Posso fare staking di stablecoin?

Sì, puoi fare staking di stablecoin per generare yield, sebbene il meccanismo tecnico differisca dalla protezione di una blockchain tramite la tradizionale proof-of-stake. Invece di validare blocchi, depositi asset su piattaforme che usano il tuo capitale per concedere prestiti o facilitare operazioni di finanza decentralizzata.

Gli investitori ottengono interessi depositando dollari digitali in conti fruttiferi o liquidity pool. Questi sistemi distribuiscono ricompense derivanti da commissioni di prestito o commissioni di trading. Il capitale principale rimane ancorato alla fiat generando rendimenti costanti guidati dalla forte domanda del mercato.

Esistono varie vie per guadagnare yield, tra cui prestiti decentralizzati e vault di risparmio specializzati. Ogni metodo comporta rischi distinti relativi alla sicurezza degli smart contract o alla solvibilità della piattaforma. Gli utenti devono studiare queste variabili prima di impiegare qualsiasi capitale in specifiche strategie basate sullo yield.

Come fare staking di stablecoin

Generare yield tramite stablecoin implica l'impiego di capitale in protocolli di prestito sottoposti a audit o in vault che generano yield per catturare interessi dalla domanda dei mutuatari e dai mercati istituzionali.

Metodo 1: Aave (USDT/USDC)

Fornisci USDT, USDC o GHO a Aave per guadagnare interessi tramite mercati di prestito decentralizzati che facilitano prestiti peer-to-peer per partecipanti globali.

Segui questi passaggi per depositare stablecoin su Aave:

1. Collega MetaMask o un hardware wallet all'interfaccia di Aave.
2. Seleziona il mercato Ethereum per visualizzare i tassi correnti.
3. Inserisci la quantità di USDC/USDT/GHO che desideri depositare.
4. Clicca su fornisci e conferma la transazione nel tuo wallet.
5. Guadagna uno yield annuale del 5-6% mantenendo la piena custodia degli asset.

Metodo 2: Sky Protocol (USDS)

Aggiorna i tuoi USDC a USDS su Sky per accedere allo Sky Savings Rate e guadagnare ricompense dai ricavi del protocollo.

Segui questi passaggi per risparmiare USDS in Sky:

1. Vai all'applicazione web ufficiale sky.money.
2. Fai uno swap di USDC o DAI in USDS con un rapporto di 1:1.
3. Seleziona l'opzione Sky Savings Rate sulla dashboard.
4. Deposita USDS per ricevere automaticamente i token sUSDS che generano interessi.
5. Ottieni il 4% di yield senza deposito minimo o blocco.

Metodo 3: Maple Finance (USDC/USDT)

Guadagna yield di livello istituzionale fornendo liquidità a esperti del credito che concedono prestiti in stablecoin a mutuatari aziendali consolidati tramite pool on-chain trasparenti.

Segui questa sequenza per finanziare i pool di prestito di Maple Finance:

1. Accedi all'app di Maple Finance e collega un wallet.
2. Sfoglia i pool di prestito attivi per valutare specifici rischi di credito.
3. Deposita USDC in un pool di prestiti istituzionali gestito a scelta.
4. Approva lo smart contract e firma la transazione di fornitura.
5. Aspettati yield tra il 5% e il 7,9% derivanti dagli interessi aziendali.

Metodo 4: Ethena (sUSDe)

Effettua lo stake di USDe per ricevere sUSDe e catturare i premi generati da strategie di hedging delta-neutral e rendimenti di staking di Ethereum all'interno del protocollo.

Esegui questi passaggi per guadagnare yield su Ethena:

1. Visita il protocollo Ethena e collega il tuo wallet Web3.
2. Conia USDe depositando USDT o altri asset supportati.
3. Vai alla scheda dello stake e inserisci l'importo in USDe.
4. Effettua lo stake di USDe per ricevere i token di accumulo di valore sUSDe.
5. Accumula il 10% di yield tramite premi di basis trading market-neutral.

Quanto yield puoi guadagnare facendo lo stake di stablecoins?

Secondo gli ultimi dati onchain, i protocolli DeFi con almeno 100 milioni di dollari in total value locked offrono un APY medio del 3-6%. Sebbene questi tassi rimangano costanti, alcune eccezioni guidate dagli incentivi possono raggiungere brevemente il 10-15% durante i periodi di alta domanda di mercato.

Un portafoglio di 10.000 $ che genera interesse composto a un tasso medio annuo del 5% crescerebbe fino a circa 11.576 $ dopo 3 anni di staking. Questa strategia genera oltre 1.576 $ di reddito passivo mantenendo un valore del capitale stabile contro la volatilità generale del mercato crypto.

Calcola i tuoi profitti di staking usando il nostro strumento qui sotto:

Qual è la migliore stablecoin per fare lo stake?

USDC è la scelta migliore per lo staking perché offre la massima sicurezza verificabile per il tuo capitale. È emessa da Circle, una società finanziaria regolamentata che detiene riserve di cassa 1:1 revisionate mensilmente da Deloitte. Questa trasparenza garantisce che, anche in caso di picchi di volatilità del mercato, tu possa uscire in modo affidabile dalle tue posizioni in stake a un valore di 1,00 USD.

Secondo DefiLlama, la capitalizzazione di mercato totale delle stablecoin ha raggiunto i 610 miliardi di dollari. USDT detiene il 60,6% del dominio di mercato, mentre USDC cattura il 24,67%. Sebbene USDT abbia un volume di scambi maggiore, USDC rimane la scelta superiore per gli utenti che danno priorità ad audit regolamentati e a un basso rischio di controparte rispetto alla pura liquidità di mercato.

Oltre agli asset principali, le opzioni emergenti come sUSDe e sUSDS offrono un potenziale di yield maggiore attraverso strategie delta-neutral e premi di protocollo. Tuttavia, questi asset introducono rischi tecnici che i semplici token garantiti da contanti non hanno. Abbina sempre la tua scelta di stablecoin alla tua specifica tolleranza al rischio e alla sicurezza storica del protocollo scelto.

Posso fare lo stake di stablecoins sugli exchange centralizzati?

Sì, è possibile fare staking di stablecoin sugli exchange centralizzati, e Bybit è il metodo preferito per accedere a tassi promozionali ad alto yield e a piani di risparmio flessibili.

Esplora oggi questi pool di stablecoin ad alto yield disponibili su Bybit:

• USDT New User 1-Day: Ottieni un massiccio APR del 555,00% su Bybit per 24 ore, ideale per i nuovi depositanti che desiderano incrementare il capitale iniziale.
• USDT Vietnam 3-Day: Gli utenti regionali idonei possono ottenere uno yield del 666,00% in 72 ore, offrendo una delle ricompense di staking promozionali a breve termine più elevate.
• USDT Crazy Thursday: I nuovi partecipanti possono accedere a pool dedicati di 3 giorni che offrono rendimenti del 555,00% durante gli eventi promozionali settimanali ricorrenti di Bybit per i membri attivi della community.
• USDT Flexible Earn: Genera uno yield costante del 6,52% senza periodo di blocco, consentendoti di prelevare o scambiare il tuo capitale in qualsiasi momento.
• USDC Flexible Earn: deposita USDC nel vault easy earn per ricevere un rendimento annuo del 6,49% con la massima liquidità e zero penali di prelievo.
• DAI Flexible Earn: Guadagna il 5,00% di interesse sulle tue holdings di DAI tramite il prodotto di risparmio accessibile di Bybit, fornendo un flusso di reddito costante per gli asset decentralizzati.
• USDT VIP 180-Day: Blocca i tuoi USDT per 180 giorni per guadagnare un tasso fisso del 3,01%, riservato esclusivamente a trader istituzionali e VIP ad alto volume.
• USDT 7-Day Fixed: Impegna i tuoi USDT per un periodo di una settimana per ottenere uno yield annuale del 2,50% con un ritorno garantito sul capitale.

Quali sono le commissioni per lo staking di stablecoin?

Lo staking di stablecoin comporta vari costi che possono ridurre i rendimenti totali se non gestiti correttamente. Queste spese vanno dalle commissioni di rete tecniche sui protocolli decentralizzati ai costi di prelievo e conversione presenti sugli exchange centralizzati.

Le piattaforme decentralizzate come Aave, Sky e Ethena richiedono principalmente gas fee in Ethereum per ogni interazione con gli smart contract. Maple Finance aggiunge una commissione di performance, trattenendo spesso il 10% degli interessi per pagare i delegati dei pool per la gestione dei rischi di credito istituzionali.

Bybit elimina le commissioni di staking dirette all'interno dei prodotti Easy Earn, ma mantiene le commissioni di prelievo standard per il trasferimento di asset al di fuori della piattaforma. Gli investitori devono valutare questi costi di transazione rispetto agli yield percentuali annui previsti per garantire rendimenti netti positivi sul capitale.

Vantaggi e svantaggi dello staking di stablecoin

Lo staking di stablecoin offre una via per guadagnare reddito passivo su asset ancorati al dollaro, sebbene gli utenti debbano bilanciare i rendimenti elevati con i rischi legati agli smart contract e alle piattaforme.

Considerazioni Finali

Lo staking di stablecoin offre un percorso praticabile per guadagnare rendimenti consistenti sugli asset digitali evitando le estreme fluttuazioni di prezzo tipiche del mercato più ampio.

Per massimizzare il tuo successo, diversifica il capitale tra protocolli certificati come Aave ed exchange centralizzati affidabili per bilanciare rendimenti elevati e sicurezza essenziale.