最佳DeFi加密货币项目
在本指南中，我们概述了2023年最佳和最有前途的5种DeFi加密货币的投资。我们的清单包含了以太坊、Arbitrum、Avalanche和其他链上的顶级可投资DeFi币。
摘要： 快速扩张的去中心化金融（DeFi）领域通过提供更多的可及性和包容性，彻底改变了区块链和加密货币的格局。通过DeFi，可以上网的个人可以利用去中心化的、无许可的金融服务。这种实际应用刺激了用户数量和活动的持续增长，转化为DeFi协议的更高收入和估值。
为了帮助你发现2023年的顶级DeFi投资，我们提出了我们在多个第一层和第二层区块链中选择的7个杰出项目：
获取每日时事通讯，让 200,000 名投资者领先市场。
顶级DeFi项目
在一项旨在突出杰出的DeFi加密项目的彻底评估中，超过15种不同的代币被仔细检查，这些代币密切参与促进分散的金融。考虑的主要因素包括目前的采用情况，总的潜在市场，DeFi代币的经济性，开发团队的能力，以及可扩展性的潜力。经过这种有条不紊的评估，七个顶级DeFi加密货币项目的名单已经组成，每个项目都在区块链技术领域显示出相当大的影响力。
1.以太坊($ETH)
以太坊是2023年最佳的整体DeFi投资，因为它是绝大多数DeFi协议的基础区块链平台。这意味着许多DeFi协议是建立在以太坊区块链上并运行的，并使用以太坊的原生代币以太币（ETH）作为支付和价值转移的手段。
随着DeFi协议的使用和整个DeFi生态系统的发展，对Ethereum及其原生代币Ether的需求可能会增加。这是因为需要用以太坊来支付使用DeFi协议所需的网络交易费（gas）。这导致ETH代币被烧毁，最终导致以太币的供应减少，从而导致价格快速增长。
2.统一交换 ($UNI)
Uniswap是以太坊、Polygon、Arbitrum、Optimism和其他第2层网络上最大的去中心化金融（DeFi）交易所。UNI V3 DEX每天的交易量超过10亿美元，使其成为收入累积最高的DeFi应用之一。该平台还扩展到包括一个NFT市场，将与OpenSea和LooksRare竞争。
Uniswap的UNI代币是一种ERC-20代币，使用户可以在平台上获得广泛的DeFi服务，如流动性挖掘、治理和保险。UNI代币还为持有者提供额外的好处，包括对Uniswap未来发展方向的投票权，最终将为持有者提供收入分成。
3.AAVE ($AAVE)
AAVE是最大的多链货币市场，允许用户以非托管的方式借出和借用各种加密货币。 该平台有超过60亿美元的总价值锁定（TVL），并提供广泛的DeFi服务，如高收益储蓄、闪光贷款和代币化的现实世界资产。
AAVE的另一个优势是，它目前提供原生的$AAVE代币押注，用户可以押注他们的硬币来赚取8%的APY。他们的借贷协议被广泛使用，目前在以太坊、Avalanche、Polygon、Arbitrum和其他网络。
4.GMX ($GMX)
GMX是Avalanche、Arbitrum和BNB Chain上的多链衍生品平台，允许用户以高达25倍的杠杆交易期货、永久合约和期权。该平台拥有超过4亿美元的TVL，提供20多个加密货币的交易对，如比特币、以太坊、Solana、Cosmos（ATOM）、Uniswap、Chainlink（LINK）等等。
GMX平台是2023年最受欢迎的投资之一，因为该协议是该领域中收费第三高的加密货币或区块链（包括比特币等第一层）。高额费用来自于平台上的高交易量，这导致GMX订户的订金奖励每天超过30%的年利率。
5.曲线金融($CRV)
曲线金融被认为是DeFi领域的一个强有力的投资机会，因为它是一个专门从事稳定币交易的去中心化交易所（DEX）。DeFi中的稳定币被认为是由最高的总可寻址市场，这意味着专门从事稳定币交易的协议可以获得最大的市场份额。
Curve的主要优势之一是低滑点和高流动性，这是通过使用独特的流动性提供机制 "恒定产品做市商"（CPMM）实现的，即使没有订单簿，也可以轻松交易稳定币。这意味着用户可以以最小的价格影响和较高的效率交易稳定币。它还为其流动性池提供了高收益，使其成为对收益农民有吸引力的选择。
6.丽都金融($LDO)
Lido金融（$LDO）是以太坊、Solana和Polygon的流动性盯盘衍生品，使用户能够在盯盘资产上获得收益，而不需要长期投入资本。Lido目前是按锁定总价值（TVL）计算的最大DeFi协议，平台上有超过80亿美元的资产。
Lido协议允许用户在不需要出售的情况下利用他们的赌币，通过对资产进行本质上的包装，提供一种由基础资产抵押的衍生品。这意味着用户可以在他们需要的时候获得资金，并在等待的时候获得收益。
7.星门金融($STG)
星际金融（$STG）是最大和最值得信赖的跨链桥梁，允许用户在各种第一层和第二层网络之间转移资产，包括以太坊、BNB链、Fantom、Arbitrum、Optimism和其他许多网络。随着更多L1和L2链的出现以及对互操作性需求的增加，该平台的使用率和收入预计将继续增长。
STG代币本身在协议中拥有很多效用，赋予持有人投票权、收益权等。该代币还使用户能够获得收益率耕作、桩池和流动性采矿机会。总的来说，对于那些在小市值的DeFi代币上寻求长期价值增长的人来说，STG是一个很好的投资机会。
为什么DeFi是一个好的投资机会？
分散式金融（DeFi）被认为是一个很好的投资机会，有几个原因：
- 可及性和包容性：DeFi使任何有互联网连接的人都能获得金融服务，无论他们的位置或财务状况如何，这可以导致一个更具包容性的金融体系。
- 安全性和透明度：DeFi平台建立在区块链技术上，这提供了更高的安全性和透明度。智能合约是自我执行的合同，其协议条款直接写入代码，确保围绕协议的规则和惩罚措施是明确和透明的。
- 收益率：DeFi可以提供更高的投资收益率，因为平台的去中心化性质以及通过借贷协议赚取资产利息的能力。
- 创新：DeFi是一个相对较新和快速发展的领域，它有可能带来新的和创新的金融产品和服务，这可能会带来新的投资机会。
- 互操作性：DeFi协议被设计为具有互操作性，这意味着它们可以彼此互动，这导致了更有效和更具成本效益的解决方案。
然而，与任何投资一样，在投资DeFi之前，做自己的研究并了解其中的风险是很重要的。此外，DeFi生态系统是高度动态和不断发展的，新项目和协议可以迅速崛起，关注市场和项目的发展很重要。
DeFi投资的风险
投资去中心化金融（DeFi）和任何投资一样，都有自己的风险。主要风险之一是加密货币市场的高波动性和缺乏监管，这可能导致DeFi协议和代币价值的突然和重大变化。此外，还存在黑客攻击和安全漏洞的风险，因为许多DeFi协议是建立在智能合约技术上的，容易受到代码错误和恶意攻击。
另一个风险是缺乏对投资者的监督和保护。由于DeFi协议是分散的，没有中央机构来确保平台的完整性，或在发生欺诈或管理不善时保护投资者。此外，一些DeFi协议可能没有经过全面审计或测试，这可能增加安全漏洞或错误的风险。
底线
总之，去中心化金融（DeFi）提出了一个新的和不断扩大的投资机会前沿，带来了无与伦比的可及性、包容性、安全性、透明度和创新金融产品。我们的全面审查确定了2023年的七个顶级DeFi项目：以太坊、Uniswap、AAVE、GMX、Curve Finance、Lido Finance和Stargate Finance，每个项目都在DeFi生态系统中提供独特的优势。
尽管如此，潜在的投资者必须以充分了解的角度来对待DeFi，了解相关的风险，包括高波动性、潜在的安全漏洞和缺乏监管。至关重要的是要进行彻底的研究，并紧跟DeFi世界快速发展的市场动态，以做出合理的投资决定。
