sUSDS fruttiferi.
5. Ottieni un rendimento del 4% senza deposito minimo né vincoli.

Metodo 3: Maple Finance (USDC/USDT)

Ottieni rendimenti di livello istituzionale fornendo liquidità agli esperti di credito che prestano stablecoin a mutuatari aziendali consolidati attraverso pool on-chain trasparenti.

Segui questa sequenza per finanziare i pool di prestiti di Maple Finance:

1. Accedi all'app Maple Finance e collega un portafoglio.
2. Esamina i pool di prestiti attivi per valutare i rischi di credito specifici.
3. Deposita USDC in un pool di prestiti istituzionali gestito di tua scelta.
4. Approva lo smart contract e firma la transazione di fornitura.
5. Aspettatevi rendimenti compresi tra il 5% e il 7,9% dagli interessi societari.

Metodo 4: Ethena (sUSDe)

Punta su USDe per ricevere sUSDe e ottenere ricompense generate da strategie di copertura delta-neutrali e rendimenti di staking Ethereum all'interno del protocollo.

Esegui questi passaggi per guadagnare rendimenti su Ethena:

1. Visita il protocollo Ethena e collega il tuo portafoglio Web3.
2. Convierte USDT o altre risorse supportate in USDe.
3. Vai alla scheda "Stake" e inserisci l'importo in USDe.
4. Punta USDe per ricevere token sUSDe che accumulano valore.
5. Ottieni un rendimento del 10% grazie ai premi derivanti dal trading su base neutrale rispetto al mercato.

Quanto puoi guadagnare con lo staking delle stablecoin?

Secondo gli ultimi dati on-chain, i protocolli DeFi con un valore totale bloccato di almeno 100 milioni di dollari offrono un APY medio del 3-6%. Sebbene questi tassi rimangano costanti, alcuni valori anomali determinati da incentivi possono raggiungere brevemente il 10-15% durante periodi di forte domanda di mercato.

Un portafoglio di 10.000 dollari con un tasso medio annuo del 5% crescerebbe fino a circa 11.576 dollari dopo 3 anni di staking. Questa strategia genera oltre 1.576 dollari di reddito passivo, mantenendo al contempo un valore del capitale stabile rispetto alla volatilità più ampia del mercato delle criptovalute.

Calcola i tuoi profitti di staking utilizzando il nostro strumento qui sotto:

Qual è la migliore Stablecoin da puntare?

L'USDC è la scelta migliore per lo staking perché offre la massima sicurezza verificabile per il tuo capitale. È emesso da Circle, una società finanziaria regolamentata che detiene riserve di liquidità 1:1 sottoposte a revisione mensile da parte di Deloitte. Questa trasparenza garantisce che, anche in caso di picchi di volatilità del mercato, potrai uscire in modo affidabile dalle tue posizioni di staking al valore di 1,00 $.

Secondo DefiLlama, la capitalizzazione di mercato totale delle stablecoin ha raggiunto i 610 miliardi di dollari. L'USDT detiene il 60,6% del dominio di mercato, mentre l'USDC ne detiene il 24,67%. Sebbene l'USDT abbia un volume di scambi più elevato, l'USDC rimane la scelta migliore per gli utenti che danno la priorità agli audit regolamentati e al basso rischio di controparte rispetto alla liquidità grezza del mercato.

Oltre alle principali risorse, opzioni emergenti come sUSDe e sUSDS offrono un potenziale di rendimento più elevato attraverso strategie delta-neutrali e ricompense di protocollo. Tuttavia, queste risorse introducono rischi tecnici che i semplici token garantiti da contanti non presentano. Abbina sempre la tua selezione di stablecoin alla tua specifica tolleranza al rischio e alla sicurezza storica del protocollo scelto.

Posso mettere in staking le stablecoin sugli exchange centralizzati?

Sì, è possibile puntare sulle stablecoin sugli exchange centralizzati, con Bybit che rappresenta il metodo preferito per accedere a tassi promozionali ad alto rendimento e risparmi flessibili.

Esplora oggi stesso questi pool di stablecoin ad alto rendimento disponibili su Bybit:

• Nuovo utente USDT 1 giorno: assicurati un enorme APR del 555,00% su Bybit per 24 ore, perfetto per chi effettua il primo deposito e desidera aumentare il capitale iniziale.
• USDT Vietnam 3 giorni: gli utenti regionali idonei possono ottenere un rendimento del 666,00% in 72 ore, uno dei più alti premi promozionali a breve termine per lo staking.
• USDT Crazy Thursday: i nuovi partecipanti possono accedere a pool specializzati della durata di 3 giorni che offrono rendimenti del 555,00% durante gli eventi promozionali settimanali ricorrenti di Bybit riservati ai membri attivi della community.
• USDT Flexible Earn: genera un rendimento costante del 6,52% senza periodo di blocco, consentendoti di prelevare o scambiare il tuo capitale in qualsiasi momento.
• USDC Flexible Earn: deposita USDC nel vault easy earn per ricevere un rendimento annuo del 6,49% con la massima liquidità e zero penali di prelievo.
• DAI Flexible Earn: guadagna il 5,00% di interessi sui tuoi asset DAI grazie al prodotto di risparmio accessibile di Bybit, che garantisce un flusso di reddito costante per gli asset decentralizzati.
• USDT VIP 180 giorni: blocca i tuoi USDT per 180 giorni per guadagnare un tasso fisso del 3,01%, esclusivo per i trader istituzionali con volumi elevati e con status VIP.
• USDT fisso a 7 giorni: impegna il tuo USDT per un periodo di una settimana per ottenere un rendimento annuo del 2,50% con un ritorno garantito sul capitale.

Quali sono le commissioni per lo staking delle stablecoin?

Lo staking di stablecoin comporta vari costi che possono ridurre i rendimenti totali se non gestiti correttamente. Queste spese vanno dalle commissioni tecniche di rete sui protocolli decentralizzati alle commissioni di prelievo e conversione applicate dagli exchange centralizzati.

Le piattaforme decentralizzate come Aave, Sky ed Ethena richiedono principalmente commissioni gas Ethereum per ogni interazione con gli smart contract. Maple Finance aggiunge una commissione di performance, spesso prendendo una quota del 10% degli interessi per pagare i delegati del pool per la gestione dei rischi di credito istituzionali.

Bybit elimina le commissioni dirette di staking all'interno dei propri prodotti Easy Earn, ma mantiene le commissioni standard di prelievo per il trasferimento di asset fuori dalla piattaforma. Gli investitori devono valutare questi costi di transazione rispetto ai rendimenti percentuali annuali previsti per garantire rendimenti netti positivi sul capitale.

Pro e contro dello staking delle stablecoin

Lo staking di stablecoin offre un modo per guadagnare un reddito passivo su asset ancorati al dollaro, anche se gli utenti devono trovare un equilibrio tra rendimenti elevati e rischi legati agli smart contract e alle piattaforme.

Pensieri finali

Lo staking di stablecoin offre un modo pratico per guadagnare rendimenti costanti sugli asset digitali, evitando le forti fluttuazioni di prezzo tipiche del mercato più ampio.

Per massimizzare il tuo successo, diversifica il capitale su protocolli verificati come Aave e exchange centralizzati affidabili, in modo da bilanciare rendimenti elevati con la sicurezza essenziale.