Posso fare stake di stablecoin?

Sì, puoi fare stake di stablecoin per generare yield, sebbene il meccanismo tecnico differisca dalla messa in sicurezza di una blockchain attraverso il tradizionale proof-of-stake. Invece di validare blocchi, depositi asset in piattaforme che utilizzano il tuo capitale per prestiti o per facilitare operazioni di finanza decentralizzata.

Gli investitori ottengono interessi depositando dollari digitali in conti fruttiferi o liquidity pool. Questi sistemi distribuiscono ricompense derivanti dalle commissioni dei mutuatari o dalle commissioni di trading. Il tuo capitale rimane ancorato al fiat generando rendimenti costanti guidati dalla forte domanda di mercato.

Esistono diverse strade per guadagnare yield, tra cui prestiti decentralizzati e vault di risparmio specializzati. Ciascun metodo comporta rischi distinti relativi alla sicurezza degli smart contract o alla solvibilità della piattaforma. Gli utenti devono studiare queste variabili prima di impiegare qualsiasi capitale in specifiche strategie basate sullo yield.

Come fare stake di stablecoin

Generare yield attraverso le stablecoin implica l'impiego di capitale in protocolli di prestito sottoposti a audit o in vault fruttiferi per catturare interessi dalla domanda dei mutuatari e dai mercati istituzionali.

Metodo 1: Aave (USDT/USDC)

Deposita USDT, USDC o GHO su Aave per guadagnare interessi tramite mercati di prestito decentralizzati che facilitano prestiti peer-to-peer per partecipanti globali.

Segui questi passaggi per depositare stablecoin su Aave:

1. Collega MetaMask o un hardware wallet all'interfaccia di Aave.
2. Seleziona il mercato Ethereum per visualizzare i tassi correnti.
3. Inserisci l'importo di USDC/USDT/GHO che desideri depositare.
4. Clicca su deposita e conferma la transazione nel tuo wallet.
5. Guadagna un yield annuo del 5-6% mantenendo la piena custodia degli asset.

Metodo 2: Sky Protocol (sUSDS)

Aggiorna i tuoi USDC in USDS su Sky per accedere al tasso di risparmio Sky e guadagnare ricompense dai ricavi del protocollo.

Usa questi passaggi per risparmiare USDS in Sky:

1. Naviga verso l'applicazione web ufficiale sky.money.
2. Esegui uno swap di USDC o DAI in USDS a un rapporto di 1:1.
3. Seleziona l'opzione del tasso di risparmio Sky sulla dashboard.
4. Deposita USDS per ricevere automaticamente token sUSDS che generano interessi.
5. Ottieni un yield del 4% senza deposito minimo o blocco.

Metodo 3: Maple Finance (USDC/USDT)

Guadagna un yield di livello istituzionale fornendo liquidità a esperti di credito che prestano stablecoin a mutuatari aziendali consolidati tramite pool on-chain trasparenti.

Segui questa sequenza per finanziare i pool di prestito di Maple Finance:

1. Accedi all'app di Maple Finance e collega un wallet.
2. Esplora i pool di prestito attivi per valutare specifici rischi di credito.
3. Deposita USDC in un pool di prestiti istituzionali gestito scelto.
4. Approva lo smart contract e firma la transazione di deposito.
5. Aspettati yield compresi tra il 5% e il 7,9% dagli interessi aziendali.

Metodo 4: Ethena (sUSDe)

Effettua lo stake di USDe per ricevere sUSDe e ottenere ricompense generate da strategie di hedging delta-neutral e rendimenti di staking di Ethereum all'interno del protocollo.

Segui questi passaggi per guadagnare yield su Ethena:

1. Visita il protocollo Ethena e collega il tuo wallet Web3.
2. Minchia USDe depositando USDT o altri asset supportati.
3. Vai alla scheda dello stake e inserisci la quantità di USDe.
4. Effettua lo stake di USDe per ricevere token sUSDe che generano valore.
5. Accresci un yield del 10% tramite ricompense di basis trading market-neutral.

Quanto yield puoi guadagnare facendo staking di stablecoin?

Secondo gli ultimi dati onchain, i protocolli DeFi con almeno 100 milioni di dollari in valore totale bloccato offrono un APY medio del 3-6%. Sebbene questi tassi rimangano stabili, alcune eccezioni guidate dagli incentivi possono raggiungere brevemente il 10-15% durante i periodi di alta domanda di mercato.

Un portafoglio di 10.000 $ che matura interessi composti a un tasso medio annuo del 5% crescerebbe fino a circa 11.576 $ dopo 3 anni di staking. Questa strategia genera oltre 1.576 $ di reddito passivo mantenendo un valore del capitale stabile rispetto alla maggiore volatilità del mercato crypto.

Calcola i tuoi profitti di staking utilizzando il nostro strumento di seguito:

Qual è la migliore stablecoin su cui fare stake?

USDC è la scelta migliore per lo staking perché offre la massima sicurezza verificabile per il tuo capitale. È emessa da Circle, una società finanziaria regolamentata che detiene riserve di cassa 1:1 controllate mensilmente da Deloitte. Questa trasparenza garantisce che, anche in caso di picchi di volatilità del mercato, tu possa uscire in modo affidabile dalle tue posizioni in stake a un valore di 1,00 $.

Secondo DefiLlama, la capitalizzazione di mercato totale delle stablecoin ha raggiunto i 610 miliardi di dollari. USDT detiene una quota di mercato del 60,6%, mentre USDC cattura il 24,67%. Sebbene USDT vanti un volume di scambi maggiore, USDC rimane la scelta superiore per gli utenti che danno priorità ad audit regolamentati e a un basso rischio di controparte rispetto alla pura liquidità di mercato.

Oltre ai principali asset, opzioni emergenti come sUSDe e sUSDS offrono un maggiore potenziale di yield tramite strategie Delta-Neutral e ricompense di protocollo. Tuttavia, questi asset introducono rischi tecnici che i semplici token garantiti da denaro contante non presentano. Allinea sempre la scelta della tua stablecoin alla tua specifica tolleranza al rischio e alla sicurezza storica del protocollo scelto.

Posso fare stake di stablecoin sugli exchange centralizzati?

Sì, è possibile fare stake di stablecoin sugli exchange centralizzati, con Bybit che rappresenta il metodo preferito per accedere a tassi promozionali ad alto yield e a risparmi flessibili.

Esplora oggi questi pool di stablecoin ad alto yield disponibili su Bybit:

• USDT New User 1-Day: Ottieni un enorme APR del 555,00% su Bybit per 24 ore, perfetto per i depositanti alle prime armi che desiderano incrementare il capitale iniziale.
• USDT Vietnam 3-Day: Gli utenti regionali idonei possono ottenere uno yield del 666,00% nell'arco di 72 ore, offrendo una delle ricompense di staking promozionali a breve termine più elevate.
• USDT Crazy Thursday: I nuovi partecipanti possono accedere a pool specializzati di 3 giorni che offrono rendimenti del 555,00% durante gli eventi promozionali settimanali ricorrenti di Bybit per i membri attivi della community.
• USDT Flexible Earn: Genera uno yield costante del 6,52% senza alcun periodo di blocco, consentendoti di prelevare o scambiare il tuo capitale in qualsiasi momento.
• USDC Flexible Earn: Deposita USDC nel vault easy earn per ricevere un rendimento annuo del 6,49% con la massima liquidità e zero penali di prelievo.
• DAI Flexible Earn: Guadagna il 5,00% di interesse sulle tue holdings di DAI tramite il prodotto di risparmio accessibile di Bybit, fornendo un flusso di reddito costante per gli asset decentralizzati.
• USDT VIP 180-Day: Blocca i tuoi USDT per 180 giorni per guadagnare un tasso fisso del 3,01%, riservato esclusivamente a trader istituzionali e VIP ad alto volume.
• USDT 7-Day Fixed: Impegna i tuoi USDT per un periodo di una settimana per ottenere uno yield annuo del 2,50% con un ritorno garantito sul capitale.

Quali sono le commissioni per lo staking di stablecoin?

Lo staking di stablecoin comporta vari costi che possono ridurre i rendimenti totali se non gestiti correttamente. Queste spese vanno dalle commissioni di rete tecniche sui protocolli decentralizzati alle spese di prelievo e conversione presenti sugli exchange centralizzati.

Le piattaforme decentralizzate come Aave, Sky e Ethena richiedono principalmente commissioni gas di Ethereum per ogni interazione con gli smart contract. Maple Finance aggiunge una commissione di performance, trattenendo spesso una quota del 10% degli interessi per pagare i delegati del pool per la gestione dei rischi di credito istituzionali.

Bybit elimina le commissioni di staking dirette all'interno dei suoi prodotti Easy Earn, ma mantiene le normali commissioni di prelievo per lo spostamento degli asset al di fuori della piattaforma. Gli investitori devono bilanciare questi costi di transazione con le percentuali di yield annuo stimate per garantire rendimenti netti positivi sul capitale.

Vantaggi e svantaggi dello staking di stablecoin

Lo staking di stablecoin offre una via per guadagnare reddito passivo su asset ancorati al dollaro, sebbene gli utenti debbano bilanciare gli alti yield rispetto ai rischi di smart contract e di piattaforma.

Considerazioni finali

Lo staking di stablecoin offre una via praticabile per guadagnare rendimenti consistenti sugli asset digitali, evitando al contempo le estreme fluttuazioni di prezzo tipiche del mercato più ampio.

Per massimizzare il vostro successo, diversificate il capitale tra protocolli sottoposti a audit come Aave e scambi centralizzati affidabili, così da bilanciare rendimenti elevati e sicurezza essenziale.