أفضل منصات تداول الأسهم في المملكة المتحدة

ملخص: الاستثمار في الأسهم البريطانية آمن وفعال ، مدعوما برقابة صارمة من هيئة السلوك المالي (FCA). يمكن للمستثمرين في المملكة المتحدة تمويل حساباتهم باستخدام الجنيه الإسترليني من خلال طرق دفع مختلفة بما في ذلك خدمة المدفوعات الأسرع والتحويلات المصرفية ومدفوعات البطاقات. يوفر هذا وصولا سلسا إلى مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

قام فريقنا بتقييم شامل لصناعة الوساطة في المملكة المتحدة. لقد حددنا أفضل خمس منصات لتداول الأسهم معروفة بموثوقيتها وسهولة استخدامها ، والتي تلبي المتطلبات المتنوعة لمستثمري الأسهم:

1. eToro - الخيار الأفضل لتداول الأسهم في المملكة المتحدة
2. Trading 212 - الوسيط البديل الرائد في المملكة المتحدة
3. التجارة الحرة - المنصة الأولى للمعايير الدولية لمراجعة الحسابات
4. AJ Bell - الأمثل للمستثمرين المؤسسيين
5. هارجريفز لانسداون - خيار قوي ل ISAs

أفضل وسطاء الأسهم في المملكة المتحدة

لتحديد تطبيقات تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الرائدة التي يفضلها المستثمرون في المملكة المتحدة ، اعتمدنا طريقة صارمة ومفصلة. يركز تحليلنا على نقاط القوة والقيود لكل منصة ، مع التأكيد على الامتثال لقواعد هيئة السلوك المالي (FCA) ، والتنوع في خيارات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، ورضا المستخدم ، وسهولة إيداع الجنيه الإسترليني ، وكفاءة تكلفة التداول. من هذا التقييم المتعمق ، نقدم نظرة عامة مبسطة على أفضل خمس منصات تداول في المملكة المتحدة ، مصممة خصيصا لتناسب مجموعة من احتياجات المستثمرين وتفضيلاتهم.

‍

1. eToro

تعد eToro أفضل منصة لتداول الأسهم في المملكة المتحدة ، حيث تتيح الوصول إلى أكثر من 4500 سهم مختلف وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والمزيد. يثق بها أكثر من 30 مليون مستثمر وتحمل ترخيصا من هيئة السلوك المالي (FCA) ، مما يضمن موثوقيتها والتزامها بالمعايير التنظيمية الصارمة. تحافظ المنصة على وجود محلي مع مكتب في لندن ، يلبي على وجه التحديد احتياجات المستثمرين في المملكة المتحدة.

تتميز المنصة بأدوات تداول اجتماعي فريدة ، مثل نسخ التداول والحساب الافتراضي ، والذي يسمح للمستخدمين باختبار الاستراتيجيات باستخدام 100 ألف جنيه إسترليني في الأموال الافتراضية. تشتهر eToro بهيكل التسعير التنافسي ، بدون رسوم تداول وانتشار 1٪ فقط. خياراتها سهلة الاستخدام لإيداع الجنيه الإسترليني تجعلها خيارا جذابا لمختلف المستثمرين.

• رسوم: بدون رسوم تداول ، انتشار 1٪.
• أصول: أكثر من 4,500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات.
• تنظيم: مرخص من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• طرق إيداع الجنيه الإسترليني: يتضمن مدفوعات أسرع ، وتحويلات مصرفية ، وبطاقات الخصم والائتمان ، PayPal.

‍

2. تجارة212

تبرز Trading 212 كبديل رئيسي لتداول الأسهم في المملكة المتحدة ، حيث توفر منصة ديناميكية ويمكن الوصول إليها تلبي احتياجات المستثمرين ذوي الخبرة والمبتدئين على حد سواء. يتميز بمجموعة واسعة من أكثر من 12000 سهم عالمي وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الكسرية ، مما يجعله خيارا ممتازا لأولئك الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية. يتم تنظيم Trading 212 من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) ، وتدير بشكل آمن أكثر من 3 مليارات جنيه إسترليني من أصول العملاء والنقد ، وتخدم أكثر من 2 مليون مستخدم.

تشتهر هذه المنصة بسياسة التداول بدون رسوم ، وفروق الأسعار التنافسية ، والواجهة سهلة الاستخدام. تقدم Trading 212 أيضا حسابا تجريبيا بأموال افتراضية بقيمة 50 ألف جنيه إسترليني ، مما يتيح للمستخدمين صقل استراتيجياتهم الاستثمارية دون مخاطر مالية. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر فرصة فريدة لكسب فائدة 5.2٪ على النقد غير المستثمر بالجنيه الإسترليني المحتفظ به في حسابك ، مع دفع الفائدة يوميا وحرية السحب في أي وقت.

• رسوم: لا توجد رسوم تداول; تتراوح فروق الأسعار عادة من 1-1.5٪.
• أصول: مجموعة متنوعة من 12,000+ الأسهم العالمية وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الكسرية.
• تنظيم: مرخص بالكامل من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• طرق إيداع الجنيه الإسترليني: يتضمن دفعات أسرع وتحويلات مصرفية وبطاقات سحب آلي وائتمان وGoogle Pay.

‍

3. التجارة الحرة

تبرز التجارة الحرة كخيار رئيسي لحسابات التوفير الفردية (ISAs) ، حيث تقدم مجموعة واسعة من الأسهم البريطانية والأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار. كمنصة تنظمها FCA ، توفر التجارة الحرة بيئة استثمار آمنة ويمكن الاعتماد عليها. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام خصيصا لتبسيط عملية الاستثمار ، مما يجعله جذابا بشكل خاص للمبتدئين.

واحدة من أبرز ميزات التجارة الحرة هي سياسة التداول الخالية من العمولات ، والتي تتميز أيضا بحسابات ISA بأسعار تنافسية ومرونة تداول الأسهم الجزئية. علاوة على ذلك ، تحفز التجارة الحرة مستخدميها ببرنامج إحالة مميز ، حيث تمنح حصة مجانية - تصل قيمتها إلى 200 جنيه إسترليني - لكل إحالة ناجحة.

• رسوم: الحد الأدنى للرسوم 2 جنيه إسترليني مع فروق أسعار بنسبة 1٪.
• أصول: مجموعة واسعة من أكثر من 6000 سهم في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار.
• تنظيم: مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• طرق إيداع الجنيه الإسترليني: يتضمن مدفوعات أسرع وتحويلات بنكية و Apple Pay.

‍

4. إيه جي بيل

AJ Bell هو الخيار الأفضل للمستثمرين المؤسسيين ، حيث يقدم مجموعة شاملة من خيارات الاستثمار بما في ذلك المعاشات الشخصية المستثمرة ذاتيا (SIPPs) وحسابات التوفير الفردية (ISAs) وحسابات الاستثمار العامة. تشتهر AJ Bell ، التي تنظمها FCA ، بأدواتها البحثية الشاملة والتحليلات المالية الخبيرة وخدمة العملاء الحائزة على جوائز.

في حين أن رسوم AJ Bell قد تكون أعلى من بعض المنافسين ، فإن المنصة تبرر ذلك بمجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، وقدرات الرسوم البيانية المتقدمة ، والدعم المتخصص المصمم للمستثمرين المؤسسيين. يضع هذا المزيج AJ Bell كمنصة مرغوبة للغاية لأولئك الذين يبحثون عن تجربة استثمارية متطورة.

• رسوم: رسوم تداول متدرجة تبدأ من 1.50 جنيه إسترليني لكل معاملة وفروق أسعار 1٪.
• أصول: مجموعة واسعة من أكثر من 1000 أصل بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار والسندات والصناديق.
• تنظيم: معتمدة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• طرق إيداع الجنيه الإسترليني: يتضمن مدفوعات أسرع وتحويلات مصرفية وبطاقات خصم.

‍

5. هارجريفز لانسداون

يبرز Hargreaves Lansdown كخيار بارز لحسابات التوفير الفردية (ISAs) ، حيث يعرض مجموعة واسعة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار والصناديق. الالتزام الصارم بإرشادات FCA ، فإنه يوفر بيئة استثمارية آمنة وجديرة بالثقة. تشتهر المنصة بقدراتها البحثية العميقة ورؤاها المالية الخبيرة ودعم العملاء الاستثنائي ، وتبرر أسعارها المتميزة.

باعتبارها أكبر منصة استثمارية للمستثمرين من القطاع الخاص في المملكة المتحدة ، تدير Hargreaves Lansdown أكثر من 123 مليار جنيه إسترليني لأكثر من 1.7 مليون عميل. تشتهر بعروضها المالية المتنوعة والتزامها تجاه العملاء ، وقد فازت بجائزة "الأفضل لخدمة العملاء لعام 2022" من Boring Money Best Buys ، مما يؤكد تفانيها في دعم المستثمرين الممتاز.

• رسوم: تبدأ رسوم التداول من 11.95 جنيها إسترلينيا لكل معاملة مع فروق أسعار بنسبة 1٪.
• أصول: تشمل المجموعة الواسعة الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار والسندات والصناديق.
• تنظيم: مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).
• طرق إيداع الجنيه الإسترليني: يتضمن مدفوعات أسرع وتحويلات مصرفية وبطاقات خصم وشيكات.

‍

كيف يتم تنظيم وسطاء الأسهم في المملكة المتحدة؟

في المملكة المتحدة ، يتم تنظيم وسطاء الأوراق المالية بدقة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازي (PRA). تلعب هيئة السلوك المالي دورا محوريا في حماية المستهلك ، والحفاظ على نزاهة السوق ، وتعزيز المنافسة العادلة في الخدمات المالية. وتتولى هيئة الاستثمار العامة، وهي فرع من بنك إنجلترا، مسؤولية الإشراف على الاستقرار المالي وإدارة المخاطر للمؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك وشركات الاستثمار الكبرى.

تتوافق منصات تداول الأسهم التي نوصي بها مع المعايير الصارمة التي وضعتها FCA ، وعند الضرورة ، PRA. يضمن هذا الامتثال أنهم يدعمون أعلى مستويات السلوك المالي وحماية المستثمرين ، وهو أمر ضروري في المشهد التنظيمي الضيق في المملكة المتحدة. يوفر هذا التنظيم الشامل بيئة تداول آمنة ويمكن الاعتماد عليها ، مما يعزز ثقة المستثمرين والحيوية العامة للأسواق المالية في المملكة المتحدة.

‍

كيفية تداول الأسهم والأسهم في المملكة المتحدة

يمكن أن يكون الشروع في تداول الأسهم في المملكة المتحدة مجزيا ومباشرا مع النهج الصحيح. فيما يلي دليل موجز ، مثالي للمبتدئين أو أولئك الذين يتطلعون إلى تعزيز مهاراتهم في التداول في أسواق الأسهم في المملكة المتحدة:

1. فهم الأساسيات: ابدأ بالتعرف على المفاهيم الأساسية للاستثمار وإدارة المخاطر ، ذات الصلة بشكل خاص بالأسواق المالية في المملكة المتحدة.
2. حدد أهدافك: حدد أهدافا استثمارية واضحة. سواء كنت تهدف إلى تحقيق نمو طويل الأجل أو دخل توزيعات أرباح أو زيادة رأس المال ، فإن معرفة أهدافك أمر بالغ الأهمية لتشكيل استراتيجيتك الاستثمارية.
3. حدد الوسيط المناسب: اختر منصة تداول مقرها المملكة المتحدة تتوافق مع احتياجاتك. يجب أن تشمل الاعتبارات الرئيسية رسوم المعاملات ونطاق الأصول المتاحة وتجربة المستخدم.
4. تسجيل الحساب: قم بالتسجيل على النظام الأساسي الذي اخترته ، والذي يتضمن عادة إنشاء حساب والخضوع للتحقق من الهوية وفقا للوائح FCA.
5. قم بتمويل حسابك: قم بإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك. تدعم معظم منصات المملكة المتحدة ودائع الجنيه الإسترليني من خلال طرق مختلفة مثل التحويلات المصرفية ومدفوعات البطاقات.
6. إجراء البحوث والتحليلات: استفد من الأدوات التي توفرها منصة التداول الخاصة بك للبحث وتحليل الأسهم التي تناسب أهدافك واستراتيجيتك الاستثمارية.
7. ابدأ التداول: ابدأ تداولاتك باستخدام أوامر السوق أو أوامر الحد بناء على استراتيجيتك. راقب استثماراتك بانتظام للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة.

إن اتباع هذه الخطوات والبقاء على اطلاع باتجاهات السوق سيزودك بتطوير وتنفيذ استراتيجيات تداول الأسهم الفعالة.

‍

الخلاصة

في الختام ، فإن مشهد تداول الأسهم في المملكة المتحدة قوي ومتنوع ، مما يوفر للمستثمرين أساسا متينا مع منصات موثوقة تتوافق مع لوائح FCA الصارمة. سواء كنت مبتدئا أو مستثمرا متمرسا ، توفر منصات مثل eToro و Trading 212 و Hargreaves Lansdown مجموعة متنوعة من الخيارات لتتناسب مع أسلوبك وأهدافك الاستثمارية. أصبح تداول الأسهم في المملكة المتحدة متاحا وفعالا من خلال طرق تمويل متنوعة والتزام بحماية المستثمرين ودعمهم ، مما يعزز بيئة جديرة بالثقة لإدارة وتنمية محفظتك الاستثمارية.