Quali paesi limita Binance?

Binance pubblica le giurisdizioni bloccate nei propri Termini di utilizzo e in un Elenco dei paesi proibiti dedicato. L'elenco mescola sanzioni internazionali, divieti nazionali e mercati che l'exchange ha lasciato dopo che le autorità di regolamentazione hanno richiesto licenze che non poteva o non voleva ottenere.

Ecco come si suddividono le località completamente con restrizioni:

• Iran, Corea del Nord, Siria, Cuba: Le sanzioni complete dell'OFAC e delle Nazioni Unite rendono illegale per Binance servire queste giurisdizioni, quindi gli account registrati in questi paesi vengono rifiutati categoricamente.
• Crimea, Donetsk, Luhansk: Le regioni occupate dell'Ucraina rientrano nei programmi di sanzioni legati all'invasione russa e Binance le blocca anche se il resto dell'Ucraina rimane uno dei suoi mercati più attivi.
• Stati Uniti: La piattaforma globale Binance.com rifiuta i residenti americani, i quali vengono indirizzati a Binance.US, una società separata con i propri order book e una gamma di prodotti più limitata.
• Canada: Binance ha chiuso le operazioni canadesi nel maggio 2023 dopo che le autorità di regolamentazione dei titoli provinciali hanno introdotto requisiti di pre-registrazione che l'exchange ha scelto di non accettare.
• Paesi Bassi: Gli utenti olandesi hanno perso l'accesso nel luglio 2023 quando Binance non è riuscita a ottenere la registrazione come fornitore di servizi di asset virtuali dalla banca centrale, e l'uscita non è mai stata revocata.
• Russia: L'exchange ha venduto la sua intera attività russa a CommEX a settembre 2023 e non opera più nel paese in alcuna forma.

Anche le nuove registrazioni dal Regno Unito sono state chiuse dall'ottobre 2023, quando è entrato in vigore il regime di promozioni finanziarie della FCA e Binance ha perso il suo promoter approvato. I vecchi account UK continuano a funzionare per il trading spot, sebbene i derivati rimangano esclusi e nessuna entità di Binance detenga l'autorizzazione della FCA.

Tentare di accedere alla piattaforma tramite una VPN da qualsiasi giurisdizione bloccata viola i Termini di utilizzo. Il rilevamento può mettere un account in modalità di solo prelievo o congelarlo completamente, quindi un'alternativa locale autorizzata è sempre la scelta più sicura.

Perché Binance ha perso l'accesso in EU ai sensi del MiCA

I residenti dell'Unione Europea hanno perso il normale accesso a Binance il 1 luglio. Il regolamento sui mercati delle cripto-attività, il corpus normativo dell'EU noto come MiCA, richiede a ogni exchange che serve il blocco di possedere una licenza di fornitore di servizi di cripto-attività da almeno uno stato membro, e Binance ha raggiunto la scadenza senza averne una.

Il crollo è avvenuto rapidamente. Binance ha depositato la sua domanda MiCA presso la Commissione per il mercato dei capitali ellenica della Grecia a gennaio, scommettendo che una singola approvazione greca sarebbe stata estesa a tutti i 27 stati membri. Reuters ha riferito a metà giugno che l'autorità di regolamentazione greca si stava preparando a respingere il dossier, e il 24 giugno l'exchange ha ritirato la domanda anziché attendere una decisione formale. Le sue vecchie registrazioni nazionali in Francia, Italia, Spagna e Polonia non avevano più alcun valore una volta scaduto il periodo di transizione del MiCA.

La sospensione modifica l'utilizzo quotidiano in modi concreti:

• Nuove registrazioni: I residenti dell'EU non possono più aprire un account su Binance e il blocco si applica contemporaneamente a ogni stato membro.
• Depositi e nuovi ordini: I nuovi depositi e i nuovi trade spot sono disattivati, lasciando gli account in uno stato di liquidazione anziché in modalità di trading attivo.
• Prodotti Earn e staking: Le funzioni di yield non sono disponibili per gli utenti dell'EU finché l'exchange rimane privo di licenza nel blocco.
• Prelievi: I fondi rimangono accessibili e Binance ha comunicato ai clienti europei che i loro asset possono essere spostati in sicurezza su un wallet o su una piattaforma autorizzata in qualsiasi momento.

I concorrenti hanno superato l’ostacolo che Binance non è riuscito a superare. Coinbase, Kraken, OKX, Crypto.com e Bybit sono tutti in possesso delle autorizzazioni dell’ CASP e e ora si contendono i clienti in partenza; la nostra guida alle migliori piattaforme di scambio di criptovalute autorizzate dall’MiCA e le mette a confronto in dettaglio. Binance afferma che rimarrà in Europa e presenterà nuovamente domanda tramite un altro Stato membro, quindi l’esclusione potrebbe rivelarsi temporanea, ma non è stata confermata alcuna tempistica.

Paesi in cui Binance è supportato

Al di fuori delle regioni bloccate, Binance segnala più di 323 milioni di utenti registrati in oltre 100 paesi, una cifra che secondo l'azienda copre circa il 43% di tutti i possessori di criptovalute nel mondo. La crescita si è orientata verso Asia, America Latina, Medio Oriente e Africa man mano che l'accesso europeo si restringeva.

I dati sul traffico mostrano dove si concentra l'attività. Secondo Similarweb, binance.com ha totalizzato 38,2 milioni di visite a maggio, guidate dalla Corea del Sud con il 10,49%, dall'Ucraina con il 6,42%, dal Brasile con il 5,73%, dalla Turchia con il 4,71% e dal Venezuela con il 4,55%. Il restante 68% delle visite si distribuisce nel resto del mondo.

L'India illustra come un mercato chiuso possa riaprire. Le autorità di regolamentazione hanno bloccato la piattaforma all'inizio del 2024 per aver operato senza registrazione, per poi consentirne il rientro nell'agosto successivo una volta che Binance ha pagato una sanzione e si è registrata presso la Financial Intelligence Unit. Un lavoro di licensing comparabile sostiene ora l'accesso in Giappone, Indonesia, Thailandia, Bahrein e UAE.

Licenze e regolamentazione di Binance

Binance elenca le proprie autorizzazioni su una pagina ufficiale dedicata a licenze e registrazioni, e le autorizzazioni più solide si trovano ora in Medio Oriente e in Asia piuttosto che in Europa.

Queste sono le principali approvazioni alla base della piattaforma:

• Dubai (VARA): Binance FZE detiene una licenza completa come virtual asset service provider rilasciata dalla Virtual Assets Regulatory Authority, che copre servizi di exchange, derivati, attività di broker-dealer e prestito per gli utenti negli Emirati.
• Abu Dhabi (ADGM): La FSRA ha concesso una licenza globale su tre entità regolamentate che coprono exchange, clearing, custodia e intermediazione, e Binance.com ha iniziato a gestire queste attività regolamentate da Abu Dhabi all'inizio di gennaio.
• Giappone (JFSA): Binance Japan KK opera come exchange registrato localmente sotto la supervisione della Financial Services Agency, separato dalla piattaforma globale.
• India (FIU-IND): Binance è registrata come reporting entity presso la Financial Intelligence Unit, la registrazione che ha ripristinato l'accesso indiano dopo il bando del 2024.
• Indonesia (Bappebti): La sussidiaria Tokocrypto detiene una licenza di trader di asset cripto fisici che serve una delle più grandi basi di utenti del Sud-est asiatico.
• Thailandia (SEC): La joint venture Gulf Binance opera con una licenza di operatore di asset digitali concessa dalle autorità thailandesi.
• Bahrain (CBB): Binance Bahrain detiene una licenza di categoria 4 dalla Central Bank of Bahrain per i servizi di exchange e custodia di criptovalute.
• Kazakistan (AFSA): L'Astana Financial Services Authority autorizza una piattaforma regolamentata all'interno dell'Astana International Financial Centre.
• Australia (AUSTRAC): InvestbyBit, che opera come Binance Australia, è registrata come fornitore di servizi di digital currency exchange per i servizi spot.

Binance richiede il KYC?

Sì, ogni account Binance deve completare la verifica dell'identità prima di poter fare trading, depositare o prelevare. I richiedenti inviano un documento d'identità emesso dal governo e superano un controllo di riconoscimento facciale, e il paese di residenza dichiarato determina se l'onboarding può procedere.

Un secondo livello, Verified Plus, aggiunge la prova di residenza e un ulteriore controllo di vivacità in cambio di limiti fiat più elevati. I documenti rilasciati in una giurisdizione proibita interrompono il processo prima che qualsiasi fondo venga movimentato, il che è il punto in cui l'elenco delle restrizioni viene applicato nella pratica.

La verifica alimenta anche la Travel Rule, uno standard globale che richiede agli exchange di allegare i dettagli del mittente e del destinatario ai trasferimenti superiori a determinate soglie. Agli utenti che inviano criptovalute a wallet non custoditi potrebbe essere richiesto di dimostrare il controllo dell'indirizzo di destinazione.

Posso usare Binance negli Stati Uniti?

La piattaforma globale rimane chiusa ai residenti americani, che utilizzano invece Binance.US, una società affiliata che gestisce i propri libri contabili secondo le norme statali sui trasferimenti di denaro. La sua lista degli stati supportati mostra la disponibilità attuale, mentre i futures e altri prodotti a leverage sono assenti dall'offerta.

Il contesto legale è cambiato drasticamente a favore di Binance. La SEC ha ritirato la sua causa contro l'azienda nel maggio 2025 e il presidente Trump ha graziato il fondatore Changpeng Zhao nell'ottobre 2025, cancellando la condanna legata all'accordo da 4,3 miliardi di dollari dell'exchange con il US Department of Justice nel 2023. Da allora Binance.US ha ripristinato i depositi e prelievi in USD ed sta esplorando partnership bancarie più approfondite, sebbene la piattaforma globale non abbia annunciato alcun ritorno sul mercato americano.

Informazioni su Binance

Binance è stata lanciata nel luglio 2017, fondata da Changpeng Zhao e Yi He, ed è cresciuta fino a diventare il più grande exchange di criptovalute per volume di scambi entro un anno dall'apertura. Richard Teng guida l'azienda come CEO dalla fine del 2023, e la co-fondatrice Yi He è stata promossa a co-CEO durante gli annunci del traguardo di 300 milioni di utenti lo scorso dicembre.

La gamma di prodotti si è spinta ben oltre il trading di criptovalute quest'anno. Un servizio di trading diretto di azioni è stato lanciato a giugno insieme a bStocks, un prodotto di titoli statunitensi tokenizzati, e l'exchange registra oltre 156.000 miliardi di dollari di volume di scambi cumulativo su tutti i prodotti. La nostra recensione di Binance completa analizza in dettaglio commissioni, sicurezza e funzionalità.

Considerazioni Finali

La mappa delle restrizioni di Binance era solita essere una storia di sanzioni e di poche uscite normative. Ora è definita dalla sospensione nell'EU, la prima volta che il più grande exchange del mondo perde un'intera regione sviluppata a causa di un fallimento nelle licenze piuttosto che di un bando.

Dove Binance detiene le licenze, l'accesso è profondo e in espansione, come dimostrano UAE, India e Giappone. Dove ne è sprovvisto, l'exchange ha dimostrato di essere disposto a fare un passo indietro, e l'Europa si unisce a Canada e Paesi Bassi da quel lato del Ledger fino a quando non verrà presentata una nuova domanda MiCA.

Chiunque verifichi la disponibilità da un paese specifico dovrebbe considerare l'elenco ufficiale dei paesi proibiti e la pagina delle licenze come i registri definitivi, poiché entrambi sono cambiati in modo significativo nell'ultimo anno.