أفضل مشاريع تشفير DeFi

ملخص: أحدث قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) سريع التوسع ثورة في مشهد blockchain و cryptocurrency من خلال توفير إمكانية وصول متزايدة وشمولية. من خلال DeFi ، يمكن للأفراد الذين لديهم إمكانية الوصول إلى الإنترنت الاستفادة من الخدمات المالية اللامركزية بدون إذن. وقد حفز هذا التطبيق العملي نموا ثابتا في أعداد المستخدمين ونشاطهم، مما أدى إلى ارتفاع الإيرادات والتقييمات لبروتوكولات DeFi.

لمساعدتك في اكتشاف أفضل استثمارات DeFi لعام 2023 ، نقدم مجموعتنا المختارة من 7 مشاريع متميزة متاحة عبر سلاسل بلوكشين متعددة من الطبقة 1 والطبقة 2:

1. Ethereum - أفضل استثمار شامل في DeFi
2. Uniswap - أفضل DeFi DEX
3. AAVE - أفضل منصة إقراض DeFi
4. GMX - أفضل منصة تداول للعقود الآجلة DeFi
5. كيرف فاينانس - أفضل عملة مستقرة DEX
6. ليدو للتمويل - أفضل مشتق لتخزين السوائل DeFi
7. ستارغيت فاينانس - أفضل جسر التمويل اللامركزي

أفضل مشاريع التمويل اللامركزي

في تقييم شامل مصمم لتسليط الضوء على مشاريع تشفير DeFi الاستثنائية ، تم فحص أكثر من 15 رمزا مميزا تشارك بشكل وثيق في تسهيل التمويل اللامركزي بعناية. تضمنت العوامل الأساسية التي تم أخذها في الاعتبار التبني الحالي ، وإجمالي السوق المحتمل ، واقتصاديات رمز DeFi ، وبراعة فريق التطوير ، وإمكانية التوسع. بعد هذا التقييم المنهجي ، تم تجميع قائمة بأفضل سبعة مشاريع تشفير DeFi ، كل منها يظهر نفوذا كبيرا في مجال تقنية blockchain.

‍

1. إيثريوم ($ETH)

Ethereum هو أفضل استثمار DeFi بشكل عام لعام 2023 لأنه منصة blockchain الأساسية للغالبية العظمى من بروتوكولات DeFi. هذا يعني أن العديد من بروتوكولات DeFi مبنية على سلسلة كتل Ethereum وتعمل عليها ، وتستخدم الرمز المميز الأصلي ل Ethereum ، Ether (ETH) ، كوسيلة للدفع ونقل القيمة.

مع نمو استخدام بروتوكولات DeFi والنظام البيئي DeFi بشكل عام ، من المرجح أن يزداد الطلب على Ethereum ورمزها الأصلي ، Ether. وذلك لأن Ethereum ضروري لدفع رسوم معاملات الشبكة (الغاز) المطلوبة لاستخدام بروتوكولات DeFi. ينتج عن هذا حرق رموز ETH وفي النهاية انخفاض المعروض من الإيثر الذي يمكن أن يسبب نموا سريعا في السعر.

‍

2. يونيسواب ($UNI)

Uniswap هي أكبر بورصة تمويل لامركزية (DeFi) متاحة على Ethereum و Polygon و Arbitrum و Optimism وشبكات Layer 2 الأخرى. يتداول UNI V3 DEX بأكثر من 1 مليار دولار في الحجم اليومي ، مما يجعله أحد أعلى تطبيقات DeFi المتراكمة. توسعت المنصة أيضا لتشمل سوق NFT الذي تم تعيينه للتنافس مع OpenSea و LooksRare.

رمز UNI الخاص ب Uniswap هو رمز ERC-20 يتيح للمستخدمين الوصول إلى مجموعة واسعة من خدمات DeFi على النظام الأساسي مثل تعدين السيولة والحوكمة والتأمين. يوفر رمز UNI أيضا لحامليه مزايا إضافية بما في ذلك حقوق التصويت للاتجاه المستقبلي ل Uniswap وسيوفر في النهاية حصة إيرادات لحامليها.

‍

3. AAVE ($AAVE)

AAVE هو أكبر سوق أموال متعدد السلاسل يسمح للمستخدمين بإقراض واقتراض مجموعة متنوعة من العملات المشفرة بطريقة غير احتجازية.  تحتوي المنصة على أكثر من 6 مليارات دولار من القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) وتقدم مجموعة واسعة من خدمات DeFi مثل المدخرات ذات العائد المرتفع والقروض السريعة وأصول العالم الحقيقي الرمزية.

ميزة أخرى ل AAVE هي أنها تقدم حاليا تخزينا رمزيا أصليا $AAVE حيث يمكن للمستخدمين مشاركة عملاتهم المعدنية لكسب 8٪ APY. بروتوكول الإقراض والاقتراض الخاص بهم متاح على نطاق واسع وهو موجود حاليا على Ethereum و Avalanche و Polygon و Arbitrum وشبكات أخرى.

‍

4. جي إم إكس ($GMX)

GMX هي عبارة عن منصة مشتقات متعددة السلاسل على Avalanche و Arbitrum و BNB Chain تتيح للمستخدمين تداول العقود الآجلة والعقود الدائمة والخيارات برافعة مالية تصل إلى 25x. تحتوي المنصة على أكثر من 400 مليون دولار في TVL وتقدم أكثر من 20 زوجا تجاريا للعملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Solana و Cosmos (ATOM) و Uniswap و Chainlink (LINK) وغير ذلك الكثير.

تعد منصة GMX واحدة من أكثر الاستثمارات شيوعا في عام 2023 لأن البروتوكول هو ثالث أعلى عملة مشفرة أو blockchain لكسب الرسوم المتاحة في الفضاء (بما في ذلك الطبقة 1 مثل Bitcoin). تأتي الرسوم المرتفعة من حجم التداول المرتفع على المنصة ، مما يؤدي إلى مكافآت Staking لمخزني GMX تزيد عن 30٪ APY تدفع يوميا.

‍

5. كيرف فاينانس ($CRV)

تعتبر Curve Finance فرصة استثمارية قوية في مساحة DeFi لأنها بورصة لامركزية (DEX) متخصصة في تداول العملات المستقرة. تعتبر العملات المستقرة في DeFi من أعلى إجمالي سوق قابل للعنونة ، مما يعني أن البروتوكول المتخصص في تداول العملات المستقرة يمكنه الحصول على أكبر حصة في السوق.

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية ل Curve في انخفاض الانزلاق والسيولة العالية ، والتي يتم تحقيقها باستخدام آلية فريدة لتوفير السيولة تسمى "صانع سوق المنتج الثابت" (CPMM) والتي تسمح بالتداول السهل للعملات المستقرة ، حتى لو لم يكن هناك دفتر طلبات. هذا يعني أنه يمكن للمستخدمين تداول العملات المستقرة بأقل تأثير على السعر وكفاءة عالية. كما أنه يوفر عائدا مرتفعا على مجمعات السيولة الخاصة به ، مما يجعله خيارا جذابا لمزارعي الغلة.

‍

6. ليدو المالية ($LDO)

Lido Finance ($LDO) هو مشتق من تخزين السيولة ل Ethereum و Solana و Polygon والذي يمكن المستخدمين من كسب عائد على الأصول المخزنة دون الحاجة إلى تخصيص رؤوس أموالهم لفترات طويلة من الزمن. يعد Lido حاليا أكبر بروتوكول DeFi من حيث القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) مع أكثر من 8 مليارات دولار من الأصول على المنصة.

يسمح بروتوكول Lido للمستخدمين بالاستفادة من عملاتهم المربوطة دون الحاجة إلى بيعها ، من خلال تغليف الأصل بشكل أساسي وتوفير مشتق مضمون بالأصل الأساسي. هذا يعني أنه يمكن للمستخدمين الوصول إلى الأموال عندما يحتاجون إليها وكسب العائد أثناء انتظارهم.

‍

7. ستارغيت المالية ($STG)

Stargate Finance ($STG) هو الجسر عبر السلسلة الأكبر والأكثر ثقة والذي يسمح للمستخدمين بنقل الأصول بين مجموعة متنوعة من شبكات الطبقة 1 والطبقة 2 بما في ذلك Ethereum و BNB Chain و Fantom و Arbitrum و Optimism وغيرها الكثير. من المتوقع أن تستمر المنصة في النمو في الاستخدام والإيرادات مع ظهور المزيد من سلاسل L1 و L2 وزيادة الطلب على قابلية التشغيل البيني.

يحمل رمز STG نفسه الكثير من الفائدة داخل البروتوكول ، حيث يمنح حقوق التصويت وحقوق الإيرادات والمزيد لأصحابها. يتيح الرمز المميز أيضا للمستخدمين الوصول إلى زراعة الغلة ومجمعات التخزين وفرص تعدين السيولة. بشكل عام ، تعد STG فرصة استثمارية ممتازة لأولئك الذين يتطلعون إلى نمو القيمة على المدى الطويل على رمز DeFi ذو القيمة السوقية الصغيرة.

‍

لماذا يعتبر التمويل اللامركزي فرصة استثمارية جيدة؟

يعتبر التمويل اللامركزي (DeFi) فرصة استثمارية جيدة لعدة أسباب:

1. إمكانية الوصول والشمول: تمكن DeFi أي شخص لديه اتصال بالإنترنت من الوصول إلى الخدمات المالية ، بغض النظر عن موقعه أو وضعه المالي ، مما قد يؤدي إلى نظام مالي أكثر شمولا.
2. الأمن والشفافية: تم بناء منصات DeFi على تقنية blockchain ، والتي توفر مزيدا من الأمان والشفافية. تضمن العقود الذكية ، وهي عقود ذاتية التنفيذ مع شروط الاتفاقية المكتوبة مباشرة في التعليمات البرمجية ، أن القواعد والعقوبات حول الاتفاقية واضحة وشفافة.
3. غلال: يمكن أن تقدم DeFi عوائد أعلى على الاستثمارات بسبب الطبيعة اللامركزية للمنصات والقدرة على كسب الفائدة على الأصول من خلال بروتوكولات الإقراض والاقتراض.
4. ابتداع: DeFi هو مجال جديد نسبيا وسريع التطور ، ولديه القدرة على تقديم منتجات وخدمات مالية جديدة ومبتكرة ، والتي يمكن أن تؤدي إلى فرص استثمارية جديدة.
5. قابلية التشغيل البيني: تم تصميم بروتوكولات DeFi لتكون قابلة للتشغيل البيني مما يعني أنها يمكن أن تتفاعل مع بعضها البعض ، وهذا يؤدي إلى حلول أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

ومع ذلك ، كما هو الحال مع أي استثمار ، من المهم إجراء البحث الخاص بك وفهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار في DeFi. بالإضافة إلى ذلك ، فإن نظام DeFi البيئي ديناميكي للغاية ومتطور باستمرار ، ويمكن أن ترتفع شعبية المشاريع والبروتوكولات الجديدة بسرعة ومن المهم مراقبة السوق وتطوير المشروع.

‍

مخاطر الاستثمار في التمويل اللامركزي

يأتي الاستثمار في التمويل اللامركزي (DeFi) مع مجموعة المخاطر الخاصة به ، كما هو الحال مع أي استثمار. أحد المخاطر الرئيسية هو التقلبات العالية ونقص التنظيم في سوق التشفير ، مما قد يؤدي إلى تغييرات مفاجئة وكبيرة في قيمة بروتوكولات DeFi والرموز المميزة. بالإضافة إلى ذلك ، هناك خطر القرصنة والانتهاكات الأمنية ، حيث أن العديد من بروتوكولات DeFi مبنية على تقنية العقود الذكية وهي عرضة لأخطاء التعليمات البرمجية والهجمات الضارة.

خطر آخر هو عدم وجود رقابة وحماية للمستثمرين. نظرا لأن بروتوكولات DeFi لا مركزية ، فلا توجد سلطة مركزية لضمان سلامة المنصة أو حماية المستثمرين في حالة الاحتيال أو سوء الإدارة. بالإضافة إلى ذلك ، قد لا يتم تدقيق أو اختبار بعض بروتوكولات DeFi بشكل كامل ، مما قد يزيد من مخاطر الثغرات الأمنية أو الأخطاء.

‍

الخلاصة

في الختام ، يقدم التمويل اللامركزي (DeFi) حدودا جديدة ومتنامية لفرص الاستثمار ، مما يوفر إمكانية وصول لا مثيل لها ، وشمولية ، وأمن ، وشفافية ، ومنتجات مالية مبتكرة. تحدد مراجعتنا الشاملة أفضل سبعة مشاريع DeFi لعام 2023: Ethereum و Uniswap و AAVE و GMX و Curve Finance و Lido Finance و Stargate Finance ، حيث يقدم كل منها نقاط قوة فريدة داخل نظام DeFi البيئي.

ومع ذلك ، يجب على المستثمرين المحتملين التعامل مع DeFi من منظور مستنير ، وفهم المخاطر المرتبطة بها بما في ذلك التقلبات العالية ، والانتهاكات الأمنية المحتملة ، ونقص الرقابة التنظيمية. من الضروري إجراء بحث شامل ومواكبة ديناميكيات السوق سريعة التطور في عالم DeFi لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة.