Mantenere i Paesi soggetti a restrizioni

Uphold limita o blocca l'accesso in alcuni paesi e territori a causa di requisiti di licenza locali, restrizioni normative e sanzioni internazionali. Gli utenti in questi luoghi non possono aprire conti e i tentativi di aggirare le restrizioni, compreso l'uso di VPN, possono comportare la chiusura del conto.

Paesi in cui Uphold non è supportato

In queste giurisdizioni, i servizi Uphold non sono disponibili per i residenti e gli enti:

• Canada: Bloccato a causa delle normative nazionali che impongono alle piattaforme di registrarsi presso la FINTRAC e di rispettare le regole della Canadian Securities Administrators (CSA).
• Iran, Corea del Nord, Siria, Cuba: Vietato dai regimi di sanzioni di Stati Uniti, Regno Unito e Unione Europea.
• Armenia, Cambogia, Libano, Vanuatu: Limitato a causa dell'assenza di licenze locali o dell'incapacità di Uphold di soddisfare gli obblighi di conformità specifici della giurisdizione.
• Territori aggiuntivi: Include le Isole Minori degli Stati Uniti, i Territori Francesi del Sud e altre piccole giurisdizioni elencate nelle restrizioni ufficiali di Uphold.

Paesi in cui non è possibile aprire nuovi conti

In questi luoghi, i clienti esistenti possono mantenere un accesso limitato, ma Uphold non imbarca nuovi utenti:

• Mercati ad alta densità di popolazione: India, Indonesia, Nigeria, Pakistan, Vietnam.
• Giurisdizioni europee: Germania, Paesi Bassi.
• Altre località soggette a restrizioni: Afghanistan, Cina, Marocco, Russia, Ucraina e altri specificati nell'elenco ufficiale di Uphold.

Queste restrizioni all'onboarding sono tipicamente legate alle leggi locali sulle criptovalute, ai requisiti antiriciclaggio (AML) e alle regole di licenza che Uphold ha scelto di non rispettare o di non poter rispettare.

Ulteriori restrizioni al trasferimento

Anche nelle regioni supportate, alcune transazioni sono limitate:

• Limiti da Fiat a Fiat: Sono vietati i trasferimenti tra conti Uphold statunitensi e non statunitensi.
• Divieti basati sulla giurisdizione: I clienti di Stati Uniti, Regno Unito e SEE non possono inviare o ricevere fondi (fiat o cripto) a o da residenti in paesi come Turchia, Arabia Saudita, Messico, Filippine, Sudafrica ed Emirati Arabi Uniti.

Quali Paesi supporta Uphold?

Dall'agosto 2025, Uphold è disponibile in più di 140 Paesi e offre agli utenti l'accesso a oltre 300 asset, tra cui criptovalute, valute fiat e metalli preziosi. Il suo sistema di conversione diretta consente di passare da una classe di attività all'altra con un'unica operazione.

La piattaforma supporta le principali valute fiat come USD, EUR, GBP e AUD, rendendola accessibile sia nei centri finanziari consolidati che nei mercati emergenti. L'ampia copertura valutaria contribuisce a mantenere la liquidità e la competitività dei prezzi.

Uphold è presente in Nord America, Europa, America Latina, Asia-Pacifico e in parte dell'Africa. La disponibilità dipende dalle licenze e dalle normative locali, e alcune giurisdizioni rimangono limitate.

Rispettare licenze e regolamenti

Uphold opera con un mix di registrazioni e autorizzazioni regolamentari nei principali mercati. Queste licenze le consentono di fornire servizi di criptovalute, carte di credito e carte di credito, rispettando i requisiti di conformità in ogni giurisdizione.

Attuale Mantenimento di licenze e registrazioni:

• Stati Uniti: Registrata presso la FinCEN come impresa di servizi monetari e regolamentata a livello statale (NMLS ID 1269875). I programmi di carte sono emessi da Evolve Bank & Trust e Metropolitan Commercial Bank, entrambe banche statunitensi regolamentate.
• Regno Unito: Vigilato dalla Financial Conduct Authority attraverso Optimus Cards UK Limited, un istituto di moneta elettronica autorizzato dalla FCA (FRN 902034).
• Spazio economico europeo: Registrata presso il Financial Crime Investigation Service (FCIS) della Lituania, sotto il Ministero degli Interni, per consentire le operazioni dell'UE sotto la supervisione dell'antiriciclaggio.
• Canada: Uphold Operating Canada Ltd ha ritirato la domanda di registrazione in alcune province e non fornisce servizi registrabili ai residenti canadesi.

Standard di sicurezza e conformità: Uphold è certificata SOC 2 Type 2, ISO 27001 e PCI DSS, che coprono la sicurezza delle informazioni, i controlli operativi e l'elaborazione dei pagamenti.

Uphold richiede il KYC?

Sì. Uphold richiede a tutti i clienti di completare la verifica dell'identità KYC (Know Your Customer) al momento dell'apertura di un conto e può anche condurre revisioni KYC periodiche per mantenere le informazioni aggiornate e rispettare gli obblighi normativi.

La verifica iniziale richiede:

• Un documento d'identità valido rilasciato dal governo (passaporto, patente di guida o carta d'identità nazionale)
• Un selfie per la verifica facciale
• In alcuni casi, la prova dell'indirizzo di residenza

Possono essere richieste verifiche periodiche del KYC:

• Dati personali aggiornati, come l'indirizzo, l'occupazione o la situazione finanziaria
• Fonte di reddito e natura delle transazioni
• Documenti di supporto come la prova dell'indirizzo o della fonte di ricchezza

La mancata fornitura delle informazioni richieste può comportare la restrizione o la chiusura dell'account. Le richieste vengono inviate tramite l'app Uphold, i ticket dell'assistenza clienti o le e-mail verificate.

Informazioni su Uphold

Uphold è una piattaforma multi-asset con sede a Londra che conta oltre 10 milioni di utenti in più di 150 Paesi. Offre la negoziazione di oltre 300 asset, tra cui criptovalute, valute fiat, metalli preziosi e azioni statunitensi, con il suo sistema "Anything to Anything" che consente scambi diretti tra classi di asset. 

Gli utenti possono anche accedere allo staking su oltre 20 asset digitali, ai pagamenti transfrontalieri e alla spesa con carta di debito. La piattaforma opera sotto la supervisione delle autorità di regolamentazione negli Stati Uniti, nel Regno Unito, nell'Unione Europea e in Canada, pubblicando in tempo reale i dati relativi alle attività e alle passività per mantenere la trasparenza.

Pensieri finali

La copertura di Uphold cambia in base alle normative globali, quindi l'approccio più sicuro è quello di confermare lo status del vostro Paese direttamente nell'elenco ufficiale delle restrizioni prima di aprire un conto. 

Per gli investitori, non si tratta solo di accesso, ma le restrizioni possono riguardare le opzioni di deposito fiat, la velocità di prelievo, la disponibilità di scommesse e i trasferimenti transfrontalieri. 

Mantenere i dettagli KYC aggiornati e monitorare gli aggiornamenti normativi vi aiuterà a evitare interruzioni e a sfruttare al meglio le funzioni di trading, pagamento e staking di Uphold.